MSCI World ETF Sparplan: Beste MSCI World Sparpläne 2024 im Vergleich
Letztes Update am:
9. Januar 2024
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Offenlegung
ETF Nachrichten bietet hochwertige Einblicke in Form von Finanzratgebern und Video Tutorials zum Thema Aktienkauf und Aktienanlage. Wir vergleichen die Top-Anbieter und Wir vergleichen die Top-Anbieter und geben einen detaillierten Einblick in deren Produktangebot. Wir beraten oder empfehlen keinen Anbieter sondern wollen unseren Lesern ermöglichen, fundierte Entscheidungen zu treffen und auf eigene Verantwortung zu handeln. Contracts for Difference (“CFDs”) sind gehebelte Produkte und bergen ein erhebliches Verlustrisiko für Ihr Kapital. Contracts for Difference (“CFDs”) sind Hebelprodukte und bergen ein erhebliches Verlustrisiko für Ihr Kapital. Bis zu 67 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld beim Handel mit den auf dieser Website verglichenen Brokern. Bitte vergewissern Sie sich, dass Sie die Risiken vollständig verstehen und sich unabhängig beraten lassen. Durch die weitere Nutzung dieser Website erklären Sie sich mit unseren Datenschutzbestimmungen einverstanden.
Das passive Investieren mit ETFs wird dabei häufig via Sparplan durchgeführt. Denn dieser reduziert das Risiko weiterhin und sorgt dafür, dass sich Anleger gar nicht weiter mit der Geldanlage beschäftigen müssen. Monat für Monat wird Geld vom Verrechnungskonto verwendet und der Broker investiert automatisch in den ETF.
Besonders beliebt ist der MSCI World ETF. Dieser ist wohl der von Privatanlegern am häufigsten verwendete ETF Sparplan. Schließlich punktet dieser mit Risikostreuung und der durchschnittlichen Rendite des breiten Weltmarktes. Doch welche Vor- und Nachteile bietet ein Sparplan auf den MSCI World und wie können Anleger einen MSCI World ETF Sparplan anlegen? Darum geht es im folgenden Beitrag.
Inhaltsverzeichnis
- 1 MSCI World ETF Sparplan – Worauf sollte man achten?
- 2 Vielversprechende MSCI World ETF Sparpläne Übersicht Liste 2024: Unsere MSCI World ETF Sparplan Empfehlungen
- 3 Wo MSCI World ETF Sparplan anlegen? Die besten Broker für den MSCI World ETF Sparplan im Vergleich
- 4 Wie MSCI World ETF Sparplan einrichten? Unsere Anleitung für Scalable Capital
- 5 Was ist ein MSCI World ETF Sparplan? Was macht den MSCI World ETF aus?
- 6 Was ist der beste MSCI World ETF Sparplan? Unsere Empfehlung für die besten MSCI World ETF Sparpläne im Vergleich
- 7 MSCI World ETF Sparpläne von verschiedenen Anbietern – Wer bietet MSCI World ETF Sparpläne an?
- 8 Bitcoin ETF Token im Presale
- 9 MSCI World ETF Sparplan thesaurierend oder ausschüttend? Was ist besser?
- 10 MSCI World ETF Einmalanlage oder MSCI World ETF Sparplan?
- 11 Vor- und Nachteile bei MSCI World ETF Sparplan – MSCI World ETF Sparplan besparen oder nicht?
- 12 Ist das Investieren in einen MSCI World ETF Sparplan sinnvoll?
- 13 MSCI World ETF Sparplan vs. MSCI All Country World und MSCI Emerging Markets Sparplan – welcher Sparplan performte besser?
- 14 MSCI World ETF Sparplan Gebühren – wie hoch sind die Gebühren? Gibt es gebührenfreie MSCI World ETF Sparpläne?
- 15 In MSCI World ETF Sparplan bei Comdirect, DKB oder Scalable Capital investieren? Wieso wir Scalable Capital alternativ empfehlen
- 16 Wie viel Geld kann man mit dem Investieren in MSCI World ETF Sparpläne verdienen? Berechnungen mit unserem ETF Sparplan Rechner:
- 17 MSCI World ETF Sparplan Fazit – Unsere Bewertung und Empfehlung
- 18 MSCI World ETF Sparplan FAQs – die wichtigsten Fragen zu MSCI World ETF Sparplänen
MSCI World ETF Sparplan – Worauf sollte man achten?
Vielversprechende MSCI World ETF Sparpläne Übersicht Liste 2024: Unsere MSCI World ETF Sparplan Empfehlungen
Im folgenden Abschnitt gibt es drei empfehlenswerte MSCI World ETFs, mit denen Anleger via Sparplan auf die positive Entwicklung der weltweiten Aktienmärkte setzen können. Hier gibt es einen Überblick über Rendite, TER-Kosten, Fondsvolumen und vielen weiteren Aspekten.
| Name | iShares Core MSCI World UCITS ETF |
| WKN | A0RPWH |
| ISIN | IE00B4L5Y983 |
| Ertragsverwendung | Thesaurierend |
| Replikationsmethode | Physisch |
| Fondsvolumen (Stand: 13.10.2023) | 53 Mrd. Euro |
| TER-Kosten | 0,20 % |
| YTD (bis 13.10.23) | 13,65 % |
| Rendite 2022 | -12,66 % |
| Rendite 2021 | 31,16 % |
| Rendite 2020 | 6,37 % |
| Rendite 2019 | 30,11 % |
| Fondsdomizil | Irland |
| Name | HSBC MSCI World UCITS ETF |
| WKN | A1C9KK |
| ISIN | IE00B4X9L533 |
| Ertragsverwendung | Ausschüttend |
| Replikationsmethode | Physisch |
| Fondsvolumen (Stand: 13.10.2023) | 5,79 Mrd. Euro |
| TER-Kosten | 0,15 % |
| YTD (bis 13.10.23) | 13,70 % |
| Rendite 2022 | -13,74 % |
| Rendite 2021 | 33,04 % |
| Rendite 2020 | 5,73 % |
| Rendite 2019 | 31,40 % |
| Fondsdomizil | Irland |
| Name | Xtrackers MSCI World UCITS ETF |
| WKN | A1XB5U |
| ISIN | IE00BJ0KDQ92 |
| Ertragsverwendung | Thesaurierend |
| Replikationsmethode | Physisch |
| Fondsvolumen (Stand: 13.10.2023) | 9,12 Mrd. Euro |
| TER-Kosten | 0,19 % |
| YTD (bis 13.10.23) | 13,67 % |
| Rendite 2022 | -12,73 % |
| Rendite 2021 | 31,12 % |
| Rendite 2020 | 6,41 % |
| Rendite 2019 | 30,99 % |
| Fondsdomizil | Irland |
Wo MSCI World ETF Sparplan anlegen? Die besten Broker für den MSCI World ETF Sparplan im Vergleich
14
Zahlungsmöglichkeiten
Funktionen
Kundendienst
Bewertung
Mobile App
Feste Provisionen pro Vorgang
Kontogebühr
Bewertung
- Alle Aktien und ETFs kostenlos
- Tausende Aktien- und ETF-Sparpläne
- Handel mit echten Kryptos
Ihr Kapital ist im Risiko.
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Sehr niedrige Gebühren
- Deutsche Einlagensicherung
- Lange Handelzeiten
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Einfache Plattform für Anfänger
- Kostenlose Handelssignale
- iOS- & Android-App
70,48% der Privatanleger verlieren beim CFD-Handel mit diesem Anbieter Geld
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Keine Provisionen und Niedrige Spreads
- Reguliert durch CBI und MiFID in Europa
- Intuitive Handelsplattform
72% der Privatanleger-Konten verlieren Geld beim Trading von CFDs mit diesem Anbieter. Sie sollten erwägen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie sich das hohe Risiko leisten können, ihr Geld zu verlieren.
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Flexible Kostenstruktur: Trading Flatrate oder individuelle Abrechnung
- Günstigstes deutsches Depot
- über 1.500 ETFs und viele weitere Assets zur Auswahl
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Große Produktpalette
- Faire Gebühren
- Sehr gute Benutzeroberfläche
Jeder Handel ist riskant. Keine Gewinngarantie. Jeglicher Inhalt unserer Webseite dient ausschließlich dem Zwecke der Information und stellt keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung dar.
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Deutsche Bank inkl. Einlagensicherung
- Großes Angebot
- Niedrige Gebühren
CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, durch Leverage schnell Geld zu verlieren. 78% der Konten von Privatanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs von diesem Anbieter handeln.
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Geringe Gebühren
- Algo Trading verfügbar
- Sehr freundliche Benutzeroberfläche
Es gibt keine Garantie, dass Sie mit diesem Anbieter Geld verdienen werden. Ihr Kapital ist gefährdet.
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Flexibler Handel
- Keine Mindesteinlage
- Kostenloses Depot
CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, durch Leverage schnell Geld zu verlieren. 75% der Konten von Privatanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs von diesem Anbieter handeln.
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Sehr großes Angebot
- Außerbörsliche Handelsplätze
- 2 Millionen Wertpapiere aus 19 Ländern
CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, durch Leverage schnell Geld zu verlieren. 64% der Konten von Privatanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs von diesem Anbieter handeln.
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Niedrige Spreads
- Viele Tutorials
- Nutzerfreundliche Plattform
62,2% der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter.
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Guter Kundenservice
- Kostenlose Depotführung
- Transparente Kostenübersicht
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Persönliche Beratung
- Vertrauensvolle Bank
- Klare Gebührensstruktur
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Langjährige Erfahrung der Sparkasse
- Große Auswahl an Handelsplätzen
- Leider sehr hohe Gebühren
CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, durch Leverage schnell Geld zu verlieren. 81,2% der Konten von Privatanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs von diesem Anbieter handeln.
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Wie MSCI World ETF Sparplan einrichten? Unsere Anleitung für Scalable Capital
Wer einen ETF Sparplan anlegen möchte, braucht einen Zugang zum Aktienmarkt. Diese Aufgabe übernehmen die Broker. Zwar hat wohl jeder Aktienbroker einen ETF Sparplan auf den MSCI World im Angebot. Dennoch eignet sich manch ein Anbieter besser als der andere.
Unser Testsieger im MSCI World ETF Sparplan Vergleich ist der Neo-Broker Scalable Capital. Hier können die Kunden in über 6000 Aktien, 2000 Fonds und 1500 ETFs investieren. Dazu gibt es geringe Kosten, eine hohe Sicherheit, eine komfortable Handhabung sowie die einfache Anmeldung.
Im folgenden Abschnitt geht es darum, wie man sich bei Scalable Capital anmeldet, um einen MSCI World ETF Sparplan anzulegen. In Zukunft wird man dann von der durchschnittlichen Rendite des Weltmarktes profitieren.
1. Anmeldung bei Scalable Capital
Zunächst ist eine Registrierung und Anmeldung für das Depot bei Scalable Capital erforderlich. Dies gelingt über die Website von Scalable Capital. Hier entscheidet man sich für das Broker-Angebot von Scalable. Man gibt eine E-Mail-Adresse auf der Website ein und bekommt im Anschluss eine Bestätigungsmail. Nun kann man sich zwischen verschiedenen Tarifen entscheiden – hier kommt es auf den persönlichen Bedarf an. Einen MSCI World ETF Sparplan gibt es übrigens in allen Tarifen gebührenfrei.
Im nächsten Schritt ist eine Eingabe der persönlichen Daten in das Anmeldeformular erforderlich. Im Anschluss erfolgt noch eine Verifizierung des neuen Depots. Diese ist via Online-Ident möglich, sodass Neukunden alles von Zuhause innerhalb weniger Minuten erledigen können. Nun heißt es Warten auf die Bestätigung der Baader Bank, die als Partner von Scalable Capital die Kontoeröffnung übernimmt.
2. Geld einzahlen bei Scalable Capital
Bevor man Aktien kaufen oder einen MSCI World ETF Sparplan anlegen kann, ist die Einzahlung von Guthaben erforderlich. Zwar können Anleger bereits den MSCI World ETF Sparplan einrichten, spätestens für die Ausführung braucht man jedoch Guthaben, sodass die Einzahlung durchaus zuvor erfolgen kann. Dabei gibt es zwei unterschiedliche Methoden für die Einzahlung:
- SEPA-Lastschrift
- Banküberweisung
3. MSCI World ETF Sparplan bei Scalable Capital einrichten
Nachdem die Kontoeröffnung bestätigt wurde, lässt sich ein ETF Sparplan für den MSCI World bei Scalable Capital einrichten. Dafür gibt man einfach MSCI World ETF in die Suchleiste von Scalable ein. Im Anschluss werden verschiedene ETFs vorgeschlagen. Die Kunden können sich nun für einen MSCI World ETF entscheiden. Dafür klickt man einfach auf „Sparplan einrichten“. Nun muss man lediglich Sparrate, Ausführung und Zahlungsart auswählen. Dann erfolgt die regelmäßige Ausführung im festgelegten Intervall ganz von allein.
Was ist ein MSCI World ETF Sparplan? Was macht den MSCI World ETF aus?
Der MSCI World ETF Sparplan ist das wohl beliebteste Vehikel zur passiven Geldanlage am Aktienmarkt. Obgleich eine Vielzahl der Anleger in den MSCI World ETF investieren, sollte man sich immer die Frage stellen, was der Index eigentlich ist. Folglich geht es im folgenden Beitrag um den Index MSCI World, dessen Berechnung und Zusammensetzung.
Das ist der MSCI World
Beim MSCI World handelt es sich um einen weltweiten Aktienindex vom Finanzdienstleister MSCI. Der MSCI World ist einer der bekanntesten Indizes der Welt. Die meisten Anleger kennen wohl den MSCI World. Enthalten sind ungefähr 1510 Aktien aus den 23 verschiedenen Industrieländern. Der Index berücksichtigt dabei keine Small Caps und enthält somit ungefähr 85 % der Streubesitz-Marktkapitalisierung in den Industrieländern.
Die Berechnung des MSCI Worlds
Der MSCI World wird auf unterschiedliche Arten berechnet. Diese Berechnung erfolgt jede Minute, sodass Anleger immer die genauen Kurse der einzelnen Werte erhalten. Die drei verschiedenen Indexarten sind die Folgenden:
- Kursindex
- Performanceindex ohne Berücksichtigung der Quellensteuer
- Performanceindex mit Berücksichtigung der Quellensteuer
Maßgeblich ist grundsätzlich der Kursindex. Die Berechnung bezieht immer die aktuellen Kurse von den Werten ein, deren heimischen Handelsplätze geöffnet sind. Der außerbörsliche Handel findet keine Berücksichtigung. Dann greift der Indexanbieter MSCI auf die Schlusskurse vom letzten Handelstag zurück.
Die Zusammensetzung des MSCI World ETFs
Spannend für Anleger, die über einen MSCI World ETF Sparplan nachdenken, ist die Zusammensetzung des ETFs.
Im folgenden Abschnitt geht es somit um die Allokation nach Region und Sektor sowie die aktuell größten Positionen im ETF.
Dabei wurde der 13.10.2023 als maßgeblicher Zeitpunkt für die Darstellung gewählt.
Aufteilung nach Regionen
Traditionell ist der US-amerikanische Aktienmarkt beim MSCI World ETF hoch gewichtet. Aktuell beträgt der USA-Anteil rund 69,7 %. In der folgenden Tabelle finden Anleger die Allokation nach Regionen auf einen Blick.
| USA | 69,70 % |
| Japan | 6,21 % |
| Vereinigte Königreich | 4,15 % |
| Frankreich | 3,26 % |
| Andere | 16,67 % |
Aufteilung nach Sektoren
Die Gewichtung der einzelnen Sektoren kann Aufschluss über die Zukunftsfähigkeit eines ETFs geben. Denn nicht jeder Branche werden die gleichen Zukunftsaussichten zugeschrieben. In der Tabelle sehen Anleger auf einen Blick, welcher Sektor aktuell welchen Anteil des MSCI World ETFs ausmacht.
| IT | 21,72 % |
| Finanzen | 14,98 % |
| Gesundheitsversorgung | 12,83 % |
| Zyklische Konsumgüter | 10,88 % |
| Industrie | 10,81 % |
| Kommunikation | 7,32 % |
| Nichtzyklische Konsumgüter | 7,21 % |
| Energy | 5,21 % |
| Materialien | 4,09 % |
| Versorger | 2,62 % |
| Immobilien | 2,33 % |
Die 10 größten Positionen
Zum 29.09.2023 machen die 10 größten Positionen des ETFs rund 20 % des MSCI World Index aus. Wer einen MSCI World ETF Sparplan einrichtet, investiert somit den größten Teil des Kapitals in diese 10 Aktien – dabei sind es gar keine 10 verschiedenen Unternehmen, da die Google-Holding Alphabet mit zwei unterschiedlichen Aktien in der Top 10 vertreten ist. Folglich landen in der folgenden Tabelle nur neun Unternehmen.
| Apple | 4,94 % |
| Microsoft | 4,09 % |
| Amazon.com | 2,15 % |
| NVIDIA | 1,97 % |
| Alphabet A | 1,43 % |
| Tesla | 1,31 % |
| Alphabet C | 1,28 % |
| Meta Platforms | 1,22 % |
| Exxon Mobil | 0,87 % |
| United Health Group | 0,86 % |
Was ist der beste MSCI World ETF Sparplan? Unsere Empfehlung für die besten MSCI World ETF Sparpläne im Vergleich
MSCI World ETFs weisen zahlreiche Übereinstimmungen auf. Die großen Unterschiede sucht man hier vergeblich. Dennoch haben wir uns die Mühe gemacht und drei empfehlenswerte MSCI World ETFs herausgesucht, die mit einer etablierten Größe oder günstigen Kosten hervorstechen.
Xtrackers MSCI World UCITS ETF (ISIN: IE00BJ0KDQ92)
Der Xtrackers MSCI World UCITS ETF ist aktuell über neun Milliarden Euro groß. Der ETF ist physisch konstruiert und thesauriert die erzielten Erträge. Die TER-Kostenquote liegt mit 0,19 % im unteren Bereich. Mit dem Xtrackers MSCI World UCITS ETF können Anleger auf eine deutsche ETF-Marke setzen, die es bei vielen Brokern gibt.
iShares Core MSCI World UCITS ETF (ISIN: IE00B4L5Y983)
Der iShares Core MSCI World UCITS ETF ist ein Anlageprodukt der führenden ETF-Marke des Vermögensverwalters BlackRock. Mit einer Fondsgröße von rund 53 Milliarden Euro handelt es sich zugleich um den größten MSCI World ETF. Die Ertragsverwendung erfolgt thesaurierend, der ETF repliziert zugleich physisch. Die laufenden Gebühren liegen für den ETF bei 0,2 % p.a.
Lyxor Core MSCI World UCITS ETF (ISIN: LU1781541179)
Der Lyxor Core MSCI World UCITS ETF ist ein physischer ETF, der auf eine thesaurierende Ertragsverwendung setzt. Die Fondsgröße ist mit rund drei Milliarden Euro etabliert. Dies erhöht die Chancen, dass der ETF nach der Übernahme durch Amundi im nächsten Jahr fortgeführt wird. Mit einer TER-Kostenquote von 0,12 % p.a. ist der Lyxor Core MSCI World UCITS ETF der günstigste Welt-ETF, der für deutsche Anleger verfügbar ist.
MSCI World ETF Sparpläne von verschiedenen Anbietern – Wer bietet MSCI World ETF Sparpläne an?
Deutsche Anleger haben über 15 verschiedene MSCI World ETFs zur Auswahl. Je nach Broker kann die Bandbreite unterschiedlich sein. Die folgenden Anbieter haben für hiesige Investoren allesamt einen MSCI World ETF im Angebot. Teilweise stehen sogar mehrere Exchange Traded Funds für den Weltindex zur Verfügung. Amundi Amundi ist ein französischer Vermögensverwalter, der 2010 gegründet wurde. Im nächsten Jahr wird Amundi den Konkurrenten Lyxor übernehmen. Deka Bei Deka handelt es sich um einen deutschen ETF-Anbieter, der zur Deka Investment Vermögensmanagement GmbH gehört. HSBC HSBC ist eine britische Großbank, die auch ETFs im Portfolio hat. Die HSBC ist eine der größten und renommiertesten Banken der Welt. Invesco Der US-amerikanische Vermögensverwalter Invesco bietet mit über 7000 Mitarbeitern unter anderem auch Exchange Traded Funds an. iShares Bei iShares handelt es sich um die führende ETF-Marke der Welt, die zum größten Vermögensverwalter BlackRock gehört. Lyxor Lyxor ist eine französische Investmentgesellschaft, die jedoch im Jahr 2022 von Amundi übernommen wurde. SPDR SPDR ist die Abkürzung für die ETF-Marke des US-amerikanischen Vermögensverwalters State Street Global Advisors. Die ersten ETFs von SPDR wurden bereits 1993 auf den Markt gebracht. UBS Die schweizerische Bank UBS gehört zu den führenden Vermögensverwaltern weltweit und bietet ebenfalls MSCI World ETFs für die Kunden an. Xtrackers Die Marke Xtrackers gehört zur deutschen DWS Group, welche wiederum eine Tochtergesellschaft der Deutschen Bank ist.
Bitcoin ETF Token im Presale
Es herrscht große Aufregung darüber, dass Grayscale einen Bitcoin ETF auf den Markt bringen könnte und Anleger warten gespannt auf seine Einführung. Ein neues Krypto-Projekt namens Bitcoin ETF Token nutzt diesen Hype, indem es eine ERC-20-basierte Kryptowährung bereitstellt. Durch Staking von Bitcoin ETF Token können Anleger passiv verdienen. Da der Preis pro $BTCETF zu Beginn des aktuellen Presales niedrig ist, kann ein früher Einstieg zu einer höheren Rendite führen. Wenn Bitcoin ETFs tatsächlich eingeführt werden, können die Preise für Bitcoin ETF Token stark ansteigen, daher lohnt es sich, rechtzeitig einzusteigen und Bitcoin ETF Token zu kaufen.
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MSCI World ETF Sparplan thesaurierend oder ausschüttend? Was ist besser?
Bei einem MSCI World ETF Sparplan können sich Anleger zwischen unterschiedlichen Arten der Ertragsverwendung entscheiden. Hier gibt es thesaurierende und ausschüttende MSCI World ETFs zur Auswahl, in die via Sparplan investiert werden kann.
Thesaurierende ETFs investieren die erhaltenen Dividenden direkt wieder in den MSCI World ETF. Folglich müssen sich Anleger um nichts kümmern.
Ausschüttende ETFs schütten die erzielten Erträge regelmäßig an die Anleger aus. Die Ausschüttung erfolgt anteilig. Hier gibt es einen regelmäßigen Cashflow, der beispielsweise jährlich oder halbjährlich auf dem Konto landet.
Die richtige Wahl hängt zunächst von der Anlagestrategie ab. Wer langfristig Vermögen aufbauen möchte, sollte grundsätzlich einen thesaurierenden ETF wählen. Wer heute schon den Cashflow benötigt, kann einen ausschüttenden MSCI World ETF wählen, damit die Dividenden direkt ausbezahlt werden.
Eine Ausnahme gibt es jedoch für die Anleger, die den Steuerfreibetrag in Höhe von 1000 Euro – oder bei Zusammenveranlagung 2000 Euro – noch nicht ausnutzen. Denn dann ist immer der ausschüttende ETF die bessere Wahl, da der Freibetrag nicht verschenkt wird. Wenn dieser jedoch ausgeschöpft ist, kommt den Anlegern bei einem thesaurierenden MSCI World ETF der Steuerstundungseffekt zugute.
MSCI World ETF Einmalanlage oder MSCI World ETF Sparplan?
Viele Anleger stellen sich die Frage, ob sie in einen MSCI World ETF via Einmalkauf oder doch besser mit einem Sparplan investieren sollen. Dies hängt grundsätzlich von der individuellen Situation ab.
Dabei sollte man grundsätzlich von der Annahme ausgehen, dass es immer vorzugswürdig ist, möglichst bald in den Aktienmarkt zu investieren. Denn wer sich an Market Timing versucht, verpasst schnell die besten Rendite-Tage des Jahres. Somit kann das Abwarten auf günstige Zeitpunkte die Performance schmälern.
Bei einem großen Einmalbetrag empfiehlt es sich jedoch nicht, diesen auf einmal in den MSCI World ETF zu investieren. Hier sollten Anleger in Tranchen vorgehen und sukzessive ihr Kapital in den MSCI World ETF umschichten. Zwar war auf lange Sicht die Performance des MSCI World ETFs immer positiv. Wer jedoch den denkbar ungünstigsten Zeitpunkt erwischt, kann gut und gerne mal einige Jahre warten müssen.
Für das Investieren via Sparplan sprechen der sogenannte Cost-Average-Effekt und die Einfachheit dieses Vorgangs. Denn Anleger müssen sich fortan über nichts Gedanken machen, sondern es wird schlichtweg automatisch der MSCI World ETF gekauft. Zugleich werden bei einem Kursrückgang automatisch mehr ETF-Anteile gekauft. Dies ist auch psychologisch von Vorteil, da Anleger andernfalls im Crash oder bei einer starken Korrektur zögern würden, ob sie weitere MSCI World ETF-Anteile kaufen sollten.
Vor- und Nachteile bei MSCI World ETF Sparplan – MSCI World ETF Sparplan besparen oder nicht?
Jedes Investment hat seine Vor- und Nachteile. Grundsätzlich ist es klar, dass sich der MSCI World ETF Sparplan hervorragend als eine Art Basisinvestment eignet. Dennoch sollte man sich vor dem Kauf eines ETFs immer Gedanken über dessen Chancen und Vorteile sowie Risiken und Nachteile machen. Diese gibt es hier im Überblick:
Ist das Investieren in einen MSCI World ETF Sparplan sinnvoll?
Für Anleger ist es immer sinnvoll, in den Aktienmarkt zu investieren. Schließlich ist die Assetklasse Aktien Rohstoffen, Immobilien, Spareinlagen und Co. bei der langfristigen Durchschnittsrendite überlegen.
Mit einem ETF ist es zudem möglich, auf die passive Geldanlage zu setzen und das Investieren in Aktien möglichst einfach umzusetzen. Dafür gibt es dann eine langfristige Rendite von rund 6-8 % pro Jahr.
Der MSCI World ETF Sparplan kann dabei die Basis eines Aktiendepots bilden. Denn damit werden verschiedene Industrieländer abgedeckt, obgleich die Gewichtung der USA überdurchschnittlich hoch ist. Zwar ist das Investieren mit einem MSCI World ETF Sparplan sinnvoll, wenn sich Anleger nicht mit dem Aktienmarkt beschäftigen und dennoch das eigene Vermögen mehren wollen.
Allerdings ist es nicht ratsam, bei der Geldanlage in Aktien die Schwellenländer und deren Potential vollkommen zu vernachlässigen. Hier bedarf es alternativer ETFs wie einen Emerging Markets ETF – erst dann ist der MSCI World ETF Sparplan wirklich sinnvoll, weil Anleger nun wirklich einen Großteil der Welt mit ihren ETFs abdecken.
MSCI World ETF Sparplan vs. MSCI All Country World und MSCI Emerging Markets Sparplan – welcher Sparplan performte besser?
Am Aktienmarkt ist die Rendite der entscheidende Faktor, der rückblickend zählt. Denn jeder Anleger möchte vorzugsweise den maximalen Vermögensaufbau betreiben. Dennoch spiegelt ein MSCI World ETF auch Stabilität wieder, sodass Anleger Abstriche bei der Performance in Kauf nehmen müssen, wenn man einen Vergleich mit spekulativen Investments wagt.
Oftmals stellen sich Anleger jedoch die Frage, ob es nur ein MSCI World ETF Sparplan oder eine Ergänzung mit dem MSCI Emerging Markets ETF sein soll. Zugleich scheint der MSCI All Country World Index ETF Sparplan eine Alternative, wenn man wirklich fast die ganze Welt auf einen Schlag abbilden möchte. Damit sich jeder selbst ein Bild von der Performance dieser ETFs machen kann, haben wir die Rendite der letzten Jahre aufgeschlüsselt.
Zeitraum
MSCI World
MSCI Emerging Markets
MSCI All Country World Index
2022
-17,73 %
-19,74 %
-17,96 %
2020
16,50 %
18,69 %
16,82 %
2018
-8,20 %
-14,24 %
-8,93 %
2016
8,15 %
11,60 %
8,48 %
2014
5,50 %
-1,82 %
4,71 %
2012
16,54 %
18,63 %
16,80 %
MSCI World ETF Sparplan Gebühren – wie hoch sind die Gebühren? Gibt es gebührenfreie MSCI World ETF Sparpläne?
Die Performance beim ETF Sparplan auf den MSCI World hängt auch von den Kosten ab. Schließlich können diese im Laufe der Jahre schon einmal einen gehörigen Anteil ausmachen. Hier gilt es auf die Kosten des Brokers und die TER-Gebühren der einzelnen MSCI World ETFs zu schauen.
Zudem lohnt sich auch ein Blick auf die Tracking-Differenz. Fällt diese zuungunsten der Anleger aus, sinkt die Performance. Diese Kosten haben wir jedoch schon bei den empfehlenswerten MSCI World ETF Sparplänen im oberen Teil berücksichtigt.
Folglich soll es hier um die Gebühren gehen, die bei einem Broker anfallen. Denn hier gibt es enorme Unterschiede. Einige Broker verlangen für fast jeden Service Geld, andere Anbieter punkten mit geringen Gebühren und gebührenfreie ETF Sparplänen. Um die Kostenstrukturen unterschiedlicher Broker zu vergleichen, werfen wir hier einen Blick auf die Gebühren von der renommierten Direktbank Comdirect und unserem Testsieger Scalable Capital.
Anbieter
Scalable Capital
Comdirect
Einzahlung der Investitionssumme
gebührenfrei
Kostenlos
Gebühren für Kauf
gebührenfrei
1,5 %
Gebühren für das Halten
gebührenfrei
Kostenlos
Gebühren für Verkauf
0,99 Euro
9,90 Euro
Auszahlung der Summe
gebührenfrei
Kostenlos
Gebühren Insgesamt
0,99 Euro
9,90 Euro + 1,5 % des Kaufpreises
Beim Kostenvergleich kann unser Testsieger-Broker Scalable Capital rundum überzeugen. Denn hier sind Einzahlung, Sparplan-Kauf, Halten des ETFs sowie Auszahlung der Summe gebührenfrei. Einzig und allein für den Verkauf fällt eine Gebühr in Höhe von 0,99 Euro an. Demgegenüber kostet der ETF Sparplan bei der Comdirect 1,5 % des Ordervolumens plus 9,90 Euro beim Verkauf.
Fairerweise muss man sagen, dass die Comdirect jedoch einige MSCI World ETF Sparpläne als Top-Preis-ETFs anbietet. Dies bedeutet, dass die 1,5 % Gebühren für die Sparplanausführung entfallen. Nichtsdestotrotz ist der Verkauf der ETF-Anteile später 10mal teurer als bei Scalable Capital.
In MSCI World ETF Sparplan bei Comdirect, DKB oder Scalable Capital investieren? Wieso wir Scalable Capital alternativ empfehlen
Einen MSCI World ETF Sparplan gibt es bei fast jedem Broker. Darüber hinaus kann die Mehrheit der Anbieter mit einem soliden Angebot überzeugen. In unserem Broker-Test für den MSCI World ETF Sparplan konnte jedoch Scalable Capital die Konkurrenz schlagen. Denn der Neo-Broker überzeugt zunächst mit hohen Sicherheitsstandards und BaFin-Regulierung. Zugleich können Kunden das Depot als Mobile-Version in der eigenen App sowie in der Desktop-Version nutzen.
Mit über 1500 ETFs gibt es hier eine enorme Auswahl. Diese sind allesamt sparplanfähig. Zugleich wirbt Scalable Capital mit den PRIME ETFs der Partner Invesco, iShares und Xtrackers, die sich dauerhaft gebührenfrei via Sparplan ausführen lassen. 6000 Aktien und 2000 Fonds runden das Angebot erfolgreich ab.
Kunden können ganz nach ihren Bedürfnissen bei Scalable Capital einen individuellen Tarif wählen. Wer ein gebührenfreies Depot haben möchte, kann einen MSCI World ETF Sparplan ebenfalls gebührenfrei anlegen. Der Aktienkauf kostet dann nur 0,99 Euro. Wer sogar Aktien gebührenfrei kaufen möchte, kann auf die kostenpflichtige Variante umsteigen und bekommt ab 2,99 Euro pro Monat alle Vorteile des PRIME Brokers.
Wie viel Geld kann man mit dem Investieren in MSCI World ETF Sparpläne verdienen? Berechnungen mit unserem ETF Sparplan Rechner:
In den letzten 20 Jahren erzielte der MSCI World ETF eine durchschnittliche Jahresperformance von über 6 %. Seit der Auflage sind es sogar mehr als 7 % Rendite, die der MSCI World den Anlegern brachte. In den letzten Jahren war die Performance sogar noch besser. Dennoch sollten Anleger vorzugsweise mit einer durchschnittlichen Rendite in unserem ETF Sparplan-Rechner agieren.
Dann gibt es am Ende hoffentlich eine positive Überraschung, wenn man zeitnah einen MSCI World ETF Sparplan anlegt – zum Beispiel gebührenfrei und einfach bei unserem Testsieger-Broker Scalable Capital.
MSCI World ETF Sparplan Fazit – Unsere Bewertung und Empfehlung
Mit der breiten Diversifikation und einer durchschnittlichen Rendite von 6-8 % p.a. – in den letzten Jahren lag diese deutlich höher – ist der MSCI World gut geeignet für den langfristigen Vermögensaufbau oder die Altersvorsorge.
Allerdings sollten Anleger beim MSCI World ETF Sparplan nicht vergessen, dass diese vornehmlich in die wertvollsten Unternehmen der Welt investieren, die eine hohe Gewichtung haben. Zugleich ist die Dominanz der USA enorm. Schwellenländer und Small Caps werden gar nicht berücksichtigt. Daraus resultiert, dass ein MSCI World ETF Sparplan zwar eine gute Wahl ist, um in breite Teile der Welt zu investieren. Einzig und allein sollte man sich jedoch nicht auf diesen ETF verlassen, da dann das Wachstumspotential der Schwellenländer unberücksichtigt bleibt. Hier gilt es sinnvoll und je nach eigener Präferenz zu ergänzen.
MSCI World ETF Sparplan FAQs – die wichtigsten Fragen zu MSCI World ETF Sparplänen
Jetzt MSCI World ETF Sparplan anlegen oder warten?
Wie teuer sind MSCI World ETFs?
Wie groß sind die MSCI World ETFs?
Welcher Broker eignet sich für den MSCI World ETF Sparplan?
Sollte ich in den MSCI World ETF via Sparplan investieren?
Jeder Handel ist riskant. Keine Gewinngarantie. Jeglicher Inhalt unserer Webseite dient ausschließlich dem Zwecke der Information und stellt keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung dar. Dies gilt sowohl für Assets, als auch für Produkte, Dienstleistungen und anderweitige Investments. Die Meinungen, welche auf dieser Seite kommuniziert werden, stellen keine Investment Beratung dar und unabhängiger finanzieller Rat sollte immer wenn möglich eingeholt werden.
MSc. in Wirtschaftsinformatik mit Schwerpunkt auf asymetrische Kryptographie und M2M-Kommunikation. Ich bin seit 2015 im Bereich Bitcoin und Kryptowährungen unterwegs. Außerdem interessiere ich mich für das Thema Aktien und ETFs. Meine Publikationen sind auch auf https://coincierge.de/author/martin-schwarz/ zu lesen.
