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ETF-Sparplan-Rechner: Simulator, Vergleich und Anleitung für ETF-Sparpläne

Profi Investor

Letztes Update am: 18. März 2024 | Offenlegung ETF Nachrichten bietet hochwertige Einblicke in Form von Finanzratgebern und Video Tutorials zum Thema Aktienkauf und Aktienanlage. Wir vergleichen die Top-Anbieter und Wir vergleichen die Top-Anbieter und geben einen detaillierten Einblick in deren Produktangebot. Wir beraten oder empfehlen keinen Anbieter sondern wollen unseren Lesern ermöglichen, fundierte Entscheidungen zu treffen und auf eigene Verantwortung zu handeln. Contracts for Difference (“CFDs”) sind gehebelte Produkte und bergen ein erhebliches Verlustrisiko für Ihr Kapital. Contracts for Difference (“CFDs”) sind Hebelprodukte und bergen ein erhebliches Verlustrisiko für Ihr Kapital. Bis zu 67 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld beim Handel mit den auf dieser Website verglichenen Brokern. Bitte vergewissern Sie sich, dass Sie die Risiken vollständig verstehen und sich unabhängig beraten lassen. Durch die weitere Nutzung dieser Website erklären Sie sich mit unseren Datenschutzbestimmungen einverstanden.

Investitionswachstum im Laufe der Zeit

Investitionsbilanz zum Jahr

Finanzielle Freiheit durch Investitionen in Exchange Traded Funds (ETFs) zu erreichen, ist durchaus ein realistisches Ziel – selbst, wenn Sie noch kein erfahrener Investor sind. Auch wenn insbesondere beim Online-Investieren Erfolge über Nacht eher selten sind, beweist uns der ETF-Sparplan-Rechner, dass das Ziel der finanziellen Freiheit auf lange Sicht durchaus erreichbar sein kann.

Diese ETF-Sparplan-Simulatoren zeigen Nutzern mögliche monatliche Ersparnisse durch verschiedene langfristige ETF-Investitionen. Der ETF-Sparplan-Rechner nutzt dafür folgende Faktoren und Angaben:

Die jährliche Wertentwicklung des jeweiligen ETFs
Monatliche Sparraten, die Sie in den ETF investieren
Anlagedauer in Jahren
Kosten und Gebühren (Broker Depotgebühren, Transaktionsgebühren, usw.)
Durchschnittliche jährliche Renditeerwartung

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Das Investieren in ETFs ist vor allem eine langfristige Investitions- und Sparmaßnahme. Daher lohnt es sich, anhand der oben genannten Punkte Simulationen zu Ihrem individuellen ETF-Sparplan durchführen und so zu erkennen, wie viel Geld Sie durch eine längerfristig angelegte Investition in ETF verdienen und ansparen würden. Zudem können Sie bei vielen ETF-Sparplan-Rechnern auswählen, ob Sie eine Prognose des Endkapitals wünschen oder sich stattdessen anzeigen lassen möchten, mit welchen monatlichen Raten Sie ein bestimmtes Endkapital in einem festgelegten Zeitraum erreichen können.

Inhaltsverzeichnis

1 Anleitung zum ETF-Sparplan-Rechner
2 Depotgebühren und Ordergebühren beachten
3 Endkapital berechnen
4 Zinserträge und verdiente Zinsen erklärt
5 Die 10 besten ETFs für den Sparplan
6
7 Bitcoin ETF Token: Vom Interesse an Bitcoin ETFs profitieren
8 Sparplan sinnvoller als Tagesgeld!
9 Chancen und Risiken Wertpapier Sparplan

Anleitung zum ETF-Sparplan-Rechner

Dank der ETF-Sparplan-Vergleiche können Sie besonders als Neuling in der Finanzwelt ein gutes Gefühl dafür bekommen, wie sehr Sie Ihr Geld mit ETFs vermehren könnten. Wichtig ist dabei natürlich dennoch, sich stets zu erinnern, dass es sich bei den Beträgen um Schätzungen handelt, die hauptsächlich auf den Werten basieren, die Sie selber in diesen Rechner eingegeben haben.

Machen Sie das Beste aus diesem nützlichen Werkzeug: Um den ETF-Sparplan-Rechner so genau wie möglich zu machen, ist es besonders wichtig, mit seinen Angaben realistisch zu sein. Schauen wir uns daher einmal genauer die verschiedenen Faktoren an, die der ETF Sparplan-Rechner zum Vergleich von Ihnen benötigt.

Startkapital

Haben Sie bereits Geld beiseite gelegt, um mit Ihrem Sparvorhaben nicht bei Null anfangen zu müssen? Wenn ja, geben Sie die jeweilige Summe im Feld “Startkapital” an. Wenn Sie mit einem Kapital von 10.000 € beginnen, ist es natürlich wenig überraschend, dass Sie mit Ihrem ETF-Sparplan schneller 100.000 € erreichen werden, als wenn Sie diesen mit Investitionen von z.B. 200 € pro Monat beginnen. Dennoch gilt es bei jedem ETF-Sparplan-Simulator stets zu beachten, dass diese Anlagestrategie ohnehin eher wie ein Marathon angedacht ist und nicht wie ein Sprint. Ein (hohes) Startkapital ist daher absolut kein Muss.

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Sparrate

Die Sparrate gibt an, wie viel Geld Sie monatlich in ETFs investieren möchten. Obwohl diese Summe einerseits natürlich sehr von Ihrem aktuellen wirtschaftlichen Status abhängt, sollten Sie idealerweise in der Lage sein, mindestens 10 % Ihres monatlichen Nettoeinkommens in ETFs zu investieren. Bei Investitionen von 10% und mehr wird der Zinseszins dann zu einem sichtbar schnelleren Wachstum Ihrer Rendite führen. Im Feld “variable Sparrate” können Sie außerdem eventuelle Anpassungen oder Erhöhungen Ihrer Sparrate über die Anlagezeit hinweg festlegen. Dies macht beispielsweise Sinn, wenn Sie eine Gehaltserhöhung erwarten oder eine Veränderung in der Inflationsrate.

Sparlänge

Die Sparlänge gibt an, über welchen Zeitraum hinweg Sie einen bestimmten Betrag durch ETF-Investitionen sparen möchten. Die Idee des Zinseszinses und einer langfristigen Anlageperspektive, zu der ETF-Sparpläne “einladen”, ist, durch Ihre Investitionen gezielt auf ein bestimmtes Ereignis Geld ansparen und vermehren zu können.

Zu den klassischen Zielen eines langfristigen ETF-Sparplans zählen unter anderem:

Altersvorsorge
Kauf eines Eigenheims
Geld für den Nachwuchs ansparen
Das eigene Investitionskapital erhöhen

Somit ist die Sparlänge maßgeblich davon abhängig, welches individuelle Ziel Sie mit Ihrem ETF-Sparplan verfolgen und wann Sie sich die Endsumme auszahlen möchten.

Rendite

Um die Simulation des ETF-Sparplans so realitätsnah wie möglich zu gestalten, sollten Sie sich überlegen, in welche Arten von ETFs Sie investieren möchten, beispielsweise in Schwellenländer- oder Dividenden-ETFs. Die Art der ETFs, in die Sie investieren, bestimmt, welche durchschnittliche jährliche Rendite Sie in den nächsten Jahren erhalten werden.

Wenn Sie für Ihre ETF-Investitionen einige der weltweit größten Aktienindizes, wie MSCI World, S&P 500 oder DAX betrachten, können Sie mit einer durchschnittlichen Rendite von rund 5 % (über der Inflationsrate) rechnen. Wenn Sie mit Ihren Renditen höher hinaus wollen, können Sie beispielsweise auf der Handelsplattform Finanzen.net Zero ETFs mit durchschnittlichen jährlichen Renditen finden, die näher an 10% liegen.

Wenn Sie sich dafür entscheiden, in ETFs mit höherem Risiko zu investieren, wie z. B. Kryptowährungs- oder Cannabis-ETFs, können die Renditen stark variieren. Tatsächlich sind die Abweichungen hier teilweise so groß, dass selbst der ETF-Sparplan-Rechner möglicherweise nicht die genauesten Ergebnisse liefert. Behalten Sie das im Hinterkopf!