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ETF Sparplan Vergleich & Test: Bester ETF Sparplan 2024

Christian Brandstötter

Christian Brandstötter Investor shield

Profi Investor

Der ETF Sparplan gilt als Königsweg zum langfristigen Vermögensaufbau. Mit einem ETF Sparplan wird die gleiche Sparrate im Sparintervall laufend in einen oder mehrere ETFs eingezahlt – das Fondssparen wird automatisiert, die Spardisziplin gestärkt, aktive Fonds outperformt.

Umso wichtiger ist die Auswahl des besten ETF Sparplan. Worauf muss man beim ETF Sparplan Vergleich achten? Wie kann man günstig ETF kaufen? Alle Antworten in unserem ETF Sparplan Test.

Inhaltsverzeichnis

Worauf sollte man bei ETF Sparplänen achten?

Wenn man sich einem ETF Sparplan Vergleich stellt, sollte man die wichtigsten Kriterien und Merkmale beachten, um die besten Anbieter eines ETF Sparplan zu ermitteln. Dabei zählt vor allem:

  • Flexibilität: Die persönliche finanzielle Situation kann sich ändern. Darum sollten Intervall (14-tägig, monatlich, quartalsweise) und Sparbetrag (Sparrate) des ETF Sparplan jederzeit flexibel angepasst werden können.
  • Mindestsparrate: Damit auch Privatanleger mit kleinen Beträgen ins ETF Sparen starten können, sollte der ETF Sparplan eine möglichst geringe Sparrate (z.B. 50 EUR) aufweisen.
  • Gebühren: Der ETF Sparplan sollte eine günstige, transparente Gebührenstruktur bieten, welche der Sparstrategie des Anlegers entspricht.
  • Streuung: Mit dem ETF Sparplan sollte es möglich sein, sowohl einen oder gleich mehrere ETFs zu besparen, sofern man etwa Aktien- und Anleihen-ETF oder globale und nationale ETF kombinieren möchte.
  • Reputation: Der Anbieter, bei dem man per ETF Sparplan spart, sollte einen exzellente Reputation und Marktpräsenz haben, schließlich wird man dort wahrscheinlich über ein oder mehrere Jahrzehnte veranlagen.
  • Benutzerkomfort: Die Benutzung und Anpassung eines ETF Sparplan sollte dem Anleger einfach fallen, etwa per Smartphone-App oder übersichtlicher Online-Handelsplattform.

Was ist ein ETF Sparplan?

Ein ETF Sparplan ist eine bei einer Depotbank oder Direktbank per Dauerauftrag eingerichtete Anlagestrategie, mit der in einem regelmäßigen Intervall/Zeitabstand (monatlich, quartalsweise, etc.) ein fixer Geldbetrag, die sogenannte Sparrate, abgebucht und bei der Depotbank wie vom Anleger vorgegeben in einen oder mehrere ETFs investiert wird.

Mit einem ETF Sparplan wird das Besparen eines bzw. mehrerer ETFs automatisiert, sodass sich der Anleger nicht laufend darum kümmern bzw. zum Sparen disziplinieren muss, was den Anlageerfolg steigert. Zudem führt das regelmäßige Ansparen dazu, dass man mit dem Durchschnittskosteneffekt („Cost Averaging“) ETF-Anteile kauft, wodurch das Risiko des Kaufes bei überhöhten Preisen reduziert wird und insgesamt eine günstige Veranlagung erfolgt.

Die Beliebtheit von ETF Sparplänen ist in den letzten Jahren stark angestiegen, weshalb immer mehr Depotbanken, Direktbanken und Online-Broker ihren Nutzern diese Anlagemöglichkeit zur Verfügung stellen. Dabei gibt es jedoch starke Unterschiede zwischen den ETF Sparplänen hinsichtlich Mindestsparrate, Flexibilität und Kostenstruktur.

Hinsichtlich der Kostenstruktur eines ETF Sparplan ist geläufig, dass man entweder einen pauschalen Betrag oder eine prozentuale Gebühr für jede Einzahlung in einen ETF bezahlen muss. Anleger müssen auf eine kostenminimierende Gebührenstruktur achten, welche für ihre gewünschte Sparhäufigkeit eine minimale Gebührenstruktur aufweist, um nicht über viele Jahre hinweg ihre Rendite durch hohe Gebühren signifikant zu schmälern.

Bei den meisten ETF Sparplänen ist es möglich, mit einem einzigen ETF Sparplan einen oder mehrere ETFs zu besparen, wobei die gesamte Sparrate gemäß den Wünschen des Anlegers aufgeteilt wird, solange die Mindestsparrate für jeden ETF erreicht wird. Die Abbuchung der ETF Sparrate erfolgt zumeist direkt über das Referenzkonto bei der Direktbank bzw. dem Broker.

Beste & Zukunftsträchtigste ETF Sparpläne 2024: Welcher ETF Sparplan jetzt sparen? Unsere Empfehlungen:

WKN / ISIN Rendite letzte 3 Jahre TER Fondsgröße  Ertrags-verwendung Domizil Abbildung
L&G Artificial Intelligence UCITS ETF

A2PM50 / IE00BK5BCD43

10,11% 0,49% 333 Mio. € Thesaurierend Irland Physisch

Xtrackers MSCI World Swap UCITS ETF

DBX1MW / LU0274208692

37,93% 0,45% 3,13 Mrd. € Thesaurierend Luxemburg Synthetisch

Invesco MSCI World UCITS ETF

A0RGCS / IE00B60SX394

34,91% 0,19% 3,44 Mrd. € Thesaurierend Irland Synthetisch

Wo bzw. bei welchem Broker ETF Sparplan kaufen? Die besten Anbieter für ETF Sparpläne im Test & Vergleich:

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  • Alle Aktien und ETFs kostenlos
  • Tausende Aktien- und ETF-Sparpläne
  • Handel mit echten Kryptos
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Kontoinformation

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Minimaler Betrieb
-
Stocks
-
CFD Position
-
CFDS
-
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Gebühren pro Operation

Fesseln
0 %
Kryptowährungen
-
CFDS
-
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0 %
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-
ETFS
0 %
CFD Position
-
Stocks
-
Sparplan
-
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Mittel
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Was uns gefällt
  • Flexible Kostenstruktur: Trading Flatrate oder individuelle Abrechnung
  • Günstigstes deutsches Depot
  • über 1.500 ETFs und viele weitere Assets zur Auswahl
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Etfs Mittel Robo Advisor Sparplan Stocks
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Sparplan
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Gesamtgebühren (für 12 Monate)
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  • Einfache Plattform für Anfänger
  • Kostenlose Handelssignale
  • iOS- & Android-App
Feste Provisionen pro Vorgang
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9/10
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Fesseln Cfds Etfs Mittel Krypto Stocks
Zahlungsmöglichkeiten
Kreditkarte Neteller Paypal Sepa Überweisung Skrill
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70,48% der Privatanleger verlieren beim CFD-Handel mit diesem Anbieter Geld

Kontoinformation

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100
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-
ETFS
-
Inaktivitätsgebühren
-
Hebelwirkung
1:30
Operative Marge
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Minimaler Betrieb
-
Stocks
-
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CFDS
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Fesseln
0.02
Kryptowährungen
0.02
CFDS
0.02
DAX
0.02
Portfolio kopieren
0.02
ETFS
0.02
CFD Position
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Sparplan
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Mittel
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Gesamtgebühren (für 12 Monate)
€ 0
Was uns gefällt
  • Keine Provisionen und Niedrige Spreads
  • Reguliert durch CBI und MiFID in Europa
  • Intuitive Handelsplattform
Feste Provisionen pro Vorgang
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9/10
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Fesseln Cfds Etfs Krypto Stocks
Zahlungsmöglichkeiten
Kreditkarte Neteller Skrill
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72% der Privatanleger-Konten verlieren Geld beim Trading von CFDs mit diesem Anbieter. Sie sollten erwägen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie sich das hohe Risiko leisten können, ihr Geld zu verlieren.

Kontoinformation

Konto von
100
Einzahlungsgebühren
-
ETFS
-
Inaktivitätsgebühren
16
Hebelwirkung
1:400
Operative Marge
Yes
Minimaler Betrieb
1
Stocks
-
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-
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-
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-
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-

Gebühren pro Operation

Fesseln
0.03- 0.06%
Kryptowährungen
0.05 - 2%
CFDS
-
DAX
-
Portfolio kopieren
-
ETFS
desde 0.0013
CFD Position
0.0058%
Stocks
0.13 - 0.36%
Sparplan
-
Robo Advisor
-
Mittel
-

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Gesamtgebühren (für 12 Monate)
€ 0
Was uns gefällt
  • Sehr niedrige Gebühren
  • Deutsche Einlagensicherung
  • Lange Handelzeiten
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9/10
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Cfds Etfs Sparplan Stocks
Zahlungsmöglichkeiten
Sepa Überweisung
Gesamtgebühren (für 12 Monate)
€ 0

Kontoinformation

Konto von
0€
Einzahlungsgebühren
0€
ETFS
500+
Inaktivitätsgebühren
0€
Hebelwirkung
1:30
Operative Marge
Yes
Minimaler Betrieb
0€
Stocks
7.500+
CFD Position
-
CFDS
-
Handelsgebühren
Feste Gebühren
Abhebegebühren
0€

Gebühren pro Operation

Fesseln
-
Kryptowährungen
-
CFDS
1€
DAX
1€
Portfolio kopieren
-
ETFS
1€
CFD Position
-
Stocks
1€
Sparplan
0€
Robo Advisor
-
Mittel
-

Bewertung

Gesamtgebühren (für 12 Monate)
€ 0
Was uns gefällt
  • Große Produktpalette
  • Faire Gebühren
  • Sehr gute Benutzeroberfläche
Feste Provisionen pro Vorgang
Kontogebühr
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8/10
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Fesseln Cfds Etfs Mittel Sparplan Stocks
Zahlungsmöglichkeiten
Sepa Überweisung
Gesamtgebühren (für 12 Monate)
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Jeder Handel ist riskant. Keine Gewinngarantie. Jeglicher Inhalt unserer Webseite dient ausschließlich dem Zwecke der Information und stellt keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung dar.

Kontoinformation

Konto von
0€
Einzahlungsgebühren
0€
ETFS
ca. 275
Inaktivitätsgebühren
keine
Hebelwirkung
1:30
Operative Marge
Yes
Minimaler Betrieb
1€
Stocks
500+
CFD Position
-
CFDS
-
Handelsgebühren
Feste Gebühr
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0€

Gebühren pro Operation

Fesseln
4,95€
Kryptowährungen
-
CFDS
4,95€
DAX
0€
Portfolio kopieren
-
ETFS
0€
CFD Position
-
Stocks
3,95€
Sparplan
0€
Robo Advisor
-
Mittel
ab 0,50€

Bewertung

Gesamtgebühren (für 12 Monate)
€ 0
Was uns gefällt
  • Deutsche Bank inkl. Einlagensicherung
  • Großes Angebot
  • Niedrige Gebühren
Feste Provisionen pro Vorgang
Kontogebühr
Mobile App
9/10
Funktionen
Fesseln Cfds Etfs Mittel Robo Advisor Sparplan Stocks
Zahlungsmöglichkeiten
Sepa Überweisung
Gesamtgebühren (für 12 Monate)
€ 0

CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, durch Leverage schnell Geld zu verlieren. 78% der Konten von Privatanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs von diesem Anbieter handeln.

Kontoinformation

Konto von
0€
Einzahlungsgebühren
0€
ETFS
600+
Inaktivitätsgebühren
-
Hebelwirkung
1:30
Operative Marge
Yes
Minimaler Betrieb
1€
Stocks
10.000+
CFD Position
-
CFDS
-
Handelsgebühren
Fixe Gebühren
Abhebegebühren
0€

Gebühren pro Operation

Fesseln
3,90€
Kryptowährungen
-
CFDS
4,90€
DAX
3,90€
Portfolio kopieren
-
ETFS
3,90€
CFD Position
-
Stocks
3,90€
Sparplan
0€
Robo Advisor
0,95% p.a.
Mittel
9,90€

Bewertung

Gesamtgebühren (für 12 Monate)
€ 0
Was uns gefällt
  • Geringe Gebühren
  • Algo Trading verfügbar
  • Sehr freundliche Benutzeroberfläche
Feste Provisionen pro Vorgang
Kontogebühr
Mobile App
7/10
Funktionen
Cfds Krypto Stocks
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Banküberweisung Kreditkarte Sepa Überweisung
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Es gibt keine Garantie, dass Sie mit diesem Anbieter Geld verdienen werden. Ihr Kapital ist gefährdet.

Kontoinformation

Konto von
€100
Einzahlungsgebühren
£0
ETFS
-
Inaktivitätsgebühren
-
Hebelwirkung
1:30
Operative Marge
Yes
Minimaler Betrieb
-
Stocks
700+
CFD Position
-
CFDS
-
Handelsgebühren
Spreads
Abhebegebühren
£0

Gebühren pro Operation

Fesseln
-
Kryptowährungen
0.09 - 85 pips
CFDS
0.01 - 350 pips
DAX
-
Portfolio kopieren
-
ETFS
-
CFD Position
-
Stocks
0.01 - 4 pips
Sparplan
-
Robo Advisor
-
Mittel
-

Bewertung

Gesamtgebühren (für 12 Monate)
€ 0
Was uns gefällt
  • Flexibler Handel
  • Keine Mindesteinlage
  • Kostenloses Depot
Feste Provisionen pro Vorgang
Kontogebühr
Mobile App
8/10
Funktionen
Fesseln Cfds Etfs Mittel Sparplan Stocks
Zahlungsmöglichkeiten
Sepa Überweisung
Gesamtgebühren (für 12 Monate)
€ 0

CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, durch Leverage schnell Geld zu verlieren. 75% der Konten von Privatanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs von diesem Anbieter handeln.

Kontoinformation

Konto von
100€
Einzahlungsgebühren
0€
ETFS
129
Inaktivitätsgebühren
-
Hebelwirkung
1:30
Operative Marge
Yes
Minimaler Betrieb
-
Stocks
31386
CFD Position
-
CFDS
-
Handelsgebühren
Feste Gebühren
Abhebegebühren
0€

Gebühren pro Operation

Fesseln
5€
Kryptowährungen
-
CFDS
3,99€
DAX
5€
Portfolio kopieren
-
ETFS
2€
CFD Position
-
Stocks
5€
Sparplan
1€
Robo Advisor
-
Mittel
5€

Bewertung

Gesamtgebühren (für 12 Monate)
€ 0
Was uns gefällt
  • Sehr großes Angebot
  • Außerbörsliche Handelsplätze
  • 2 Millionen Wertpapiere aus 19 Ländern
Feste Provisionen pro Vorgang
Kontogebühr
Mobile App
4/10
Funktionen
Fesseln Cfds Etfs Mittel Stocks
Zahlungsmöglichkeiten
Sepa Überweisung
Gesamtgebühren (für 12 Monate)
€ 0

CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, durch Leverage schnell Geld zu verlieren. 64% der Konten von Privatanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs von diesem Anbieter handeln.

Kontoinformation

Konto von
2000€
Einzahlungsgebühren
0€
ETFS
2.000+
Inaktivitätsgebühren
-
Hebelwirkung
1:40
Operative Marge
Yes
Minimaler Betrieb
-
Stocks
1,2 Millionen
CFD Position
-
CFDS
-
Handelsgebühren
Feste Gebühren
Abhebegebühren
0€

Gebühren pro Operation

Fesseln
-
Kryptowährungen
-
CFDS
1€
DAX
2€
Portfolio kopieren
-
ETFS
4€
CFD Position
-
Stocks
4€
Sparplan
-
Robo Advisor
-
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-

Bewertung

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  • Niedrige Spreads
  • Viele Tutorials
  • Nutzerfreundliche Plattform
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