Whitebox Robo Advisor im Test und Vergleich 2023 – ist es Fake?
Letztes Update am:
01/24/22
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Offenlegung
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Inhaltsverzeichnis
- 1 Was ist der Whitebox Robo Advisor?
- 2 Wie funktionieren Whitebox Robots?
- 3 Kann man mit diesem Vermögensverwalter wirklich Geld verdienen?
- 4 Die Whitebox Robo Advisor Vor- und Nachteile auf einen Blick
- 5 Ein Konto bei Whitebox Robo Advisor eröffnen – Unsere Anleitung in drei Schritten
- 6 Gibt es eine Whitebox Robo Advisor App?
- 7 Ist ein kostenloser Test von Whitebox Robo Advisor möglich?
- 8 Ist Whitebox Robo Advisor seriös?
- 9 Sind diese Robots ein Betrug?
- 10 Wie leicht kann man eine Auszahlung veranlassen?
- 11 War Whitebox Robo Advisor bei Höhle der Löwen oder Late night Berlin?
- 12 Andere Erfahrungen und Usermeinungen zu Whitebox Robo Advisor Im Internet
- 13 Wie steht es mit einer Kündigung des Kontos?
- 14 Eine gute Alternative zum Handel mit Robots: Unser Sieger im Test von Kryptobörsen eToro
- 15 Test Fazit – Unsere Erfahrungen und Bewertung
- 16 Häufig gestellte Fragen
- 16.1 Ist Whitebox Robo Advisor in Deutschland verfügbar?
- 16.2 Ist das Angebot in Österreich verfügbar?
- 16.3 Kann man mit Whitebox Robots reich werden?
- 16.4 Lohnt sich der Handel mit Whitebox Robo Advisor?
- 16.5 Empfehlen wir den Handel mit Whitebox Robo Advisor?
- 16.6 Gibt es Betrugsfälle mit diesen Robots?
Was ist der Whitebox Robo Advisor?
Vom Nutzer des Robots werden die Ziele der eigenen Investitionen festgelegt und es werden Angaben über die eigene Risikobereitschaft gemacht. Auf dieser Grundlage wird ein für diesen Kunden passendes Portfolio erstellt.
Der Nutzer hat selbst keine aktiven Investitionsentscheidungen zu treffen, sondern nur die eigenen Absichten wie den angestrebten Kauf einer Immobilie oder die Altersversorgung anzugeben. Dem Kunden stehen aber jederzeit die Details der Investitionen offen, die der Robo Advisor mit dem eingesetzten Kapital getätigt hat.
Wie funktionieren Whitebox Robots?
Der Robo Advisor bietet keine Beratung für eigene Investitionsentscheidungen an, sondern übernimmt als Vermögensverwalter das Treffen dieser Entscheidungen für den Kunden.
Für die Verwaltung der Kundengelder setzt das Unternehmen auf die Strategie des Value-Ansatzes. Dieser Ansatz geht davon aus, dass investierbare Güter nicht nur einen gerade gültigen Kurs, sondern auch einen inneren Wert besitzen. Dieser ergibt sich aus der zu erwartenden Profitabilität der entsprechenden Investition.
Das Ziel des Investierens in diesem Stil ist es daher, unterbewertete Güter zu finden und darauf zu setzen, dass der Ertrag überdurchschnittlich ausfallen wird. Die Wahrscheinlichkeit dafür ist umso höher, je länger eine solche Investition gehalten wird. Dieser Ansatz wird zum Beispiel auch vom Starinvestor Warren Buffett verfolgt, der damit zu einem der reichsten Menschen der Welt geworden ist.
Kann man mit diesem Vermögensverwalter wirklich Geld verdienen?
Die große Frage ist diejenige nach einer Überrendite über diesen Profit hinaus. Die Erfahrungen mit zahllosen Investoren und Beratern zeigen, dass nur sehr wenige dieser Berater eine Überrendite erwirtschaften können. Allerdings ist der von diesem Vermögensverwalter verfolgte Ansatz in dieser Hinsicht durchaus vielversprechend.
Die Whitebox Robots befolgen einige Regeln, deren Profitabilität als erwiesen gelten kann. Eine davon ist Diversifikation. Um das Risiko möglichst niedrig zu halten, wird in etliche verschiedene Güter investiert. Dazu kommt die Betonung von niedrigen Gebühren für den Investor, eine Idee, die oft vernachlässigt wird. Jedes Prozent Gebühr ist dasselbe wie ein Prozent garantiert weniger Gewinn und verdient entsprechende Aufmerksamkeit.
Ein weiterer wesentlicher Vorteil der Whitebox Robots ist ein Problem, das sie im Gegensatz zu Banken gerade nicht haben und das ist ein Interessenskonflikt. Ein Bankberater sollte dem Privatkunden auf der einen Seite die für diesen Kunden profitabelsten Investitionen empfehlen, auf der anderen Seite ist er ein Angestellter der Bank und muss deren Interessen im Auge behalten. Insbesondere bedeutet das, dass der Kunde in die von der Bank selbst aufgelegten Fonds investieren sollte. Die Whitebox Robots legen aber selbst keine Fonds auf, sondern wollen nur die für jeden Kunden besten Fonds aussuchen.
Die Whitebox Robo Advisor Vor- und Nachteile auf einen Blick
Ein Konto bei Whitebox Robo Advisor eröffnen – Unsere Anleitung in drei Schritten
Erster Schritt: Registrieren.
Das umfasst eine Reihe von einfachen Schritten. Sie beginnen mit dem Festlegen der Ziele der Investition und der Wahl der Risikobereitschaft auf einer gleitenden Skala. Je höher diese ist, umso größer ist dann der Aktienanteil am eigenen Portfolio. Dann folgen finanzielle und persönliche Daten, die zum Teil wegen regulatorischen Vorgaben erhoben werden müssen.
Dazu gehören auch Angaben über die eigenen Erfahrungen mit Investitionen und die Kenntnisse in diesem Bereich. Der Abschluss der Registrierung besteht aus der Angabe eines Referenzkontos, von dem dann auch das zu investierende Kapital überwiesen wird. Aus diesen Daten wird von Robots ein Anlagevorschlag erstellt und dem potentiellen Kunden per e-mail zugestellt.
Zweiter Schritt: Das Konto aufladen.
Vom bereits angegebenen Referenzkonto wird das Geld an den Vermögensverwalter überwiesen.
Dritter Schritt:
Dieser wird autonom und kontinuierlich von Robots ausgeführt und besteht aus dem Investieren des vom Kunden bereitgestellten Kapitals. Der Kunde kann jederzeit über die Webseite verfolgen, wie die Whitebox Robots sein Geld veranlagen.
Gibt es eine Whitebox Robo Advisor App?
Eine mobile App gibt es von diesem Anbieter nicht. Für diese Art der Investitionen ist eine mobile App aber auch gar nicht sinnvoll, geschweige denn notwendig. Es besteht nicht nur keine Notwendigkeit zum aktiven kurzfristigem Handel, sondern auch gar keine Möglichkeit dazu. Das wäre ein Grund, warum eine App wünschenswert sein könnte.
Die Informationen über die von Robots durchgeführten Investitionen können mit jedem Webbrowser abgerufen werden und zwar natürlich auch auf einem mobilen Gerät.
Ist ein kostenloser Test von Whitebox Robo Advisor möglich?
Ein solcher Test ist in dem Ausmaß möglich, dass die Registrierung kostenlos ist und ebenfalls gratis ein Anlagevorschlag erstellt wird.
Ein Demokonto an sich ist aber nicht verfügbar. Wie im Fall der App ist ein solches Demokonto aber auch kaum sinnvoll, denn beim Value-Ansatz geht es nicht um Erfahrungen mit kurz- oder auch mittelfristigem Handel, sondern um eine langfristige Anlage. Darüber hat ein Demokonto keine Aussagekraft.
Ist Whitebox Robo Advisor seriös?
Auch wichtig ist der Umstand, dass eine Postadresse des Unternehmens und die Personen dahinter namentlich bekannt sind. Das bedeutet nicht nur Erreichbarkeit, die nicht auf ein Webformular beschränkt ist. Diese Punkte stützen auch die Annahme, dass das Unternehmen seriös ist.
Sind diese Robots ein Betrug?
Ein wichtiger positiver Punkt für die Einschätzung dieses Vermögensverwalters ist die Darstellung des Zusammenhangs zwischen Risiko und Gewinnchancen. Zu den anerkannten Tatsachen und Erfahrungen beim Investieren von Kapital gehört der Umstand, dass diese zwei Parameter sich proportional zueinander verhalten. Das bedeutet, dass die Gewinnchancen steigen, wenn man zu einem höheren Risiko bereit ist.
Leider liest man in Dokumenten anderer Vermögensverwalter immer wieder die irreführende Bemerkung, man strebe maximalen Gewinn bei minimalem Risiko an. Das macht keinen Sinn, denn die Gewinnchancen können erst dann optimiert werden, wenn man die Risikobereitschaft festgelegt hat. Umgekehrt kann man das Risiko minimieren, wenn das angestrebte Gewinnpotential fixiert ist. Es ist aber eben nicht seriös zu behaupten, beide Werte können gleichzeitig optimiert werden.
Wie leicht kann man eine Auszahlung veranlassen?
Diese ist im Prinzip jederzeit möglich, für die Auszahlung gelten aber gewisse administrative Fristen. Eine Teilauszahlung ist alle 5 Tage möglich, die vollständige Auflösung einer Anlage und eine entsprechende Auszahlung wird jeden Monat angeboten.
War Whitebox Robo Advisor bei Höhle der Löwen oder Late night Berlin?
Nein, darüber liegen keine Berichte vor. Ein solcher Auftritt wäre aber auch kaum ein aussagekräftiger Test.
Andere Erfahrungen und Usermeinungen zu Whitebox Robo Advisor Im Internet
Eine weitere verfügbare Einschätzung nach einem ausführlichen Test stammt von der Webseite Zen Invest. Auch diese Beurteilung schließt sich der von uns in dieser Besprechung vertretenen Meinung an. Dieser Autor schreibt selbst auf Englisch für in Deutschland lebende Expats und erwähnt das Fehlen einer englischen Webseite natürlich. Trotzdem ist seine allgemeine Einschätzung nach einem Test von Whitebox durchwegs positiv.
Wie steht es mit einer Kündigung des Kontos?
Wie für eine Auszahlung erfolgt eine Auflösung des eigenen Kontos nicht von einem Tag auf den anderen. Die Frist für eine Kündigung des Kontos beträgt etwa zwei bis drei Wochen.
Solche Fristen sehen nachteilig aus, sind das aber zumindest nicht ausschließlich. Schnellere Abwicklung würde höhere Kosten und mehr Verwaltungsaufwand bedeuten und Whitebox ist in diesem Sinn glaubwürdig, dass das Unternehmen auch in diesem Punkt konsequent bei der Kontrolle der Gebühren ist.
Eine gute Alternative zum Handel mit Robots: Unser Sieger im Test von Kryptobörsen eToro
Test Fazit – Unsere Erfahrungen und Bewertung
Der Zugang zur Wahl der Investitionen von Kundengeldern entspricht den in Aussicht gestellten Ergebnissen. Wir können einem Anleger empfehlen, einen wesentlichen Teil des verfügbaren Kapitals den Whitebox Robots anzuvertrauen.
Häufig gestellte Fragen
Ist Whitebox Robo Advisor in Deutschland verfügbar?
Ist das Angebot in Österreich verfügbar?
Kann man mit Whitebox Robots reich werden?
Lohnt sich der Handel mit Whitebox Robo Advisor?
Empfehlen wir den Handel mit Whitebox Robo Advisor?
Gibt es Betrugsfälle mit diesen Robots?
MSc. in Wirtschaftsinformatik mit Schwerpunkt auf asymetrische Kryptographie und M2M-Kommunikation. Ich bin seit 2015 im Bereich Bitcoin und Kryptowährungen unterwegs. Außerdem interessiere ich mich für das Thema Aktien und ETFs. Meine Publikationen sind auch auf https://coincierge.de/author/martin-schwarz/ zu lesen.
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