Anleihen ETFs kaufen: Beste Anleihen ETFs 2021 im Vergleich

Anleihen ETF

Anleihen ETFs sind aufgrund ihrer Stabilität und Rendite ein interessantes Produkt für Investoren.

Sie funktionieren auch in Zeiten der Unsicherheit sehr gut und können ein hilfreiches Gegengewicht in einem risikoreichen Portfolio sein.

Erfahren Sie mehr über die vielversprechendsten Anleihen ETFs und wie Sie ganz unkompliziert in diese investieren können.

Anleihen ETF kaufen: Worauf sollten Sie achten?

Bevor Sie in Anleihen ETFs investieren, sollten Sie sich zunächst mit den verschiedenen Arten von Assets vertraut machen. So können Sie entscheiden, ob Sie an Staats-, Unternehmens-, lokalen oder internationalen Anleihen interessiert sind. Dazu ist es sinnvoll, die den ETFs zugrundeliegenden Indizes zu betrachten. Diese Indikatoren bestimmen die Zusammensetzung des ETFs und können Ihnen einen Hinweis auf die Risiken und erwarteten Erträge geben.

Schauen Sie sich an, wie sich Anleihen ETFs in der Vergangenheit entwickelt haben und wie der Kursverlauf ist. Berücksichtigen Sie auch die Kostenquoten, da diese Ihre Gewinne beeinflussen werden.

Volumen der Anleihen ETFs

Die Größe der Fonds ist ein wichtiger Faktor, da diese eng mit deren Liquidität zusammenhängt. Kleine Anleihen ETFs können schwieriger zu handeln sein, da sie an den Börsen tendenziell weniger gefragt sind. Anleihen werden in der Regel vor ihrer Fälligkeit gehandelt, daher sollten sie leicht zu kaufen und zu verkaufen sein.

Wechselkursschwankungen

Sie sollten auch die Währung des Anleihen ETF berücksichtigen, da Fremdwährungsprodukte immer ein Währungsrisiko haben. Seien Sie sich über mögliche Währungsschwankungen im Klaren, da diese einen erheblichen Einfluss auf Ihren Gewinn oder Verlust haben können.

Fälligkeit von Anleihen ETFs

Die durchschnittlichen Laufzeiten der Anleihen ETFs beeinflusst auch deren Bewertung. Mit diesen Daten können Sie abschätzen, wie sich der Index in einem bestimmten Zeitraum verhalten könnte. Bedenken Sie außerdem Zinssteigerungs- und -senkungsszenarien auf der Grundlage von Marktprognosen.

Im Allgemeinen sind die Kursverluste bei kurzfristigen Anleihen vernachlässigbar, wenn die Zinssätze steigen. Längerfristige Anleihen können dagegen stärker betroffen sein. Sie erzeugen aber auch höhere regelmäßige Zinszahlungen. Idealerweise sollte die Zusammensetzung des Index Anleihen mit unterschiedlichen Laufzeiten kombinieren, um die Risiken auszugleichen.

Andere zu berücksichtigende Faktoren

Achten Sie auch auf das Rating der Anleiheemittenten und wie die Portfoliogewichtung festgelegt wurde. Überlegen Sie schließlich, ob Sie besser in einen ausschüttenden oder thesaurierenden Anleihen ETF investieren sollten.

Vielversprechende Anleihen ETFs 2021: Unsere Anleihen ETF Empfehlungen

Die folgenden Anleihen ETFs schneiden besonders gut ab und sind deshalb im Jahr 2021 empfehlenswert:

Lyxor Euro Government Bond (DR) UCITS ETF Acc Xtrackers Eurozone Inflation-Linked Bond UCITS ETF 1C iShares Core € Corp Bond UCITS ETF SPDR Barclays Euro High Yield Bond UCITS ETF
ISIN LU1650490474 LU0290358224 IE00B3F81R35 IE00B6YX5M31
WKN LYX0XK DBX0AM A0RGEP A1JKSU
Ausschüttung von Dividenden Halbjährlich Halbjährlich
TER (laufende Ausgaben) 0,14 % 0,20 % 0,20 % 0,40 %
Fondsvolumen 920 Mio. EUR 747 Mio. EUR 134,68 Mio. EUR 925 Mio. EUR
Fondsdomizil Luxemburg Luxemburg Irland Irland
Einführungsjahr 2003 2007 2009 2012
Ertragsverwendung Thesaurierend Thesaurierend Verteilung Verteilung
Replikations-methode Physisch (Vollständige Replikation) Optimiert

(Direkte Replikation)

Physisch (Sampling) Physisch (Sampling)

Wo Sie Anleihen ETFs kaufen können: Vergleich der besten Broker für den Kauf von Anleihen ETFs:

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CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, durch Leverage schnell Geld zu verlieren. 67% der Konten von Privatanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs von diesem Anbieter handeln.

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  • Auswahl zwischen zwei Handelsplattformen
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  • Keine Provisionen und Niedrige Spreads
  • Reguliert durch CBI und MiFID in Europa
  • Intuitive Handelsplattform
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desde 0.0013
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72% der Privatanleger-Konten verlieren Geld beim Trading von CFDs mit diesem Anbieter. Sie sollten erwägen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie sich das hohe Risiko leisten können, ihr Geld zu verlieren.

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  • Keine Gebühren für Ein- und Auszahlungen
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Wie kann man in einen Anleihen ETF investieren? Schritt-für-Schritt-Anleitung zum Kauf von Anleihen ETFs in Deutschland

Der Kauf von Anleihen ETFs in Deutschland ist sehr einfach: Sie müssen sich nur an einen Handelsanbieter wenden, um Ihre Platzierung vorzunehmen. Der Makler ist für die Verhandlung und Verwaltung Ihrer Investition verantwortlich. Dazu müssen Sie nicht einmal in ein Büro gehen, da es seriöse Online-Broker wie eToro gibt.

Im Folgenden nutzen wir diese Plattform, um den Prozess der Registrierung und des anschließenden Kaufs von Anleihen ETFs Schritt für Schritt zu erklären:

1. Registrierung bei eToro

eToro Anmeldung

Sie können die eToro Website von Ihrem Computer aus besuchen oder die Smartphone-App verwenden. Auf dem Startbildschirm müssen Sie eine grüne Schaltfläche suchen, auf der Jetzt anmelden steht. Mit einem Klick darauf gelangen Sie zum Anmeldeformular.

Geben Sie Ihren Vor- und Nachnamen sowie Ihre E-Mail-Adresse ein und erstellen Sie Ihr persönliches eToro Passwort. Im Anschluss erhalten Sie eine E-Mail mit einem Link zur Aktivierung des Kontos. Wenn Sie diese nicht in Ihrem Posteingang finden, überprüfen Sie bitte auch Ihren Spam-Ordner.

Durch Auswahl des Links wird die eToro Login-Seite geöffnet. Melden Sie sich dort mit Ihrem Benutzernamen und Passwort an und folgen Sie den Anweisungen. Zur Bestätigung Ihrer Identität folgt ein Verifizierungsprozess, der den Vorschriften der Europäischen Union folgt.

2. Erste Einzahlung

eToro Einzahlung

Nach der Benutzerverifizierung sind Sie bereit, mit Ihrer Investition zu beginnen. Doch zuerst müssen Sie Ihr Konto aufladen, um von dort aus Transaktionen durchzuführen. Wählen Sie die Registerkarte Geld einzahlen und geben Sie den gewünschten Betrag und die Zahlungsmethode ein. Bitte beachten Sie, dass die unterstützten Beträge je nach gewählter Zahlungsmöglichkeit oder Land Ihres Wohnsitzes variieren können. Wenn Sie in Deutschland leben, können Sie aus diesen Alternativen wählen:

  • Kredit- oder Debitkarte
  • PayPal
  • Skrill
  • Neteller
  • Banküberweisung
  • Online-Banking (Trustly oder Klarna)

3. Kaufen Sie Anleihen ETFs online bei eToro – günstig und sicher

eToro ETFs

Mit Ausnahme von Banküberweisungen, die bis zu sieben Tage dauern können, werden alle anderen Gutschriften sofort berücksichtigt. Beachten Sie, dass Finanzdienstleister manchmal zusätzliche Prüfungen verlangen. Wenn Ihre Bank oder Ihr Vermittler ein anderes Verfahren verlangt, kann sich die Gutschrift auf Ihrem Konto verzögern.

Sobald das Geld auf Ihrem Konto sichtbar ist, können Sie die Anleihen ETFs oder anderen Assets auswählen, in die Sie investieren möchten. Zuletzt müssen Sie lediglich die gewünschte Menge und den Betrag eingeben.

Anleihen ETFs Sparplan einrichten – So geht es

Anleihen ETF Sparpläne ermöglichen Ihnen den Zugang zu dieser Anlageform mit minimalen Investitionen. Sie entscheiden selbst über die Höhe Ihres Beitrags, die Häufigkeit und die Laufzeit. Kurz gesagt, es handelt sich einfach um eine programmierte Speicherung, die nach Ihren Anweisungen automatisch ausgeführt wird.

Machen Sie sich keine Sorgen um den Zugriff auf Ihr Geld – Sie können Ihren Sparplan jederzeit pausieren.

Für die Einrichtung eines ETF-Sparplans empfehlen wir Scalable Capital.

Scalable Capital bietet eine große Auswahl an Assets an, darunter auch 1500 ETF-Sparpläne.

Scalable Capital ermöglicht seinen Nutzern, zwei Arten von Konten zu eröffnen. Die erste Variante ist ein Vermögenverwaltendes Investitionskonto (Robo-Advisor) und die zweite ist ein „normales“ Aktien- & ETF Depot. Folgen Sie den folgenden Schritten, um sich bei dem Scalable Broker, also dem „normalen“ Aktien. & ETF Depot zu registrieren:

1. Die Registrierung

Scalable Capital

Der Registrierungsprozess bei Scalable Capital mag auf den ersten Blick kompliziert erscheinen, tatsächlich ist er aber sehr einfach durchzuführen. Man gibt zunächst seine E-Mail Adresse an, woraufhin man eine Bestätigungsmail an sein E-Mail Postfach zugesendet bekommt.

Scalable Broker

Daraufhin kann man sich zwischen einem der drei Broker Angebote von Scalable Capital entscheiden. Mehr Informationen zu den unterschiedlichen Broker Konten erhalten Sie in unserem ausführlichen Scalable Capital Broker Test.

Scalable Anmeldeformular

Nun muss man das Anmeldeformular ausfüllen, in dem man alle persönliche Angaben über sich selbst macht.

Scalable anmeldung 2

Daraufhin muss man sein Referenz Girokonto angeben, mit welches man im späteren Verlauf auch seine erste Einzahlung tätigt.

Zum Schluss muss man sein Konto mit einer vorgegeben Verifizierungsmethode verifizieren.

Mit Abschluss der Registrierung beauftragen Sie die Eröffnung eines Kontos sowie eines Depots bei der Partnerbank von Scalable Capital, der Baader Bank.

2. Einzahlung

Scalable Einzahlung

Danach folgt die erste Einzahlung eines Anfangsbetrages, um seine ersten Trades beim Broker durchführen zu können. Eine Mindesteinzahlungssumme von 1€ wird zur vollständigen Konto Eröffnung vorausgesetzt.

Es gibt zwei unterschiedliche Einzahlungsmethoden:

  • Banküberweisung
  • Einzug durch SEPA-Lastschrift (hier ist die Mindesteinzahlung 100€)

Scalable Einzahlung 2

3. Anleihen ETF Sparplan einrichten

Die Eröffnung eines Kontos bei Scalable Capital kann bis zu drei Arbeitstage dauern. Wenn die Eröffnung erfolgreich durchgeführt wurde, werden Sie automatisch vom Team von Scalable Capital informiert. Sobald das Konto eröffnet ist, können Sie sich einen ETF-Sparplan einrichten.

Zunächst sucht man sich den gewünschten ETF heraus. In unserem Beispiel verwenden wir den MSCI World ETF, obwohl Sie bei Scalable Capital auch in Anleihen ETFs investieren können:

Scalable Capital MSCI World suchenDanach klickt man einfach auf Sparplan einrichten oder kaufen.

iShares Scalable CapitalZum Abschluss bekommt man noch alle Informationen zusammengefasst und klickt anschließend auf Sparplan einrichten. Dabei sieht man den Sparplan, die ISIN, die Sparrate, die Ausführung (monatlich, etc.) und die Zahlungsart:

Scalable Capital ETF Sparplan einrichten

Was sind Anleihen ETFs? Das steckt hinter der Anlageform

ETF-Nachrichten Icon11

Anleihen ETFs sind passive Instrumente, die anstelle von Aktien aus Anleihen oder Schulden bestehen. Ihre Komponenten werden auf der Grundlage eines Anleihenindex ausgewählt und sie haben, anders als echte Anleihen, kein festes Fälligkeitsdatum.

Einzelne Produkte werden ausgetauscht, um eine konstante Haltbarkeit zu gewährleisten. Dies ist das Ergebnis der Gewichtung der Laufzeiten aller Anleihen im Fonds.

Anleihen ETFs haben auch Benchmark-Indizes. Die bekanntesten sind Barclays-Bloomberg, iBoxx und MTS.

All dies führt zu unterschiedlichen Konfigurationen von Anleihen ETFs. Um dies besser zu verstehen, müssen wir die verschiedenen Arten von Anleihen betrachten, die Sie auf dem Markt finden können:

Staatsanleihen (In Deutschland: Bundesanleihen)

ETF-Nachrichten Icon7

Dabei handelt es sich um vom Staat ausgegebene Anleihen, die auf einem Schuldsystem basieren. Sie beschaffen liquide Mittel für sofortige Investitionen und bieten im Gegenzug feste periodische Renditen. Es handelt sich dabei also um festverzinsliche Anlagen. Der vereinbarte Zinssatz wird als Kupon bezeichnet. Zusätzlich zu diesen Renditen erhält der Anleger bei Fälligkeit der Anleihe den Betrag seiner ursprünglichen Investition.

Die deutschen Bundesanleihen haben unterschiedliche Laufzeiten, von wenigen Monaten bis hin zu 30 Jahren oder mehr. Die Rendite der 10-jährigen deutschen Anleihe ist die Benchmark der Eurozone.

Die Sicherheit dieser Produkte hängt mit der Finanzkraft des ausstellenden Landes zusammen.

Eurobonds 

EURO STOXX 600 ETF

Eurobonds waren eine Initiative der Europäischen Kommission, um nach der Schuldenkrise Stabilität in den Raum zu bringen. Die Absicht war es, ein gemeinsames Finanzinstrument zu emittieren, um die Verschuldung der schwächeren Volkswirtschaften auszugleichen. Sie sollten größere Garantien bieten als nationale Asstes, was die Rückzahlung der Schulden billiger macht. Bislang ist es nicht gelungen, die Interessen der Länder in der Region unter einen Hut zu bringen, weshalb es Eurobonds in dem Sinne nicht gibt.

Diese Bezeichnung wird jedoch für internationale Anleihen verwendet, die in einer anderen Währung als der des Landes, in dem sie gehandelt werden, ausgegeben werden. Euroyen oder Eurodollars beziehen sich auf Emissionen, die auf Yen oder US-Dollar lauten. Luxemburg ist das Hauptzentrum für den Handel mit Eurobonds.

Alternativ wird auch die Bezeichnung Auslandsanleihen verwendet.

Inflationsindexierte Anleihen

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Dies sind Staatspapiere, deren Kupon einen festen Satz und einen variablen Zusatz hat, der an Verbraucherpreisindizes angepasst wird. Das heißt, sie sind an die Inflationsrate gekoppelt.

Frankreich begann in den frühen 2000er Jahren mit der Ausgabe dieser Wertpapiere und sie werden nun auch in Italien, Spanien und Deutschland verwendet. Auf Frankreich entfallen 43 % solcher Anleihen in der Region. Italien folgt mit 33 %, danach Deutschland (15 %) und schließlich Spanien (7 %). Gemessen am Volumen steht der europäische Markt für inflationsgebundene Anleihen global an zweiter Stelle. Der Spitzenreiter ist die USA.

Diese Anleihen machen zwischen 10 und 15 % des jährlichen Emissionsumsatzes der Eurozone aus. Sie sind die festverzinslichen Anlagen, die aufgrund ihrer Rentabilität Investitionen am besten schützen.

Unternehmensanleihen

ETF-Nachrichten Icon13

Dies sind von Unternehmen ausgegebene Anleihen, deren Rendite an die Leistung des Unternehmens gebunden ist. Je stärker die Finanzkraft des Unternehmens und je kürzer die Laufzeit der Anleihe ist, desto niedriger sind die Zinsen, die Sie erhalten.

Unternehmensanleihen sind zu einem Kernbestandteil von festverzinslichen Portfolios geworden. In vielen Fällen haben sie sogar Staatsanleihen verdrängt.

Pfandbriefe

Hierbei handelt es sich um Unternehmensanleihen, die typisch für den deutschen Markt sind und durch langfristige Vermögenswerte besichert werden. Dabei handelt es sich in der Regel um Immobilien- oder Staatskredite. Sie sind tendenziell weniger rentabel als andere Unternehmensanleihen, aber sicherer. Die meisten sind mit Triple-A bewertet.

Hochverzinsliche Anleihen

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Hochverzinsliche Anleihen verbinden die Erwartung höherer Renditen mit einem höheren Risiko. Sie können entweder Staats- oder Unternehmensanleihen sein und werden von Ländern oder Unternehmen mit vergleichsweise niedriger Bonität ausgegeben.

Andere Anleihen

Es gibt weitere Formen, wie etwa nachrangige Anleihen und Wandelanleihen. Erstere stellen den Überbringer an das Ende der Liste der Gläubiger. Mit anderen Worten: Im Falle der Insolvenz des Emittenten erhält der Anleihegläubiger seine Investition erst zurück, wenn alle Schulden befriedigt wurden. Sie bieten hohe Zinssätze, weil ihr Risikoniveau ebenfalls hoch ist.

Wandelanleihen ermöglichen den Umtausch von Anleihen in Aktien zu einem bestimmten Preis. Sie sind risikoreiche Produkte, die sich eher wie Aktien verhalten und nicht wie Anleihen.

Vergleich: Die besten Anleihen ETFs! Unsere Empfehlung für die besten Anleihen ETFs

Die vier besten Anleihen ETFs haben sich in den letzten Jahren ähnlich entwickelt. Nach dem allgemeinen Abschwung an den Märkten im Jahr 2018 konnten sie sich wieder erholen, wenn auch nicht in gleichem Maße:

2016 2017 2018 2019 2020
Lyxor Euro Staatsanleihen (DR) UCITS ETF Acc -0,03 % 0,63 % 6,34 % 4,81 %
Xtrackers Eurozone Inflation-Linked Bond UCITS ETF 1C 1,21 % 4,13 % -1,70 % 6,36 % 2,39 %
iShares Core Euro Corporate Bond UCITS ETF 1,61 % 2,28 % -1,41 % 6,32 % 2,55 %
SPDR Barclays Euro High Yield Bond UCITS ETF 9,64 % 5,43 % -3,85 % 10,54 % 2,07 %

In diesen Fonds gibt es ein Übergewicht an französischen Vermögenswerten, insbesondere im Xtrackers Eurozone Inflation-Linked ETF. Dort macht der Anteil 43,54 % aus.

Außerdem hält Frankreich eine Mehrheitsbeteiligung am iShares Core Euro Corporate Bond (20,77 %) und auch an der Lyxor Euro-Staatsanleihe (25,04 %).

Im SPDR Barclays Euro High Yield Bond gehört er jedoch nicht einmal zu den Bestandteilen. Das größte Gewicht haben hier die Vereinigten Staaten, gefolgt von Italien und Deutschland.

Um zu entscheiden, welcher Anleihen ETF der richtige für Sie ist, sollten Sie sich auch das Volumen und die Verwendung der Dividenden ansehen. Wenden Sie sich an einen erfahrenen Broker wie eToro, um etwaige Zweifel und Fragen zu klären. Auch eine Investition in Anleihen ETF CFDs sollten Sie in Betracht ziehen.

Anleihen ETFs von verschiedenen Anbietern – Wer bietet Anleihen ETFs an?

ETF Anbieter im Überblick:

Anleihen ETFs sind sehr beliebt und es gibt viele Anbieter, die diese Produkte in ihrem Portfolio haben. Es ist jedoch wichtig, einen zuverlässigen und regulierten Broker zu wählen. Dies ist der beste Schutz für Ihre Investition. Um den richtigen Broker für Sie auszuwählen, prüfen Sie dessen Angebot und das von ihm verwaltete ETF Anleihenportfolio.

Ein Anbieter wie eToro wird Ihnen auch dabei helfen können, einen maßgeschneiderten Investitionsplan zu entwerfen. Nennen Sie Ihre Ziele und Erfahrungen und seien Sie offen für die vorgeschlagenen Optionen. Sie können sich dabei auch für andere Produkte entscheiden, die besser zu Ihrem Profil passen oder eine höhere Rendite bieten, wie beispielsweise Anleihen ETF CFDs.

Anleihen ETFs: Thesaurierende oder ausschüttend anlegen? Was macht mehr Sinn?

ETF

In unserer Liste der besten Anleihen ETFs 2021 finden sich zwei thesaurierende und zwei ausschüttende ETFs. Welche Alternative besser ist, hängt vor allem von Ihren Investitionsbedürfnissen ab.

Thesaurierende Anleihen ETFs kapitalisieren Dividenden. Durch die Reinvestition der Erträge wird sozusagen ein Schneeballeffekt erzeugt. Dies ist eine Anlagestrategie, die die langfristigen Erträge maximiert. Andererseits entstehen dadurch steuerliche Verpflichtungen bei der Abrechnung des Vertrages.

Ausschüttende Anleihen ETFs dagegen zahlen periodisch Dividenden. Die beiden Optionen in unserer Liste beispielsweise liefern zweimal im Jahr Leistungen an ihre Investoren. Dadurch erhalten Sie mehr Liquidität.

Anleihen direkt oder Anleihen ETFs kaufen – Was ist die bessere Option?

ETF-Nachrichten Icon9

Es gibt Unterschiede zwischen dem direkten Kauf einer Anleihe und der Investition in einen ETF. Berücksichtigen Sie bei Ihrer Entscheidung die zeitlichen Vorgaben in Ihrer Strategie. Die meisten Investoren kaufen einzelne Anleihen, um Vermögen zu erhalten. Folglich neigen sie dazu, die Anleihen bis zur Fälligkeit zu halten, was ihren Preis stabiler macht.

Im Gegensatz dazu ist der ETF-Markt viel aktiver. Er reagiert in der Regel auf Änderungen der Zinssätze. Bei einem länger anhaltenden Zinsrückgang können Sie mit einem ETF mehr verdienen. Zusätzlich zu den Zinsdividenden machen Sie einen Gewinn aus der Kursdifferenz.

Ein offensichtlicher Vorteil von Anleihen ETFs ist, dass Sie dabei in mehrere Produkte investieren und somit das Ausfallrisiko minimieren. Sie sollten sich jedoch darüber im Klaren sein, dass der Fondsmanager eine jährliche Managementgebühr erheben wird. Für einzelne Anleihen müssen Sie lediglich beim Kauf und Verkauf Transaktionskosten bezahlen.

Vorteile und Nachteile von Anleihen ETFs – Anleihen ETFs kaufen oder nicht? 

Auf dem deutschen Aktienmarkt gibt es fast doppelt so viele Anleihen wie Aktien. Dies spricht für einen dynamischen und soliden Investitionsmechanismus. Beide Eigenschaften hängen jedoch vom jeweiligen Produkt ab. An seiner Vielseitigkeit gibt es jedenfalls keinen Zweifel.

Diese beiden Faktoren bestimmen viele seiner Vor- und Nachteile:

  • Weniger Verwaltungsaufwand
  • Geringere Kosten führen zu besseren potenziellen Erträgen
  • Durchschnittliche TER (Total Expense Ratio, auch Gesamtkostenquote) bei Anleihen ETFs bei 0,2 % jährlich. Bei aktiv verwalteten Fonds hingegen kann diese zwischen 0,5 bis 1 % liegen. Hinzu kommen die Provisionen oder Verkaufsgebühren, die bis zu 5 % betragen können.
  • Risikodiversifizierung minimiert das Risiko; die Vielfalt der Anlagen federt die Wertverluste einzelner Anleihen ab. Dies trägt auch dazu bei, dass Anleihen ETFs profitabler werden. Am Ende des Tages können Sie ein Engagement in risikoreicheren Produkten eingehen, das durch konservativere Produkte ausgeglichen wird.
  • Einstiegskosten eines Anleihen ETFs sind niedriger als die von einzelnen Anleihen. In einen ETF können Sie bereits ab 50 Euro oder weniger investieren.
  • ETFs auf Schwellenländeranleihen, bergen ein Währungsrisiko. Dies resultiert aus Währungsschwankungen und kann zu Wertverlusten führen.
  • Komplexität der Indizes kann zu einem Mangel an Transparenz führen. Dies erschwert die Investition in Anleihen ETFs, besonders für Einsteiger.

Es sollte jedoch nicht vergessen werden, dass es sich bei Anleihen ETFs um risikoreiche Produkte handelt und dies als Nachteil angesehen werden könnte. High Yield Bond ETFs setzen sich aus sogenannten Junk Bonds zusammen, die hohe Dividenden erwirtschaften können. Dies ist mit einem höheren Ausfallrisiko verbunden.

Dies ist wirklich ein Fachgebiet, da es ein gründliches Verständnis des zugrunde liegenden Index erfordert. Es gibt Anleihen ETFs, die nach Marktkapitalisierung gewichtet sind und Unternehmen oder Länder mit sehr hohen Schulden überrepräsentieren.

Ist es sinnvoll, in Anleihen ETFs zu investieren?

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Mit der Anlage in Anleihen ETFs wird im Allgemeinen das Ziel verfolgt, das Risiko auszugleichen. Bei diesen Anlagen handelt es sich in der Regel um stabilere Vermögenswerte als Aktien. Außer bei nachrangigen Anleihen wird der Inhaber im Falle eines Konkurses vor den Aktionären benachrichtigt. Es handelt sich um eine Fremdkapitalinvestition, nicht um eine Eigenkapitalinvestition.

Die Theorie hinter dieser Strategie ist, dass die Volatilität umso geringer ist, je höher der Anteil an Anleihen in einem Portfolio ist.

Dies ist ein guter Grund, diese Art von Anlage in Ihren Plan einzubeziehen. Vergessen Sie dabei aber nicht, dass ETFs immer auch Risiken haben und ihre Dividenden niedrig sein können. Es gibt sogar Fonds mit negativer Performance.

Vergleich zwischen MSCI World ETF und Anleihen ETFs – Welcher ETF hat sich in den letzten Jahren besser entwickelt? 

Vergleich zwischen MSCI World ETF und Anleihen ETFs – Welcher ETF hat sich in den letzten Jahren besser entwickelt?

*Rot = iShares Core MSCI World ETF, Gelb = iShares Core Euro Corporate Bond UCITS ETF

Da ETFs, die den MSCI World abbilden, eine globale Abdeckung haben, spiegeln sie die Bewegungen aller Märkte wider. Manchmal sorgt diese Vielfalt für ein besseres Gleichgewicht, da die Rückgänge in einem Bereich durch die Anstiege in einem anderen kompensiert werden.

Anleihen ETFs umfassen ein vielfältiges Universum von Vermögenswerten. Sie können unternehmens- oder länderspezifisch sein. All dies bietet große Variabilität und die Erträge sind ungleichmäßig. In einigen Fällen können sie flexibler sein und sich schneller an Veränderungen anpassen. Obwohl ihr Rückgang im Jahr 2020 also generell steil war, konnten sie sich in einem guten Tempo erholen.

Preise Anleihen ETFs: Wie hoch sind die Gebühren beim Kauf von Anleihen ETFs?

Wenn Sie sich bereits für ein bestimmtes Produkt entschieden haben, in das Sie investieren möchten, müssen Sie als nächstes einen Händler kontaktieren. Lassen Sie sich nicht von einem Impuls mitreißen, sondern analysieren Sie die Alternativen auf dem Markt. Prüfen Sie die Optionen, die jeder Anbieter bietet, und vergleichen Sie die Verwaltungskosten. Es ist eine gute Idee, die Provisionen und Gebühren zusammenzuzählen, um die Gesamtkosten zu berechnen. Die Aufschlüsselung der Gebühren ermöglicht es Ihnen, sich ein genaues Bild von den Kosten zu machen. Denken Sie daran, dass Ihr Gewinn umso geringer ist, je teurer die Transaktion ist.

Ziehen Sie auch die Möglichkeit einer Investition in einen Anleihen ETF CFD in Betracht, anstatt Anleihen ETFs direkt zu kaufen.

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Comdirect Ab 1.000 EUR 3,90 EUR (einmalige Investition, mindestens 1.000 EUR)

In Anleihen ETFs investieren bei Comdirect, Trade Republic oder Scalable Capital? Warum wir eToro als Alternative empfehlen

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Gebühren sind ein wichtiger Faktor bei der Auswahl eines Brokers, aber nicht der einzige. Anleihen ETFs sind von Natur aus risikoreich. Fügen Sie Ihrer Investition keine weiteren Unsicherheiten hinzu. Achten Sie darauf, dass Sie einen gut etablierten Broker wählen, der alle Marktvorschriften einhält und bei dem Ihr Geld in sicheren Händen ist.

In dieser Hinsicht empfehlen wir eToro aus Kosten- und Sicherheitsgründen. Die Online-Handelsplattform ist von der Cyprus Securities Exchange Commission (CySec) lizenziert und bei der Financial Conduct Authority (FCA) in Großbritannien und der Comision Nacional del Mercado de Valores (CNMV) in Spanien registriert. Alle diese Stellen sind für die Überprüfung der Solidität und Legalität des Anbieters verantwortlich.

Wie sieht die Zukunft der Anleihen ETFs aus? Unsere Prognose

ETF-Nachrichten Icon18

In den letzten zehn Jahren war das Wachstum von Anleihen ETFs unaufhaltsam. Nichts deutet darauf hin, dass sich dies in den nächsten Jahren ändern wird. Im Gegenteil: es wird sogar erwartet, dass der Markt im kommenden Jahrzehnt weiter expandieren wird. Einige Analysten sagen voraus, dass der Wert dieser Produkte bis zu 2 Billionen US-Dollar erreichen könnte.

Die Anleihen der Europäischen Union scheinen sich auf diese Linie zu konzentrieren. Mit einer Emission von 850 Milliarden wird die EU der zweitgrößte europäische Emittent mit einem Triple-A-Rating. Neue Produkte wie der Wisdom Tree European Union Bond UCITS ETF werden zu diesem Wachstum beitragen.

Wie viel Geld können Sie mit der Anlage in Anleihen ETFs verdienen? Berechnungen mit unserem ETF Sparplan-Rechner 

Anleihen ETFs Fazit: Unsere Empfehlung und Bewertung

Anleihen ETF

Das Investieren in Anleihen ETFs ist weiterhin eine gute Alternative, um fallende Zinsen auszugleichen. Es besteht kein Zweifel daran, dass diese Anlageform die Märkte umgestalten und letztendlich das Gleichgewicht beeinflussen könnten.

Kombinieren Sie Ihr Portfolio mit Anleihen ETFs unterschiedlicher Zusammensetzungen. Informieren Sie sich eingehend und beachten Sie die Empfehlungen für Volumen, Laufzeit und Währungsschwankungen. Trotz der inhärenten Risiken kann ein gut strukturiertes Portfolio sehr positive Renditen bieten. Machen Sie den ersten Schritt, indem Sie ein eToro Konto eröffnen und so Ihre Reise in die Welt der Investition in Anleihen ETFs starten.

Anleihen ETFs FAQ: Die wichtigsten Fragen zu Anleihen ETFs

Sind Anleihen ETFs in Deutschland erhältlich?

Welche Rolle spielt die Replikationsmethode bei Anleihen ETFs?

Warum ist das Domizil des Fonds für Anleihen ETFs wichtig?

Sind Anleihen ETFs nachhaltig?

Kane Pepi ist ein britischer Forscher und Autor, der sich auf Finanzen, Finanzkriminalität und Blockchain-Technologie spezialisiert hat. Heute lebt Kane in Malta und schreibt für eine Reihe von Plattformen im Online-Bereich. Kane ist insbesondere darin geübt, komplexe Finanzthemen auf eine benutzerfreundliche Art zu erklären. Akademisch gesehen hat Kane einen Bachelor-Abschluss in Finanzwesen, einen Master-Abschluss in Finanzkriminalität und arbeitet derzeit an einer Doktorarbeit, in der er die Geldwäschebedrohungen der Blockchain-Wirtschaft untersucht. Kane steht auch hinter peer-reviewed Publikationen - darunter eine eingehende Studie über die Beziehung zwischen Geldwäsche und britischen Buchmachern. Sie finden Kanes Publikationen auch auf Websites wie MoneyCheck, The Motley Fool, InsideBitcoins, Blockonomi, Learnbonds Kryptoszene und der Malta Association of Compliance Officers.

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