DAX ETFs kaufen: Beste DAX ETFs 2024 im Vergleich
Der Deutsche Aktienindex (DAX) ist der wichtigste Index in der hiesigen Börsen- Landschaft. Im DAX sind die 40 größten Unternehmen Deutschlands enthalten. Wenn Anleger diversifiziert und passiv in die wertvollsten Aktiengesellschaften des Landes investieren wollen, ist ein DAX ETF das Mittel der Wahl. Schließlich erfreuen sich Exchange Traded Funds großer Beliebtheit, wenn es um den risikoarmen und langfristigen Vermögensaufbau geht.
DAX ETFs eignen sich demnach für alle Anleger, die in die heimische Wirtschaft investieren wollen. Worauf man bei einem DAX ETF achten sollte und wie man die besten DAX ETFs kauft, erfahren Anleger im folgenden Beitrag.
Inhaltsverzeichnis
- 1 DAX ETFs kaufen – Worauf sollte man achten?
- 2 Vielversprechende DAX ETFs Übersicht Liste 2024: Unsere DAX ETFs Empfehlungen
- 3 Wo DAX ETFs kaufen? Die besten Broker für den Kauf von DAX ETFs im Vergleich:
- 4 Wie in DAX ETFs investieren? Schritt für Schritt Anleitung für den Kauf von DAX ETFs in Deutschland
- 5 Wie DAX ETFs Sparplan einrichten?
- 6 Was sind DAX Aktien ETFs? Was machen die DAX ETFs besonders?
- 7 Die besten DAX ETFs im Vergleich: Unsere Empfehlung für die besten DAX ETFs
- 8 Xtrackers DAX UCITS ETF
- 9 DAX ETFs von verschiedenen ETF Anbietern – Wer bietet DAX ETFs an?
- 10 DAX ETFs: Thesaurierend oder ausschüttend investieren? Was ist sinnvoller?
- 11 Bitcoin ETF Token im Presale
- 12 DAX Fonds oder DAX ETFs kaufen?
- 13 Vor- und Nachteile bei DAX ETFs – DAX ETFs kaufen oder nicht?
- 14 Ist das Investieren in DAX ETFs sinnvoll?
- 15 MSCI World ETF vs. DAX ETFs Vergleich – Welcher ETF brachte in den vergangenen Jahren eine bessere Rendite?
- 16 DAX ETFs Gebühren – Wie hoch sind die Gebühren beim Kauf von DAX ETFs? Kann man den DAX ETF kostenlos kaufen?
- 17 In DAX ETFs bei Comdirect, Scalable Capital oder Trade Republic? Wieso wir eToro alternativ empfehlen:
- 18 Wie könnte die Zukunft von DAX ETFs aussehen? Unsere Zukunft Prognose:
- 19 Wie viel Geld kann man mit dem Investieren in DAX ETFs verdienen? Berechnungen mit unserem ETF Sparplan Rechner:
- 20 DAX ETFs Fazit – Unsere Bewertung und Empfehlung
- 21 DAX ETFs FAQs – die wichtigsten Fragen zu DAX ETFs
DAX ETFs kaufen – Worauf sollte man achten?
Mehr als 10 verschiedene DAX ETFs stehen Anlegern zur Verfügung. Damit das Investment den eigenen Vorstellungen entspricht, muss man einiges beachten. Die folgenden Punkte helfen vor dem Kauf eines DAX ETFs.
Wieso sollte man einen DAX ETF kaufen?
Wo kann man DAX ETFs kaufen?
5.0 | 4.7 | 4.7 |
10/10 | 8/10 | 9/10 |
N/A | 0€ | 1 |
N/A | N/A | 1:400 |
N/A | 6.000+ | N/A |
0 % | 1.500+ | N/A |
€0 | €0 | €0 |
€0 | €2.99 | €0 |
0 % | 0,99€ | desde 0.0013 |
N/A | 0,99€ | N/A |
N/A | N/A | N/A |
N/A | ab 0€, max 0,99€ | N/A |
N/A | N/A | 0.05 - 2% |
0 % | N/A | 0.03- 0.06% |
N/A | Feste Gebühren | N/A |
N/A | 0€ | N/A |
0 % | 0€ | 16 |
0 % | 0€ | N/A |
N/A | N/A | 0.0058% |
Was bringt die Zukunft für DAX ETFs?
Welchen DAX ETF kaufen?
Über 10 DAX ETFs stehen deutschen Anlegern zur Verfügung. Mit dem iShares Core DAX UCITS ETF kann man den größten DAX ETF vom Marktführer iShares kaufen. Beim Xtrackers DAX UCITS ETF ist demgegenüber die Kostenquote noch etwas geringer. [/ads_custom_box]
Vielversprechende DAX ETFs Übersicht Liste 2024: Unsere DAX ETFs Empfehlungen
Bevor man sich für den Kauf eines DAX ETFs entscheidet, sollte man verschiedene ETFs vergleichen. Trotz dem gleichen, zugrunde liegenden Index können sich beispielsweise Kosten oder die Performance aufgrund von Abweichungen unterscheiden. Hier gibt es drei DAX ETFs, die wir Anlegern empfehlen können, wenn sie in den Deutschen Aktienindex investieren wollen.
Name | iShares Core DAX ETF |
WKN | 593393 |
ISIN | DE0005933931 |
Rendite 2018 | -19,03% |
Rendite 2019 | 24,79% |
Rendite 2020 | 2,96% |
Rendite 2021 | 15,24% |
Rendite 2022 | 12,88% |
TER | 0,16 % |
Fondsvolumen | 5,45 Mrd. Euro |
Ertragsverwendung | Thesaurierend |
Fondsdomizil | Deutschland |
Replikation | Physisch |
Name | Xtrackers DAX UCITS ETF |
WKN | DBX1DA |
ISIN | LU0274211480 |
Rendite 2018 | -19,01% |
Rendite 2019 | 24,87% |
Rendite 2020 | 3,08% |
Rendite 2021 | 15,34% |
Rendite 2022 | -12,84% |
TER | 0,09 % |
Fondsvolumen | 3,84 Mrd. Euro |
Ertragsverwendung | Thesaurierend |
Fondsdomizil | Luxemburg |
Replikation | Physisch |
Name | Deka DAX UCITS ETF |
WKN | ETFL06 |
ISIN | DE000ETFL060 |
Rendite 2018 | -18,62% |
Rendite 2019 | 24,78% |
Rendite 2020 | 2,77% |
Rendite 2021 | 15,21% |
Rendite 2022 | -12,88% |
TER | 0,15 % |
Fondsvolumen | 785 Millionen Euro |
Ertragsverwendung | Ausschüttend |
Fondsdomizil | Deutschland |
Replikation | Physisch |
Wo DAX ETFs kaufen? Die besten Broker für den Kauf von DAX ETFs im Vergleich:
Wie in DAX ETFs investieren? Schritt für Schritt Anleitung für den Kauf von DAX ETFs in Deutschland
Wie DAX ETFs Sparplan einrichten?
Was sind DAX Aktien ETFs? Was machen die DAX ETFs besonders?
DAX ETFs bilden den Deutschen Aktienindex ab. Beim DAX handelt es sich um den deutschen Leitindex, der die 40 größten Unternehmen des deutschen Aktienmarktes enthält. Damit macht der DAX ungefähr 80 % der gesamten Marktkapitalisierung deutscher Aktiengesellschaften aus. Übrigens wurde der DAX im September 2021 von 30 auf 40 Unternehmen erweitert.
Unternehmen, die in den DAX wollen, müssen zunächst einige Grundbedingungen erfüllen:
Im Anschluss werden die 40 Unternehmen ausgewählt, die gemessen am Umsatz auf Xetra und der Freefloat-Marktkapitalisierung die wertvollsten deutschen Aktiengesellschaften sind. Regelmäßige Anpassungen erfolgen im September. Beim Vorliegen von besonderen Voraussetzungen ist eine außerordentliche Anpassung der DAX-Zusammensetzung im März, Juni und Dezember möglich.
Die Aufteilung nach Sektoren
Spannend ist auch eine Aufteilung der Sektoren in den DAX ETFs. Schließlich geben diese darüber Aufschluss, in welche Branchen und Trends Anleger investieren. Der größte Anteil der DAX ETFs entfällt auf die Branche Zyklische Konsumgüter. Diese kommt auf fast 19 % im ETF. Im Anschluss folgen die Materialien mit knapp 18 % und die Industrie mit knapp 15 %. Zweistellige Anteile entfallen zugleich auf das Finanzwesen und die IT.
Die größten Positionen
Die Unternehmen sind in den DAX ETFs nach der Marktkapitalisierung gewichtet. So kommt es, dass aktuell der deutsche Softwarehersteller SAP die größte Position der DAX ETFs darstellt. Schließlich beläuft sich die Marktkapitalisierung auf fast 150 Milliarden Euro. Auf den weiteren Plätzen folgen der Industriegashersteller Linde PLC, der Industriekonzern Siemens und die Versicherung Allianz.
Die besten DAX ETFs im Vergleich: Unsere Empfehlung für die besten DAX ETFs
Die DAX ETFs weisen nur geringfügige Unterschiede auf. Dennoch können sich die ETFs in puncto Performance, Kosten oder Indexabbildung geringfügig unterscheiden. Im folgenden Abschnitt finden Interessierte Anleger drei DAX ETFs, die wir empfehlen.
iShares Core DAX ETF
Der iShares Core DAX ETF ist mit einer Fondsgröße von mehr als fünf Milliarden Euro der größte DAX ETF. Bei einer Kostenquote von 0,16 % werden die Erträge direkt wieder investiert.
Lyxor 1 DAX ETF
Demgegenüber können Anleger mit dem Lyxor 1 DAX ETF auf regelmäßige Ausschüttungen hoffen. Die Kosten belaufen sich auf 0,15 %. Die Ausschüttungsrendite bewegte sich in den letzten Jahren zwischen 2 und 3 %.
Xtrackers DAX UCITS ETF
Der Xtrackers DAX UCITS ETF gehört zu den größten und günstigsten DAX ETFs. Mit einer Fondsgröße von fast vier Milliarden Euro und Kosten von 0,09 % TER ist dieser DAX ETF einen genaueren Blick wert.
DAX ETFs von verschiedenen ETF Anbietern – Wer bietet DAX ETFs an?
Über 10 ETFs stehen für deutsche Anleger zur Verfügung. Verschiedene Vermögensverwalter und Fondsgesellschaften haben in der Vergangenheit DAX ETFs auf den Markt gebracht. Hier gibt es einen Überblick über die ETF-Anbieter.
iShares
Deka
Xtrackers
Lyxor
Amundi
DAX ETFs: Thesaurierend oder ausschüttend investieren? Was ist sinnvoller?
Bevor sich Anleger einen DAX ETF ins Depot legen, sollten sie sich gut überlegen, welche Eigenschaften der DAX ETF aufweisen soll. Neben Replikation, Größe und Kosten kommt insbesondere auch der Ertragsverwendung größere Bedeutung zu. Hier hat man zwei Möglichkeiten:
- Ausschüttende DAX ETFs
- Thesaurierende DAX ETFs
Ausschüttende DAX ETFs zahlen die Dividenden regelmäßig an die Anleger aus, während thesaurierende DAX ETFs die Erträge direkt wieder investieren. Die beste Ertragsverwendung hängt von der Anlagestrategie ab.
Wer einen regelmäßigen Cashflow für seinen Lebensunterhalt benötigt, sollte einen ausschüttenden DAX ETF wählen. Demgegenüber sollte man für einen gezielten Vermögensaufbau jeden Ertrag direkt wieder investieren. Bis zum steuerlichen Freibetrag von 1000 Euro macht es dennoch Sinn, eine ausschüttende Variante zu wählen, um die Ausschüttungen direkt wieder zu investieren und später weniger Steuern zu zahlen.
DAX Fonds oder DAX ETFs kaufen?
Wer sich bei der Geldanlage für den deutschen Leitindex DAX entschieden hat, hat die Qual der Wahl. Schließlich gibt es auch genügend DAX Fonds, mit denen man in die wertvollsten deutschen Unternehmen investieren kann. Sofern es um die Abbildung des gesamten DAX geht, bietet ein Fonds keinerlei Vorteile. Schließlich können DAX ETFs die Performance des Index genauer und automatisch abbilden – dies bedeutet wiederum geringere Kosten.
Sobald es um das Stock-Picking geht, können DAX Fonds mehr Sinn machen. Allerdings stellt sich die Frage, ob man bei 40 Unternehmen im DAX wirklich einen teuren Fondsmanager braucht. Die meisten Fonds schlagen den Vergleichsindex nicht, sodass DAX ETFs besser abschneiden. Zugleich sind die Kosten deutlich günstiger. Wer in den DAX investieren möchte, sollte einfach einen DAX ETF bei unserem Testsieger eToro kaufen.
Vor- und Nachteile bei DAX ETFs – DAX ETFs kaufen oder nicht?
DAX ETFs bieten den Anlegern Vor- und Nachteile. Hier bekommt man einen Überblick über Chancen und Risiken, um sich selbst ein Bild von den DAX ETFs zu machen.
Ist das Investieren in DAX ETFs sinnvoll?
Das Investieren in DAX ETFs kann im Einzelfall sinnvoll sein. Für die meisten Anleger, die passiv Vermögensaufbau betreiben möchten, sind andere ETFs vorzugswürdig. Die geringe Risikostreuung, die historisch schlechtere Performance und die stärkeren Schwankungen sprechen gegen das Investieren in DAX ETFs. Für einen langfristigen Vermögensaufbau sind ETFs auf den MSCI World oder All World Index die bessere Wahl. Diese lassen sich ebenfalls zu günstigen Konditionen bei unserem Testsieger eToro kaufen.
MSCI World ETF vs. DAX ETFs Vergleich – Welcher ETF brachte in den vergangenen Jahren eine bessere Rendite?
Bei der Beurteilung eines ETFs kommt es auf die Rendite an. Zwar kann die Vergangenheit nichts über die Zukunft aussagen. Allerdings gibt die Wertentwicklung aus den letzten Jahren einen Anhaltspunkt, wieviel Rendite der DAX ETF bringen könnte. Um die Performance der DAX ETFs von 2015-2020 zu verdeutlichen, werden hier der iShares Core DAX UCITS ETF und der iShares Core MSCI World UCITS ETF gegenübergestellt.
Zeitraum | iShares Core DAX UCITS ETF | iShares Core MSCI World UCITS ETF
|
2016 | 6,74 % | 10,19 % |
2017 | 12,34 % | 7,79 % |
2018 | -18,7 % | -4,95 % |
2019 | 24,79 % | 30,77 % |
2020 | 2,96 % | 6,15 % |
Seit Auflage | 4,31 % | 12,62 % |
In fast allen Vergleichszeiträumen war der MSCI World die bessere Wahl. Seit der ETF-Auflage erbrachte dieser sogar dreimal so viel Rendite.
DAX ETFs Gebühren – Wie hoch sind die Gebühren beim Kauf von DAX ETFs? Kann man den DAX ETF kostenlos kaufen?
Wer einen DAX ETF kaufen möchte, muss immer die Kosten berücksichtigen. Schließlich ergibt sich aus Kursentwicklung und Gebühren die letztendliche Rendite. Im ersten Schritt lohnt sich somit, ein Blick auf die Kosten der DAX ETFs zu werfen. Die Unterschiede sind jedoch denkbar klein. Der günstigste DAX ETF ist der Lyxor Core DAX UCITS ETF mit 0,08 % TER. Demgegenüber ist der größte DAX ETF auch der Teuerste. Der iShares Core DAX UCITS ETF kostet 0,16 % TER p.a.
Doch nicht nur die laufenden ETF-Kosten beeinflussen die Performance. Wer beim Kauf der DAX ETFs hohe Gebühren bezahlen muss oder sogar für das Halten der Wertpapiere Kosten anfallen, wird niemals die beste Rendite erzielen. Folglich muss man im nächsten Schritt die Kosten der Broker vergleichen. In einem kurzen Beispiel wollen wir zeigen, welche Unterschiede es bei den Kosten gibt. Dafür haben wir uns den Testsieger eToro und den Direktbroker Comdirect einmal ausgesucht. Damit das Beispiel für alle verständlich ist, gibt es zunächst die grundlegenden Annahmen:
- Kauf DAX ETFs für 1000 Euro
- Keine Berücksichtigung der laufenden ETF-Kosten
- Kurs bleibt ein Jahr gleich
- Verkauf des DAX ETFs nach einem Jahr
Anbieter | eToro | Comdirect |
Einzahlung der Investitionssumme | Kostenlos | Kostenlos |
Gebühren für Kauf | Kostenlos | 9,90 Euro |
Gebühren für das Halten | Kostenlos | Kostenlos |
Gebühren für Verkauf | Kostenlos | 9,90 Euro |
Auszahlung der Summe | 5 USD | Kostenlos |
Gebühren Insgesamt | 4,22 Euro | 19,80 Euro |
Etwas besser fällt der Vergleich für die Comdirect aus, wenn es sich um einen Aktions-ETF handelt. Diese sind kostenlos besparbar, sodass beim Kauf keinerlei Gebühren anfallen. Dennoch schneidet auch hier unser Testsieger eToro besser ab.
Anbieter | eToro | Comdirect |
Einzahlung der Investitionssumme | Kostenlos | Kostenlos |
Gebühren für Kauf | Kostenlos | Kostenlos |
Gebühren für das Halten | Kostenlos | Kostenlos |
Gebühren für Verkauf | Kostenlos | 9,90 Euro |
Auszahlung der Summe | 5 USD | Kostenlos |
Gebühren Insgesamt | 4,22 Euro | 9,90 Euro |
In DAX ETFs bei Comdirect, Scalable Capital oder Trade Republic? Wieso wir eToro alternativ empfehlen:
Zahlreiche Online-Broker bieten DAX ETFs an und werben mit günstigen Konditionen. Dennoch empfehlen wir unseren Testsieger eToro für den Kauf von DAX ETFs. Zugleich kann man dort auch andere ETFs kaufen, in Einzelaktien investieren oder Kryptos traden. Das Angebot von eToro ist vielfältig.
Zudem ist der Handel von DAX ETFs bei eToro günstig. Anleger profitieren von der gesamten Performance, da Kauf und Verkauf der DAX ETFs nichts kosten. Ein nettes Extra sind die übersichtliche Benutzeroberfläche und die CopyPortfolio-Funktion von eToro, mit welcher der Einstieg in das Trading gelingt.
Wie könnte die Zukunft von DAX ETFs aussehen? Unsere Zukunft Prognose:
Die zukünftige Entwicklung von ETFs lässt sich kaum sicher vorhersagen. Bei DAX ETFs hängt die Performance natürlich von der Entwicklung der deutschen Wirtschaft und insbesondere des Leitindex ab. Während 2022 ein schwaches Jahr war, erreichte der DAX Mitte 2023 mehr als 16.000 Punkte. Im Oktober 2023 liegt der Wert knapp unter der 16.000-Punkte-Marke, könnte aber künftig wieder raufgehen, da sich die Wirtschaft zu erholen scheint.
Langfristig sind derartige Wertentwicklungen pro Jahr jedoch unwahrscheinlich. Dennoch könnte der DAX im nächsten Jahrzehnt eine ansehnliche Rendite bringen. Manche Experten gehen sogar soweit, dass der europäische Aktienmarkt mittelfristig ein besseres Chancen-Risiko-Verhältnis als die USA bietet. Ob dies stimmt, wird jedoch erst die Zukunft zeigen.
Wie viel Geld kann man mit dem Investieren in DAX ETFs verdienen? Berechnungen mit unserem ETF Sparplan Rechner:
DAX ETFs Fazit – Unsere Bewertung und Empfehlung
In der Vergangenheit konnten DAX ETFs nur selten überzeugen. Vielmehr liegt die Performance seit der Auflage deutlich unter der Wertentwicklung des MSCI World. Allerdings lässt sich aus der historischen Performance nicht zwangsläufig eine Aussage für die Zukunft ableiten.
Für die schwache Performance in den letzten Jahren gibt es gute Gründe. Schließlich ist der Konkurrenzdruck in vielen Branchen der deutschen Unternehmen enorm. Dies beeinträchtigt die Marge. Die Standortbedingungen der deutschen Wirtschaft sind allenfalls durchschnittlich. Zukunftsträchtige Branchen findet man kaum im DAX, sodass die Wachstumschancen ebenfalls überschaubar sind.
Dennoch muss ein DAX ETF keine per se schlechte Wahl darstellen. Wenn Anleger auf eine Aufholjagd des deutschen Leitindex setzen, könnte ein DAX ETF die Diversifikation erhöhen. Allerdings sollte man darauf achten, dass ein DAX ETF nicht die deutschen Unternehmen zu stark im Depot gewichtet. Die sogenannte Home Bias erhöht das Risiko und kostet Performance.
Alternativ können Anleger auch ETFs für andere deutsche Indizes kaufen. Schließlich bietet der deutsche Aktienmarkt mehr als die DAX ETFs. Bei unserem Testsieger eToro bekommt man dank vielfältiger Auswahl den richtigen ETF für jeden Bedarf.
DAX ETFs FAQs – die wichtigsten Fragen zu DAX ETFs
Sind DAX ETFs in Deutschland erhältlich?
Sind DAX ETFs nachhaltig?
Wie wichtig ist die Replikationsmethode bei DAX ETFs?
Wie groß ist ein DAX ETF?
Sind DAX ETFs sichere Investments?
Jeder Handel ist riskant. Keine Gewinngarantie. Jeglicher Inhalt unserer Webseite dient ausschließlich dem Zwecke der Information und stellt keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung dar. Dies gilt sowohl für Assets, als auch für Produkte, Dienstleistungen und anderweitige Investments. Die Meinungen, welche auf dieser Seite kommuniziert werden, stellen keine Investment Beratung dar und unabhängiger finanzieller Rat sollte immer wenn möglich eingeholt werden.
MSc. in Wirtschaftsinformatik mit Schwerpunkt auf asymetrische Kryptographie und M2M-Kommunikation. Ich bin seit 2015 im Bereich Bitcoin und Kryptowährungen unterwegs. Außerdem interessiere ich mich für das Thema Aktien und ETFs. Meine Publikationen sind auch auf https://coincierge.de/author/martin-schwarz/ zu lesen.