Tech Aktien kaufen 2024: Beste Technologie Aktien im Vergleich

Nun zum großen Aber. Die Einschätzung von Technologien ist äußerst komplex und unterliegt vielen Faktoren. Weniger technologieaffine Anleger geraten bei der Bewertung schnell an ihre Grenzen. In Unternehmen, die das Sigel Tech tragen, sehen viele Investoren nie endende Wachstumsstorys. Diese selbsterfüllende Prophezeiung erschwert eine Bewertung vieler Tech Aktien.

Dividendenjäger sind mit Tech Aktien weniger gut beraten: Nur die größten und profitabelsten Unternehmen im Technologie-Bereich schütten ihre Gewinne aus. Mittlerweile haben sich zwar Blue Chips wie Apple und Microsoft zu einer Dividendenpolitik bekannt, doch mit einer Rendite von unter 1 Prozent fallen die Zahlungen dieser Konzerne kaum ins Gewicht.

Deutlich schwerer wiegen die mitunter volatilen Kursverläufe: Tech Aktien von Unternehmen mit geringerer Marktkapitalisierung oder (noch) ausbleibendem Gewinn reagieren überdurchschnittlich auf News. Heftige Ausschläge im Kursverlauf schrecken viele konservative Anleger ab. Dies gilt zum Beispiel insbesondere für Biotech Aktien.

Last but not least müssen regulatorische Aspekte berücksichtigt werden. Seit dem Boom an Kryptowährungen im Herbst 2020 stehen zum Beispiel Unternehmen, die sich mit dem Minen und/oder Handeln von Kryptos beschäftigen, im Fokus vieler Anleger. Auch in Bereichen wie Kryptowährung und Blockchain warten satte Gewinne.

Die klimaschädliche Generierung der sogenannten Coins sowie deren Anonymität haben allerdings unlängst das den Unmut vieler Klimaaktivisten und das Interesse von Strafverfolgungsbehörden geweckt. Einige Länder wie die Türkei haben bereits die Mutter aller Kryptowährungen, den Bitcoin, als Zahlungsmittel untersagt.

Wer von der Thematik Blockchain profitieren möchte, sollte auf Unternehmen setzen, die nicht ihr komplettes Geschäftsmodell auf diesen Trend ausgerichtet haben. Der Kursverlauf der Coinbase Aktie spiegelt die Gefahr der „Fear and Greed“-Mentalität vieler Marktteilnehmer im Krytpobereich gut wider.

Microsoft Corp. (ISIN: US5949181045 / WKN: 870747)

Word, Excel, PowerPoint … Die Office-Software aus dem Hause Microsoft ist weltbekannt. Besonders stark vertreten sind die Programme aus Redmond in Büros sowie Regierungseinrichtungen. Gut 90 Prozent der westlichen Unternehmen und Institutionen stellen ihren Mitarbeitern MS Office zur Verfügung. Der Clou: Microsoft hat sein althergebrachtes Lizenz-Modell über Bord geworfen und setzt nun auf das „Service as a Service“-Konzept. Kunden kaufen die Software nicht mehr als ein Produkt, sondern als eine Dienstleistung. Im Sinne eines Abo-Modells fallen für die Inanspruchnahme dieser Dienstleistung regelmäßig Gebühren an.

Microsoft erfreut sich also an stetigen und planbaren Einnahmen. Rein theoretisch könnten die Nutzer von Word & Co. zur Konkurrenz abwandern, doch die Zahl der Unternehmen/Personen, die ihr Abo kündigen und zum Beispiel auf Google Docs oder Libre Office setzen, ist verschwindend gering. MS-Office bleibt das Maß der Dinge im Bereich der Büro-Software. Dank der enorm hohen Repeat Purchase Rate (zu deutsch „Wiederverkaufsrate“) profitiert der namhafte – und selbstredend schuldenfreie – Platzhirsch außerdem von marginalen Werbekosten und kann seinen jährlichen Reingewinn von zuletzt 17,04 Milliarden Dollar (14,28 Milliarden Euro) bedenkenlos investieren.

Apropos Investieren: Einen großen Teil seiner Einnahmen bringt die Microsoft Corp. für den Ausbau der Server- und Cloud-Sparte Azure auf. Mit Erfolg! Die Umsätze aus dem Cloud-Bereich stiegen im ersten Quartal 2021 auf 17,7 Milliarden Dollar (14,83 Milliarden Euro) – ein Plus von gut 6 Prozent. Microsoft gewann überdies die Ausschreibung für das Projekt JEDI (Joint Enterprise Defense Infrastructure) und darf sich über einen 10-Milliarden-Dollar-Vertrag freuen.

Neben dem IT-Projekt für das US-Außenministerium verspricht auch der Privatsektor neue Einnahmequellen: Mit xCloud sollen Kunden in die Streaming-Welt abtauchen und sogar hochwertige Spiele trotz schwacher Hardware daddeln – auf Abo-Basis, versteht sich. Trotz des verlässlichen Geschäfts und trotz der vielversprechenden Konzernplatzierung: Das KGV der Microsoft Aktie von 37 schreit nach Überbewertung. Qualität hat ihren Preis.

Nvidia Corp. (ISIN: US8725901040 / WKN: A1T7LU)

Nvidia entwickelt sich durch die Bereitstellung von Software-Tools und Entwicklungskits zu einer Plattform, die die Kundenbindung auf ein neues Level hebt. Das Unternehmen selbst ist ungeachtet der sportlichen Investitionen im Bereich KI hochprofitabel. So steigerte man innerhalb von nur 10 Jahren den Umsatz um 300 Prozent auf 16,7 Milliarden Dollar (13,99 Milliarden Euro) und den Gewinn vor Zinsen, Steuern, Abschreibungen und sonstigen Finanzierungsaufwendungen (EBITDA) sogar um satte 727 Prozent auf 5,63 Milliarden Dollar (4,72 Milliarden Euro). Mittlerweile ist der Tüftler aus Kalifornien mit einem KGV von 75 auf einem ordentlichen Bewertungsniveau angelangt, gilt dennoch weiterhin als Liebling internationaler Investoren.

Ein Ende der Rallye ist für die Nvidia Aktie nicht in Sicht, sodass sich trotz der Verzehnfachung des Anteilsscheins seit 2017 ungebremst Käufer finden lassen dürften. Grund: Nvidia profitiert enorm vom Krypto-Boom. Das Minen von Coins gelingt schließlich nur mit kräftigen Grafikkarten – und die liefert die Nvidia Corp. allemal. Überdies sehen Analysten in dem Segment Data-Center großes Potenzial.

Sogenannte Hyperscaler beispielsweise greifen auf die Server von Nvidia zurück. Wissenschaftler etwa profitieren von den Super-Rechnern, denn die Systeme aus dem Hause Nvidia helfen unter anderem bei der Decodierung von Viren-DNA. Doch Vorsicht: Sollte der Krypto-Run eine Verschnaufpause einlegen oder das Thema E-Mobility an Schwung verlieren, könnten die Wachstumsprognosen schnell eine Neubewertung erfahren. Ebenso wie der „faire“ Preis für eine Nvidia Aktie.

Paypal Inc. (ISIN: US70450Y1038 / WKN: A14R7U)

E-Bays Entscheidung, die einstige Tochterfirma durch den niederländischen Anbieter Adyen zu ersetzen, hat der Paypal Inc. keineswegs geschadet: Im ersten Quartal 2021 wickelte man Transaktionen im Wert von 285 Milliarden Dollar (238,7 Milliarden Euro) ab und die gezahlten Provisionen bescherten dem Unternehmen einen Rekordumsatz sowie –gewinn. Für das laufende Jahr rechnen Experten mit Einnahmen von 21,2 Milliarden Dollar (177,6 Milliarden Euro) und einem EBITDA von umgerechnet 5,2 Milliarden Euro. Für das Folgejahr wird ein Wachstum von 22,6 Prozent erwartet.

Der Paypal Aktien Kurs spiegelt die Erwartungen der Analysten auf Grundlage der jüngsten Geschäftsentwicklung wider. Vom Corona-Tief im März 2020 (189 Euro) kletterte das Wertpapier der Kalifornier auf 242 Euro. Ein Plus von 28 Prozent! Derweil notiert die Aktie auf einem Rekordhoch und wird von der gesunden Bilanz gestützt.

Paypal hat schließlich kurzfristige Verbindlichkeiten von lediglich 117,8 Millionen Euro auszuweisen. Um seine Marktmacht weiter zu stärken, hat der Konzern den Service „Buy now, pay later“, Spar-Tools, Coupons und Belohnungssysteme eingeführt. Via Bitcoin darf selbstverständlich ebenfalls gezahlt werden.

Baidu Inc. (ISIN: KYG070341048 / WKN: A0YCQ6)

Das Advertising-Business beschert dem Online-Riesen aus Fernost solide Einnahmen und ermöglicht Investitionen in nahezu allerlei Bereichen des modern E-Market. Von den jährlich rund 108 Milliarden eingenommenen Renminbi (13,89 Milliarden Euro) fließen zum Beispiel große Summen in das Segment Autonomes Fahren. Im Juni gab die Baidu Inc. bekannt, dass man in Kooperation mit BAIC Motors 1.000 Robo-Taxis fertigen wird. Die autonom fahrenden Limousinen sollen mit über 13 Kameras, V2X-Technologie, 5G-Datenübertragung und Lidar-Systemen ausgestattet sein, das vierte Level der autonomen Fortbewegung erreichen und umgerechnet circa 62.000 Euro kosten.

Baidu Inc. partizipiert ebenfalls an Zukunftstrends wie dem Internet of Things (IoT), Natural Learning Processing, Künstliche Intelligenz (KI), Deep Learning Frameworks sowie Augmented Reality und verstärkt derweil sein Engagement in benachbarten Märkten. Doch Vorsicht: Der 55,5 Milliarden Euro schwere Konzern verzeichnet ein jährliches Wachstum von gut 30 Prozent und könnte somit ein ähnliches Schicksal wie die Alibaba Group erfahren.

Käufer sollten auf die WKN beziehungsweise ISIN der Aktie achten: Der hier vorgestellte Anteilsschein ist an der Börse in Hongkong gelistet und über die Sonderverwaltungszone seit März 2021 handelbar. Seit 2008 können Baidu Aktien zwar in Form von ADRs über die NASDAQ erworben werden, bergen jedoch aufgrund politischer Spannungen zwischen den USA und der Volksrepublik China das Risiko eines Delisting. 

Digital Realty Trust Inc. (ISIN: US2538681030 / WKN: A0DLFT)

Das Schlusslicht unserer Top Five an Tech Aktien 2024 bildet ein Unternehmen, das streng genommen in die Rubrik „Immobilien“ gehört. Denn bei der Digital Realty Trust Inc. handelt es sich um einen sogenannten REIT (Real Estate Investment Trust).

Typisch für diese Unternehmensform sind überdurchschnittliche Dividenden, teilweise in Rendite-Sphären von bis zu 10 Prozent. Digital Realty Trust verdient allerdings nicht durch die Vermietung von Industrieflächen wie zum Beispiel STAG Industrial oder Wohnkomplexen wie Redwood Trust, sondern entwickelt, besitzt und verwaltet Rechenzentren auf der ganzen Welt – mit Ausnahme der Volksrepublik China.

Derweil gehören der Gruppe 290 Rechenzentren. Auch in Deutschland hat der Global Player Fuß gefasst, obgleich der Löwenanteil der Einnahmen in den USA erwirtschaftet wird. Hier sind auch die meisten Kunden von Digital Realty Trust beheimatet und bescheren dem Server-Betreiber. Konzerne wie Facebook, Oracle, AT&T, IBM, Adobe, Verizon und LinkedIn stellen die vermeintlich bekanntesten Mieter der Digital Realty Trust Inc. dar. Ergo darf der Quasi-Immobilien-Mogul als das Rückgrat etlicher Unternehmen angesehen werden, die in den Bereichen Cloud-Computing, Telekommunikation und sonstigen digitalen Anwendungen tätig sind.

Angesichts des Nachfrage-Booms an Servern verzeichnete Digital Realty Trust ein enormes Wachstum – ebenso wie der Aktien Kurs. Derweil kommt das Unternehmen auf eine Marktkapitalisierung von rund 40 Milliarden Dollar (35,5 Milliarden Euro). Bei einem EBITDA von 2,19 Milliarden Dollar (1,83 Milliarden Euro) ergibt dies ein KGV von knapp 100! Die sportliche Bewertung bescheinigt dem Unternehmen das Vertrauen vieler Anleger, die den berechenbaren und wachsenden Cashflow der Digital Realty Trust Inc. schätzen.

Im Jahr 2019 schrieben die Server-Betreiber einen Gewinn von 1,21 Dollar (1,01 Euro) pro Aktie. Für das Jahr 2021 sieht die Konzernleitung einen Gewinn von beeindruckenden 2,13 Dollar (1,78 Euro) pro Aktie voraus. Beeindruckend hat sich auch die Dividende entwickelt: In den letzten 15 Jahren hob das Unternehmen die Ausschüttungsquote regelmäßig an, von 2,72 Dollar im Jahr 2011 auf derzeit 4,64 Dollar, also 3,89 Euro.

Punktabzüge gibt es für die Verschuldungsrate. Die liegt mit einem Faktor von 6 deutlich über dem Usus für „gesunde“ Unternehmen. Bis die Gruppe ihre Verbindlichkeiten getilgt hat, dürfte der Kurs nur moderat steigen, die Dividende jedoch schnell die 5-Dollar-Marke knacken.

iShares Digitalisation UCITS ETF (ISIN: IE00BYZK4883 / WKN: A2ANH3)

Insbesondere die Korrektur vieler Tech Werte im Frühjahr hat die Performance belastet. Dennoch lohnt sich ein Investment beziehungsweise ein Sparplan für all jene, die gestreut vom Thema Digitalisierung profitieren möchten. Mit einer Total Expense Ratio (TER) von 0,40 Prozent ist der thesaurierende Themen-ETF preiswert konzipiert und vereint Unternehmen aus den Bereichen E-Commerce, Payment-Software und sogar Logistik. Die Deutsche Post AG beispielsweise befindet sich neben Unternehmen wie Paypal und DocuSign ebenfalls im Portfolio des iShares Digitalisation UCITS ETF.

HSBC Hang Seng Tech UCITS ETF HKD (ISIN: IE00BMWXKN31 / WKN: A2QHV0)

Dennoch umgehen Sie das Risiko, dass Ihre Investments ein Delisting erfahren oder unter sonstigen Regulierungen leiden. Der ETF ist 30 Positionen stark und setzt auf eine annähernd gleichgewichtete Anlagestrategie, der zufolge jeder Wert mit maximal 8 Prozent vertreten sein darf. Mit einer TER von 0,50 Prozent darf der reinvestierende ETF der Briten (noch) als günstig bezeichnet werden.