Whitebox Erfahrungen 2023: Whitebox ETF Robo Advisor im Test
Welche Anlagemöglichkeiten bietet Whitebox seinen Kunden und welche Renditen sind damit möglich? Lohnt es sich, bei Whitebox ein Depot zu eröffnen? Beim Kryptowährungen kaufen ist es essenziell, sich über die verschiedenen Optionen und deren Risiken zu informieren. All diese Fragen wollen wir im folgenden Whitebox Robo Advisor Testbericht beantworten. Darüber hinaus erfahren Sie hier, welche Whitebox Erfahrungen bisherige Kunden bereits gemacht haben.
Inhaltsverzeichnis
- 1 Das Wichtigste in Kürze
- 2 Whitebox Vorteile & Nachteile
- 3 Schritt-für-Schritt-Anleitung: Anmeldung bei dem Robo Advisor Whitebox
- 4 Was ist Whitebox und wie funktioniert der ETF Robo Advisor Whitebox?
- 5 Unsere Whitebox Erfahrungen – Der Robo Advisor im Test:
- 6 Welche Rendite kann man mit Whitebox erwarten? Wie sieht die Performance des Robo Advisors aus ?
- 7 Whitebox Stiftung Warentest Bewertung
- 8 Whitebox kündigen: Was sind die Bedingungen?
- 9 Die beste Alternative zu Whitebox: eToro Copytrading
- 10 Kann man Whitebox als private Altersvorsorge verwenden?
- 11 Whitebox Robo Advisor Fazit – Unsere Erfahrungen, Bewertung & Kritik:
- 12 Häufig gestellte Fragen zu Whitebox
Das Wichtigste in Kürze
Whitebox Vorteile & Nachteile
Schritt-für-Schritt-Anleitung: Anmeldung bei dem Robo Advisor Whitebox
Was ist Whitebox und wie funktioniert der ETF Robo Advisor Whitebox?
Bei Whitebox handelt es sich um eine automatisierte digitale Vermögensverwaltung. Allgemein hin wird diese Form von Vermögensverwalter auch als Robo Advisor bezeichnet. Whitebox legt das Geld seiner Kunden automatisch in ein vorher für diese ausgearbeitetes Portfolio an. Anschließend wird das Portfolio von Whitebox eigenständig verwaltet, ohne dass man als Kunde noch weitergehend tätig werden muss.
Der Vorteil dieser Art von Wertpapier-Investment ist, dass man sich nicht selbst um die Zusammenstellung und Verwaltung des eigenen Portfolios kümmern muss. Es gibt zahlreiche Kryptowährungen mit Potenzial, die aufgrund ihrer innovativen Technologien und Anwendungsmöglichkeiten interessant sind. Als professioneller Vermögensverwalter kann Whitebox die Portfolios seiner Kunden kompetent betreuen und je nach Marktlage eigenständig rebalancen.
Ist Whitebox seriös?
Whitebox wurde 2014 von Salome Preiswerk und Dr. Birte Rothkopf gegründet. Das Anlagekonzept wurde dabei in Zusammenarbeit mit Morningstar Investment Management Europe Ltd ausgearbeitet. Anleger können sich daher darauf verlassen, das die Anlagestrategien von Whitebox hoch professionell sind und auf Basis umfassender Anlagenkenntnisse entwickelt worden sind. Als Depotführende Bank fungiert die flatex Bank AG.
Weder die Ergebnisse unseres Whitebox Test noch die Whitebox Erfahrungen der Kunden des Vermögensverwalters legen nahe, dass es sich hierbei um einen unseriösen Anbieter handeln könnte.
Unsere Whitebox Erfahrungen – Der Robo Advisor im Test:
Das Angebot
Im Gegensatz zu vielen anderen Robo Advisors folgt Whitebox nicht ausschließlich der klassischen Portfoliotheorie, wenn es um die Zusammenstellung der Portfolios seiner Kunden geht. Stattdessen verfolgt der Vermögensverwalter einen Ansatz, welchen er als “Moderne Portfoliotheorie 2.0” bezeichnet. Ausgearbeitet worden ist dieser Ansatz in Zusammenarbeit mit der Morningstar-Tochter Ibbotson.
Insgesamt bietet Whitebox seinen Kunden drei verschiedene Portfolio-Modelle zur Auswahl. Dabei handelt es sich um Whitebox Value, Whitebox Global und Whitebox Global Green.
Whitebox Global
Bei Whitebox Global handelt es sich um ein passives Welt-Portfolio. Dabei investiert der Robo Advisor in ausgewählte ETFs auf Aktien, Anleihen, Immobilien, Rohstoffe und Cash. Im Unterschied zur klassischen Zusammensetzung von Welt-Indizes wie dem MSCI World gewichtet Whitebox bei seinem Portfolio nicht nach Marktkapitalisierung, sondern berücksichtigt bei der Zusammenstellung das jeweilige Bruttoinlandsprodukt. Einzelne Weltregionen werden daher gemäß ihrer tatsächlichen Wirtschaftsleistung berücksichtigt.
Bei Whitebox Global können Anleger zwischen drei unterschiedlichen Risikostufen wählen. Die Mindestanlage beträgt hier 25 Euro.
Whitebox Global Green
Whitebox Global Green stellt eine Alternative zum normalen Welt-Portfolio dar. Hier liegt der Fokus in besonderem Maße auf nachhaltigen Anlagen. Dementsprechend berücksichtigt Whitebox bei diesem Portfolio nur solche ETFs, welche ESG/SRI-Kriterien entsprechen. Auch hier können Anleger zwischen drei unterschiedlichen Risikoklassen wählen. Die Mindestanlage liegt ebenfalls bei 25 Euro.
Whitebox Value
Das ungewöhnlichste Portfolio-Modell (zumindest für einen Robo Advisor) stellt schließlich Whitebox Value dar. Im Gegensatz zu den beiden anderen Modellen handelt es sich hierbei nicht um ein rein passiv verwaltetes Portfolio. Stattdessen setzt Whitebox hier auf unterbewertete Anlagen im Stile einer Value-Strategie.
Wer sich für Whitebox Value entscheidet, hat die Möglichkeit, mehrere Anlageziele/Portfolios einzurichten. Die Verwaltung läuft zum Teil passiv ab. Sollte sich jedoch eine passende Gelegenheit dazu bieten, werden auch immer wieder aktive Anlageentscheidungen und Änderungen an der Portfolio-Zusammensetzung vorgenommen. Hierdurch steigt langfristig die Chance auf eine höhere Rendite.
Wer sich für Whitebox Value entscheidet, kann insgesamt aus zehn unterschiedlichen Risikoklassen wählen. Damit ist ein deutlich feinere Einstufung möglich als bei den beiden Welt-Portfolios. Im Gegenzug ist für Whitebox Value allerdings auch eine Mindestanlage von 5.000 Euro notwendig. Die Frage „Welche Kryptowährungen kaufen?“ sollte sorgfältig durch Recherche und das Abwägen von Chancen und Risiken beantwortet werden. Die Whitebox Erfahrung vieler Anleger zeigt, dass der Robo-Advisor eine gute Option für langfristige Investitionen sein kann.
Funktionen
Als reiner Robo Advisor bietet Whitebox Anlegern keine Trading Tools, wie man sie bei normalen Online Brokern erwarten würde. Auf der Informationsseite konnte uns der Robo Advisor in unserem Whitebox Test jedoch mit einer umfassenden Reporting-Funktionalität überzeugen. Anleger können sich gleich nach dem Login schnell einen Überblick über die Performance ihres Portfolios verschaffen.
Darüber hinaus bietet Whitebox seinen Nutzern einen transparenten Einblick in die Anlagestrategie und die damit verbundenen Kosten. Eine ausführliche Performance-Analyse ermöglicht es Anlegern, die Entwicklung ihres Portfolios im Detail nachzuvollziehen und die Rentabilität ihrer Investitionen zu überprüfen. Außerdem können individuelle Anpassungen an der Anlagestrategie vorgenommen werden, was Whitebox eine gewisse Flexibilität verleiht, die bei vielen Robo-Advisors fehlt. Durch diesen Ansatz können Anleger ihre Anlagestrategie besser auf ihre finanziellen Ziele und Risikobereitschaft abstimmen.
Die Whitebox App
In puncto Funktionalität steht die Whitebox App der Desktop-Anwendung in nichts nach. Kunden können mit dieser jederzeit auch unterwegs auf ihr Depot zugreifen und Einblick in ihr Portfolio sowie dessen Performance erlangen. Die Whitebox Erfahrung kann für Einsteiger besonders hilfreich sein, da sie den Einstieg in die Geldanlage erleichtert.
Die Zahlungsmethoden
Bei der Zahlungsmethode bleibt Whitebox auf bewährten Pfaden. Für die Einzahlung wird stets das angegebene Referenzkonto verwendet. Bei einem ETF-Sparplan erfolgt die Zahlung anhand eines Lastschriftverfahrens. Wer hingegen nach den Optionen für PayPal oder andere Einzahlungsmethoden sucht, wird bei Whitebox nicht fündig.
Sicherheit
Bei der Sicherheit der Daten seiner Kunden lässt Whitebox keine Zweifel aufkommen. Sämtliche Kundendaten werden auf den Servern der flatexDEGIRO hinter sicheren Bankenmauern gespeichert. Darüber hinaus sind selbstverständlich auch sämtliche Verbindungen komplett verschlüsselt.
Einlagensicherung
Whitebox fungiert als reiner Robo Advisor. Das Unternehmen verwaltet nicht die Depots seiner Kunden und hat dementsprechend auch keinen Zugriff auf die Assets der Anleger. Als Depotbank fungiert die flatexDEGIRO Bank AG.
Die Bank ist Teil der gesetzlichen Einlagensicherung der Entschädigungseinrichtung deutscher Banken (EdB). Darüber hinaus gilt natürlich auch die hierzulande übliche Einlagensicherung. Im Falle einer Insolvenz können Kunden somit bis zu 100.000 Euro ihrer Einlagen zurückerhalten.
Regulierung
Auch hier kommt unser Whitebox Test zu einem durchweg positiven Ergebnis. Als deutscher Vermögensverwalter wird Whitebox von der BaFin reguliert. Darüber hinaus unterliegt auch die als Depotbank fungierende flatexDEGIRO Bank einer umfassenden Regulierung.
Kundenservice
Darüber hinaus bietet Whitebox auch zwei Möglichkeiten, seine Probleme schriftlich zu schildern. Dies kann entweder per E-Mail oder mittels des Live-Chats geschehen. In Sachen Kundenservice und Erreichbarkeit fällt das Urteil in unserem Whitebox Test überaus positiv aus. Kunden stehen hier überdurchschnittlich viele Kommunikationswege offen. Um Whitebox seriös einzuschätzen, sollten Anleger auch auf Erfahrungsberichte und Expertenmeinungen achten.
Gebühren
Bei den Gebühren fährt Whitebox zweigleisig. Es existiert sowohl ein fixes als auch ein anlagesummenabhängiges Kostenmodell. Entscheidend ist hierbei, für welches Portfolio-Modell man sich entscheidet. Während bei Whitebox Global und Whitebox Global Green unabhängig vom Anlagevolumen fix 0,35 Prozent p.a. an Gebühren anfallen, können die Kosten bei Whitebox Value je nach Anlagesumme zwischen 0,35 und 0,95 Prozent schwanken.
Darüber hinaus erhebt Whitebox bei jedem Portfolio-Modell noch eine spezifische Fondsgebühr. Bei Whitebox Global sind dies ca. 0,18 Prozent, bei Whitebox Global Green ca. 0,19 Prozent und bei Whitebox Value ca. 0.20 Prozent. Insgesamt ergeben sich hieraus folgende Kosten:
Anlagegebühr | Fondsgebühr | |
Whitebox Value | 0,35 bis 0,95 % | 0,20 % |
Whitebox Global Green | 0,35 % p.a. (fix) | 0,19 % |
Whitebox Global | 0,35 % p.a. (fix) | 0,18 % |
Erfahrungen und Usermeinungen im Internet
Die Whitebox Erfahrungen der Kunden fallen insgesamt überaus positiv aus. Dabei werden sowohl das innovative Angebot des Robo Advisors als auch sein hohes Maß an Transparenz lobend erwähnt. Auch in diversen Zeitungen wie der Welt oder dem Manager Magazin wurde Whitebox bereits lobend erwähnt. Zahlreiche Anleger berichten über ihre Whitebox Erfahrung und geben damit anderen Interessenten einen Einblick in die Plattform. Die Whitebox Erfahrung hängt stark von den persönlichen Anlagezielen und der Risikobereitschaft der Nutzer ab. Trotz der Befürchtungen einiger Kritiker, dass Whitebox Fake sein könnte, sprechen die positiven Erfahrungen vieler Kunden dagegen.
Welche Rendite kann man mit Whitebox erwarten? Wie sieht die Performance des Robo Advisors aus ?
Grundsätzlich hängt die mögliche Rendite bei Whitebox in entscheidendem Maße vom gewählten Portfolio-Modell sowie der Risikoklasse ab. Je höher die gewählte Risikoklasse ist, desto höher fallen auch die möglichen Renditen aus. Vorwürfe, dass Whitebox Fake sei, sollten stets gründlich recherchiert und mit Kundenbewertungen abgeglichen werden.
Whitebox selbst gibt an, seit seinem Start im Jahr 2016 eine überdurchschnittliche Rendite erzielt zu haben. Tatsächlich kann der Robo Advisor diese Behauptung auch mit aussagekräftigen Zahlen untermauern. Das Whitebox-Value-Portfolio konnte im Zeitraum zwischen 2016 und heute (November 2021) in neun von zehn Risikokategorien besser performen als die Vergleichsgruppe. Im Internet kursieren Gerüchte über Whitebox Betrug, die jedoch meist unbegründet sind.
Bei der höchsten Risikostufe 10 konnte der Robo Advisor dabei eine Rendite von 77,3 Prozent erzielen. Lediglich bei der niedrigsten Risikostufe 1 fällt man mit 10,2 Prozent Rendite etwas hinter die Vergleichsgruppe zurück. Die Whitebox Bewertung fällt oft positiv aus, da die Plattform eine automatisierte und individuelle Anlagestrategie bietet.
Whitebox Stiftung Warentest Bewertung
Die Stiftung Warentest hat 2018 einen umfassenden Vergleichstest für Robo Advisor vorgenommen. Dabei wurde auch Whitebox in Augenschein genommen und anhand diverser Kriterien bewertet. Whitebox konnte die Tester dabei überzeugen und gehörte nach Quirion zu den besten Robo Advisorn. Whitebox seriös einzustufen ist aufgrund der Regulierung durch Finanzaufsichtsbehörden und der Transparenz in Bezug auf Gebühren gerechtfertigt.
Whitebox kündigen: Was sind die Bedingungen?
Ausgesprochen werden kann eine solche Kündigung direkt über ein entsprechendes Dialogfeld im Whitebox-Account unter “Konto- und Depotdaten”. Bei der Kündigung steht es Kunden frei, ihr verwaltetes Vermögen entweder liquidieren und an sich auszahlen zu lassen, oder die entsprechenden Wertpapiere auf ein anderes Depot zu transferieren. Die Liquidation erfolgt am nächstmöglichen Handelszyklus. Die Bearbeitungszeit für einen Depotübertrag liegt unterdessen bei zwei bis drei Wochen. Eine hohe Whitebox Bewertung kann auf die benutzerfreundliche Oberfläche und die Transparenz der Gebühren zurückzuführen sein.
Kann man Whitebox als private Altersvorsorge verwenden?
In unserem Whitebox Test hat sich gezeigt, dass sich der Robo Advisor ebenfalls sehr gut als private Altersvorsorge eignet. Kunden haben hier die Möglichkeit, aus mehreren verschiedenen Portfolio-Modellen zu wählen und können ihr Risikoprofil gemäß ihren persönlichen Vorstellungen anpassen. In vielen Online-Foren und Bewertungsportalen ist die Whitebox Bewertung überwiegend positiv.
Darüber hinaus bietet Whitebox spezifische Angebote zur Altersvorsorge. Diese umfassen Anlagepläne mit einem sich im fortschreitenden Alter stetig anpassendem Risikofaktor. Die Frage, ob Whitebox Betrug ist, kann durch gründliche Recherche und das Einholen von Erfahrungsberichten anderer Anleger beantwortet werden.
Dabei liegen die Renditechancen zu Beginn höher. Im Laufe der Zeit wird dann zunehmend mit Blick auf eine höhere Sicherheit umgeschichtet. Die Whitebox Bewertung gibt potenziellen Nutzern einen ersten Eindruck von der Qualität des Anbieters. Die Frage „Ist Whitebox seriös?“ kann durch positive Kundenbewertungen und die Einhaltung regulatorischer Vorgaben beantwortet werden.
Whitebox Robo Advisor Fazit – Unsere Erfahrungen, Bewertung & Kritik:
Dank seiner vielfältigen Strategien und auswählbaren Anlageziele eignet sich Whitebox sowohl für Anleger, die an einem langfristigen Vermögensaufbau interessiert sind als auch für Sparer mit einem konkreten Ziel. Die Whitebox Erfahrungen sind für beide Kategorien überwiegend positiv. Vor dem Hintergrund der strengen Regulierung und der positiven Kundenbewertungen ist es unwahrscheinlich, dass Whitebox Betrug darstellt.
Der einzige wirkliche Kritikpunkt an Whitebox ist, dass Anleger dort nicht die Möglichkeit haben, auch einmal eigenständig in Wertpapiere zu investieren. Wer dies möchte, benötigt einen zusätzlichen Online-Broker. Beim Vergleich verschiedener Robo-Advisor spielt die Whitebox Bewertung für viele Anleger eine entscheidende Rolle. Eine besonders günstige Alternative stellt in diesem Fall unser Testsieger unter den reinen Online-Brokern eToro dar.
Häufig gestellte Fragen zu Whitebox
Was ist Whitebox?
Ist Whitebox Betrug?
Lohnt es sich, ein Konto bei Whitebox zu eröffnen?
Wie lange dauert eine Auszahlung bei Whitebox?
Jeder Handel ist riskant. Keine Gewinngarantie. Jeglicher Inhalt unserer Webseite dient ausschließlich dem Zwecke der Information und stellt keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung dar. Dies gilt sowohl für Assets, als auch für Produkte, Dienstleistungen und anderweitige Investments. Die Meinungen, welche auf dieser Seite kommuniziert werden, stellen keine Investment Beratung dar und unabhängiger finanzieller Rat sollte immer wenn möglich eingeholt werden.
MSc. in Wirtschaftsinformatik mit Schwerpunkt auf asymetrische Kryptographie und M2M-Kommunikation. Ich bin seit 2015 im Bereich Bitcoin und Kryptowährungen unterwegs. Außerdem interessiere ich mich für das Thema Aktien und ETFs. Meine Publikationen sind auch auf https://coincierge.de/author/martin-schwarz/ zu lesen.