Robo Advisor Vergleich: Robo Advisor im Test 2021

All jene, die wenig Zeit haben, um sich mit den Finanzmärkten zu beschäftigen, haben die Möglichkeit mithilfe eines Robo Advisors ihr Geld in verschiedene Finanzinstrumente zu investieren. Denn Robo Advisor gelten als unheimlich zeitsparend – und können zudem auch noch sehr günstig sein. Robo Advisor sind sogenannte digitale Finanzverwalter, die Anlegern helfen, ihr Geld zeitsparend und einfach anzulegen. Investitionen sind bereits ab sehr kleinen Mindesteinzahlungen möglich.

Robo Advisor Vergleich: Was ist ein Robo-Advisor?

Dabei handelt es sich um einen digitalen Finanzverwalter oder Vermögenshelfer. Der Ursprung dieses Konzepts liegt in der Kombination der Wörter „robotic“ und „advisor“, was dem Tool seinen Namen gab. Der Robo-Advisor ist also nichts anderes als ein automatisierter Roboter, der in der Lage ist, eigenständig Handelsaktivitäten nach bestimmten Richtlinien durchzuführen.

Seine Hauptfunktion ist die Verwaltung des Geldes eines Benutzers, zusätzlich zur Beratung über die besten Investitionsmöglichkeiten für diesen Benutzer. Man kann sagen, dass ein Robo Advisor die Funktionen eines herkömmlichen Finanzberaters erfüllt und darüber hinaus einen Verwaltungsservice anbietet, der auf komplexen Operationen wie Algorithmen und Automatisierung basiert. Dies bedeutet, man kann mit diesem technologischen Tool ein Investmentportfolio mit absoluten Garantien und ohne Sorgen für den Benutzer verwalten lassen, da ein guter Robo Advisor auch ein Team von erfahrenen Investoren in seiner Entwicklung hat.

Robo Advisor Vergleich: Bester Robo Advisor

Nach einer einfachen Definition, was ein Robo Advisor ist, haben die meisten Anleger immer noch Zweifel. Einige der Fragen, die auftauchen, haben mit ihren Vor- und Nachteilen zu tun, unter anderem z. B. wie man entscheidet, welcher der beste Robo Advisor ist oder was man von ihnen erwarten kann. Keine Sorge, hier werden wir Ihnen einen kompletten Robo Advisor Vergleich zeigen, so dass alle Ihre Zweifel beseitigt werden können. 

1. eToro 

eToro
Der erste Platz in unserem Vergleich geht an den Sieger aller unserer Sicherheits- und Qualitätstests: eToro. Bei dieser Plattform handelt es sich nicht um einen gewöhnlichen Robo Advisor, da es sich um ein Tool handelt, das auch als Online Broker fungiert. Es vereint all diese Dienste in einem einzigen Tool. 

Dieses umfassende Plattformmodell ist als Copy-Portfolio oder Copy Trading bekannt, eine Technologie, die darauf abzielt, Anlagerisiken durch die Erstellung von diversifizierten Portfolios zu minimieren. Darüber hinaus bietet es all diese Möglichkeiten ohne jegliche Verwaltungsgebühr für die Anwender und maximiert so die Wachstumschancen. Kurz gesagt, die Copy-Portfolios von eToro sind darauf ausgerichtet, die Handelsmodelle der erfahrensten und profitabelsten Benutzer zu lernen und zu kopieren. So bieten sie neuen Benutzern eine Vielzahl von Möglichkeiten, ihre Investitionen profitabel zu machen, selbst wenn sie nur eine kleine Anzahl haben. 

Die Kosten für diesen Service innerhalb von eToro belaufen sich auf ca. 5.000 Euro in einer Summe und bieten Ihnen Zugang zu Experten-Finanzinstrumenten, einem von erfahrenen Investoren überwachten Management und einer KI-Technologie, die in der Lage ist, die vorteilhaftesten Trades zu replizieren. Im Allgemeinen ist das die einzige Zahlung, die Sie leisten müssen, um in den Genuss Ihres Copy-Portfolios bei eToro zu kommen. Es gibt keine Verwaltungsgebühren und es fallen normalerweise keine Provisionen für den Handel mit Aktien oder ETFs an. Wir empfehlen Ihnen, sich nach anderen Optionen wie CFD-Investitionen zu erkundigen, bei denen abends und am Wochenende zusätzliche Gebühren anfallen können.

2. Scalable Capital Robo Advisor

Scalable Capital
Auf dem zweiten Platz finden wir einen weiteren bekannten Anbieter, Scalable Capital. Der Scalable Robo Advisor wurde 2014 gegründet. Scalable Capital verwaltet auch digitale Assets, lernt die Risiken kennen und managt sie, um verschiedene Anlagestrategien mit möglichst geringem Risiko anzubieten. Das Ziel dieser Plattform ist es, dass die Investitionen im Laufe der Zeit in ihrer Größe skalieren. Daher sind die wichtigsten Assets ETFs und ETCs aus der ganzen Welt, aus denen jeder Nutzer wählen kann. Sobald die Assets, in die investiert werden soll, ausgewählt sind, verwaltet und untersucht Scalable Capital diese durch seine Experten, um dem Nutzer die beste Empfehlung zu geben.

3. Quirion Robo Advisor

Quirion
Quirion ist einer der aktuellsten und jüngsten Robo Advisor, da er erst im Jahr 2015 gegründet wurde. Der Quirion Robo Advisor landet in unserem Test an dritter Stelle, da Quirion sich als sehr guter Robo Advisor herausgestellt hat. Im selben Jahr wurde das Tool als bestes Start-up ausgezeichnet und ist seither für viele Investoren unverzichtbar geworden, vor allem nachdem es mit der Quirin Bank kooperiert hat, und, weil seinen Nutzern umfassende Sicherheiten bietet. 

Quirion bietet bis zu 3 verschiedene Kontomodelle an, mit denen Sie verschiedene Trades durchführen und in Assets wie ETFs investieren können: das reguläre Konto, das Komfortkonto und das Premiumkonto. Jedes geht mit einer anderen Mindestanlage und mit unterschiedlichen Eigenschaften für langfristige Investitionen einher.

In unserem Robo Advisor Vergleich können wir jedoch klar feststellen, dass eToro beser Robo Advisor ist. Das liegt hauptsächlich an der Copy Trading bzw. CopyPortfolio übersicht, wobei man selbst noch mehr Kontrolle behält, als bei üblichen Robo Advisors.

Schritt-für-Schritt-Anleitung: Melden Sie sich bei unserem Testsieger eToro an

eToro

Hier finden Sie eine einfache Schritt-für-Schritt-Anleitung zur Anmeldung bei unserem Robo-Advisor-Testsieger eToro. Die Anmeldung erfolgt schnell und unkompliziert. Beachten Sie diese drei grundlegenden Schritte:

Schritt 1: Bei eToro registrieren

eToro Anmeldung

Um ein Kundenkonto zu eröffnen, müssen Sie sich bei eToro über Ihr persönliches E-Mail-Konto oder über Konten, die Sie zuvor erstellt haben, wie z.B. ein Facebook- oder Google-Konto, registrieren. Auf diese Weise werden Ihre Kontodaten automatisch registriert und der Vorgang wird wesentlich vereinfacht.

Falls Sie sich manuell registrieren müssen, denken Sie daran, dass Sie nur Ihre persönlichen Daten wie Name, Nachname und E-Mail-Adresse hinzufügen müssen. Sobald Ihr Konto durch den Link, der an Ihre E-Mail gesendet wird, verifiziert wurde, können Sie mit Ihrem eigenen Benutzerkonto auf die Plattform zugreifen.

Schritt 2: Einzahlung vornehmen

eToro Einzahlung

Wenn Ihr Konto eingerichtet ist, müssen Sie Ihre erste Einzahlung vornehmen, um mit dem Handel zu beginnen. Diese Einzahlung muss mindestens 500€ betragen, wenn Sie sie per Banküberweisung vornehmen. Der Mindestwert beträgt nur 200€, wenn Sie über andere Optionen wie PayPal einzahlen. 

Bitte beachten Sie, dass Sie mit diesen Mindesteinlagen zwar mit dem Handel beginnen können, aber auf bestimmte Gewinne beschränkt sind. Wenn Sie an der Nutzung der Copy-Portfolio-Funktion interessiert sind, sollte die Ersteinzahlung 5000€ betragen. 

Schritt 3: Geld einzahlen

Es sollte nicht lange dauern, bis das Geld auf Ihrem Kundenkonto erscheint, sobald die Einzahlung getätigt wurde. Im Anschluss können Sie bereits die CopyPortfolio Funktion beanspruchen. Oder ganze Portfolios kopieren.

Wenn Sie das Asset und den Betrag ausgewählt haben, werden Ihnen die Kurse angezeigt, zu denen Sie die Transaktion bestätigen können. Dann erscheint der Auftrag in Ihrem Konto und Sie können einen neuen Auftrag starten oder den gerade erteilten Auftrag überwachen. Denken Sie daran, dass einige der Vermögenswerte, die Sie bei eToro finden können, CFDs, Aktien, Kryptowährungen, ETFs, etc. umfassen.


Robo Advisor Test: Welche Vor- und Nachteile gibt es?

Um herauszufinden, ob Sie einen Robo Advisor als Anlageinstrument verwenden sollten, werden hier einige ihrer Vor- und Nachteile aufgeführt. Bedenken Sie, dass alles davon abhängt, was Ihre Anlageabsichten sind, wie erfahren Sie sind und welche Rolle langfristige Investitionen für Sie spielen.

Vorteile:

  • Robo Advisor sind in der Lage, ein individuelles Anlageportfolio zu erstellen und dieses automatisiert zu pflegen.
  • Möglichkeit mit geringem Aufwand hohe Gewinne zu erzielen
  • Geringer Anfangsbetrag
  • Geringerer Zeitaufwand
  • Transparent in der Arbeitsweise und Strategie
  • Große Auswahl an Anlageklassen

Nachteile:

  • Keine kundenspezifischen Beratungsleistungen
  • Die Anlagestrategien sind für alle Benutzer ähnlich
  • Es ist wichtig, dass Sie über grundlegende Anlageerfahrungen verfügen, um die Verfahren des Robo Advisors zu verstehen.

Fazit: Bester Robo Advisor ist eToro

In unserem Test konnten wir einen klaren Testsieger feststellen: eToro. Dabei handelt es sich zwar nicht um einen typischen Robo-Advisor, dennoch hat man die Möglichkeit, durch die Copy Portfolio Funktion automatisch Trades durchführen zu lassen. Diese Trades stammen von erfolgreichen Händler, die man kopiert. Dennoch lassen sich auch der Scalable Capital Robo Advisor sowie der Quirion Robo Advisor durchaus sehen. Wer jedoch vor der Qual der Wahl steht, dem empfehlen wir durchaus eToro.

Jasmin Fuchs ist studierte Sprachwissenschaftlerin mit einer Ausbildung in Informationstechnologie und IT-Management. Sie finden Jasmins Publikationen auch auf https://kryptoszene.de/

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