Letztes Update am:
18. März 2024
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Offenlegung
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Ein Broker mit Startguthaben bietet seinen potenziellen Kunden monetäre Anreize,
damit diese sich bei ihm anmelden. Dabei gibt es verschiedene Arten von Boni. Und wer will schon nicht etwas geschenkt bekommen?
In der Europäischen Union sind diese Arten von Promotionen jedoch eingeschränkt. Wenn man allerdings mit Nicht-EU-Agenten zusammenarbeitet, birgt das erhebliche Risiken. In diesem Artikel schauen wir uns daher die Optionen und Auswirkungen von Investitionen mit einem Broker mit Boni genauer an.
Was sind Broker mit Startguthaben: Erklärung & Definition
Broker-Boni sind Anreize, die Kunden angeboten werden, um sie anzuziehen oder zu halten. Die häufigsten sind Willkommensboni, die man erhält, wenn man ein Konto bei einem Broker eröffnet und eine erste Einzahlung tätigt. Es gibt auch Broker, die Boni auf nachfolgende Einzahlungen anbieten. Dabei kann es sich um feste Beträge handeln, die in der Regel niedrig sind und zwischen 10 und 50 € liegen, oder um Prozentsätze auf den Betrag der Einzahlung.
Während dies die häufigsten sind, gibt es auch andere Arten von Broker-Boni. Diese betrachten wir nachfolgend etwas genauer.
Boni ohne Einzahlung
In diesem Fall ist keine anfängliche Geldeinlage erforderlich. Ein bestimmter Geldbetrag wird dem Konto des Anlegers gutgeschrieben, der erst abgehoben werden kann, wenn die Bedingungen erfüllt sind. Ein solcher Bonus ermöglicht, dass man sich mit der Plattform vertraut machen und Order platzieren kann, die eine höhere Investition erfordern.
Sie können jedoch eine sehr hohe Anzahl von Transaktionen erfordern, die in sehr kurzer Zeit eingelöst werden müssen, um die Bedingungen zu erfüllen.
Cashback-Bonus
Dies ist die teilweise Rückgabe oder Rückzahlung der verlorenen Investition, sofern die festgelegten Bedingungen eingehalten werden. Es ist ein Bonus, der einige Erfahrung erfordert, um ihn wirklich zu nutzen. Kein Händler ist im Geschäft, um Geld zu verlieren. Zudem können die Anforderungen dieser Werbeaktionen schwer zu erfüllen sein.
VIP-Gutscheine
Solche Gutscheine sind eine besondere Art von Bonus für ausgewählte Investoren. Sie sind in der Regel an hohe Platzierungen oder ein hohes Handelsvolumen gebunden. Die Bedingungen dieser Art von Konten können sich stark von denen des durchschnittlichen Anlegers unterscheiden.
Treueboni
Seine Empfänger sind bereits registrierte Investoren, deren Konto über mehrere Jahre aktiv war. Meist gibt es Treueboni im Rahmen von Treueprogrammen, bei denen die Transaktionen mit einem Punktesystem belohnt werden. Es handelt sich um einen kumulativen Anreiz, der zu bestimmten wirtschaftlichen Vorteilen führen kann, wenn die erforderliche Punktzahl erreicht wird.
Beste Broker mit Startguthaben im Vergleich
Um die Recherche zu erleichtern haben wir einige Broker mit Startguthaben verglichen. Hier unsere Ergebnisse:
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Zahlungsmöglichkeiten
Funktionen
Kundendienst
Bewertung
1oder besser
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Feste Provisionen pro Vorgang
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Kontogebühr
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72% der Privatanleger-Konten verlieren Geld beim Trading von CFDs mit diesem Anbieter. Sie sollten erwägen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie sich das hohe Risiko leisten können, ihr Geld zu verlieren.
Kontoinformation
Konto von
100
Einzahlungsgebühren
-
ETFS
-
Inaktivitätsgebühren
16
Hebelwirkung
1:400
Operative Marge
Yes
Minimaler Betrieb
1
Stocks
-
CFD Position
-
CFDS
-
Handelsgebühren
-
Abhebegebühren
-
Gebühren pro Operation
Fesseln
0.03- 0.06%
Kryptowährungen
0.05 - 2%
CFDS
-
DAX
-
Portfolio kopieren
-
ETFS
desde 0.0013
CFD Position
0.0058%
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0.13 - 0.36%
Sparplan
-
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Bewertung
Gesamtgebühren (für 12 Monate)
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Wie man ein Konto bei einem Broker mit Startguthaben eröffnet: Anleitung für Anfänger mit Finanzen.net Zero
Um bei einem Broker mit einem Bonus zu handeln, benötigt man ein Konto bei diesem. Die meisten Plattformen der Broker haben eine sehr ähnliche Dynamik, auch wenn manche intuitiver sind als andere. Da Finanzen.net Zero regelmäßig Testsieger in unseren Vergleichen ist, verwenden wir diesen Anbieter für unsere Schritt-für-Schritt-Anleitung.
Erster Schritt: Registrierung bei Finanzen.net Zero
Auf der Startseite gibt es rechts oben eine Schaltfläche, die mit der Phrase „Registrieren“gekennzeichnet ist. Wenn Sie darauf klicken, gelangen Sie zum Anmeldeformular. Dort müssen Sie Ihren Benutzernamen und Ihre E-Mail-Adresse eingeben und ein Passwort festlegen.
Einige Websites fragen nach zusätzlichen Informationen, wie z. B. nach Ihrem Geburtsdatum, um sicherzustellen, dass Sie volljährig sind. Vergewissern Sie sich, dass Sie die allgemeinen Geschäftsbedingungen und die Datenschutzrichtlinien verstanden und die entsprechenden Kästchen angekreuzt haben.
Wenn Sie eine Verbindung über Ihr Smartphone oder Tablet herstellen, können Sie die Finanzen.net Zero-App herunterladen. Wenn Ihr Gerät Android als Betriebssystem nutzt, gehen Sie zu Google Play, oder zum Apple App Store, wenn es auf iOS läuft.
Nach der Registrierung erhalten Sie eine E-Mail mit einem Link zur Aktivierung Ihres Kontos. In der Regel werden Sie zu einer Datenüberprüfung aufgefordert. Dazu wird bei Finanzen.net Zero das PostIdent-Verfahren genutzt.
Zweiter Schritt: Konto aufladen
Finanzen.net Zero arbeitet mit der renommierten Baader Bank zusammen. Dadurch kann Kunden eine eigene Kontonummer vergeben werden, auf die sie ihr Investmentkapital überweisen können. Dies ist eine sehr sichere und schnellere Methode um Kapital auf ein Konto zu überweisen oder schnell Geld wieder auf Ihr Privatkonto zu überweisen.
Option: Demokonto eröffnen
Sie können den Handel bei Finanzen.net Zero mit einem Demokonto beginnen. Wenn Sie sich bei Ihrem Konto anmelden, werden Sie standardmäßig zu Ihrem Live-Konto weitergemeldet. Klicken Sie auf das Symbol „Portfolio“, um in das „Virtuelle Portfolio“ zu wechseln. Hier können Sie über ein fiktives Guthaben verfügen, das Sie durch Simulation realer Bedingungen investieren. So können Sie sich mit der Plattform vertraut machen und Ihre Strategie abstimmen.
Dritter Schritt: Online-Handel mit Finanzen.net Zero
Um manuell, sprich nach Ihren eigenen Kriterien, zu investieren, gehen Sie in den Bereich „Instrumente“ und wählen das Asset Ihrer Wahl. Sie können ETFs, Kryptowährungen, Aktien oder Währungspaare aus dem Devisenmarkt auswählen.
Legen Sie Ihre Parameter fest, einschließlich Leverage, Stop Loss oder Take Profit, falls zutreffend. Drücken Sie „Handel ausführen“, um die Position zu öffnen. Sie können die Order auch in der Schwebe lassen, damit sie ausgeführt wird, wenn der Preis den von Ihnen festgelegten Preis erreicht. Dazu müssen Sie die Schaltfläche „Bestellen“ wählen.
Es klingt immer verlockend, Anreize zu bekommen. Vor allem bei Handelsgeschäften können Boni den Zugang zu anderen Arten von Investitionen erleichtern. Der Zugang zu diesen Vorteilen kann jedoch einige Nachteile mit sich bringen. Im Folgenden erklären wir die Vor- und Nachteile von Broker-Boni.
Vorteile
Zusätzliches Kapital für Investitionen
Man kann mit Geldbeträgen handeln, welche die eigene Einzahlung übersteigen. Dadurch kann man andere Konditionen für die Transaktion nutzen, die höhere Renditen bieten könnten. Man kann zum Beispiel mehr Positionen oder Positionen mit einem höheren Volumen eröffnen.
Flexibilität bei Investitionen
Generell kann das Geld, das dem Konto gutgeschrieben wird, für jede Transaktion verwendet werden. Man kann es z. B. in Aktienkäufe, CFD-Investitionen oder Währungspaare investieren.
Diversität der Anleihen und Lieferanten
Diese Boni sind nicht exklusiv. Man kann Boni von verschiedenen Anbietern erhalten, solange man die Anforderungen erfüllt. Außerdem bieten einige Broker Willkommensboni, Treue- oder VIP-Boni, wenn man bei diesen ein Konto eröffnet, aktiv handelt oder gewisse eine Investitionshöhe erreicht.
Investieren, ohne eigenes Geld zu riskieren
Bei einem Bonus ohne Einzahlung kann man mit dem Investieren beginnen, ohne eine Kapitaleinlage leisten zu müssen. Man sollte aber bedenken, dass diese Boni oft sehr restriktiv sind und die Auszahlung der Gewinne fast unmöglich sein kann. Wenn man die Anforderungen nicht erfüllt, kann man diese Funktion letztlich als ähnlich wie die eines Demokontos betrachten.
Nachteile
Schwierigkeiten bei der Freigabe
Hier liegt der Schlüssel zu den Boni. Die Anforderungen für die Freischaltung des Bonus können sehr anspruchsvoll sein. Einige Broker setzen eine Mindestanzahl von Trades fest, die kaum zu erreichen ist. Außerdem stellen diese Schwellenwerte sicher, dass der Bonus auch tatsächlich investiert und nicht einfach nur eingelöst wird.
Man sollte nicht vergessen, dass die Absicht dieser Anreize darin besteht, Kunden zu einer verstärkten Teilnahme am Markt zu bewegen.
Verbot der Auszahlung des Gutscheins
Man sollte auf die Bedingungen von Brokern mit Boni achten. In der Regel kann der Bonusbetrag nicht ausgezahlt werden. Man kann ihn zum Investieren verwenden und ist berechtigt, sich seine Gewinne und das eigene Geld auszahlen zu lassen – nicht aber den Bonusbetrag.
Geografische Einschränkungen
Anleger mit Wohnsitz in Europa haben keinen Anspruch auf einen Broker-Bonus. Seit 2018 verbieten die Vorschriften der Europäischen Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde(ESMA) das Anbieten dieser Anreize für europäische Kunden. Zusätzlich zu diesen Einschränkungen begrenzen sie auch die Hebelwirkung und erfordern zusätzliche Risikoüberlegungen.
Es gibt die Alternative, die Dienste von Brokern zu nutzen, die nicht von der ESMA reguliert werden. Das heißt, solche, die nicht durch die Gesetze der Europäischen Union geregelt sind. Dies birgt ein gewisses Risiko, da die Anbieter im Falle eines Falles auf ausländische Gerichtsbarkeiten zurückgreifen. Außerdem fehlt ein Negativsaldo-Schutz und man könnte sich bei dem Broker mit mehr als seiner Investition verschulden. Ein weiterer Nachteil ist, dass die Prozesse der Datenüberprüfung oft länger dauern und komplizierter sind.
Worauf sollte man achten bei der Auswahl eines Brokers mit Startguthaben? Unsere Testkriterien
Wenn man außerhalb der Europäischen Union lebt, kann man auf die von einigen Online-Brokern angebotenen Boni zugreifen. Zur eigenen Sicherheit und um wirklich in den Genuss des Bonus zu kommen, sollte man zuvor die Vertragsbedingungen sorgfältig lesen. Achten Sie auf folgende Aspekte.
Bonusbetrag und erforderliches Handelsvolumen
Bonusbetrag
Bei Einzahlungsboni bestimmt die Höhe Ihrer Investition die Höhe des Bonus. Aber in der Regel gilt: Je größer der Betrag des Bonusgeldes, desto höher sind die Umsatzanforderungen, um ihn einzulösen. Broker mit Startguthaben legen in der Regel eine bestimmte Anzahl von Trades innerhalb eines definierten Zeitraums fest. Wenn diese Voraussetzung nicht erfüllt ist, verfällt der Bonus.
Bonus-Nutzung
Bonus-Nutzung
Man sollte prüfen, ob es irgendwelche Beschränkungen für die Verwendung des Bonus und die Verfügung über aufgelaufene Leistungen gibt. Fälligkeitsbedingungen, Auszahlungsbedingungen oder Einschränkungen bei der Art der Anlage sind hier zentrale Aspekte.
Sie sind unter keinen Umständen verpflichtet, einen Bonus zu akzeptieren, wenn Sie glauben, dass dieser Ihren Interessen entgegensteht. Seien Sie besonders vorsichtig mit der Negativsaldo-Absicherung, damit Sie am Ende nicht mehr Schulden haben, als Sie eingezahlt haben.
Kanäle für den Support
Kanäle für den Support
Es ist wichtig, dass (mehrere) Kanäle zur Kommunikation mit dem Betreiber zur Verfügung stehen. Einige Broker mit Boni haben nur eine E-Mail-Adresse oder sind nur während der Bürozeiten erreichbar. Besser ist es, wenn Alternativen zur Verfügung stehen, z. B. ein Live-Chat, eine Telefon-Hotline oder 24/7-Support – vorzugsweise in deutscher Sprache.
Referenzen und positive Bewertungen von anderen Nutzern
Bewertungen
Bevor man den Handel mit einem Broker beginnt, ist es ratsam, in Netzwerken zu recherchieren und die Meinungen anderer Investoren einzuholen. Erfahrungen aus erster Hand lassen erahnen, welche Art von Service man erwarten kann.
Es ist auch besser, zunächst ein Demokonto zu nutzen, falls verfügbar, um sich mit der Plattform vertraut zu machen.
Welcher Broker mit Startguthaben ist der richtige für mich?
Anleger mit Wohnsitz außerhalb der Europäischen Union können zwischen verschiedenen Betreibern wählen, die Boni anbieten. Es ist aber immer ratsam, sich einen autorisierten Broker zu suchen, um auf der sicheren Seite zu sein.
In diesem Sinne ist Finanzen.net Zero eine gute Alternative. Diese Plattform bietet ein vielfältiges Anlageportfolio mit verschiedenen globalen Assets. Sie ist auch einer der beliebtesten Broker für Bitcoin. Der Broker wird von der BaFin reguliert – in anderen Regionen gibt es entsprechend anerkannte Lizenzen.
Investoren aus Europa können die Boni nicht nutzen, haben dafür aber andere Vorteile. Zum Beispiel sind bei Finanzen.net Zero Ihre Einzahlungen garantiert geschützt. Darüber hinaus können Sie Demokonten nutzen, um sich mit der Plattform vertraut zu machen und zu üben. Im Hinblick auf den Investitionsschutz verhindert der Stop Out, dass man mehr verliert, als man eingezahlt hat. Jede Position wird geschlossen, wenn der Saldo unter 50 % fällt.
Wie kann man ein Broker-Konto ändern, um ein professioneller ESMA-Anleger zu werden? Anweisungen für Finanzen.net Zero
Die Vorschriften, die die Tätigkeit europäischer Broker regeln, unterscheiden zwischen Kleinanlegern und professionellen Anlegern. Letztere haben andere, weniger restriktive Bedingungen und könnten gelegentlich in den Genuss von Boni kommen.
Dazu müssen bestimmte Voraussetzungen erfüllt sein, die sich auf die Investitionsfähigkeit und Erfahrung der Trader beziehen. Zum Beispiel muss man ein Portfolio von Vermögenswerten im Wert von mindestens 500.000 € haben. Außerdem muss man nachweisen, dass man mindestens ein Jahr lang im Finanzsektor gearbeitet hat – entweder als Selbstständiger oder als Angestellter. Weiterhin muss man ein aktiver Investor sein. Diesbezüglich muss man nachweisen, dass man in den letzten 12 Monaten mindestens 10 Transaktionen für mehr als 50.000 € durchgeführt hat.
Broker mit Startguthaben: Fazit – Unsere Empfehlung
Die Investition in einen Broker mit Startguthaben mag verlockend klingen, aber man sollte sich bewusst sein, dass man damit ein Risiko eingeht. Besonders Kleinanleger haben so nicht die rechtliche Rückendeckung der Europäischen Union. Daher kann es besser sein, sichere Plattformen zu nutzen und andere Arten von Vorteilen, wie z. B. Demokonten, in Anspruch zu nehmen.
Die Broker-Boni zielen darauf ab, neue Investoren anzulocken – aber genau die müssen am vorsichtigsten sein. Die ESMA-Vorschriften begrenzen die Hebelwirkung und betonen die Warnung vor Risiken und Offenlegungspflichten.
Da Boni in Europa nicht standardmäßig verfügbar sind, empfehlen wir, entsprechende Broker mit Angeboten für Boni zu meiden. Wenn man mit einem Nicht-EU-Broker handeln möchten, sollte man in jedem Fall den Vertrag im Detail prüfen. Das betrifft insbesondere die Bedingungen und die Durchführbarkeit der Bonuseinlösung sowie die Lizenzen des Betreibers.
Wie sicher ist es, bei einem Bonus-Broker zu investieren?
Es gibt Brokerfirmen, die ihren Steuersitz außerhalb der Europäischen Union haben und daher Boni anbieten können. Aber diese Betreiber werden nicht von der ESMA reguliert und haben im Falle eines Falles nicht den Rückhalt der europäischen Rechtsprechung.
Muss ich das Finanzamt über Geschäfte mit einem Broker informieren, der nicht von der ESMA reguliert wird?
Bonus-Broker sind nicht bei den europäischen Behörden registriert und melden daher keine Gewinne. Es ist die Pflicht des Steuerzahlers, den Besitz von Investitionen im Ausland zu deklarieren.
Ist es möglich, bei der Nutzung eines Brokers mit Boni Geld zu verlieren?
Die Investition in Wertpapiere ist immer mit einem Risiko verbunden. Die Nutzung von Boni befreit nicht von dieser Eigenschaft. Außerdem unterliegen Broker, die Boni anbieten nicht den ESMA-Vorschriften und man kann mehr Geld verlieren, als man eingezahlt hat.
Jeder Handel ist riskant. Keine Gewinngarantie. Jeglicher Inhalt unserer Webseite dient ausschließlich dem Zwecke der Information und stellt keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung dar. Dies gilt sowohl für Assets, als auch für Produkte, Dienstleistungen und anderweitige Investments. Die Meinungen, welche auf dieser Seite kommuniziert werden, stellen keine Investment Beratung dar und unabhängiger finanzieller Rat sollte immer wenn möglich eingeholt werden.
MSc. in Wirtschaftsinformatik mit Schwerpunkt auf asymetrische Kryptographie und M2M-Kommunikation. Ich bin seit 2015 im Bereich Bitcoin und Kryptowährungen unterwegs. Außerdem interessiere ich mich für das Thema Aktien und ETFs. Meine Publikationen sind auch auf https://coincierge.de/author/martin-schwarz/ zu lesen.
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