Nachhaltige ETFs kaufen: Beste Nachhaltige ETFs 2024 im Vergleich
Letztes Update am:
3. Januar 2024
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Offenlegung
ETF Nachrichten bietet hochwertige Einblicke in Form von Finanzratgebern und Video Tutorials zum Thema Aktienkauf und Aktienanlage. Wir vergleichen die Top-Anbieter und Wir vergleichen die Top-Anbieter und geben einen detaillierten Einblick in deren Produktangebot. Wir beraten oder empfehlen keinen Anbieter sondern wollen unseren Lesern ermöglichen, fundierte Entscheidungen zu treffen und auf eigene Verantwortung zu handeln. Contracts for Difference (“CFDs”) sind gehebelte Produkte und bergen ein erhebliches Verlustrisiko für Ihr Kapital. Contracts for Difference (“CFDs”) sind Hebelprodukte und bergen ein erhebliches Verlustrisiko für Ihr Kapital. Bis zu 67 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld beim Handel mit den auf dieser Website verglichenen Brokern. Bitte vergewissern Sie sich, dass Sie die Risiken vollständig verstehen und sich unabhängig beraten lassen. Durch die weitere Nutzung dieser Website erklären Sie sich mit unseren Datenschutzbestimmungen einverstanden.
Exchange Traded Funds (ETFs) sind eine ideale Möglichkeit, um passiv und risikoarm in den Aktienmarkt zu investieren. Die steigende Beliebtheit der ETFs sorgt für ein umfangreiches Angebot, denn es gibt sie heute für unterschiedliche Länder, Branchen oder Themen.
Ein nicht unerheblicher Anteil des Angebots besteht aus nachhaltigen ETFs. Schließlich ist Nachhaltigkeit im Leben der Menschen omnipräsent.
Bei nachhaltigen ETFs lassen sich unterschiedliche Ansätze unterscheiden. Zum einen gibt es grüne, nachhaltige ETFs, die sich ausschließlich den Themen Nachhaltigkeit, Klimawandel, Umweltschutz und Erneuerbare Energien widmen. Anleger investieren in die Entwicklung zu mehr E-Mobilität, Klimaneutralität und Co.
Zum anderen gibt es auch ETFs, die die bekannten Indizes abbilden. Dies können beispielsweise ETFs auf den DAX, den Nasdaq 100 oder den S&P 500 sein.
Im Gegensatz zu den normalen ETFs gibt es bei nachhaltigen ETFs jedoch eine weitere Auswahlkomponente. Die Indizes werden auf den Nachhaltigkeitsaspekt untersucht. Strengere Auswahlkriterien reduzieren die Positionen aus dem Index, sodass nachhaltige ETFs nur in die Unternehmen investieren, die den hohen Ansprüchen genügen.
Nachhaltige ETFs lohnen sich für alle Anleger, die eine bessere Zukunft grüner und nachhaltiger Unternehmen voraussagen. Zudem lässt sich mit nachhaltigen ETFs die Geldanlage mit gutem Gewissen und Gefühl betreiben.
Inhaltsverzeichnis
- 1 Nachhaltige ETFs kaufen – worauf sollte man achten?
- 2 Vielversprechende nachhaltige ETFs 2024: Unsere Empfehlungen für nachhaltige ETFs
- 3 Wo kann man nachhaltige ETFs kaufen? Die besten Broker für nachhaltige ETFs im Vergleich
- 4 Wie investiere ich in nachhaltige ETFs?
- 5 Wie richte ich einen nachhaltigen ETFs Sparplan ein?
- 6 Was sind nachhaltige Aktien ETFs? Was macht die nachhaltige Branche aus?
- 7 Mit Bitcoin ETF Token am Hype um Bitcoin ETFs verdienen
- 8 Die besten nachhaltigen ETFs im Vergleich: Unsere Empfehlungen
- 9 Wer bietet nachhaltige ETFS an? Die besten ETF-Anbietern
- 10 Thesaurierend oder ausschüttend investieren? Was ist bei nachhaltigen ETFS sinnvoller?
- 11 Nachhaltige Fonds oder nachhaltige ETFs kaufen?
- 12 Vor- und Nachteile bei nachhaltigen ETFs
- 13 Ist das Investieren in nachhaltige ETFs sinnvoll?
- 14 MSCI World ETF vs. Nachhaltige ETFs im Vergleich:
- 15 Nachhaltige ETFs Gebühren – Wie hoch sind die Gebühren beim Kauf von nachhaltigen ETFs?
- 16 In nachhaltige ETFs bei Comdirect, Scalable Capital, oder Finanzen.net Zero investieren?
- 17 Wie könnte die Zukunft von nachhaltigen ETFs aussehen? Unsere Zukunft Prognose:
- 18 Wie viel Geld kann man mit dem Investieren in nachhaltige ETFs verdienen?
- 19 Berechnungen mit unserem ETF Sparplan Rechner
- 20 Nachhaltige ETFs Fazit – Unsere Bewertung und Empfehlung
- 21 Nachhaltige ETFs FAQs – Die wichtigsten Fragen zu nachhaltigen ETFs
Nachhaltige ETFs kaufen – worauf sollte man achten?
Wer sich für das Investieren in nachhaltige ETFs entscheidet, hat die Qual der Wahl. Auf folgende Punkte sollten Anleger beim Kauf von nachhaltigen ETFs besonders achten:
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Warum investiere ich in nachhaltige ETFs?
Vor jeder Anlageentscheidung sollten grundlegende Überlegungen stehen. Warum möchte ich in einen nachhaltigen ETF investieren? Bin ich von der besseren Entwicklung nachhaltiger Unternehmen überzeugt oder möchte ich mich einfach bei der Geldanlage wohlfühlen?
Wer diese Fragen zunächst beantwortet, wird nicht enttäuscht, sondern kann nachhaltig vom Wachstum der nachhaltigen Unternehmen profitieren. Ein nachhaltiger ETF ist nämlich eine gute Möglichkeit, um breit zu streuen und dennoch am nachhaltigen Wandel zu partizipieren.
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Sind die ETFs wirklich nachhaltig?
Nachhaltigkeit ist zu einem Gütesiegel für ETFs geworden. Immer mehr ETF-Anbieter haben erkannt, dass sich ETFs unter dem Aspekt der Nachhaltigkeit besser vermarkten lassen. Doch nicht immer ist im ETF drin, was auch draufsteht. Folglich sollte man vor dem Kauf eines ETFs genau prüfen, welche Kriterien bei der Unternehmensauswahl zum Einsatz kommen. Schließlich gibt es ESG-Kriterien, SRI-Aspekte oder eine selektive Auswahl durch die Index-Anbieter. Ein genauer Blick in Factsheet und Co. hilft bei der Überprüfung des ETFs.
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Was bringt die Zukunft der nachhaltigen ETFs?
Mit fortschreitendem Klimawandel wird Nachhaltigkeit immer bedeutsamer. Zugleich steigt in der Bevölkerung das Bewusstsein für nachhaltiges Handeln. Besonders die jüngeren Generationen setzen auf Umweltschutz. Darüber hinaus bleiben Unternehmensskandale nicht mehr im Verborgenen.
Durch das Internet verbreiten sich Skandale wie schlechte Arbeitsbedingungen oder Umweltverschmutzung rasant. Anleger wollen jedoch nicht mehr Unternehmen unterstützen, die fragwürdig handeln. Vielmehr stehen grüne und ethische Standards im Vordergrund. Dies dürfte auf eine positive Zukunft der nachhaltigen ETFs hindeuten.
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Wo kann man nachhaltige ETFs kaufen?
Alle, die nachhaltige ETFs kaufen möchten, empfehlen wir als zuverlässigen, lizensierten und regulierten Broker Finanzen.net Zero. Denn der Broker erhebt keinerlei Gebühren bei einem Ordervolumen über 500 € sowie darunter lediglich 1 €.
Auf Finanzen.net Zero ist es möglich, mit über 300.000 Assets wie Aktien, Fonds, Zertifikate, ETFs und Kryptowährungs-ETPs zu handeln.
Vielversprechende nachhaltige ETFs 2024: Unsere Empfehlungen für nachhaltige ETFs
1. iShares MSCI USA SRI UCITS ETF
Der nachhaltige iShares MSCI USA SRI UCITS ETF bildet den MSCI USA SRI Select Reduced Fossil Fuels Index nach. Dieser Index bietet Zugang zu US-amerikanischen Unternehmen, wobei nur Unternehmen berücksichtigt werden, die im Vergleich zu ihren Branchenkonkurrenten eine hohe Bewertung in den Bereichen Umwelt, soziale Verantwortung und Unternehmensführung (ESG) aufweisen. Darüber hinaus erfüllen sie bestimmte Kriterien in Bezug auf den Klimaschutz. Die maximale Gewichtung eines Unternehmens ist auf 5% begrenzt.
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Name |
iShares MSCI USA SRI UCITS ETF |
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WKN |
A2AFC0 |
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ISIN |
IE00BYVJRR92 |
| Rendite 1 Jahr | 7,84% |
| Rendite 3 Jahre | 47,79% |
| Rendite 5 Jahre | 90,52% |
| TER | 0,20% |
| Fondsvolumen (Stand 25.9.2023) |
7,60 Milliarden Euro |
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Ertragsverwendung |
Thesaurierend |
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Fondsdomizil |
Irland |
| Replikation |
Physisch |
2. UBS MSCI World Socially Responsible ETF
Der nachhaltige ETF UBS MSCI World Socially Responsible bildet den MSCI World SRI Low Carbon Select 5% Issuer Capped Index ab. Der MSCI World SRI Low Carbon Select 5% Issuer Capped Index bietet Zugang zu Unternehmen aus Industrieländern weltweit. Der Index berücksichtigt nur Unternehmen, die im Vergleich zu ihren Mitbewerbern eine hohe Bewertung in den Bereichen Umweltschutz, soziale Verantwortung und Unternehmensführung (ESG) aufweisen. Unternehmen, die wesentliche Teile ihres Geschäfts in nicht nachhaltigen Geschäftsfeldern erwirtschaften, werden ausgeschlossen. Die maximale Gewichtung eines Unternehmens ist auf 5% begrenzt.
| Name | UBS MSCI World Socially Responsible ETF |
| WKN | A1JA1R |
| ISIN | LU0629459743 |
| Rendite 1 Jahr | 10,64% |
| Rendite 3 Jahre | 37,23% |
| Rendite 5 Jahre | 59,64% |
| TER | 0,22% |
| Fondsvolumen (Stand 25.9.2023) | 3,41 Milliarden Euro |
| Ertragsverwendung | Ausschüttend |
| Fondsdomizil | Luxemburg |
| Replikation | Physisch |
3. iShares MSCI World SRI UCITS ETF
Der nachhaltige ETF iShares MSCI World SRI UCITS ETF bildet den MSCI World SRI Select Reduced Fossil Fuels Index ab. Der Index bietet Zugang zu Unternehmen aus Industrieländern weltweit. Es werden nur Unternehmen berücksichtigt, die im Vergleich zu ihren Mitbewerbern ein hohes Rating in den Bereichen Umweltschutz, soziale Verantwortung und Unternehmensführung (ESG) aufweisen und bestimmte Kriterien zum Klimaschutz erfüllen. Die maximale Gewichtung eines Unternehmens ist auf 5% begrenzt.
| Name | iShares MSCI World SRI UCITS ETF |
| WKN | A2DVB9 |
| ISIN | IE00BYX2JD69 |
| Rendite 1 Jahr | 9,71% |
| Rendite 3 Jahre | 38,77% |
| Rendite 3 Jahre | 67,64% |
| TER | 0,20% |
| Fondsvolumen (Stand 25.9.2023) | 5,52 Milliarden Euro |
| Ertragsverwendung | Thesaurierend |
| Fondsdomizil | Irland |
| Replikation | Physisch |
4. Xtrackers ESG MSCI Japan UCITS ETF
Der nachhaltige ETF Xtrackers MSCI Japan ESG UCITS ETF bildet den MSCI Japan Low Carbon SRI Leaders Index ab. Der Index bietet Zugang zu großen und mittelgroßen Unternehmen in Japan. Berücksichtigt werden Unternehmen, die einen geringen Kohlendioxidausstoß und ein hohes Rating in den Bereichen Umweltschutz, soziale Verantwortung und Unternehmensführung (ESG) aufweisen. Der Referenzindex ist der MSCI Japan Index.
| Name | Xtrackers ESG MSCI Japan UCITS ETF |
| WKN | A2JHSE |
| ISIN | IE00BG36TC12 |
| Rendite 1 Jahr | 9,41% |
| Rendite 3 Jahre | 8,78% |
| Rendite 5 Jahre | 19,82% |
| TER | 0,20% |
| Fondsvolumen (Stand 25.9.2023) | 1,49 Milliarden Euro |
| Ertragsverwendung | Thesaurierend |
| Fondsdomizil | Irland |
| Replikation | Physisch |
Wo kann man nachhaltige ETFs kaufen? Die besten Broker für nachhaltige ETFs im Vergleich
14
Zahlungsmöglichkeiten
Funktionen
Kundendienst
Bewertung
Mobile App
Feste Provisionen pro Vorgang
Kontogebühr
Bewertung
- Alle Aktien und ETFs kostenlos
- Tausende Aktien- und ETF-Sparpläne
- Handel mit echten Kryptos
Ihr Kapital ist im Risiko.
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Gebühren pro Operation
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- Einfache Plattform für Anfänger
- Kostenlose Handelssignale
- iOS- & Android-App
70,48% der Privatanleger verlieren beim CFD-Handel mit diesem Anbieter Geld
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
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- Keine Provisionen und Niedrige Spreads
- Reguliert durch CBI und MiFID in Europa
- Intuitive Handelsplattform
72% der Privatanleger-Konten verlieren Geld beim Trading von CFDs mit diesem Anbieter. Sie sollten erwägen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie sich das hohe Risiko leisten können, ihr Geld zu verlieren.
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Gebühren pro Operation
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- über 1.500 ETFs und viele weitere Assets zur Auswahl
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Gebühren pro Operation
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- Sehr niedrige Gebühren
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Gebühren pro Operation
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Jeder Handel ist riskant. Keine Gewinngarantie. Jeglicher Inhalt unserer Webseite dient ausschließlich dem Zwecke der Information und stellt keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung dar.
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CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, durch Leverage schnell Geld zu verlieren. 78% der Konten von Privatanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs von diesem Anbieter handeln.
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CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, durch Leverage schnell Geld zu verlieren. 64% der Konten von Privatanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs von diesem Anbieter handeln.
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- Große Auswahl an Handelsplätzen
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Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Wie investiere ich in nachhaltige ETFs?
Schritt für Schritt Anleitung für den Kauf von nachhaltigen ETFs in Deutschland:
Wenn sich Anleger für den Kauf von nachhaltigen ETFs entschieden haben, ist es Zeit für die Depoteröffnung. Ohne Depot hat man keinen Zugang zum Aktienmarkt. Ohne Zugang zum Aktienmarkt lassen sich keine nachhaltigen ETFs kaufen. Aus diesem Grund muss der richtige Broker her. Mittlerweile gibt es zahlreiche Online Broker, bei denen der Aktien- und ETF-Handel unkompliziert möglich ist.
Bei der Suche nach dem richtigen Anbieter sollten Anleger sorgsam vorgehen. Schließlich ist die Broker-Aktionärs-Beziehung bestenfalls langfristig. Die folgenden Kriterien können bei der Auswahl helfen:
- Auswahl an Produkten
- Kundenservice
- Kostenlose Depotführung
- Unterschiedliche Zahlungsmethoden
- Günstige Gebühren
- Zuverlässigkeit
- Transparentes Handeln
- Sicherheit
- Benutzerfreundlichkeit
Aus den oben genannten Gründen empfehlen wir daher unseren Testsieger Finanzen.net Zero. Dieser bietet insgesamt die besten Konditionen und eignet sich gleichermaßen für Anleger jeder Erfahrungsstufe.
Im Folgenden zeigen wir Ihnen, wie Sie in drei schnellen Schritten bei Finanzen.net Zero einen ETF kaufen können.
1. Schritt: Anmeldung bei Finanzen.net Zero
Der Registrierungsprozess ist bei Finanzen.net Zero sehr einfach. Sie müssen lediglich eine E-Mail-Adresse und ein Passwort eingeben sowie diese Bestätigungsmail verifizieren. Danach steht nur noch das Postident-Verfahren an. Bei diesem bestätigen Sie noch einmal Ihre Identität über die App, den Computer oder in einer Postfiliale.
Nachdem Sie den Schritt der Videoverifizierung abgeschlossen haben, werden Sie zu einem Fragebogen weitergeleitet, in dem Sie nach Ihrer Erfahrung im Handel mit Finanzprodukten wie Aktien, ETFs und Derivaten gefragt werden. Damit ist der Registrierungsvorgang im Wesentlichen abgeschlossen.
2. Schritt: Einzahlung bei Finanzen.net Zero
Haben Sie sich erfolgreich registriert und verifiziert, wird nun ein Depot eingerichtet. Um bei Finanzen.net Zero nachhaltige ETFs zu kaufen, bedarf es keiner Mindesteinzahlsumme. Somit können Sie Ihren Betrag frei wählen. Eine Einzahlung bei Finanzen.net Zero erfolgt über eine Banküberweisung bzw. SEPA-Überweisung. In der Regel ist ihr Geld in 2-3 Werktagen auf Ihrem Konto von Finanzen.net Zero angekommen.
Hinweis: Ihr Einzahlung muss von dem selben Bankkonto mit demselben Namen stammen, dass Sie bei der Registrierung angegeben haben.
3. Schritt: Nachhaltige ETFs kaufen bei Finanzen.net Zero
Sobald das Geld auf Ihrem Kundenkonto eingelangt ist, können Sie bereits nachhaltige ETFS kaufen. Auf Finanzen.net Zero steht eine Auswahl von mehr als 300.000 Vermögenswerte zum Handel zur Verfügung, die Anlageklassen wie Indizes, Währungen, Rohstoffe und Kryptowährungen umfassen. Finanzen.net Zero bietet dabei einen kostenlosen Handel für Orders über 500 € sowie nur 1 € für alle darunter.
Wie richte ich einen nachhaltigen ETFs Sparplan ein?
Anleger, die dauerhaft in ETFs investieren wollen, können dies mit einem sogenannten ETF-Sparplan tun. Damit können Sie die Vorteile kleinerer, aber regelmäßig eingezahlter Anlagebeträge nutzen. Diese können Ihnen im Laufe der Zeit eine höhere Rendite bringen als beispielsweise ein Tagesgeldkonto.
Nachhaltige ETF-Sparpläne werden von vielen Online-Brokern zu sehr geringen oder auch gar keinen Gebühren angeboten. So auch bei Trade Republic.
Während es verschiedene Broker gibt, die ETF Sparpläne anbieten, ist auch hier Finanzen.net Zero unser eindeutiger Gewinner. Auf Finanzen.net Zero stehen Ihnen viele ETF-Sparpläne zur Verfügung.
Um einen ETF-Sparplan einzurichten, befolgen Sie die Schritte zuvor, um sich zunächst ein Kundenkonto einzurichten. Nach der Einrichtung, Verifizierung und Einzahlung können Sie dann einen ETF-Sparplan anlegen.
Nachhaltige ETFs Sparplan einrichten
Zunächst sucht man sich den gewünschten ETF heraus und klickt anschließend auf Sparplan einrichten. Danach wählt man den Zeitpunkt, ab wann der Sparplan startet. Hier können Sie sich zwischen verschiedenen Monaten entscheiden. Im Anschluss geben Sie noch die gewünschte Summe an, die Sie investieren möchten. Im Anschluss erhalten Sie noch eine Übersicht und können dann den gewünschten Sparplan einrichten.
Was sind nachhaltige Aktien ETFs? Was macht die nachhaltige Branche aus?
Die nachhaltige Geldanlage bezieht sich auf den Wandel der Gesellschaft. Zahlreiche Entwicklungen erfordern ein Umdenken in der nachhaltigen Branche.
Die natürlichen Ressourcen werden zunehmend verbraucht. Ökosysteme gehen verloren und zahlreiche Arten sterben aus. Die Verschmutzung der Weltmeere ist kaum mehr rückgängig zu machen.
Doch nicht nur die Staaten und Menschen haben eine Verantwortung, den Planeten und die Umwelt zu schützen.
Diese Verantwortung kommt auch den Unternehmen zuteil. Folglich versucht die nachhaltige Branche, ihrer gesellschaftlichen Verantwortung gerecht zu werden und ethisch vertretbar zu handeln.
Welche Vorgehensweisen gibt es bei nachhaltigen ETFs?
Nachhaltige Aktien-ETFs genügen also bestimmten Kriterien, die sie von den herkömmlichen Indizes abheben. Dabei gibt es zwei mögliche Vorgehensweisen, um nur nachhaltige Aktien in den ETF aufzunehmen. Ausschlusskriterien oder den best-in-class-Ansatz.
Leicht verständlich sind nachhaltige ETFs, die mit Negativ- und Ausschlusskriterien arbeiten. Wenn ein Unternehmen die Umweltzerstörung vorantreibt, Atomenergie nutzt, Tabak herstellt oder Menschenrechte verletzt, wird es aus dem Index ausgeschlossen. Übrig bleiben nur die Unternehmen, bei denen kein Ausschlusskriterium vorliegt.
Zugleich ist es möglich, den sogenannten best-in-class-Ansatz zu verfolgen. Die ETF-Anbieter gehen davon aus, dass wir als Menschen alle Branchen benötigen. Es wäre somit schlichtweg falsch, die Energiebranche vollständig aus dem ETF zu verbannen, da diese für unser Leben notwendig ist. Beim best-in-class-Ansatz kommen dann die Unternehmen in den nachhaltigen ETF, die in ihrer Branche die besten Standards pflegen.
Nachhaltige ETFs setzen aus Gründen der Transparenz und Nachvollziehbarkeit meistens auf die Ausschlusskriterien, während bei nachhaltigen Fonds auch der best-in-class-Ansatz verbreitet ist.
Mit Bitcoin ETF Token am Hype um Bitcoin ETFs verdienen
Schon bald könnten die ersten Spot-Bitcoin-ETFs in den USA auf den Markt kommen und dem Ereignis fiebern viele Investoren gespannt entgegen. Bis dahin können Anleger bereits über das Krypto-Projekt Bitcoin ETF Token kaufen und investieren. Dabei handelt es sich um eine ERC-20-basierte Kryptowährung, die die Entwicklung der Einfühung von Bitcoin ETFs verfolgt. Im laufenden Presale werden 40 % der insgesamt 2,100,000,000 verfügbaren $BTCETF zum Kauf angeboten. Über 10 Presale-Phasen erhöht sich der Preis der Bitcoin ETF Token dabei stetig, sodass sich frühes Einsteigen besonders lohnt. Die Wachstumsaussichten für das Projekt sind hoch, denn Bitcoin ETFs legen gerade erst los. Dank Staking der $BTCETF können Anleger zudem passiv verdienen.
- $BTCETF staken und passiv verdienen
- Krypto basierend auf ERC-20
- Riesiger Hype um Bitcoin ETF treibt $BTCETF-Preis in Höhe
Die besten nachhaltigen ETFs im Vergleich: Unsere Empfehlungen
Die Auswahl an nachhaltigen ETFs ist groß. Damit man bereits erste Anhaltspunkte bekommt, gibt es im Folgenden fünf empfehlenswerte ETFs, die in den letzten fünf Jahren eine überdurchschnittliche Performance erzielten.
1. BNP Paribas MSCI USA Socially Responsible ETF (ISIN: LU1659681669)
Beim BNP Paribas MSCI USA Socially Responsible ETF handelt es sich um einen physischen ETF mit einer Fondsgröße von knapp 1,21 Mrd. Euro. Der ETF ist ausschüttend und kostet durchschnittlich 0,25 % TER. Der BNP Paribas MSCI USA Socially Responsible ETF investiert in die 400 größten Unternehmen des US-amerikanischen Aktienmarkts. Die Auswahl erfolgt anhand eines positiven ESG-Ratings.
2. UBS EMU Socially Responsible ETF (ISIN: LU0629460675)
Der UBS EMU Socially Responsible ETF ist ein physischer ETF, der regelmäßig Erträge an die Anleger ausschüttet. Die Kosten liegen mit 0,22 % TER relativ niedrig. Mit über zwei Milliarden Euro Fondsvolumen ist der UBS EMU Socially Responsible ETF ein etabliertes Finanzprodukt. Die Anlagestrategie setzt auf europäische Unternehmen, die im Vergleich zur Konkurrenz bessere ESG-Kriterien besitzen.
3. UBS MSCI World Socially Responsible ETF (ISIN: LU0629459743)
Der UBS MSCI World Socially Responsible ETF enthält fast 856 Mio. Euro Fondsvermögen. Der ETF ist ausschüttend und kostet 0,22 %. Zugleich investiert der ETF in den MSCI World – also Unternehmen aus den weltweiten Industrieländern. Diese müssen jedoch ein gutes ESG-Rating aufweisen, sodass nur die besten Unternehmen aus ESG-Perspektive im UBS MSCI World Socially Responsible ETF vertreten sind.
4. iShares Dow Jones Global Sustainibility ETF (ISIN: IE00B57X3V84)
Beim iShares Dow Jones Global Sustainibility ETF handelt es sich um einen ETF, der den Dow Jones Global abbildet. Die Kosten sind mit 0,6 % relativ hoch für einen nachhaltigen ETF. Dieser bildet den Index physisch ab und thesauriert die Erträge. Enthalten sind Unternehmen, die dem Dow Jones Global angehören und zugleich nicht in bestimmten Branchen wie Alkohol, Tabak, Waffen, Glücksspiel und Co. beschäftigt sind. Folglich sind die 20 % der weltweit größten und nachhaltigen Unternehmen Teil des ETFs.
5. Deka Oekom Euro Nachhaltigkeit UCITS ETF (ISIN: DE000ETFL474)
Der Deka Oekom Euro Nachhaltigkeit UCITS ETF ist ein nachhaltiger ETF, der den zugrunde liegenden Index physisch abbildet und die Erträge an die Anleger ausschüttet. Mit einer Fondsgröße von über 133 Millionen Euro gehört der Deka Oekom Euro Nachhaltigkeit UCITS ETF zu den kleinsten nachhaltigen ETFs und hat dennoch in den letzten fünf Jahren eine gute Performance erzielt. Im ETF sind die 30 größten nachhaltigen Unternehmen aus der Eurozone enthalten. Die Gewichtung einer Position darf nicht 10 % überschreiten.
Wer bietet nachhaltige ETFS an? Die besten ETF-Anbietern
Der Trend zu mehr Nachhaltigkeit ist vor keinem ETF-Anbieter verborgen geblieben. Folglich gibt es eine ganze Reihe an Vermögensverwaltern und Fondsgesellschaften, die nachhaltige ETFs aufgelegt haben.
iShares
iShares ist der Marktführer unter den ETFs. Die ETF-Marke des amerikanischen Vermögensverwalters BlackRock deckt nahezu jeden Themenbereich ab.
Xtrackers
Bei Xtrackers handelt es sich um die ETF-Marke der DWS Group. Diese ist ein Vermögensverwalter mit Sitz in Frankfurt, der zur Deutschen Bank gehört. Über 100 Milliarden Euro Kundengelder befinden sich in den Xtrackers ETFs.
UBS
Die UBS ist eine Schweizer Bank aus Zürich. Diese gehört zu den größten Vermögensverwaltern der Welt und hat natürlich auch ETFs im Angebot.
L&G
L&G steht für Legal & General Group plc. Dabei handelt es sich um ein Londoner Finanzunternehmen. Neben Versicherungen gehören auch Fonds und ETFs zum Angebot von L&G.
Amundi
Bei Amundi handelt es sich um eine französische Vermögensverwaltung. Diese wurde 2010 gegründet und hat sich seitdem auf dem ETF-Markt etabliert. Durch die geplante Übernahme von Lyxor wird Amundi voraussichtlich zum größten europäischen ETF-Anbieter.
Credit Suisse
Zahlreiche ETFs gibt es auch von der Credit Suisse Group. Diese ist eine Schweizer Großbank, die weltweit als Finanzdienstleister aktiv ist.
Thesaurierend oder ausschüttend investieren? Was ist bei nachhaltigen ETFS sinnvoller?
Bevor man in nachhaltige ETFs investiert, muss man sich die Eigenschaften der ETFs genauer anschauen. Bei der vielfältigen Auswahl an nachhaltigen ETFs haben Anleger die Qual der Wahl. Ein wichtiges Kriterium ist die Ertragsverwendung des nachhaltigen ETFs. Dieser kann ausschüttend oder thesaurierend sein. Ausschüttende ETFs zahlen in einem bestimmten Intervall die Dividenden an die ETF-Anleger aus. Demgegenüber investieren die thesaurierenden, nachhaltigen ETFs die Erträge direkt wieder in die Unternehmen.
Die Wahl zwischen thesaurierenden und ausschüttenden ETFs hängt vornehmlich von der Anlagestrategie an. Wer die nächsten Jahrzehnte automatisch vom Zinseszinseffekt profitieren möchte und Vermögen aufbauen will, kann einen thesaurierenden ETF nutzen. Allerdings macht es aus steuerlichen Gründen Sinn, den jährlichen Freibetrag in Höhe von 801 Euro auszuschöpfen. Dies reduziert die steuerliche Belastung im Alter.
Demgegenüber können ausschüttende ETFs immer dann Sinn machen, wenn ein regelmäßiger Cashflow generiert werden soll. Sei es zur Unterstützung beim Lebensunterhalt oder der Aufbesserung der staatlichen Rente – bei ausschüttenden ETFs freuen sich die Anleger regelmäßig über Geld auf dem Konto.
Bei den nachhaltigen ETFs stehen sowohl ausschüttende als auch thesaurierende ETFs zur Verfügung. Jeder kann somit den nachhaltigen ETF wählen, der am besten zur persönlichen Situation und den Wünschen passt.
Nachhaltige Fonds oder nachhaltige ETFs kaufen?
Bei der nachhaltigen Geldanlage gibt es Alternativen zum Kauf nachhaltiger ETFs. Viele Banken und Vermögensverwalter legen nachhaltige Fonds auf. Die Fondsmanager entscheiden dann, welches Unternehmen den nachhaltigen Kriterien genügt und welches nicht.
Dies wirkt sich oftmals zulasten der Diversifikation aus, wenn nur noch wenige Unternehmen den hohen Ansprüchen der Fondsmanager genügen. Dennoch gibt es auch nachhaltige Fonds, die eine großartige Performance abliefern. Man sollte jedoch immer genau das Kleingedruckte lesen, um die Auswahl und Kosten eines Aktienfonds zu verstehen.
Dennoch gibt es grundsätzliche Vorteile der nachhaltigen ETFs. Diese sind transparent aufgelegt, die Kosten sind geringer. Zugleich schaffen es die wenigsten Fondsmanager dauerhaft, den Index zu schlagen. Wenn man dann noch die nachhaltigen ETFs mit nur einem Euro bei unserem Testsieger Trade Republic kauft, kommt einem die gesamte Rendite zugute.
Ist das Investieren in nachhaltige ETFs sinnvoll?
Das Investieren in nachhaltige ETFs kann sinnvoll sein. Denn Anleger schlagen zwei Fliegen mit einer Klappe. Zum einen eignen sich nachhaltige ETFs ideal für alle Anleger, die mit gutem Gewissen in den Aktienmarkt einsteigen wollen.
Zum anderen haben weltweite Studien gezeigt, dass die Berücksichtigung von Nachhaltigkeit die Performance nicht mindert. Im Gegenteil kann der richtige Einsatz von Nachhaltigkeitskriterien dazu führen, dass die nachhaltigen ETFs eine bessere Rendite bringen. Zudem steigt die Nachfrage nach ESG-ETFs zunehmend an – wenn das Geld in nachhaltige ETFs fließt, steigen die Kurse. Folglich kann der Umstieg auf nachhaltige Anlageprodukte lohnend sein.
MSCI World ETF vs. Nachhaltige ETFs im Vergleich:
Welcher ETF hatte in den vergangenen Jahren bessere Renditen?
Der Nachhaltigkeitstrend hat den ETF-Markt erst in den letzten Jahren erfasst. Folglich ist der Vergleichszeitraum lediglich ein Kurzer. Zugleich gibt es nachhaltige ETFs für unterschiedliche Indizes. Folglich werden an dieser Stelle zwei ETFs für den gleichen Index verglichen, wobei einer Nachhaltigkeitskriterien berücksichtigt und der andere ETF nicht.
iShares MSCI World ESG Screened ETF vs. iShares Core MSCI World ETF
| Zeitraum | iShares MSCI World ESG Screened ETF | iShares Core MSCI World ETF |
| Rendite 3 Monate | 1,23% | 1,40% |
| Rendite 1 Jahr | 9,17% | 8,41% |
| Rendite 3 Jahre | 41,44% | 41,79% |
iShares MSCI EM IMI ESG Screened ETF vs. iShares MSCI EM UCITS ETF
| Zeitraum | iShares MSCI EM IMI ESG Screened ETF | iShares MSCI EM UCITS ETF |
| Rendite 3 Monate | -0,20% | -0,37% |
| Rendite 1 Jahr | -0,12% | -1,24% |
| Rendite 3 Jahre | 7,46% | 5,18% |
Ganz gleich, ob wir uns den MSCI World oder MSCI Emerging Markets anschauen – in der jüngsten Vergangenheit konnten die nachhaltigen ETFs besser abschneiden.
Nachhaltige ETFs Gebühren – Wie hoch sind die Gebühren beim Kauf von nachhaltigen ETFs?
Wer sich einen nachhaltigen ETF ins Depot legen möchte, sollte auch die Gebühren berücksichtigen. Schließlich können hohe Gebühren die Rendite des ETFs auffressen. Zunächst ist der Punkt Gebühren bei der ETF-Auswahl wichtig. Die TER-Kostenquote ermöglicht einen Vergleich.
Der günstigste, nachhaltige ETF ist der Amundi MSCI Japan ESG Universal Select UCITS ETF. Dieser kostet nur 0,05 %. Der teuerste, nachhaltige ETF ist der Ossiam Food for Biodiversity ETF. Dieser veranschlagt 0,75 % TER pro Jahr. Dazwischen gibt es verschiedene nachhaltige ETFs. Tendenziell bekommt man für jeden Index einen ETF mit einer Kostenquote von 0,3 %.
Kann man den nachhaltigen ETF kostenlos kaufen?
Der nächste Schritt ist der Vergleich der Broker-Kosten. Schließlich verlangen die Broker unterschiedliche Gebühren. Mit einem einfachen Beispiel können wir zwei renommierte Broker aus Deutschland vergleichen.
Im Folgenden vergleichen wir die Konditionen von unserem Testsieger Broker Finanzen.net Zero mit den Konditionen von Comdirect, eines der größten deutschen Broker.
Um den Vergleich fair zu gestalten, gehen wir bei beiden Brokern von den gleichen Konditionen aus:
- Kauf von Nachhaltigen ETFs im Wert von 1.000 Euro
- Haltedauer von einem Jahr und anschließender Verkauf
- Keine Kursveränderungen während dieses Jahres
- Keine Berücksichtigung der laufenden Kosten (TER)
| Anbieter | Finanzen.net Zero | Comdirect |
| Einzahlung der Investitionssumme | Kostenlos | Kostenlos |
| Gebühren für den Kauf | 0 / 1 Euro* | 3,90 / 9,90 Euro* |
| Gebühren für das Halten | Kostenlos | Kostenlos |
| Gebühren für den Verkauf | Kostenlos | 3,90 / 9,90 Euro |
| Auszahlung der Summe | Kostenlos | Kostenlos |
| Gebühren insgesamt | 0 Euro | 7,80 / 19,80 Euro |
* Bei Ordervolumen über 500 € keine Gebühren und darunter 1 €.
**Nur ausgewählte Aktions-ETFs kosten bei Comdirect 3,90 Euro. Die Standardgebühr beträgt 9,90 Euro.
In nachhaltige ETFs bei Comdirect, Scalable Capital, oder Finanzen.net Zero investieren?
Darum empfehlen wir Finanzen.net Zero:
Finanzen.net Zero besteht aus einem Portfolio von rund 300.000 Assets, wie Aktien und ETFs. Mit seinem Angebot deckt der Anbieter die verschiedensten Klassen ab, die von Aktien und Anleihen bis hin zu Immobilien, Rohstoffen und Kryptowährungen reichen. Selbstverständlich lassen sich auch auf Finanzen.net Zero nachhaltige ETFs finden. Somit hat man genügend Auswahl.
Des Weiteren ist Finanzen.net Zero einer der günstigsten Broker. Denn der Handel ist vollständig kostenfrei, sofern ein Ordervolumen von mindestens 500 € eingehalten wird. Andernfalls fällt lediglich 1 € als Gebühr an. Wer also nachhaltige ETFs auf Finanzen.net Zero kauft, dem bleibt letzten Endes auch mehr vom Gewinn.
Des Weiteren ist der Broker intuitiv und einfach zu benutzen. Da es sich um eine mobile Anwendung handelt, können Sie einfach und bequem von überall aus zu jeder Zeit handeln und einen Blick auf Ihr Portfolio werfen.
Trade Republic ist nicht nur eine Handelsplattform, sondern auch eine regulierte deutsche Wertpapierhandelsbank, die von der Deutschen Bundesbank und der BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) überwacht wird. Das gibt den Kunden die Gewissheit, dass ihre Systeme und Prozesse höchst zuverlässig und sicher sind, wie bei jeder anderen Bank in Deutschland.
Wie könnte die Zukunft von nachhaltigen ETFs aussehen? Unsere Zukunft Prognose:
Die Zukunft von Branchen und Trends lässt sich nicht mit vollständiger Sicherheit vorhersagen. Dennoch verweisen die Experten nahezu einstimmig, dass Nachhaltigkeit das Leben der nächsten Jahrzehnte prägen wird. Das Zukunftsinstitut verweist in einer Studie auf die Bedeutung von Nachhaltigkeit als Lebensgefühl. Nachhaltiges Denken fließt immer mehr in den Alltag der Menschen ein und hat zahlreiche Facetten.
Die Chancen stehen gut, dass auch die Geldanlage in Zukunft nachhaltiger erfolgt. Dies dürfte für bessere Renditen bei nachhaltigen ETFs sorgen. Zugleich könnte dies für Unternehmen ein Anstoß sein, das eigene Handeln umzustellen.
Wie viel Geld kann man mit dem Investieren in nachhaltige ETFs verdienen?
Zukünftige Wertentwicklungen der nachhaltigen ETFs lassen sich nicht mit Sicherheit vorhersagen. Dennoch sprechen viele Gründe dafür, dass nachhaltige ETFs in den nächsten Jahren überdurchschnittlich performen könnten. Die Stiftung Warentest hat bereits in einer Studie festgestellt, dass in den letzten Jahren nachhaltige Indizes ihre herkömmlichen Pendants geschlagen haben.
Zugleich dürften immer mehr Menschen ihren Fokus auf Nachhaltigkeit bei der Geldanlage legen. Die jüngeren Generationen beschäftigen sich viel mit Klima- und Umweltschutz. Zudem dürften die Regierungen weltweit mehr und mehr erkennen, welche Bedeutung dem Schutz unserer Ressourcen zukommt, Profiteure wären die nachhaltigen Unternehmen und schlussendlich auch die Käufer von nachhaltigen ETFs.
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Nachhaltige ETFs Fazit – Unsere Bewertung und Empfehlung
Nachhaltige ETFs stellen eine interessante Möglichkeit dar, um mit gutem Gewissen erfolgreich in den Aktienmarkt zu investieren. Nachhaltige ETFs gibt es wie Sand am Meer. Über 200 ETFs machen es für deutsche Anleger problemlos möglich, einen ETF zu finden, der den eigenen Bedürfnissen entspricht.
In der Global ETF Survey von JP Morgan identifizieren die Experten zwei Gründe für die steigende Nachfrage: Zum einen wollen die Anleger immer nachhaltiger agieren. Zum anderen steigt die Nachfrage, da nachhaltige Anlagestrategien die Performance verbessern können.
Allerdings sollten Anleger darauf achten, einen nachhaltigen ETF zu wählen, der wirklich dem Nachhaltigkeits-Motto Rechnung trägt. Schließlich unterscheiden sich die Kriterien erheblich. Teilweise werden transparente Merkmale verwendet, teilweise erfolgt die Auswahl der nachhaltigen Unternehmen willkürlich. Folglich sollte ein Blick auf die genaue Zusammensetzung der nachhaltigen Indizes der Wahl des nachhaltigen ETFs bevorstehen.
Die Höhe der Investition in den nachhaltigen ETF hängt von der eigenen Anlagestrategie und dem ETF ab. Wer in einen nachhaltigen MSCI World oder All World ETF investiert, braucht theoretisch kein anderes Anlageprodukt. Wer jedoch nur einen nachhaltigen ETF zum Thema Erneuerbare Energien oder Wasserstoff kauft, sollte die 10 %-Grenze des eigenen Depots nicht überschreiten.
Nachhaltige ETFs FAQs – Die wichtigsten Fragen zu nachhaltigen ETFs
Sind nachhaltige ETFs in Deutschland verfügbar?
Wie wichtig ist die Replikationsmethode bei nachhaltigen ETFs?
Wie groß sind nachhaltige ETFs?
Sind nachhaltige ETFs sichere Investments?
Lohnt sich ein Sparplan in nachhaltige ETFs?
Welche Unterschiede gibt es bei nachhaltigen ETFs?
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Nach seinem Rechtswissenschaften- und Management-Studium entschied sich Daniel für eine Tätigkeit als freiberuflicher Autor. Als Investor sammelte er jahrelang Erfahrung mit Aktien & Kryptowährungen. Durch gezielte Weiterbildungen hat er sich umfangreiches Wissen rund um die Kapitalmärkte, Aktien, Kryptowährungen und Decentralized Finance angeeignet. Primär konzentriert sich Daniel auf allgemeine Markttrends, spannende Aktien, Wirtschaftsnachrichten und den digitalen Währungsmarkt. Auch im Privatleben gibt es für ihn keinen Tag ohne die Finanzmärkte. Als Autor schreibt Daniel u.a. für Business2Community oder cryptonews.com.
