Aktienhandel 2023 – Online Aktien handeln – Grundlagen und Strategie für den erfolgreichen Aktienkauf
Letztes Update am:
09/28/21
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Offenlegung
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Inhaltsverzeichnis
- 1 Lernen, mit Aktien zu handeln
- 2 Wo und wie du mit Aktien handelst
- 3 Müssen Aktien überhaupt gehandelt werden?
- 4 Optimale Investition in Aktien
- 5 Diese 4 Konzepte solltest du kennen
- 6 Handelsplattformen im Vergleich – Die besten Online Trading Broker & Apps 2023 im Test:
- 7 Aktienhandel und die besten Strategien
- 8 Lernen, mit Aktien zu handeln
- 9 Aktienhandel – die größten Fehler
- 10 Eröffnung eines Depots für den Aktienhandel
- 11 Aktienhandel – Fazit
- 12 FAQ zum Aktienhandel
Lernen, mit Aktien zu handeln
Wer mit Aktien handeln möchte, sollte zunächst die Grundlagen kennen oder sich von einem Fachmann die wichtigsten Aspekte des Aktienhandels erklären lassen. Bei Aktien handelt es sich um Unternehmensanteile. Wer eine Aktie kauft, erhält demnach einen Anteil an einem Unternehmen und hofft damit auf eine Entlohnung, die sogenannte Rendite. Wenn der Wert des Unternehmens wächst, da dieses beispielsweise an Bekanntheit gewinnt, steigt in der Regel auch dessen Aktienkurs.
Geld mit Aktien lässt sich verdienen, indem diese zu einem höheren Preis verkauft werden, als sie ursprünglich gekostet haben. Darüber hinaus beteiligen Unternehmen ihre Aktionäre an einem Teil ihres Gewinns. Diese Gewinnausschüttung wird als Dividende bezeichnet.
Wo und wie du mit Aktien handelst
Unternehmen verkaufen ihre Aktien an der Börse, um neues Geld zu erhalten. Wer mit Aktien handeln möchte, erhält diese in der Regel jedoch von anderen Anlegern. An der Börse wird ein sich stetig ändernder Preis der Aktie, der sogenannte Aktienkurs, ermittelt. Zu diesem Preis kannst du die Aktie von einem anderen Anleger erwerben, der diese verkaufen möchte.
Wenn du mit Aktien handeln möchtest, kannst du den Kauf bei deiner Hausbank in Auftrag geben. Mittlerweile führen jedoch viele Anleger den Aktienhandel online selbst durch. Dafür benötigst du ein Depot. Hierbei handelt es sich um ein Konto, auf dem die erworbenen Wertpapiere aufbewahrt werden.
Aktienhandel und die besten Broker
Die Hausbank bietet in der Regel die Möglichkeit, ein Depot zu eröffnen. Allerdings sind die Gebühren hierbei in der Regel relativ hoch, oft sogar unabhängig davon, ob mit Wertpapieren gehandelt wird oder nicht. Stattdessen kann das Depot über einen kostengünstigeren Broker eröffnet werden, um Aktien günstig zu handeln. Damit werden die Kosten für den Aktienhandel gesenkt. Bei der Auswahl des richtigen Brokers solltest du dich neben den anfallenden Gebühren auch darüber informieren, ob dieser seriös ist und einen guten Kundensupport bietet. Die besten Voraussetzungen für den Einstieg in den Aktienhandel bietet der Online-Broker eToro.
Müssen Aktien überhaupt gehandelt werden?
Wer mit Aktien Geld verdienen möchte, muss diese zunächst kaufen – allerdings muss eine Aktie nicht zwingend wieder verkauft werden. Stattdessen kann der Verkauf sogar einige Nachteile bieten, denn dieser verursacht Gebühren. Zusätzlich muss der Gewinn versteuert werden – wer seine Aktie langfristig hält, profitiert demnach von Steuervorteilen.
Anleger, ihre Aktien langfristig halten, gehen ein kleineres Risiko ein und haben einen geringeren Zeitaufwand, da sie im Gegensatz zum Daytrading, zum tagesaktuellen Aktienhandel, den Markt nicht täglich beobachten müssen. Darüber hinaus zeigen Studien, dass eine nachhaltige Strategie durchschnittlich höhere Nettorenditen abwirft. Vor allem für Privatanleger lohnt sich daher eine langfristige Investition.
Optimale Investition in Aktien
Anlegern bieten sich beim Aktienhandel mehrere Optionen. Neben der Möglichkeit, direkt in die Aktien eines Unternehmens zu investieren, können sie auch Anteile an einem Investmentfonds erwerben. Dieses sogenannte Sondervermögen wird von einer Kapitalanlagegesellschaft verwaltet. Der Investmentfonds verwendet das Geld wiederum für Aktien, möglich ist aber auch eine Investition in Immobilien oder Wertpapiere. Auch die Investition in Wertpapiere kann sich lohnen. Diese wetten auf eine bestimmte Entwicklung von Aktien.
Weiterhin gibt es die Option, ETFs zu kaufen. ETF steht für „Exchange Traded Funds“, was auf Deutsch bedeutet: börsengehandelter Indexfonds. Mit diesem lässt sich kostengünstig in Aktien gesamter Märkte oder Regionen investieren. Besonders für Einsteiger ist diese Option empfehlenswert.
Diese 4 Konzepte solltest du kennen
Ob ETFs oder Aktien – wer beim Aktienhandel erfolgreich sein möchte, sollte die folgenden vier Konzepte kennen.
#1 – Ohne Risiko keine Rendite
#2 – Die Diversifizierung als wesentliches Element
#3 – Theorie alleine ist nicht ausreichend
Als Anleger solltest du dich daher stets mit der Frage beschäftigen, wie du reagieren würdest, wenn die eigenen Aktien in den Keller rutschen oder plötzlich rasant steigen. Um Emotionen beim Aktienhandel vorzubeugen, solltest du dir vorher klare Regeln setzen, unter welchen Umständen du verkaufen möchtest.
#4 – Es gibt unterschiedliche Wege
Handelsplattformen im Vergleich – Die besten Online Trading Broker & Apps 2023 im Test:
Aktienhandel und die besten Strategien
Nachdem das Basiswissen zum Thema Aktienhandel vermittelt wurde, werden im Folgenden sinnvolle Strategien präsentiert, mit denen die Investition in Aktien zum Erfolg führen kann.
Unterbewertete Aktien beachten
Wie GameStop und BlackBerry gezeigt haben, kann es sich lohnen, auf unterbewertete Aktien zu setzen. Denn Unternehmen, denen es finanziell schlechter geht, zahlen höhere Zinsen – wenn diese Unternehmen dann im Wert steigen, fällt die Rendite entsprechend hoch aus. Allerdings ist diese Strategie mit einem hohen Risiko verbunden und setzt Fachwissen und Zeitaufwand voraus. Wer sie dennoch verfolgen möchte, sollte sich täglich mit den aktuellen Trends auf dem Aktienmarkt beschäftigen. Sinnvoll ist es, nicht nur auf unterbewertete Aktien zu setzen, sondern mit einer breiten Aufstellung für einen Ausgleich zu sorgen. So wird das Verlustrisiko gemindert.
Auf Dividenden setzen
Wer Gewinne erzielen möchte, indem er an den Ausschüttungen des Unternehmens beteiligt wird, sollte darauf achten, wann er die Aktie erwirbt. Denn am Tag der Dividendenausschüttung wird diese vom Aktienkurs abgezogen. Stattdessen lohnt es sich, die Aktie direkt nach der Dividendenausschüttung zu erwerben. So steigt die Dividende theoretisch bis zur nächsten Hauptversammlung an und als Anleger kann man abwarten, bis sich das Verhältnis zwischen Aktienkurs und Dividendenausschüttung lohnt.
Auch Daytrading lohnt sich
Wie bereits erwähnt, kann Daytrading mit einem hohen Risiko verbunden sein, bietet aber auch die Möglichkeit des kurzfristigen Geldverdienens. In diesem Fall setzt man auf den schnellen Verkauf der Aktien, wenn diese besonders hohe Gewinne versprechen und hofft somit auf tägliche Renditen. Um vom Daytrading zu profitieren, ist es daher notwendig, die Aktienkurse stetig im Auge zu behalten. Daytrading lohnt sich insbesondere für stressresistente und ungeduldige Menschen, die Aktienhandel nicht als langfristige Strategie betreiben möchten, sondern Spaß am Risiko haben. Allerdings kann es auch als zusätzliche Option zur nachhaltigen Investition genutzt werden.
Copy Trading für Einsteiger
Um das Copy Trading sinnvoll für dich zu nutzen, solltest du dir die Zeit nehmen, mit dem anderen Anleger in Kontakt zu kommen. So kannst du dich im Vorhinein informieren, ob deine Erwartungen erfüllt werden. Ein gewisses Risiko bleibt trotzem, weshalb du nicht überrascht sein solltest, wenn der kopierte Trader manchmal Verluste einfährt. Stattdessen solltest du das Gesamtbild seiner Gewinne im Auge behalten.
Lernen, mit Aktien zu handeln
Wer sich zunächst risikofrei mit dem Aktienhandel beschäftigen möchte, dem stehen die Möglichkeiten eines Demokontos oder eines Musterdepots zur Verfügung. Hier können Neulinge verlustfrei unterschiedliche Strategien ausprobieren.
Mit einem Demokonto testen
Bei einem Demokonto stehen den Tradern dieselben Optionen zur Verfügung wie beim normalen Aktienhandel. So kann man seine Strategien auf Erfolgschancen prüfen und sich mit den Aktien vertraut machen. Allerdings testet man zunächst mit Spielgeld, ob man sich langfristig mit dem Erwerb und Verkauf von Unternehmensanteilen beschäftigen möchte. Ein Demokonto ist kostenlos und die Zugangsdaten werden den Tradern per E-Mail geschickt.
Damit sich der Test eines Demokontos lohnt, solltest du darauf achten, dass die echten Börsenkurse angewandt werden, denn viele Demokonten nutzen alte oder sogar eigene Kurse. Außerdem solltest du das Demokonto auf Dauer kostenlos verwenden können. Viele Anbieter versuchen, angehende Trader zu locken, um sie anschließend von einem Echtgeldkonto zu überzeugen.
Ein Musterdepot erstellen
Wer als Anleger schnell loslegen möchte, hat die Möglichkeit, ein Musterdepot zu erstellen. Hierbei lassen sich echte Depots ohne Risiko kopieren und beliebig auf die eigenen Bedürfnisse anpassen. Ein Musterdepot verfügt über dieselben Optionen wie ein echtes Depot, das heißt, es lassen sich Aktien kaufen und verkaufen.
Demokonten und Musterdepots lohnen sich aber nicht nur für Einsteiger, sondern auch bereits erfahrene Anleger können von diesen Optionen profitieren. Hier können sie neue Strategien ausprobieren und hinsichtlich ihres Erfolges testen. Dazu lässt sich das Musterdepot oder auch das Demokonto parallel zum realen Depot führen.
Aktienhandel – die größten Fehler
Der Kauf von Aktien wirkt zunächst einfach und geht ohne große Barrieren vonstatten. Wie dieser Artikel bereits gezeigt hat, ist der Aktienhandel allerdings auch mit einigen Risiken verbunden. Im Folgenden werden daher die häufigsten Fehler aufgelistet. Wenn man mit der Investition in Unternehmeranteile langfristig erfolgreich sein möchte, gilt es, diese zu vermeiden.
Mit dem Strom schwimmen
Gerade Anfänger beim Aktienhandel tendieren dazu, sich übermäßig an den anderen Anlegern zu orientieren. An der Börse kann dieses Verhalten jedoch schnell zum Verhängnis werden. Wer eine Aktie erwirbt, nur weil alle anderen sie gerade kaufen, geht damit das Risiko ein, einen besonders hohen Preis zu zahlen. Umgekehrt solltest du deine Aktien nicht sofort verkaufen und Verluste realisieren, nur weil die Kurse gerade fallen und du Angst vor weiteren Einbußen hast.
Wer mit Aktien handelt, sollte immer bereit sein, ein gewisses Risiko einzugehen. Gewinne lassen sich ausschließlich erzielen, wenn man antizyklisch handelt, also Aktien kauft, wenn die Kurse fallen und Aktien verkauft, sobald die Kurse gestiegen sind.
Wenn die Gier zu groß ist
Wer mit Aktien handelt, sollte seine Emotionen unter Kontrolle haben und über die Fähigkeit verfügen, strategisch sinnvolle Entscheidungen zu treffen. Es ist verständlich, dass sich gerade nach ersten Erfolgen eine gewisse Gier einstellen kann und man als Anleger schnellstmöglich weitere Gewinne erzielen möchte. Trotzdem solltest du dich nicht blind auf vermeintlich erfolgreiche Anlegetipps verlassen, sondern stattdessen eine langfristige Strategie verfolgen.
Das geht am besten, indem du dir realistische Ziele setzt und die Einsätze vorher genau festlegst. So lassen sich hohe Verluste vermeiden. Ein Aktienbuch, in dem alle Aktien mit Kaufdatum genau aufgeführt sind, kann darüber hinaus helfen, den Überblick zu behalten.
Nicht nur auf Trends setzen
Neben einer Buy-and-Hold-Strategie empfiehlt es sich für Aktienanleger, auch für eine ausreichende Diversifizierung im Portfolio zu sorgen. So sollte dieses neben erfolgversprechenden Aktien auch weniger marktsensible Aktien enthalten, um die Risiken auszugleichen und langfristig Gewinne zu erzielen. Vor allem Anfänger orientieren sich häufig an aktuellen Aktienhypes und unterschätzen dabei langfristige Potenziale. Das hat oft hohe Transaktionskosten zur Folge, welche die Rendite verringern.
Die Investition in mehrere Aktien unterschiedlicher Unternehmen ist also erfolgversprechender – jedoch solltest du darauf achten, dennoch den Überblick zu behalten und nicht zu viele Aktien auf einmal zu erwerben, da sonst die Gefahr besteht, problematische Entwicklungen zu übersehen.
Geduld ist wichtig
Wenn der Aktienkurs rasant fällt oder steigt, kann das manche Anleger nervös machen. Wichtig ist aber, auch in diesen Fällen nicht die Geduld zu verlieren. Denn ein bekanntes Sprichwort an der Börse besagt: „Hin und her macht die Taschen leer.“ Gerade Anfänger verfolgen häufig keine geplante Strategie, sondern strukturieren ihr Portfolio stetig um und nehmen dabei hohe Transaktionskosten in Kauf. Ein organisiertes Vorgehen kann die eigenen Emotionen unter Kontrolle halten. Aktien sollten dann verkauft werden, wenn das zuvor festgelegte Anlageziel erreicht wurde – oder wenn die Verluste zu hoch werden.