ETF Kaufen 2023: Welche ETFs jetzt kaufen? Beste Empfehlungen & unser ETF Vergleich

Der Kauf von ETFs erfordert einen Broker, der Ihnen Zugang zum Aktienmarkt gewährt. Bei den meisten Brokern gibt es mittlerweile ETFs zu geringen Kosten. Dennoch lohnt sich bei der Wahl des Brokers Ihres Vertrauens ein Blick auf die Gebühren. Schließlich macht es bei der endgültigen Performance schon einen Unterschied, ob Sie 1,5 % Kaufgebühr oder keine Provision bezahlen. Zugleich sollte die Auswahl an ETFs stimmen. Es ist wenig hilfreich, wenn Sie lediglich aus fünf ETFs auswählen können. Wenn dann der Broker noch mit Sicherheit und Zuverlässigkeit punktet sowie eine komfortable Handhabung bietet, machen Sie nichts falsch.  Infolgedessen empfehlen wir an dieser Stelle unseren Testsieger Finanzen.net Zero. Mit seinem Angebot deckt der Anbieter die verschiedensten Klassen ab, die von Aktien und Anleihen bis hin zu Immobilien und Rohstoffen reichen. 

1. Schritt: Anmeldung bei Finanzen.net Zero

Der Registrierungsprozess ist bei Finanzen.net Zero sehr einfach. Sobald Sie die App heruntergeladen haben, geben Sie Ihre Handynummer ein, um sich anzumelden. Diese wird im Anschluss auch als Anmelde-ID verwendet. Achtung: Die Handynummer muss aus einem europäischen Land sein. Sobald Sie die Handynummer eingegeben haben, erhalten Sie einen SMS-Verifizierungscode. Wenn Sie verifiziert sind, müssen Sie einen PIN-Code einrichten, um fortzufahren. Sobald Sie den Pin eingegeben haben, werden Sie nach Ihren persönlichen Daten gefragt. Dazu zählen Ihr vollständiger Name, Ihre E-Mail-Adresse, Wohnanschrift, Geburtsdatum und Geburtsort. Des Weiteren werden Staatsbürgerschaft und Kontonummer für Ein-und Auszahlungen angegeben. Wenn Sie alle diese Schritte abgeschlossen haben, beginnt der Verifizierungsprozess. Dabei verifizieren Sie Ihre Identität via Video. Dazu klicken Sie einfach in der mobilen App auf die Schaltfläche für die Videoverifizierung. Ein Vertreter der Bank wird mit Ihnen verbunden und überprüft Ihre persönlichen Daten, indem er Sie bittet, Ihr Verifizierungsdokument, wie z. B. Ihren Reisepass, vorzulegen. Nachdem Sie den Schritt der Videoverifizierung abgeschlossen haben, werden Sie zu einem Fragebogen weitergeleitet, in dem Sie nach Ihrer Erfahrung im Handel mit Finanzprodukten wie Aktien, ETFs und Derivaten gefragt werden. Damit ist der Registrierungsvorgang im Wesentlichen abgeschlossen.

2. Schritt: Einzahlung bei Finanzen.net Zero

Haben Sie sich erfolgreich registriert und verifiziert, wird nun ein Verrechnungskonto eingerichtet. Um bei Finanzen.net Zero ETFs zu kaufen, bedarf es keiner Mindesteinzahlsumme. Somit können Sie Ihren Betrag frei wählen. Eine Einzahlung bei Trade Republic erfolgt über eine Banküberweisung bzw. SEPA-Überweisung. In der Regel ist ihr Geld in 1-2 Werktagen auf Ihrem Trade Republic Konto angekommen. Hinweis: Ihr Einzahlung muss von dem selben Bankkonto mit demselben Namen stammen, dass Sie bei der Registrierung angegeben haben.

3. Schritt: ETFs kaufen bei Finanzen.net Zero

Sobald das Geld auf Ihrem Kundenkonto eingelangt ist, können Sie bereits die gewünschten ETFS kaufen. Auf Trade Republic steht eine Auswahl von vielen ETFs zum Handel zur Verfügung, die Anlageklassen wie Indizes, Währungen und Rohstoffe umfassen.

Das Investieren in ETFs erfreut sich via Sparplan großer Beliebtheit. Schließlich kann man mit einem ETF-Sparplan bereits mit kleinen Beträgen von der Entwicklung des Aktienmarkts profitieren. Zudem kommt einem der Cost-Average-Effekt zugute, da man im Laufe der Zeit bei Korrekturen auch zu niedrigen Kursen ETF-Anteile kauft. Wer einen ETF-Sparplan einrichtet, kann sich entspannt zurücklehnen – denn im Anschluss kauft der Broker im festgelegten Abstand automatisch den ETF. Während es verschiedene Broker gibt, die ETF Sparpläne anbieten, ist auch hier Finanzen.net Zero unser eindeutiger Gewinner. Auf Finanzen.net Zero stehen Ihnen viele ETF-Sparpläne zur Verfügung. Um einen ETF-Sparplan einzurichten, befolgen Sie die Schritte zuvor, um sich zunächst ein Kundenkonto einzurichten. Nach der Einrichtung, Verifizierung und Einzahlung können Sie dann einen ETF-Sparplan anlegen.

ETF Sparplan einrichten

Zunächst sucht man sich den gewünschten ETF heraus und klickt anschließend auf Sparplan einrichten. Danach wählt man den Zeitpunkt, ab wann der Sparplan startet. Hier können Sie sich zwischen Anfang des Monats und Mitte des Monats entscheiden. Im Anschluss stellen Sie noch den Intervall (zwei mal im Monat, monatlich oder vierteljährlich) ein und geben die gewünschte Summe an, die Sie investieren möchten. Im Anschluss erhalten Sie noch eine Übersicht und können dann den gewünschten Sparplan einrichten.

Die besten ETFs im Vergleich: Welche ETFs kaufen 2023?

Die Wahl des richtigen ETFs hängt immer von der eigenen Anlagestrategie ab. Soll es das Basis-Investment für die langfristige Altersvorsorge sein? Möchte man als junger Anleger schnell das Vermögen mehren? Oder soll es ein spekulativer Themen-ETF als Beimischung für das eigene Depot sein?  Im Folgenden stellen wir zunächst fünf ETFs vor, die in den letzten Jahren überdurchschnittlich performten. Im Anschluss gibt es noch fünf ETFs, die in der Zukunft den marktbreiten Welt-Index schlagen könnten.  Zunächst schauen wir uns die fünf besten ETFs aus den letzten fünf Jahren an. Der Stichtag für diese Betrachtung ist der 09.05.2021. 

iShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF 

Der iShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF erzielte in den letzten fünf Jahren eine Performance von 243,80 %. Damit beläuft sich die jährliche Durchschnittsrendite auf deutlich über 40 %. Der physische ETF hat eine Fondsgröße von über zwei Milliarden Euro. Die Anlagestrategie bezieht sich auf den amerikanischen S&P 500 mit den darin enthaltenen Unternehmen aus dem IT-Sektor. Insgesamt befinden sich somit 75 Unternehmen im iShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF.

SPDR S&P US Technology Select Sector ETF 

Xtrackers MSCI World Information Technology UCITS ETF 

Lyxor MSCI World Information Technology UCITS ETF 

Amundi Nasdaq 100 UCITS ETF 

Mit einer 5-Jahres-Performance von gut 208 % landet auch der Amundi Nasdaq 100 UCITS ETF in den Top der letzten Jahre. Der synthetische ETF orientiert sich am US-amerikanischen Nasdaq 100, der die 100 größten Unternehmen der Technologiebörse NASDAQ enthält – ausgenommen der Finanz-Unternehmen. Im thesaurierenden ETF befinden sich aktuell über 500 Millionen Euro an Kapital. 

Die besten fünf ETFs für die Zukunft 

Ein Blick in die Vergangenheit kann helfen, die Performance der ETFs zu überprüfen. Schließlich lässt sich die Zukunft nicht sicher vorhersagen. Folglich kann die Performance-Historie Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung bieten. Im folgenden Abschnitt geht es jedoch um fünf ETFs, die man für die Zukunft kaufen kann. Hier reicht die Auswahl von absoluten Basis-Investments bis zu vielversprechenden Branchen- und Themen-ETFs.  

Vanguard FTSE All-World UCITS ETF 

Beim Vanguard FTSE All-World UCITS ETF handelt es sich um ein echtes Basis-Investment. Anstelle des MSCI Worlds können sich Anleger auch für einen All World ETF entscheiden. Der feine, aber kleine Unterschied: Im Vanguard FTSE All-World UCITS ETF sind auch Unternehmen aus den Schwellenländern enthalten. Im ETF befinden sich fast 3500 Unternehmen. Somit profitiert man als Anleger von einer breiten Diversifikation und partizipiert an der Entwicklung der Weltwirtschaft. Mit 0,22 % TER ist der ETF nicht allzu teuer. Zugleich bildet er den All World Index physisch ab. 

iShares MSCI EM Asia UCITS ETF 

Mit dem iShares MSCI EM Asia UCITS ETF können Anleger einen ETF kaufen, der den geografischen Fokus auf Asien legt. Es gibt gute Gründe dafür, dass die asiatischen Volkswirtschaften in den nächsten Jahren überdurchschnittlich profitieren. China und Indien könnten die Zugpferde dieses ETFs sein. Insgesamt befinden sich über 650 Unternehmen im physischen iShares MSCI EM Asia UCITS ETF. Entscheidend für die Gewichtung ist die Marktkapitalisierung in den jeweiligen Schwellenländern. Dazu zählen beispielsweise China, Indien, Indonesien oder Taiwan. 

iShares Healthcare Innovation ETF 

Der iShares Healthcare Innovation ETF ist ein physischer ETF mit einer Fondsgröße von knapp 2 Milliarden Euro. Die erzielten Erträge werden thesauriert. Die TER-Kostenquote beträgt 0,4 %. Mit dem iShares Healthcare Innovation ETF können Anleger einen ETF kaufen, der einen diversifizierten Zugang zur Gesundheitsbranche bietet. Enthalten sind insbesondere Unternehmen, die sich mit der Erweiterung der aktuellen medizinischen Technik beschäftigen. Der iShares Healthcare Innovation ETF verbindet somit den langfristigen Trend einer steigenden Nachfrage im Gesundheitssektor mit technologischen Innovationen. Dies könnte langfristig eine überdurchschnittliche Rendite bedeuten. In den letzten drei Jahren betrug diese durchschnittlich 14,65 % p.a. 

iShares NASDAQ 100 UCITS ETF 

Der iShares NASDAQ 100 UCITS ETF ist ein physischer ETF mit einer Fondsgröße von über fünf Milliarden Euro. Der ETF bildet den Nasdaq 100 ab – den US-amerikanischen Index mit den 100 größten Unternehmen der dortigen Technologiebörse ohne Finanzwerte. Die Digitalisierung befindet sich erst am Anfang, technologische Innovationen kommen in immer kürzeren Abständen. Folglich spricht viel dafür, dass der iShares NASDAQ 100 UCITS ETF auch in den nächsten Jahren überdurchschnittlich performen wird. 

Lyxor New Energy ETF 

Was sind die größten ETFs in Deutschland – welche ETFs kaufen 2023? 

Die Größe der ETFs variiert stark. Die kleinsten Exchange Traded Funds haben lediglich eine Fondsgröße von wenigen Millionen Euro. Dabei besteht immer das Risiko, dass die ETF-Anbieter den Exchange Traded Funds schließen. Die Kosten sind überproportional hoch für die Fondsgesellschaft, wenn nur wenige Menschen ihr Kapital zur Verfügung stellen.  Anders sieht dies bei den größten ETFs aus. Die Fondsgesellschaften können ihr Angebot skalieren und geringe Gebühren verlangen. Dennoch erzielen die ETF-Anbieter dann beträchtliche Gewinne – eine Win-Win-Situation für alle Beteiligten. Folglich schauen wir uns hier einmal die fünf größten ETFs an, die in Deutschland verfügbar sind. 

iShares Core S&P 500 UCITS ETF – 38 Milliarden Euro 

Der aktuell größte ETF ist der iShares Core S&P 500 UCITS ETF. Die Fondsgröße beläuft sich auf knapp 38 Milliarden Euro. Der physische ETF bildet den amerikanischen S&P 500 ab, bei welchem es sich um einen der bedeutendsten Indizes der Welt handelt. Die Kostenquote ist mit 0,07 % TER sehr gering. 

iShares Core MSCI World UCITS ETF (Acc) – 30 Milliarden Euro 

Vanguard S&P 500 UCITS ETF (Dist) – 25 Milliarden Euro 

Ebenfalls zu den größten ETFs für hiesige Anleger gehört der Vanguard S&P 500 UCITS ETF (Dist). Der physische ETF bildet ebenfalls den US-amerikanischen S&P 500 ab. Die Kostenquote ist mit 0,07 % ebenfalls sehr gering. Der Vanguard S&P 500 UCITS ETF (Dist) schüttet regelmäßig die Erträge an die investierten Anleger aus. 

iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF (Acc) – 16 Milliarden Euro 

Der iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF (Acc) landet ebenfalls in den Top 5 der größten ETFs, die Anleger in Deutschland kaufen können. Die Fondsgröße beträgt aktuell fast 16 Milliarden Euro. Der iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF (Acc) bildet die Emerging Markets ab. Somit befinden sich über 2800 Unternehmen im physischen ETF, der die Erträge thesauriert. Die Kosten belaufen sich auf 0,18 % TER. 

iShares Core FTSE UCITS ETF – 11 Milliarden Euro