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Jeden Monat Dividenden in 2024 – mit nur 3 ETFs!

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Martin Schwarz Investor shield

Profi Investor

Jeden Monat Dividende erhalten und damit passives Einkommen generieren – das ETF-Nachrichten Icon26 klingt zu schön, um wahr zu sein. Zwar gibt es monatlich Dividende zahlende Aktien, doch diese sind oft hochspekulativ oder in Deutschland gar nicht handelbar. Allerdings gibt es einen anderen Weg, wie man mit einem in 10 Minuten zu erstellenden Portfolio jeden Monat Dividende kassieren kann, Stichwort Bester Dividenden ETF. Wir zeigen hier, wie es geht und wie man sich schnell ein Depot für monatliche ETF Dividende aufbauen kann, welches mit guter Rendite, hoher Diversifikation und möglichst geringem Risiko überzeugt.

3 Dividenden ETFs – jeden Monat Dividende

Mit diesen 3 vorgestellten ETFs ist das „Jeden Monat Dividende Portfolio“ realisiert. Der iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF, der SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF und der iShares Euro Dividend UCITS ETF zahlen in Kombination der ETFs jeden Monat Dividende. Somit erhält man monatlich ein automatisiertes Zusatzeinkommen, auch passives Einkommen genannt.

Wichtig bei der Depot-Zusammenstellung ist auch, dass die ETFs verschiedene Schwerpunkte setzen und sich untereinander nicht zu stark überschneiden. Dies ist im vorliegenden „Jeden Monat Dividende Portfolio“ der Fall. Der iShares Global Select Dividend investiert in weltweite Dividendentitel mit einer gesunden Payout-Ratio, der SPDR Dividend Aristocrats fokussiert sich auf weltweite Dividendenaristokraten, allerdings mit Schwerpunkt in den USA, und der iShares Euro Dividend beinhaltet vor allem europäische Dividendentitel.

Doch mit wie viel passivem Einkommen können wir rechnen dank unserer ETFs? Jeden Monat Dividende zu erhalten soll schließlich auch ertragreich sein und nicht nur Cent-Beträge einbringen. Eine gute Übersicht bringt die folgende Tabelle, in der die zu erwartenden monatlichen Dividenden für 2023 dargestellt sind – unter der Annahme, man investiert in jeden ETF 10.000 Euro.

Unsere Top-Picks für Dividenden ETFs 

Bester Dividenden ETF ISIN Dividendenrendite Top Sektoren
FCF International Quality ETF US89628W4015 10.18 % Gesundheit & Technologie
Invesco High Yield Equity Dividend Achievers ETF US73935X3026 4.71 % Finanzen & Versorger
Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility UCITS ETF IE00BWTN6Y99 4.40 % Versorger, Immobilien & Gesundheit
WisdomTree Emerging Markets SmallCap Dividend UCITS IE00BQZJBM26 3.81 % Technologie & Finanzen
Schwab U.S. Dividend Equity ETF US8085247976 3.70 % Industrie & Gesundheit
Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF IE00B8GKDB10 3.67 % Finanzen & Energie
Fidelity High Dividend ETF US3160928400 3.17 % Technologie & Finanzen

Das Wichtigste in Kürze

Ein Dividenden-ETF investiert in verschiedene Wertpapiere mit hohen Ausschüttungen. Das bedeutet, dass Aktien und andere Anlagen in diesem ETF eine hohe Dividendenrendite aufweisen. Anleger können so von regelmäßigen Gewinnausschüttungen profitieren.

Es gibt verschiedene Möglichkeiten, in Dividenden-ETFs zu investieren. Man kann in ETFs investieren, die sich auf Staatsanleihen mit hoher Dividendenausschüttung oder auf Dividendenwachstum konzentrieren. Es gibt auch High Yield ETFs, die sich aus Aktien und anderen Anlageprodukten zusammensetzen und hohe Dividendenausschüttungen von bis zu 5% oder mehr bieten. Entscheiden Sie sich für die Variante, die Ihren Anlagezielen am besten entspricht.

Dividenden-ETFs bieten gegenüber Einzelaktien mehrere Vorteile. Sie sorgen für eine sofortige Diversifizierung, indem sie eine Reihe von Dividendenaktien halten und so das Risiko einzelner Aktien reduzieren. Darüber hinaus bieten sie Anlegern eine bequeme Möglichkeit, auf einen stetigen Einkommensstrom verschiedener Unternehmen zuzugreifen, ohne dass umfangreiche Recherchen oder Aktienauswahl erforderlich sind.

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Jeden Monat ETF Dividende – die besten Dividenden ETFs

Was ist ein Dividenden ETF?

Was ist ein Dividenden ETF

Ein Dividenden ETF, auch als ETF mit hoher Dividende bekannt, ist eine sinnvolle Anlageoption für Investoren, die auf der Suche nach regelmäßigen Einnahmen sind. Diese spezialisierten ETFs, auch als ETF Dividenden Aristokraten bezeichnet, fokussieren sich gezielt auf besonders ausschüttungsstarke Wertpapiere. Mit anderen Worten, Dividenden ETFs bestehen aus Aktien oder anderweitigen Anlagen, die eine hohe Dividendenrendite bieten.

Es gibt verschiedene Ausprägungen von Dividenden ETFs, die es Anlegern ermöglichen, ihre Anlagestrategie anzupassen. Zum Beispiel können Anleger in reine Dividenden Aktien ETFs investieren, die auf Unternehmen setzen, die konstant hohe Dividenden zahlen. Alternativ dazu stehen ETFs auf ausschüttungsstarke Staatsanleihen zur Verfügung, die eine stabile Einkommensquelle bieten und eine beliebte Wahl für konservativere Anleger darstellen. Darüber hinaus gibt es ETFs mit besonderem Fokus auf Dividendenwachstum und High Yield ETFs, die aus Aktien und anderen Anlageprodukten bestehen und Dividenden deutlich über dem klassischen Durchschnitt ausschütten, oft sogar 5% und mehr.

Die größten Dividenden ETFs

Die größten Dividenden ETFs
Wer einen Dividenden ETF kaufen möchte, um sein Portfolio ausschüttungsstärker zu positionieren und ggf. das Ziel anstrebt, jeden Monat Dividende zu erhalten, hat verschiedenste ETFs zur Auswahl. Über 70 Dividenden ETFs gibt es, die die verschiedensten Anlageschwerpunkte bieten. Vor allem geografisch unterscheiden sie sich zum Teil stark.

Für einen besseren Überblick finden sich in nachfolgender Tabelle die größten Dividenden ETFs, sortiert nach Fondsvolumen. Es sind lediglich ausschüttende ETFs berücksichtigt. Thesaurierende ETFs, die Dividenden bzw. Gewinne sofort reinvestieren sind zwar renditetechnisch nicht schlechter, leisten allerdings dem Ziel, jeden Monat ETF Dividende ins Portfolio zu bekommen, keinen Beitrag.

ISIN WKN Symbol Name Volumen in Mio USD ETF Dividende TER Rendite 1 Jahr Rendite 3 Jahre Rendite 5 Jahre Replikation Ausschüttung
IE00B6YX5D40 A1JKS0 SPYD SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF 3.550 2.38% 0,35% -4,95 % 51,23% 49,19% Physisch Ausschüttend
DE000A0F5UH1 A0F5UH ISPA iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (DE) 2.120 4.55% 0,46% 2,28% 43,77% 27,15% Physisch Ausschüttend
IE00B5M1WJ87 A1JT1B SPYW SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF (Dist) 1.070 3.10% 0,30% 22,93% 22,48% 10,95% Physisch Ausschüttend
IE00B8GKDB10 A1T8FV VHYD Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF Distributing 3.490 3.64% 0,29% 7,31% 47,84% 37,56% Physisch Ausschüttend
IE00B0M62S72 A0HGV4 IDVY iShares Euro Dividend UCITS ETF 701 4.32% 0,40% 8,43% 31,54% -2,66% Physisch Ausschüttend
IE00B0M63060 A0HGV6 IUKD iShares UK Dividend UCITS ETF 930 5.92% 0,40% 8,73% 54,57% 6,52% Physisch Ausschüttend
LU0292096186 DBX1DG DXSB Xtrackers STOXX Global Select Dividend 100 Swap UCITS ETF 1D 587 8.24% 0,50% 2,41% 45,12% 27,86% Synthetisch Ausschüttend
DE0002635281 263528 EXSG iShares EURO STOXX Select Dividend 30 UCITS ETF (DE) 523 4.34% 0,31% 9,09% 31,07% -3,31% Physisch Ausschüttend
IE00B9CQXS71 A1T8GD ZPRG SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF 957 4.20% 0,45% -7,64% 37,14% 14,98% Physisch Ausschüttend
DE0002635273 263527 EXSB iShares DivDAX UCITS ETF (DE) 523 2.74% 0,31% 24,89% 28,44% 26,47% Physisch Ausschüttend

Wie in der Übersicht der größten Dividenden ETFs (alle mit eine ETF-Volumen von mehr als 500 Millionen Euro) zu sehen ist, schwankt die Ausschüttungsrendite zwischen 2 und 4%, der Xtrackers STOXX Global Select Dividend 100 Swap UCITS ETF 1D erreicht sogar mehr als 8 %.

Dividenden ETFs mit höchster Gesamtrendite

Höchste Gesamtrendite
Bei der Betrachtung von Dividenden ETFs sollte jedoch auch immer ein Blick auf die Gesamtrendite geworfen werfen. Zwar ist die Ausschüttung wichtig, doch Kursgewinne sollten nicht außer Acht gelassen werden. Daher zeigt die folgende Übersicht die Dividenden ETFs mit der höchsten Gesamtrendite:

ISIN WKN Symbol Name Volumen in Mio USD ETF Dividende TER Rendite 1 Jahr Rendite 3 Jahre Rendite 5 Jahre Replikation Ausschüttung
IE00B6YX5D40 SPYD A1JKS0 SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF 3.550 2.38% 0,35% -4,95% 51,23% 49,19% Physisch Ausschüttend
IE00BKM4H312 QDVD A111YB iShares MSCI USA Dividend IQ UCITS ETF 496 2.23% 0,35% 1,93% 41,86% 45,07% Physisch Ausschüttend
DE0002635273 EXSB 263527 iShares DivDAX UCITS ETF (DE) 523 2.74% 0,31% 24,89% 28,44% 26,47% Physisch Ausschüttend
DE000ETF9033 E903 ETF903 Lyxor 1 DivDAX® UCITS ETF 60 3.32% 0,25% 25,00% 30,16% 28,03% Physisch Ausschüttend
DE000A0D8Q49 EXX5 A0D8Q4 iShares Dow Jones US Select Dividend UCITS ETF (DE) 331 2.56% 0,31% -7,34% 61,63% 40,23% Physisch Ausschüttend

Wie in der Tabelle zu sehen ist, ist der größte Dividenden ETF zugleich auch der beste Dividenden ETF. Der SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF beeindruckt mit einer Performance von fast 50% über die letzten 5 Jahre. Die Dividendenrendite beträgt derzeit 2.38%, wird allerdings von einem starken Dividendenwachstum von mehr als 7% jährlich, oft sogar über 10%, unterstützt. Dies macht den ETF umso attraktiver, vor allem auf langfristige Sicht, um sein monatliches Dividendenportfolio zu ergänzen.

Wer lieber in Deutschland ETFs kaufen möchte, findet mit dem iShares DivDAX UCITS ETF und dem Lyxor 1 DivDAX® UCITS ETF auch zwei sich auf den DAX beziehende Dividenden ETFs, die sich mit einer Gesamtrendite von rund 53% auf die letzten 5 Jahre sowie einer Dividendenrendite von 2-3% durchaus sehen lassen können.

Dividenden ETFs mit höchster Ausschüttung

Höchste Ausschüttung
Wer seinen Fokus ausschließlich auf eine hohe Ausschüttung legt und so sein Ziel erreichen möchte, jeden Monat Dividende zu erhalten, findet vor allem im High Yield-Bereich spannende ETFs. Zwar kann man hierbei keine Kursraketen erwarten, die hohe Dividende ist aber für ausschließlich ausschüttungsorientierte Anleger durchaus interessant, wie die folgende Tabelle der Dividenden ETFs mit der höchsten Ausschüttung zeigt:

ISIN WKN Symbol Name Volumen in Mio. USD ETF Dividende TER Rendite 1 Jahr Rendite 3 Jahre Rendite 5 Jahre Replikation Ausschüttung
IE00BD4DXB77 A144GC XQUE Xtrackers USD Emerging Markets Bond Quality Weighted UCITS ETF 2D EUR Hedged 109 5,55% 0,55% -0,26% -20,01% -10,89% Physisch Ausschüttend
IE00B8CJW150 A1T96S SMLD Invesco Morningstar US Energy Infrastructure MLP UCITS ETF Dist 184 10,25% 0,50% 16,38% 195,79% 41,34% Synthetisch Ausschüttend
IE00BHZKHS06 A1XE2P XMLP L&G US Energy Infrastructure MLP UCITS ETF 35 8,38% 0,25% 14,42% 226,34% 66,85% Synthetisch Ausschüttend
IE00BDGN9Z19 A2AP5L XMVE Xtrackers MSCI EMU Minimum Volatility UCITS ETF 1D 12 3,94% 0,25% 24,08% 22,35% 20,19% Physisch Ausschüttend
LU1435356149 LYX0V1 USHY Lyxor USD High Yield UCITS ETF – Dist 80 5.27% 0,25% -1,89% 11,44% 20,77% Synthetisch Ausschüttend

Dividenden von 6% und mehr sind hier keine Seltenheit. Allerdings ist bei diesen ETFs auch eine besondere Recherche erforderlich. So steht der Xtrackers USD Emerging Markets Bond Quality Weighted UCITS ETF 2D EUR Hedged nur aufgrund einer hohen Sonderausschüttung im Jahr 2020 an der Spitze und dürfte sich für 2023 voraussichtlich wieder bei um die 4-6% einreihen.

Dennoch können diese High Yield ETFs interessant sein und zu einem ETF Dividende Portfolio mit monatlicher Dividende noch ein entsprechendes Zusatzeinkommen beisteuern.

Jeden Monat Dividende – mit nur 3 ETFs zu passiven Einkommen

Viele Dividenden ETFs schütten vierteljährlich ihre Dividende aus. Zwar kann somit der stetige Strom an passivem Einkommen schon besser über das Jahr verteilt werden als beispielsweise bei deutschen Dividendenaktien, die lediglich einmal jährlich zahlen, aber dennoch ist man noch ein ganzes Stück davon entfernt, jeden Monat Dividende ins Depot zu erhalten.

Um also jeden Monat Dividende per ETF zu erhalten, gibt es zwei Möglichkeiten.

Jeden Monat Dividende ETF:

Die erste Option wäre ein „Jeden Monat Dividende ETF“, der die Dividende monatlich ausschüttet. Diese ETFs gibt es tatsächlich und sind eine perfekte Ergänzung für ein entsprechendes „Jeden Monat Dividende Portfolio“. Allerdings sind sie relativ spekulativ und können vor allem in Sachen Wertsteigerung oft nicht mit regulären Dividenden ETFs mithalten. Dennoch möchten wir weiter unten einige monatlich ausschüttende ETFs vorstellen, die bei unserem Broker-Testsieger Finanzen.net Zero handelbar sind, ohne Gebühren gekauft werden können und die Dividende monatlich ausschütten.

Kombination von 3 ETFs:

In der Welt der Investitionen gibt es eine intelligente Möglichkeit, regelmäßig von Dividendenausschüttungen zu profitieren, und zwar durch Dividenden ETFs, auch als ETFs mit hoher Dividende oder ETF Dividenden Aristokraten bekannt. Diese innovativen Anlageprodukte konzentrieren sich gezielt auf besonders ausschüttungsstarke Wertpapiere, darunter einige der besten Dividendenaristokraten, spannende Dividendenwachstums-Unternehmen und auch weniger bekannte Global Player mit teilweise beeindruckendem Kurswachstum. Die Strategie besteht darin, 3 solcher ETFs mit unterschiedlichen Ausschüttungsmonaten zu kombinieren, um ein hoch diversifiziertes, renditestarkes und vergleichsweise stabiles Dividenden ETF Depot zu schaffen.

Die sinnvolle Kombination von Dividenden ETFs in einem monatlichen Ausschüttungsportfolio bietet Anlegern die Möglichkeit, von der regelmäßigen Ausschüttung von Dividenden zu profitieren, während sie gleichzeitig von der Diversifikation und den Renditechancen verschiedener ETFs profitieren. Diese Vielfalt innerhalb des Portfolios sorgt für Stabilität und Chancen auf langfristiges Wachstum, und zwar durch die gezielte Auswahl von ETFs, die auf Unternehmen setzen, die konstant hohe Dividenden zahlen. Damit wird das “Jeden Monat Dividenden Portfolio” zu einer idealen Wahl für ein ausgewogenes Anlageportfolio.

Im folgenden schauen wir uns an, welche ETFs dafür in Frage kommen, wie diese aufgebaut sind und wie wir damit die Strategie eines „Jeden Monat ETF Dividenden Portfolio“ realisieren können. Diese ETFs, die in Summe monatlich Dividende zahlen, lassen sich einfach bei jedem Broker nachkaufen.

#1 iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (DE) (WKN: A0F5UH)

A0F5UH

Der iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF beinhaltet die 100 ausschüttungsstärksten Aktien aus dem STOXX Global 1800 Index, die in den letzten 5 Jahren ihre Dividende mindestens stabil gehalten oder erhöht haben und deren Ausschüttungsquote (Payout Ratio) je nach Region maximal 60 bis 80 Prozent beträgt. Entgegen anderer weltweit agierender ETFs, die oft mehr als die Hälfte in den USA investieren, gewichtet dieser Dividenden ETF die USA nur mit etwas mehr als 20% und legt den Fokus damit mehr auf den Rest der Welt, zum Beispiel Japan, Australien, Kanada und Singapur mit jeweils rund 10% oder knapp darunter. Die Ausschüttungsrendite beträgt derzeit rund 4.55% und wird stets quartalsweise im Januar, April, Juli und Oktober gezahlt.

  • Ausschüttungsrendite 2023 (Prognose): 6,27 % (1,64 €)
  • Performance seit Auflage: 8,10 % p.a.
  • Index bildet Unternehmen ab, deren Dividende je Aktie in den letzten fünf Jahren nicht gesunken ist

#2 SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF (WKN: A1T8GD)

A1T8GD

Der SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF ist ein ETF mit Dividendenaristokraten aus der ganzen Welt. Rund 50% werden in den USA investiert, darunter in bekannte Dividendentitel wie AT&T, Exxon Mobil oder Walgreens Boots Alliance. Mit seiner quartalsweisen Ausschüttung im Februar, Mai, August und November ist der SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF ein weiterer Baustein, um jeden Monat Dividende zu erhalten. 4.20 % Ausschüttungsrendite können hier derzeit jährlich erwartet werden.

  • Ausschüttungsrendite 2023 (Prognose): 4,64 % (1,23 €)
  • Performance seit Auflage: 5,22 % p.a.
  • Bildet Unternehmen ab, die mind. 10 Jahre Dividenden ausschütten

#3 iShares Euro Dividend UCITS ETF (WKN: A0HGV4)

A0HGV4

Nach 2 weltweit agierenden ETFs fehlt unserem Dividenden-Portfolio noch ein ETF mit dem Schwerpunkt Europa, um das „Jeden Monat Dividende Depot“ entsprechend zu diversifizieren. Der iShares Euro Dividend UCITS ETF füllt diese Lücke perfekt und fokussiert sich auf die wichtigsten Dividendenaktien in Europa. Die Dividendenrendite beträgt derzeit 4.32%. In Zukunft sind hier sogar noch Steigerungen zu erwarten, da vor dem Coronacrash sogar bis zu 5% ausgeschüttet wurden. Mit einem Wiedererstarken der Wirtschaft sollte diese Größenordnung wieder erreichbar sein. Wichtigste Unternehmen im iShares Euro Dividend UCITS ETF sind unter anderem Orange, AXA, Telecom Italia und die NN Group. Auch in deutsche Aktien mit Dividende investiert der ETF zu rund 25%. Der ETF schüttet im März, Juni, September und Dezember aus und macht damit das Jahr komplett.

  • Ausschüttungsrendite 2023 (Prognose): 6,01 % (0,97 €)
  • Performance seit Auflage: 2,54 % p.a
  • Investiert in Aktien mit hohen Dividendenausschüttungen in EWWU

iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF iShares Euro Dividend UCITS ETF
aktueller Kurs 26,38 € 26,80 € 16,34 €
Anteile für 10.000 € 379 373 612
Januar 66,69 €
Februar 79,35 €
März 19,72 €
April 52,65 €
Mai 89,70 €
Juni 123,25 €
Juli 94,77 €
August 79,35 €
September 118,32 €
Oktober 129,87 €
November 79,35 €
Dezember 39,44 €
Ausschüttung pro Jahr SFr. 343.98 SFr. 327.75 SFr. 300.73

Insgesamt kann bei einer Investition von rund 10000 Euro pro ETF also mit einem passiven Einkommen von ca. 1.000 Euro pro Jahr gerechnet werden – verteilt auf 12 Monate. Die Kombination der 3 „Jeden Monat Dividende ETFs“ bringt uns Erträge zwischen 20 Euro und 130 Euro monatlich.

Alternative Option für eine ETF Dividende jeden Monat

Natürlich ist diese Auswahl der 3 ETFs, die jeden Monat Dividende bringen, nur eine von vielen möglichen Optionen, die sich allerdings durch ein gutes Gleichgewicht aus Diversifikation, Ausschüttungsrendite und ETF-Performance auszeichnet, ohne, dass sich besonders viele Dividendenaktien überschneiden. Das Risiko, dass Dividendenstreichungen einzelner Unternehmen die Performance des „Jeden Monat Dividende Portfolios“ nachhaltig beeinflussen, ist zudem äußerst gering.

Wer eine andere Zusammenstellung bevorzugt, um mit ETFs jeden Monat Dividende zu erhalten, kann sich auch die folgenden 3 Dividenden ETFs ansehen und diese ggf. kombinieren:

Ausschüttung Januar, April, Juli, Oktober:

iShares STOXX Europe Select Dividend 30 UCITS ETF (WKN 263529) – ein ETF mit lediglich 30, dafür aber besonders dividendenstarken Unternehmen aus Europa.

Ausschüttung Februar, Mai, August, November:

Fidelity Global Quality Income ETF (WKN) – ein globaler ETF, der in dividendenstarke Unternehmen aus aller Welt investiert

Ausschüttung März, Juni, September, Dezember:

SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF (WKN A1JKS0) – der renditestärkste Dividenden ETF mit Fokus auf US-Dividendenaristokraten

Auch mit diesen 3 Anlageprodukten lässt sich das Ziel realisieren, jeden Monat Dividende aus ETFs zu erhalten.

Dividenden ETFs kaufen bei Finanzen.net Zero in 3 Schritten

Finanzen.net Zero ETF Sparpläne

Auch für ETFs benötigt man einen sicheren, günstigen und etablierten Broker, bei dem man zuverlässig Dividenden ETFs handeln kann. Unser ausführlicher Broker-Vergleich hat Finanzen.net Zero als Testsieger hervorgebracht, der mit europäischen Finanzlizenzen eine einsteigerfreundliche Benutzeroberfläche sowie günstigen Gebühren punkten kann, sodass man sogar kostenlos Dividenden ETFs kaufen kann. Auch Gebühren für eingehende Dividenden fallen bei Finanzen.net Zero nicht an.

Im Folgenden erklären wir in einer Schritt für Schritt-Anleitung, wie man ein Konto bei Finanzen.net Zero eröffnen und anschließend ETFs kaufen kann, um ebenfalls jeden Monat Dividenden ins Depot zu erhalten.

Anmeldung bei Finanzen.net Zero

Die Anmeldung für ein Konto erfolgt direkt auf der Website bei Finanzen.net Zero. Hier erhält man nach Registrierung seiner E-Mail-Adresse direkt Zugang zum persönlichen Investmentkonto.

Für die weiterführende Registrierung bei Finanzen.net Zero werden schließlich einige persönliche Angaben wie Name, Anschrift, Beruf und finanzielle Informationen benötigt. Ebenso werden ein Ausweisdokument sowie die Telefonnummer von Finanzen.net Zero verifiziert, um das Konto gegen Fremdzugriff zu schützen.

Einzahlung auf das Konto

Anmeldung bei Finanzen.net

Sobald die Verifizierung erfolgreich war, kann Geld auf das Finanzen.net Zero Konto eingezahlt werden. Hierzu stehen verschiedene Einzahlungsmethoden zur Verfügung.

Bei Finanzen.net Zero kann man die Höhe der Einzahlung frei wählen. Hier ist es ratsam, sich kurz Gedanken zu machen, wie viel man in Dividenden ETFs investieren möchte bzw. wie viel ETF Dividende jeden Monat auf das eigene Konto fließen soll.

Bei Finanzen.net Zero Dividenden ETFs kaufen

Sobald die Einzahlung auf dem Konto von Finanzen.net Zero eingetroffen ist, könnenv Dividenden ETFs gekauft werden. Insofern man genau 3 ETFs wählt, um von den ETFs jeden Monat Dividende zu erhalten, teilt man den eingezahlten Betrag durch 3 und kann somit in jeden Dividenden ETF rund 33% der Zielsumme investieren. Der ETF Kauf bei Finanzen.net Zero ist einfach verständlich und ohne Gebühren möglich. Mit einem Klick auf „Trade“ landet der ETF schließlich im eigenen „Jeden Monat Dividende Portfolio“.

Kostenlosen Sparplan einrichten für monatliche Ausschüttung

Wer keine große Summe auf einmal investieren sondern lieber kontinuierlich sparen möchte, für den eignet sich ein Dividenden ETF Sparplan, um monatlich Dividende zu erhalten. Hierfür empfiehlt sich Trade Republic, ein noch junger Broker aus Deutschland, bei dem ETF Sparpläne kostenlos möglich sind.

Bei einem Sparplan zahlt man einen monatlich selbst festgelegten Betrag und profitiert somit auf lange Sicht vom Cost-Averaging Effect, mit dem man vermeidet, bei zu hohen Kursen einzusteigen. Mit einem ETF Sparplan wächst die ETF Dividende monatlich leicht und kontinuierlich an, sodass man sich nach einigen Jahren über ein beachtliches passives Einkommen freuen kann.

Jeden Monat Dividende – lohnt es sich überhaupt?

Es stellt sich die Frage, ob die Auswahl von Dividenden ETFs in einer Weise, dass monatliche Dividendenausschüttungen erzielt werden, überhaupt lohnenswert ist. Die Antwort hängt stark von der persönlichen Anlagestrategie ab. Für diejenigen, die ein passives Einkommen aufbauen möchten, das regelmäßig und zuverlässig fließt, können “Jeden Monat Dividende ETFs” tatsächlich eine interessante Option sein.

Es ist jedoch wichtig, die Vor- und Nachteile sorgfältig abzuwägen, um eine fundierte Entscheidung zu treffen, ob ETFs, die monatliche Dividenden bieten, in Ihre Anlagestrategie passen. Dividenden ETFs mit hoher Dividende oder ETF Dividenden Aristokraten können eine zuverlässige Einkommensquelle darstellen, die es Anlegern ermöglicht, von regelmäßigen Ausschüttungen zu profitieren. Dies kann besonders attraktiv sein, wenn Sie langfristig ein passives Einkommen aufbauen möchten.

Vorteile, jeden Monat Dividende aus ETFs zu erhalten:

Regelmäßiges passives Einkommen:

Der erste Vorteil ist zugleich auch der größte Pluspunkt der Jeden Monat Dividende Strategie – ein regelmäßiges und verlässliches passives Einkommen dank der Dividenden jeden Monat. Unerwartete Schwankungen sind gering, die monatlichen Dividenden sind planbar und selbst Dividendenkürzungen belasten das passive Einkommen kaum, da die Diversifikation enorm hoch ist.

Sichere Dividenden:

Genau damit sind wir gleich beim nächsten Vorteil des Jeden Monat Dividende Portfolios, denn dank der breiten Streuung ist es auch kein Problem, wenn einzelne Unternehmen die Dividende kürzen oder streichen. Über die ETFs ist man in hunderte Unternehmen investiert, sodass eine Streichung einzelner Dividenden kaum ins Gewicht fällt. Die Ausschüttungen sind selbst in großen Crashs relativ sicher, wie die Coronakrise gezeigt hat. Ein ETF für Anfänger ist dank des niedrigeren Risikos eine gute Entscheidung. 

Stabilität und Sicherheit:

Während ETFs generell stabiler und weniger volatil sind als Einzelaktien, bringt der Fokus auf Dividenden ETFs einen weiteren Vorteil. Durch den Schwerpunkt auf eher defensivere und weniger schwankungsanfällige Dividendenaristokraten erhält das Jeden Monat Dividenden Portfolio weitere Stabilität, sodass große Kursschwankungen sehr selten sind.

Nachteile, jeden Monat Dividende aus ETFs zu erhalten:

Fokus auf Dividendenmonat nachrangig:

Wer sich bei der Suche nach ETFs, die jeden Monat Dividende zahlen, lediglich auf die Ausschüttungsmonate konzentriert, ist in seiner Auswahl limitiert und verschenkt so ggf. wertvolle Rendite. Denn ob eine Dividende im Februar oder März kommt, ist letztendlich egal. Wichtig ist, dass die Ausschüttung sowie die Gesamtrendite stimmt.

Dividenden ETFs oft mit geringerer Kursentwicklung:

Auch kann der Fokus auf Dividenden ETFs zu einer langsameren Kursentwicklung führen. Dividendenaktien sind nicht unbedingt als Kursraketen bekannt, was an den generell eher defensiv ausgerichteten Geschäftsmodellen liegt. Dafür verleihen sie einem Depot Stabilität und schwanken deutlich weniger als Wachstumswerte.

Geringere Ausschüttung als bei Dividendenaktien:

Auch wenn eine Dividendenrendite von 2 bis 3% verlockend klingt – aufgrund der breiten Streuung liegt die Ausschüttung generell geringer als beim Kauf einzelner Dividendenaktien. Mit beliebten Dividendenaktien wie AT&T, Allianz, Altria, Exxon Mobil oder IBM lassen sich problemlos 4-7% Dividendenrendite erzielen. Wer hier geschickt wählt, kann auch mit Aktien jeden Monat Dividende überwiesen bekommen. Allerdings ist die Anfälligkeit für Dividendenstreichungen sowie Kursschwankungen wesentlich höher als bei unseren Jeden Monat Dividende ETFs.

Gebühren beim Kauf von Dividenden ETFs

Dividenden ETF Gebühren setzen sich zumeist aus 2 verschiedenen Bestandteilen zusammen: den jährlichen Verwaltungsgebühren des ETFs sowie den vom Broker erhobenen Gebühren.

Bei den jährlichen Verwaltungsgebühren (TER) befinden sich alle 3 ETFs aus dem oben vorgestellten Jeden Monat Dividende Portfolio im durchschnittlichen Rahmen und berechnen zwischen 0.31% und 0.46% pro Jahr.

Die Broker-Gebühren können unterschiedlich ausfallen und hängen vom jeweiligen Anbieter ab. Klassische Broker von Hausbanken verlangen zum Teil bis zu 1% der Kaufsumme als Provision, was im oben genannten Beispiel von 10.000 Euro pro ETF schnell 100 Euro pro Kauf ausmacht. Um diese Gebühren möglichst gering zu halten, empfehlen wir den Online-Broker Testsieger Finanzen.net Zero, bei dem sich nicht nur Aktien, sondern auch Dividenden ETFs ohne Gebühren handeln lassen. Ebenso erhebt Finanznen.net Zero keine Gebühr für eingehende ETF Dividende.

In unsrem konkreten Beispiel mit 3 ETFs à 10.000 Euro sieht der Vergleich zwischen den Brokern beim ETF Kauf wie folgt aus:

Anbieter Finanzen.net Zero Comdirect
Einzahlung der Investitionssumme Kostenlos Kostenlos
Gebühren für den Kauf Kostenlos 3x 29,90 Euro
Gebühren für das Halten Kostenlos Kostenlos
Gebühren für den Verkauf Kostenlos 3x 29,90 Euro
Auszahlung der Summe Kostenlos Kostenlos
Gebühren insgesamt Kostenlos 179,40 Euro

Dividendenauszahlung – welche Steuern fallen an?

Doch es sind nicht nur die Gebühren die beachtet werden müssen, auch Steuern fallen an, wenn man jeden Monat Dividende erhalten möchte. Als Faustregel gilt: je mehr Erträge, desto mehr Steuern müssen insgesamt gezahlt werden.

Zunächst kann man aber seinen Freibetrag von 1.000 Euro (2.000 Euro bei Ehepaaren) pro Jahr ausschöpfen. Dieser Betrag an Kapitalerträgen ist steuerfrei, das gilt auch für unsere „Jeden Monat Dividende ETFs“. Alles was darüber hinausgeht, muss mit 25% Kapitalertragssteuer sowie auf diese Steuer wiederum 5.5% Solidaritätszuschlag und ggf. 0% bis 9% Kirchensteuer versteuert werden.

Wie sich dies auf die monatlichen Dividenden aus den ETFs auswirkt, zeigt die folgende Tabelle. Als Beispielzahlen dienen die ausgeschütteten Dividenden jeden Monat, wenn wie oben im Beispiel 10.000 Euro pro ETF investiert werden.

Bruttoertrag 972,46 €
Freibetrag (steuerfrei) 1.000,00 €
Zu versteuernde Kapitalerträge 171,46 €
Kapitalertragssteuer 42,87 €
Solidaritätszuschlag 2,36 €
Nettoertrag 927,24 €

Wie zu sehen ist, ist die Steuerlast bei einem Investitionsvolumen von 30.000 Euro insgesamt noch relativ gering. Wer weniger investiert und seinen Freibetrag noch nicht genutzt hat, muss sogar überhaupt keine Kapitalertragssteuern bezahlen. Wer mehr investiert, muss mit entsprechend höheren Steuern rechnen.

Dennoch ist positiv festzuhalten: Steuern müssen lediglich auf Gewinne gezahlt werden. Insofern ist der Grund, warum Kapitalertragssteuern berechnet werden, also etwas Gutes: man erhält jeden Monat Dividenden.

Bitcoin ETF Token im Presale

Es herrscht große Aufregung darüber, dass Grayscale einen Bitcoin ETF auf den Markt bringen könnte und Anleger warten gespannt auf seine Einführung. Ein neues Krypto-Projekt namens Bitcoin ETF Token nutzt diesen Hype, indem es eine ERC-20-basierte Kryptowährung bereitstellt. Durch Staking von Bitcoin ETF Token können Anleger passiv verdienen. Da der Preis pro $BTCETF zu Beginn des aktuellen Presales niedrig ist, kann ein früher Einstieg zu einer höheren Rendite führen. Wenn Bitcoin ETFs tatsächlich eingeführt werden, können die Preise für Bitcoin ETF Token stark ansteigen, daher lohnt es sich, rechtzeitig einzusteigen und Bitcoin ETF Token zu kaufen.

Bitcoin ETF

  • Verdienen Sie passives Einkommen durch das Staking von $BTCETF
  • Das ERC-20-Token nutzt die Vorteile der Blockchain-Technologie
  • Der Hype um Bitcoin-ETFs wird immer größer und treibt den Preis von $BTCETF in die Höhe

Wie viel ETF Dividende bleibt wirklich übrig?

Steuern, ETF-Gebühren und Broker-Kosten sind zweifellos Faktoren, die auf den ersten Blick den potenziellen Ertrag beeinträchtigen können. Bei der Anlage in Dividenden ETFs mit hoher Dividende oder ETF Dividenden Aristokraten ist es jedoch wichtig, diese Kosten in den Gesamtkontext zu stellen und zu berücksichtigen.

Es gibt zwei wichtige Aspekte zu beachten. Erstens können viele dieser Gebühren relativ leicht reduziert werden. Die Kapitalertragssteuer kann beispielsweise zumindest bis zu jährlichen Kapitalerträgen von 1.000 Euro – für Paare sogar bis 2.000 Euro – vermieden werden, indem ein Freistellungsauftrag beim Depot ausstellenden Bankinstitut gestellt wird.

Darüber hinaus ist es entscheidend zu verstehen, dass die langfristigen Vorteile und die potenzielle Rendite von Dividenden ETFs in der Regel die Kosten überwiegen. Diese ETFs bieten Anlegern die Möglichkeit, von regelmäßigen Dividendenausschüttungen zu profitieren, die langfristig ein passives Einkommen aufbauen können. Wenn diese ETFs sorgfältig ausgewählt werden und in eine gut durchdachte Anlagestrategie integriert sind, können sie eine attraktive Option sein, um langfristig Erträge zu erzielen.

Zudem können die Broker-Gebühren durch die Wahl des richtigen Anbieters nahezu auf null gebracht werden, was zum Beispiel mit Finanzen.net Zero möglich ist. Hier fallen auch keine Dividendengebühren an, wie es noch bei einigen Brokern der Fall ist.

Zum anderen mindert nur die Kapitalertragssteuer die tatsächliche Dividendenrendite. Broker-Gebühren sowie jährliche Verwaltungsgebühren des Dividenden ETFs haben zwar Einfluss auf den Buchwert des ETFs im Depot, nicht jedoch auf die monatlichen Ausschüttungen. Somit lassen sich zumindest innerhalb des Freibetrags die angegebenen Dividendenrenditen auch tatsächlich erreichen.

Dividenden ETF oder Dividenden Aktien  – Was ist besser?

Der Vergleich von Dividenden-ETFs und Dividenden-Aktien bringt jeweils verschiedene Vor- und Nachteile mit sich.

Während Dividenden-ETFs eine Vielzahl von Dividenden-Aktien umfassen, bieten sie eine Diversifizierung und reduzieren das Risiko gegenüber einzelnen Aktien. Da das Risiko auf mehrere Unternehmen, Sektoren oder Regionen verteilt wird, ist die Underperformance einzelner Unternehmen abgemildert.

Ein Investment in einen der besten Dividenden ETF ist außerdem einfacher, da eine Sammlung von Dividenden-Aktien in einer einzigen Anlage dargestellt werden. Die von den ETFs erhaltenen Dividenden werden meist auch automatisch reinvestiert, was die Rendite im Laufe der Zeit steigert. Der Kostenpunkt ist ebenfalls nicht zu vernachlässigen, denn als bester Dividenden ETF gibt es niedrigere Kostenquoten verglichen mit Investmentfonds.

Zu den Nachteilen der Dividenden ETFs zählen jedoch die eingeschränkte Kontrolle darüber, welche spezifischen Aktien im ETF enthalten sind, die Verwaltungsgebühren, die sich auf die Gesamtrendite auswirken können, sowie die Tatsache, dass die Rendite bester Dividenden ETF dennoch verglichen mit hochrentablen Einzelaktien deutlich niedriger ausfallen kann.

Dividenden-Aktien haben daher ein hohes Renditepotenzial, wenn denn die Performance des Unternehmens stimmt. Anleger haben zudem die Autonomie, einzelne Aktien auszuwählen, die ihren Anlagezielen und ihrer Risikotoleranz entsprechen. Mit einzelnen Dividenden-Aktien können Anleger großes Wachstumspotenzial verwirklichen.

Der beste Dividenden ETF mindert das Risiko des Investments, während die einzelne Dividenden-Aktie es erhöht. Anleger müssen mehr Zeit und Mühe in Recherche stecken, bevor sie sich für ein Unternehmen entscheiden, in das sie einsteigen möchten. Nicht zu vergessen ist auch die Volatilität, denen einzelne Dividenden-Aktien ausgesetzt sind.

Bester Dividenden ETF oder Dividenden-Aktie?

  • Sofortige Diversifizierung bei besten Dividenden ETFs reduziert das Risiko im Vergleich zur Anlage in einzelne Dividendenaktien.
  • Geringeres Risiko bester Dividenden ETF durch die Diversifizierung und Verteilung des Risikos auf mehrere Unternehmen, Sektoren oder Regionen.
  • Bester Dividenden ETF bietet Komfort, da weniger Recherche und Monitoring notwendig ist.
  • Automatische Reinvestition von Dividenden kann Rendite steigern.
  • Bester Dividenden ETF überzeugt mit geringen Kostenquoten.

Jeden Monat Dividende – ETFs mit monatlicher Ausschüttung

Wem ein Mix aus 3 ETFs zu kompliziert ist oder sich mit der Zusammenstellung nicht ETF-Nachrichten Icon9 anfreunden kann, hat auch die Möglichkeit, in nur einen ETF mit monatlicher Dividende zu investieren – einen ETF mit Dividende jeden Monat! Vor allem im High Yield-Bereich gibt es einige ETFs mit monatlicher Ausschüttung. Allerdings sind diese oft hoch spezialisiert, sehr volatil und neigen besonders in schwierigen Börsenphasen zu starken Abschlägen. Diese echten „jeden Monat Dividende ETFs“ sollten also nur von erfahrenen Anlegern gekauft werden. Zudem sind sie lediglich als kleine Beimischung in ein gut diversifiziertes Portfolio empfohlen.

Ein solcher monatlich ausschüttender bester Dividenden ETF, der auch beim Online-Broker Testsieger Finanzen.net Zero kostenlos gehandelt werden kann, ist der Global X SuperDividend ETF (WKN A1JJ54). Mit einer 6-8 prozentigen Ausschüttungsrendite zählt er nicht nur zu den ausschüttungsstärksten Dividenden ETFs, sondern zahlt tatsächlich Dividende jeden Monat – 12x im Jahr. Er investiert in weltweite Aktienunternehmen mit sehr hoher Dividende, wobei der Kursverlauf eher durchschnittlich ist. Aus diesem Grund eignet sich der Global X SuperDividend ETF vor allem für reine Einkommensinvestoren.

Weitere ETFs, die jeden Monat Dividende zahlen, sind zum Beispiel der Arrow Dow Jones Global Yield ETF (Symbol QYLD) sowie der Invesco KBW Premium Yield Equity REIT ETF (Symbol KBWY), die ebenfalls mit Dividendenrenditen von um die 8% punkten können.

Jeden Monat Dividende mit ETFs: unser Fazit

Jeden Monat Dividende zu erhalten ist definitiv eine spannende Strategie, die vor allem Anleger mit Fokus auf ein passives Einkommen interessieren sollte. Während sich monatliche Dividenden auch mit Einzelaktien realisieren lassen, garantiert eine entsprechende ETF-Strategie eine deutlich breitere Diversifikation sowie eine geringere Volatilität. Zudem ist mit ETFs keine umfangreiche Fundamentalanalyse von einzelnen Unternehmen notwendig, sodass sich ein „Jeden Monat Dividenden Portfolio“ in 10 Minuten erstellen lässt und somit auch für Anfänger, die auf ein regelmäßiges passives Einkommen setzen wollen, geeignet ist.

Wer sich solch ein Dividendendepot einrichten möchte, findet im obigen Artikel 3 ETFs, die jeden Monat Dividende zahlen, wenn man sie miteinander kombiniert. Natürlich sind diese aber auch untereinander austauschbar, da es insgesamt über 70 Dividenden ETFs gibt, von denen deutlich mehr als die Hälfte vierteljährlich auszahlt.

Wer direkt mit solch einem Depot starten und den ersten Schritt machen möchte, um jeden Monat Dividende zu erhalten, kann direkt hier beim Testsieger Finanzen.net Zero ein Depot eröffnen und die verschiedenen Dividenden ETFs erkunden.

Die wichtigsten Fragen zu Dividenden ETFs

Wie oft zahlen ETFs Dividende?

Sind Dividenden ETFs sinnvoll?

Gibt es ETFs, die jeden Monat Dividende zahlen?

Werden Dividenden bei ETFs ausgezahlt?

Jeder Handel ist riskant. Keine Gewinngarantie. Jeglicher Inhalt unserer Webseite dient ausschließlich dem Zwecke der Information und stellt keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung dar. Dies gilt sowohl für Assets, als auch für Produkte, Dienstleistungen und anderweitige Investments. Die Meinungen, welche auf dieser Seite kommuniziert werden, stellen keine Investment Beratung dar und unabhängiger finanzieller Rat sollte immer wenn möglich eingeholt werden.

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MSc. in Wirtschaftsinformatik mit Schwerpunkt auf asymetrische Kryptographie und M2M-Kommunikation. Ich bin seit 2015 im Bereich Bitcoin und Kryptowährungen unterwegs. Außerdem interessiere ich mich für das Thema Aktien und ETFs. Meine Publikationen sind auch auf https://coincierge.de/author/martin-schwarz/ zu lesen.

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