Emerging Markets ETF Sparplan: Beste Emerging Markets ETF Sparpläne 2023 im Vergleich

Die derzeit beste Investition für Ihre Zukunft sind ETF-Sparpläne. Und wenn Sie auf der Suche nach Rendite sind, bieten Emerging-Markets-ETFs einige sehr verlockende Möglichkeiten. Schützen Sie Ihr Geld vor den niedrigen Zinsen traditioneller Sparkonten und lernen Sie, wie Sie Ihr Geld an den Aktienmärkten anlegen können. Klären Sie Ihre Zweifel und lernen Sie die vielversprechendsten Anlageinstrumente kennen.

Emerging-Markets-ETF-Sparplan: Worauf sollten Sie achten? 

 

Wo kann der Emerging-Markets-ETF-Sparplan angelegt werden? Beste Broker für Emerging-Markets-ETF-Sparpläne im Vergleich:

Wie richtet man den Emerging-Markets-ETF-Sparplan ein? Unser Leitfaden für Trade Republic

Was ist ein Emerging-Markets-ETF-Sparplan? 

Emerging-Markets-ETF-Sparpläne ermöglichen es Ihnen, mit planmäßigen Beiträgen von geringen Beträgen in diese Anlagen zu investieren. Der Kunde kann die Höhe seines Abonnements, die Intervalle und die Laufzeit festlegen.

Diese Art von Produkten sind sehr beliebt. Sie müssen jedoch zwischen Emerging-Markets-ETF-Sparplänen und Banksparplänen unterscheiden.

Banksparpläne dienen hauptsächlich der Finanzierung von Bauarbeiten und dem Sparen für das Alter. Es ist die Bank, die die Anlageprodukte auswählt. Sie priorisiert ein geringes Risiko, was allerdings auch geringere Renditen zur Folge hat.

Bei Emerging-Markets-ETF-Sparplänen können die Sparer ihren eigenen Plan einrichten. Es ist der Kunde, der die ETF-Anteile an den Börsen kauft. Der Vermittler verwahrt lediglich die Konten. Ebenso kann der Anleger mit dem Broker bestimmte Sparziele vereinbaren, indem er Parameter wie Sicherheit, Performance, Verfügbarkeit oder Investmentansatz festlegt. 

Welche Schwellenländer-Indizes gibt es?

Die wichtigsten Indizes, die Aktien in Schwellenländern abbilden, sind:

MSCI Emerging Markets Investable Markets (IMI)

Dieser Index bildet Large-, Mid- und Small-Cap-Unternehmen in 27 Schwellenländern ab:

Er besteht aus 3.071 Vermögenswerten und deckt, bereinigt um den Streubesitz, etwa 99 % des Marktes ab.

MSCI EM Small Caps

Dieser Index enthält Small-Cap-Unternehmen und spiegelt die lokalen wirtschaftlichen und sektoralen Merkmale somit besser wider. Er umfasst 1.680 Vermögenswerte und deckt ca. 14 % der Marktkapitalisierung ab, bereinigt um den Streubesitz in jedem Land.

FTSE Emerging Index 

Dieser Index enthält 1.865 Large- und Mid-Cap-Aktien aus Schwellenländern. Er umfasst 24 Länder, wobei Argentinien, Südkorea, Marokko, Peru und Polen ausgelassen wurden. Aber er schließt Kuwait und Rumänien ein.

FTSE BRIC 50

Dieser Index verfolgt die Performance der 50 größten Unternehmen in den BRIC-Ländern: Brasilien, Russland, Indien und China. Die Unternehmen sind nach der gesamten Marktkapitalisierung geordnet.

Dow Jones EM Select Dividend

Er misst die Aktienperformance der 100 führenden Unternehmen aus Schwellenländern. Die Auswahl der Unternehmen erfolgt auf Basis der gezahlten Dividendenrendite.

MSCI EM Minimale Volatilität

Der MSCI Emerging Markets ist für diesen Index optimiert, basierend auf dem geringsten absoluten Risiko. Er enthält fast 225 Large- und Mid-Cap-Aktien aus Schwellenländern.

Was ist der beste Emerging-Markets-ETF-Sparplan? Unsere Empfehlung für die besten Emerging-Markets-ETF-Sparpläne im Vergleich

ETFs waren die Finanzinstrumente, die das Wachstum des BlackRock-Managers vorantrieben. Die iShares-Linie deckt verschiedene Indizes und Märkte ab. Mit diesen Produkten können Sie z.B. einen Emerging-Markets-ETF-Sparplan einrichten.

Der iShares MSCI Emerging Markets UCITS übernimmt die Risiken dieses Index. In den letzten 20 Jahren hat sich dies ausgezahlt, denn die durchschnittliche jährliche Performance betrug 9,09 %. Im Vergleich dazu verzeichnete der MSCI World eine Rendite von 5,02 %.

Die meisten der von diesem Indikator erfassten Unternehmen befinden sich in China, Taiwan und Korea. Zweifelsohne handelt es sich um interessante Märkte, aber Sie sollten das Risiko sozio-politischer Risiken berücksichtigen. Im Jahr 2021 war der Trend sehr positiv. Von einem Durchschnittspreis von 40 $ pro Aktie kletterte sie in nur 6 Monaten auf 57 $.

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Emerging Markets ETF-Sparpläne von verschiedenen ETF-Anbietern – Wer bietet Emerging Markets ETF-Sparpläne an?

Die meisten Emerging-Markets-ETF-Sparpläne verwenden den MSCI-Index als Benchmark. Einige der beliebtesten auf dem europäischen Markt sind:

iShares MSCI EM UCITS ETF USD (Acc) 

Er ist einer der interessantesten Emerging-Markets-ETFs. Er hat ein hohes AUM und seine TER ist die niedrigste in der Kategorie, mit nur 0,18 %. Im Jahr 2020 wurden positive Ergebnisse erzielt, wenn auch niedriger als im Vorjahr, und im Jahr 2021 hat sich die Aufwärtskurve verfestigt.

Lyxor MSCI Emerging Markets UCITS ETF EUR (Acc)

Es ist ein gut dimensionierter ETF, der an der deutschen Börse gelistet ist. Sein Schwachpunkt? Seine TER beträgt 0,55 %.

Deka MSCI Emerging Markets UCITS ETF (EUR) 

Trotz der Notierung an der deutschen Börse ist dieser ETF weit davon entfernt, zu den begehrtesten zu gehören. Sein vergleichsweise geringes Nettovermögen und die hohen Gesamtkosten schrecken viele Anleger ab.

Invesco MSCI Emerging Markets UCITS ETF (EUR)

Ein durchschnittlicher Fonds mit einem Vermögen von rund 500 Millionen Dollar. Er ist einer der günstigsten, da er eine TER von 0,19% hat.

Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF USD Distributing (EUR) 

Ein interessanter ETF, der an der Amsterdamer Börse gelistet ist. Gemessen am Transaktionsvolumen übersteigt er 4.000 Vorgänge pro Tag. Seine Gesamtkosten belaufen sich auf 0,22 %. Er ist einer der wenigen ETFs, die nicht den MSCI EM, sondern den FTSE EM abbilden.

SPDR® MSCI Emerging Markets UCITS ETF (EUR) 

Dieser in Irland domizilierte Fonds rangiert nach AUM im Mittelfeld der Kategorie. Er wird an der deutschen Börse gehandelt und hat im Jahr 2021 einen Aufschwung verzeichnet.

Xtrackers MSCI Emerging Markets Swap UCITS ETF 1C (USD) 

Er ist der einzige der untersuchten ETFs, der eine Swap-Replikation verwendet. Das macht die Sache etwas riskanter. Seine Leistung entspricht der anderer Produkte in seiner Kategorie.

Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF 1C (EUR)

Er ist der ETF mit dem höchsten Nettovermögen, mit einem Vermögen von über 5.000 US-Dollar. Auch er zeichnet sich durch eine sehr niedrige TER aus und ist an der italienischen Börse gelistet.

Wie ist die historische Performance von Emerging-Markets-ETF-Sparplänen?

Obwohl historische Renditen keine Vorhersage für die zukünftige Performance sind, lohnt sich ein Blick auf die Performance dieser ETFs in den letzten Jahren:

Thesaurierende oder ausschüttende Anlage des Emerging-Markets-ETF-Sparplans? Was macht mehr Sinn?

ETF-Sparpläne für Schwellenländer können die Erträge unterschiedlich nutzen. Einige Produkte sind ausschüttende Produkte, d.h. sie zahlen regelmäßige Dividenden an die Anleger. Es gibt auch thesaurierende oder reinvestierende ETFs, die, wie der Name schon sagt, Gewinne einbehalten und diese kapitalisieren.

Dividenden können je nach Instrument vierteljährlich, halbjährlich oder jährlich gezahlt werden. Bei thesaurierenden ETFs verwenden Sie den Dividendenbetrag, um mehr Wertpapiere des Fonds zu kaufen. Dies hat Auswirkungen auf Ihre steuerlichen Pflichten und wir empfehlen Ihnen, Ihren Steuerberater zu konsultieren.

Beide Schemata sind gleichermaßen gültig, und die Wahl des einen oder des anderen hängt von bestimmten Kriterien ab.

Emerging-Markets-ETF oder Emerging-Markets-Aktiensparplan?

ETF-Sparpläne für Schwellenländer haben tendenziell niedrigere Kosten. Bei Aktien aus Schwellenländern müssen Sie für jede Platzierung Gebühren zahlen. Auf der anderen Seite ist die anfängliche Investition in einen Sparplan minimal und eventuell müssen Sie sogar keine Gebühren für Ihr Depot zahlen.

Die Erfahrung zeigt jedoch, dass Einzelinvestitionen ein höheres Renditepotenzial haben. Wenn Käufe in fallenden Märkten getätigt werden, spielen die Spreads zu Ihren Gunsten. Aber im Gegenzug verzichten Sie auf den Zinseszins. Bei einem Emerging-Markets-ETF-Aufzinsungssparplan werden die Gewinne in den Fonds reinvestiert und verzinst.

Die Entscheidung hängt von den Präferenzen und Bedingungen des jeweiligen Anlegers ab. Ihre Risikotoleranz und Ihr verfügbares Kapital sind entscheidende Faktoren.

Emerging-Markets-ETF-Sparplan: Pro und Contra

ETF-Sparpläne für Schwellenländer haben unbestreitbare Vorteile. Sie ermöglichen Ihnen zum Beispiel programmiertes Sparen mit sehr geringen Investitionen. Darüber hinaus kann der Kunde den Grad des Risikos wählen, den er eingehen möchte, und die Verwaltungskosten sind sehr gering.

Sie sind zu einem Ersatz für traditionelle Sparkonten geworden. Immer mehr Menschen entscheiden sich für eine Investition in den Aktienmarkt, weil die Bankzinsen extrem niedrig sind. Mit einem ETF-Sparplan können Sie regelmäßig und automatisch Anteile kaufen und so von den Durchschnittskosten profitieren. Die durchschnittlichen Aktienmarktrenditen liegen bei langen Anlagehorizonten bei etwa 7 % pro Jahr.

Aber wie bei jedem Anlageinstrument ist die Rendite nicht gesichert. Dies ist sein größter Nachteil.

Ist es sinnvoll, in Emerging-Markets-ETF-Sparpläne zu investieren?

Langfristig weisen Anlagen in Fonds, die Aktienindizes abbilden, bessere Renditen auf. Und unter allen Indikatoren sind die besten Fonds für Sparpläne diejenigen, die dem MSCI folgen. Dies liegt an seiner globalen Abdeckung, die es ihm ermöglicht, die Höhen und Tiefen eines bestimmten Marktes abzufedern.

Für Sie ist die Anlage passiv, aber der ETF wird aktiv verwaltet. Sie als Anleger bleiben bei der Transaktion passiv, profitieren aber von den Gewinnen, die das aktive Management des ETFs erzielt.

Andererseits sollte man bedenken, dass die Schwellenländer ein größeres Wachstumspotenzial haben. Und da wir über eine zukünftige Investition sprechen, können sie eine gute Alternative sein.

Vergleich MSCI World ETF-Sparplan vs. MSCI Emerging Markets ETF-Sparplan – Welcher ETF-Sparplan hat in den letzten Jahren bessere Renditen erzielt?

Die Grafik zeigt, dass sich der MSCI Emerging Markets derzeit schlechter entwickelt als der MSCI World. Wenn jedoch die Rentabilität des gesamten Zeitraums analysiert wird, sind die Ergebnisse anders.

Die Performance des MSCI EM zwischen 2007 und 2020 übertrifft die des MSCI World um mehr als einen Prozentpunkt:

Dies weist einmal mehr darauf hin, dass es wünschenswert ist, diesen Index für langfristige Anlagen wie Sparpläne zu verwenden. Während der MSCI zwischen +30,79% und -40,33% schwankte, erreichte der MSCI EM +79,02% und einen Tiefststand von -53,18%. Kurz gesagt, es ist ein Indikator, der überdurchschnittliche Chancen und Risiken darstellt. Aber auf lange Sicht sind es Investitionen, die sich auszahlen können.

Emerging-Markets-ETF-Sparplan-Gebühren: Wie hoch sind die Gebühren beim Sparen mit einem Emerging-Markets-ETF-Sparplan? Gibt es einen kostenlosen Emerging-Markets-ETF-Sparplan?

Ein Emerging-Markets-Sparplan kann mit Einrichtungs- und Verwaltungskosten verbunden sein. Sie sollten bei der Auswahl Ihres Anbieters vorsichtig sein, da diese Gebühren Ihren Gewinn erheblich aufzehren können. Sie sollten sich über Depotgebühren und eventuelle Gebühren der ausstellenden Bank im Klaren sein. 

Bei thesaurierenden Emerging-Markets-ETF-Sparplänen erhöhen die Dividenden den Wert Ihrer Einlagen. Und folglich werden Sie mehr Zinsen verdienen.

Andererseits sollten Sie auch die Gebühren der Makler berücksichtigen. Wir haben zwei bekannte Trading-Broker zum Vergleich ausgewählt. Die Annahmen des Beispiels sind: 

Bei diesem Beispiel wären die Gebühren, die Sie bei eToro und Libertex tragen müssen, die Folgenden:

Anbieter	eToro	Libertex
Einzahlung	kostenlos	kostenlos
Kaufpreise	0 %	0,022 %
Kontoführungsgebühren	kostenlos	kostenlos
Verkaufsgebühren	0 %	0,022 %
Auszahlung	5 USD	kostenlos
Gesamtkosten	4,22 €	4,40 €

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