Value Aktien kaufen 2024: Beste Value Aktien im Vergleich

• Auch Value Aktien sollten nur dann gekauft werden, wenn die Heimatbörse, an der die Aktie notiert ist, geöffnet ist. Ist dies nicht der Fall, zahlen Käufer hohe Gebühren (Spreads), da sie den letztnotierten Referenzkurs zuzüglich eines Abschlags an den Broker zahlen müssen.
• Ebenfalls ist auf einen vor- und nachbörslichen Handel zu verzichten. Value Aktien sind für geringe Kursschwankungen bekannt. Der zusätzliche Aufschlag lohnt sich demnach nur selten, da auch Good News weniger starke Effekte auf den Kurs der Aktie haben.
• Value Aktien sollten ebenso wie Growth Aktien immer per „Limit“ geordert werden. Erhält der Broker den Auftrag, eine Aktie „Bestens“ zu erwerben, fällt der letztendlich bezahlte Preis mitunter höher als der angezeigte Kurs zum Zeitpunkt der Ordervergabe aus.
• Große Kursschwankungen sind bei Value Aktien die Ausnahme. Dennoch lohnt es sich, Entwicklungen zu verfolgen und sich in Foren auszutauschen. Planen die Unternehmen zum Beispiel Expansionen, sollten Chancen und Risiken verglichen werden.
• Value Aktien sind nicht nur für eine niedrige Volatilität bekannt! Value Aktien bringen ihren Besitzern zuverlässige Dividenden ein. Allerdings ist die, auch in Teilen Europas geltende, Quellensteuer zu beachten.

Schritt 1: Broker auswählen

Grundvoraussetzung für den Kauf von Aktien ist ein Wertpapierdepot. Solche Depots bieten mittlerweile auch Hausbanken wie zum Beispiel Sparkassen. Hier fällt das Preis-Leistungs-Verhältnis jedoch schlecht aus. Prime-Broker gelten ebenfalls als teuer, können aber immerhin mit einem guten Service, einem großen Handelsuniversum und vielen Handelsoptionen (Orderarten) punkten. Da hohe Depotgebühren und zusätzliche Transaktionskosten insbesondere die Rendite von Kleinanlegern ungemein schmälern, greifen viele Menschen zu sogenannten Neo-Brokern.

Fremdkostenpauschalen von teilweise unter 1 Euro haben den Finanzmarkt für Privatpersonen revolutioniert. Allerdings sind diese Günstig-Broker für weniger qualifizierte Service-Mitarbeiter und unzureichender Infrastruktur (Server-Kapazität, Handels-Zuverlässigkeit) bekannt. Finanzen.net Zero bietet Ihnen ein gesundes Mittelmaß. „Klassische“ Aktien dürfen ebenso wie Value Aktien, ETFs, CFDs, Rohstoffe und Kryptowährungen nahezu rund um die Uhr ge- und verkauft werden. Provisionsfrei!

Schritt 2: Anmeldung durchführen

Für die Anmeldung bei einem Broker ist die Verifizierung der Personalien zwingend notwendig. Zuerst müssen jedoch eine E-Mail und ein Passwort eingegeben werden. Einige Broker gewähren ihren Neukunden die Wahl zwischen dem Post-Ident- und dem Video-Ident-Verfahren. Für Personen, die ein Wertpapierdepot möglichst schnell eröffnen möchten, lohnt das Video-Ident-Verfahren. Bei dieser Methode gelingt die Verifizierung innerhalb weniger Minuten über die Webcam.

Via Post-Ident-Verfahren erfolgt der Abschluss der Anmeldung analog und wird von Kunden bevorzugt, die unabhängig von den Servicezeiten des Verifizierungsdienstes sein möchten. Abgefragt werden alle allgemeinen Personalien wie Name, Alter und Anschrift. Während der Anmeldung kann der Kunde einen Zweitwohnsitz angeben und einen Freistellungsauftrag (FSA) erteilen. Wir raten, diese Formalitäten unmittelbar bei der Anmeldung zu erledigen, da sie andernfalls schnell untergehen.

Schritt 3: Einzahlung tätigen

Nachdem der Broker das Depot freigegeben hat, kann die Einzahlung von Guthaben auf das Referenzkonto (Verrechnungskonto) geschehen. Die IBAN des Depots wird auf der Übersichtseite angezeigt, nähere Details erfährt man dort unter dem Button “Einzahlen”.

Schritt 4: Value Aktien kaufen

Value Aktien sind gleichsam wie Cannabis oder Biotech Aktien innerhalb von Sekunden über die Suchmaske des Brokers zu finden. Die Suche erfolgt wahlweise per:

• Name des Unternehmens
• Wertpapierkennnummer (WKN) der Aktie
• Internationale Wertpapierkennnummer (ISIN) der Aktie
• Kürzel der Aktie

Auch wenn die Suche nach dem Namen verlockend scheint, sollte lieber anhand der ISIN beziehungsweise WKN geordert werden. Zumindest sollten Sie diese Angaben mit den Kennzahlen der von Ihnen anvisierten Aktie abgleichen. Deutsche Aktien etwa werden häufig sowohl als Vorzugs- und Stammaktien ausgegeben. China Aktien können als A-, B- und H-Aktien erworben werden und zeichnen sich allesamt durch handelsbezogene Eigenschaften aus.

Nicht zuletzt ermöglichen Broker den Erwerb sogenannter ADRs (American Depository Receipts) sowie GDRs (Global Depository Receipts), die als eine Art „Verbriefung“ von Originalaktien zu verstehen sind, ihrem Besitzer allerdings nicht dieselben Rechte wie dem Besitzer der Originalaktie zusprechen. 

Allianz SE (ISIN: DE0008404005 / WKN: 840400)

Überdimensionale Versicherungsansprüche, weitreichende Abschreibungen und nicht zuletzt ein großer „Mitarbeiter-Schwund“ brachten die Allianz SE nach dem Zweiten Weltkrieg an den Rande des Ruins. Nur mit staatlicher Unterstützung ging es aufwärts. Ab 1958 hieß es „Hoffentlich Allianz versichert“ und die Münchener konnten sich aus dem Griff der Verstaatlichung befreien. Mit der Übernahme der Commerzbank und der Finanzkrise 2008 erlebte die Allianz SE abermals dunkle Stunden, doch heute steht der deutsche Erstversicherer so gut wie selten zuvor dar.

Was macht die Aktie der Versicherungsgesellschaft aus Deutschland so interessant, als dass sich selbst viele ausländische Investoren wie die Vanguard Group für ein Investment in die Allianz entschieden haben? Stabilität! Die Wachstumsraten liegen deutlich unter denen von globalen Tech-Riesen, doch die Kontinuität der Einnahmen spricht Bände. Vor allem der nahezu jährlich übertroffene Gewinn vor Zinsen, Steuern und Abschreibungen (EBITDA) beeindruckt. Auch im Coronajahr 2020 bescherte der offensichtlich solvente Kundenstamm der Allianz SE Einnahmen von 17,64 Milliarden Euro – ein Wachstum von 5 Prozent im Vergleich zum Vorkrisenjahr.

Auch für 2024 blicken die Münchener optimistisch in die Zukunft und wollen ihre Dividendenpolitik beibehalten. Apropos: In den letzten 8 Jahren tätigte man keine einzige Dividendenkürzung und hob die Ausschüttungen sogar regelmäßig an. Weniger erfreulich: Angesichts des Streubesitzes von 99,9 Prozent könnte dem Management Desinteresse am Erfolg des Unternehmens vorgeworfen werden.

Der Umsatz im Heimatland hat wieder etwas zugenommen und beträgt aktuell 26 Prozent. Das Vermögensverwaltungsgeschäft ersetzt zunehmend die margenstarke Lebensversicherungssparte und satte 80 Prozent des Firmenkapitals schlummert in Staatsanleihen. Auch der italienische Staat ist in der Asset-Allocation der Allianz SE hoch gewichtet.

Apple Inc. (ISIN: US0378331005 / WKN: 865985)

Beispiel iPhone: Apple darf 28,52 Prozent der weltweiten Gewinne durch Smartphone-Verkäufe für sich verbuchen! Ob und wie lange Apple-Jünger für ihre iPhones stetig mehr Geld ausgeben, bleibt allerdings fraglich.

So oder so: Apple ist weit mehr als das iPhone! Der Konzern nimmt nach wie vor beachtliche Summen durch den Verkauf von Hardware ein. Doch die wahre Stärke des Unternehmens liegt mittlerweile im Software-Bereich: Die Vermietung von zusätzlichem Speicher über die hauseigene Cloud, die stetigen Einnahmen durch Downloads aus dem App Store und nicht zuletzt das Betriebssystem bescheren dem Unternehmen kräftige Einnahmen.

Knapp 20 % der zuletzt 394 Milliarden eingenommenen Dollar resultieren aus der Software-Sparte. Ob der Umschwung als positiv oder negativ zu werten ist, bleibt Ansichtssache. Denn auch das Software-as-a-Service-Geschäft, das hohe Gewinnmargen verspricht, steht zumindest zu Teilen auf wackligen Beinen. Klagen über angeblich unlautere Provisionen für den Vertrieb von Programmen im App Store beispielsweise sind noch nicht vom Tisch. Finanziell ist und bleibt das Unternehmen allerdings bestens aufgestellt:

Ein Free-Cashflow von über 111 Milliarden Dollar bietet Apple genügend Puffer für schlechte Zeiten und weitreichende Investitionsmöglichkeiten. Mit einem Apple-Car beispielsweise könnten die Kalifornier tatsächlich ihr „Next Big Thing“ feiern. Unterm Strich bleibt die Apple Inc. eine überaus solide Gesellschaft, die seit Kurzem sogar eine kleine Dividende von 0,90 USD zahlt. Ein weiteres Zeichen für die Trendwende vom Growth zum Value Titel!

Deutsche Telekom AG (ISIN: DE0005557508 / WKN: 555750)

Mit der Aktie der Deutschen Telekom AG ist der zweite deutsche Wert in unserer Top 5 vertreten. Der „Volksaktie“ stehen viele Anleger aufgrund ihres spektakulären Absturzes während der Dotcom-Blase skeptisch gegenüber. Mittlerweile hat sich der Anteilsschein der Bonner auf einem fairen Kursniveau eingependelt und offenbart sowohl in puncto Dividende als auch Wachstum ansehnliches Potenzial. Zwar steht die Deutsche Telekom hierzulande aufgrund angeblich veralteter Strukturen und überforderten Service-Mitarbeitern in der Kritik, doch die Geschäftszahlen des Unternehmens dürfen sich sehen lassen.

Ein konstant steigender Umsatz von 80 Milliarden Euro (2018) auf 101 Milliarden Euro (2019) und 109 Milliarden Euro (2021) attestiert dem Betrieb angesichts des ebenso konstanten EBITDA-Wachstums von einst 24,73 Milliarden Euro (2019) auf 44,97 Milliarden Euro für 2022 ein nachhaltiges Geschäftsmodell. Die zuletzt gezahlte D Dividendenrendite lag bei 3,24 Prozent. Die Ausschüttung liegt angesichts des voraussichtlichen Gewinns pro Aktie von 1,50 Euro in einem akzeptablen Rahmen.

LVMH Mot Hennessy – Louis Vuitton SE (ISIN: FR0000121014 / WKN: 853292)

Hier konnte der „Welt-Führer an Hochwert-Produkten“, wie sich LVMH nennt, in den letzten Jahren deutliche Gewinnsteigerungen erzielen und sich ein zweites Standbein aufbauen. Mit Spirituosen etwa erzielt der Global Player einen Nettoumsatz von 9,62 Prozent. Insbesondere Champagner (Dom Prignon) und Cognacs (Hennessy) werden von LVMH-Fans gerne getrunken, geordert und nicht selten sogar als Geldanlage gelagert. Die Duftstoffe aus dem Hause LVMH verkaufen sich nur minimal „schlechter: Wässerchen der Marken Christian Dior, Guerlain, Loewe und weiteren Firmen machen 10,57 Prozent des Nettoumsatzes aus.

Ein Blick auf die bisherigen sowie prognostizierten Zahlen begeistert. Betrug das EBITDA im Jahr 2018 noch 12,3 Milliarden Euro, kletterte der Gewinn zuletzt auf über 22,98 Milliarden Euro und lag 2022 bereits bei mehr als 28,05 Milliarden Euro liegen. Dennoch gibt es mahnende Stimmen: Eine länger anhaltende Krise dürfte auch den Mode-Giganten in Bedrängnis bringen. Diese Warnung lässt sich jedoch für jedes Unternehmen dieser Welt aussprechen. Mehr Sorgen könnte das wachsende Engagement in Fernost bereiten.

Das Geschäft in China könnte wieder langsam anlaufen, doch sobald das Wachstum im Land des Lächelns wieder wegen der Ausbreitung von Corona beispielsweise stagnieren sollte, dürfte LVMH seine Ziele verfehlen. Überdies birgt das Engagement im kommunistischen China ein politisches Risiko, das Besitzer von China Aktien jedoch mehr fürchten sollten als solche von LVMH Aktien. Dividendentechnisch können die Franzosen mit 3 € Dividende pro Aktie nur bedingt begeistern.

Unilever PLC (ISIN: GB00B10RZP78 / WKN: A0JNE2)

Was haben die Marken Cornetto, Knorr, Dusch-Das, Axe, Viss, Coral, Pfanni, Magnum, Axe und viele weitere Größen gemein? Sie gehören der Unilever PLC an! Ein Anti-Zykliker, wie er im Buche steht! Die Aktie der Unilever PLC mag aus charttechnischer Sicht wenig begeistern. Wer sich inmitten der Finanzkrise (2008) eine Unilever Aktie ins Depot gelegt hat, freut sich zwar über einen Verdreifacher, musste in den letzten drei Jahren jedoch mit einer durchgängigen Seitwärtsbewegung leben. Allerdings verzeichnete die Aktie, insbesondere seit Änderung der Geldpolitik, größere Anstiege.

Allerdings: Unilever gilt als eine Dividendenperle! Das Beispiel-Investment aus 2021 hätte dem Anleger eine Ausschüttung von rund 1,46 Euro eingebracht – eine Dividendenrendite von 3,7 Prozent. Ein Hochdividendenzahler ist der Konzern also nicht, dafür ein sehr verlässlicher. Anfang 2008 lag die Dividende umgerechnet bei 68 Cent.

Unilever steigert seine Dividende nahezu jedes Jahr und überzeugt mit Einnahmen am laufenden Band! Die Einnahmen für Produkte aus der Sparte Beauty wuchsen um 17,8 %, für Körperpflege um 20,0 %, für Lebensmittel um 11,8 %, für Eiscreme um 20,8 % und für den Haushalt um 22,0 %. In der Firmenhistorie lassen sich solche Schwankungen immer wieder erkennen, da das Unternehmen regelmäßig Umstrukturierungen tätigt.

Ein absoluter Zahlenvergleich fällt demnach schwer. Der Blick auf den letzten Jahresbericht bescheinigt der Unilever PLC jedoch ein EBITDA von 11,38 Millionen Euro, ein letztendliches Betriebsergebnis von 9,63 Milliarden Euro und eine Nettomarge von 11,5 Prozent. In Anbetracht des Verschuldungsgrades von 2,24x also akzeptable, aber keine hervorragenden Zahlen. Dennoch könnte sich ein Unilever Aktien Kauf lohnen. Im E-Commerce-Bereich legte der Konzern vor einiger Zeit ein Wachstum von 61 Prozent hin und kooperiert unter anderem mit Größen wie Walmart und Alibaba. Der chinesische Internet-Riese dürfte der Unilever PLC bei ihren Expansionsplänen in Schwellenländern eine große Stütze sein und verstärkt (nochmals) die Führungsrolle einiger Marken.

80 Prozent der Produkte, die Unilever vertreibt, gelten entweder als marktführend oder belegen den zweiten Platz! Umfragen zufolge kommen rund 2,5 Milliarden Menschen jeden Tag mit Unilever-Produkten in Kontakt und sind mit diesen mehr als zufrieden. Zu guter Letzt hat der Konzern ein Aktienrückkaufprogramm in Höhe von 3 Milliarden Euro für 2023 angekündigt, sodass der Gewinn pro Aktie steigen und der Kurs nicht in größerem Umfang fallen sollte.

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