Aktien kaufen Kosten Erfahrungen & Test 2023 – Welche Depotgebühren fallen an?
Letztes Update am:
10/21/21
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Offenlegung
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Beim Aktien kaufen sind Kosten nicht nur mit Blick auf den eigentlichen Preis der Aktien
Heutzutage werden Aktiengeschäfte weitgehend online abgewickelt. Für ihre Dienste wollen die Broker, welche die Wertpapieraufträge ihrer Kunden durchführen, auch entsprechend entlohnt werden. Um keine unnötigen Kosten beim Aktienkauf tragen zu müssen, sollte man daher bei der Wahl des Brokers speziell auf dessen Gebührenmodell achten.
Im folgenden Ratgeber werfen wir einen Blick darauf, welche Kosten beim Aktien kaufen entstehen können. Zudem zeigen wir, welche Online-Broker für Anleger besonders günstig sind.
Inhaltsverzeichnis
- 1 Wie handelt man mit Aktien? – Worauf sollten Sie achten?
- 2 Aktien Gebühren berechnen: Alle Gebühren beim Aktienkauf im Überblick
- 3 Welche Broker bieten ein kostenloses Depot an? Handelsgebühren der Online Broker/ Börsen
- 4 Wo kann man Aktien am Besten kaufen? Aktien-Broker Vergleich
- 5 Welche Aktien kaufen empfehlen wir in 2023? Unsere Aktienempfehlungen
- 6 Wie lege ich ein Aktiendepot an? Anleitung zur Anmeldung beim Broker eToro
- 7 Aktien kaufen für Anfänger: Unsere Empfehlungen & Tipps
- 8 Wann sollte man Aktien kaufen? Lohnt sich der Aktienkauf in 2023?
- 9 Aktien Online kaufen Kosten: Unsere Empfehlung & Bewertung
- 10 FAQs
Wie handelt man mit Aktien? – Worauf sollten Sie achten?
Aktien Gebühren berechnen: Alle Gebühren beim Aktienkauf im Überblick
Depotgebühren
Die Depotführungsgebühren werden üblicherweise erhoben, unabhängig davon, ob man nun mit Aktien handelt oder nicht. Manche Anbieter erheben auch nur dann Gebühren, wenn über einen längeren Zeitraum hinweg nicht handelt. In der Kostenaufstellung der Anbieter werden etwaige Depotführungsgebühren meist unter den Begriffen “Verwahrungsgebühren” oder “Kosten für die Verwaltung und Betreuung Ihres Anlageportfolios” geführt. Heutzutage sind Depotgebühren seltener geworden. Besonders moderne Online-Broker verzichten mittlerweile auf sie. Dies ist einer der Gründe, weshalb Online-Broker im Vergleich zu klassischen Filialbanken als besonders günstig gelten.
Ordergebühren
Zum einen bestehen Ordergebühren aus einer Grundgebühr. Hierbei handelt es sich um einen festen Betrag, der bei jeder Transaktion fällig wird. Darüber hinaus kann auch ein prozentualer Anteil am Transaktionsvolumen als zusätzlicher Kostenanteil erhoben werden. In dem Fall würden die Ordergebühren desto höher ausfallen, je mehr Geld man für den Aktienkauf nutzt. Manche Broker setzen im Gegensatz zur obigen Mischung aus Grundgebühr und prozentualem Anteil auch stattdessen auf einen Pauschalbetrag je Order. In diesem Fall bleiben die Kosten beim Aktien kaufen unabhängig von der Höhe des investierten Betrages stets gleich. Gibt man anstatt einer normalen Order eine Limit-Order, können zusätzliche Kosten anfallen. Bei einer solchen Limit-Order erteilt man dem Broker den Auftrag, erst zu kaufen, wenn ein bestimmter Kurs über- oder unterschritten wird. Viele Broker erheben hierfür eine zusätzliche Limitgebühr.
Spread
Der Unterschied zwischen den beiden Preisen ist darauf zurückzuführen, dass die Makler unterschiedliche Transaktionsbedingungen berücksichtigen müssen, damit der Handel auch wirklich über die Bühne geht. Gleichzeitig kann der Spread aber auch von den Market-Makern genutzt werden, um sich ihre Dienste als Makler bezahlen zu lassen. Wie hoch der Spread jeweils genau ausfällt, variiert je nach verwendetem Broker und dem börslichen Handelsplatz.
Variable Zusatzkosten
Handelsplätze erheben für den Handel mit Wertpapieren zusätzliche Gebühren. Diese nehmen meist die Form einer Handelsplatzgebühr an. Darüber hinaus können auch eine Makler-Courtage oder ähnliche Extragebühren anfallen. Beim Handel über ausländische Handelsplätze werden in der Regel besonders hohe Zusatzgebühren fällig. Kauft man statt Aktien Anteile an einem Investmentfonds, wird oftmals ein zusätzlicher Ausgabeaufschlag fällig. Bei ETFs entfällt dieser. Sowohl aktiv gemanagte Fonds als auch ETFs sind darüber hinaus mit laufenden Kosten (TER) verbunden, die jährlich anfallen, solange entsprechende Anteile von Anlegern gehalten werden.
Welche Broker bieten ein kostenloses Depot an? Handelsgebühren der Online Broker/ Börsen
| eToro Aktien kaufen Kosten | Comdirect Aktien kaufen Kosten | Onvista Aktien kaufen Kosten | ING Diba Aktien kaufen Kosten | Consorsbank Aktien kaufen Kosten | DKB Aktien kaufen Kosten |
| Keine Provisionen | 4,90 € + 0,25 % vom Ordervolumen | 5 € Pauschale je Order | 4,90 € + 0,25 % vom Kurswert | 4,95 € + 0,25 % vom Ordervolumen | 10 bis 25 € je Auftrag (nach Volumen) |
| – | Maximum:
59,90 € |
Maximum:
5 € |
Maximum: 69,90 € | Maximum: 69,90 € | Maximum:
25 € |
Wo kann man Aktien am Besten kaufen? Aktien-Broker Vergleich
Wer Aktien kaufen möchte, kann aus einer Vielzahl an Depotanbietern wählen. Zwar kann man bereits bestehende Depots samt enthaltenen Aktienanteilen auch später noch wechseln. Dennoch sollte man am besten gleich von Anfang an auf die Wahl des richtigen Brokers achten. Zu unterscheiden ist zwischen klassischen Filialbanken, Direktbanken und Online-Brokern.
Filialbanken bieten den Vorteil, dass sie neben dem Wertpapierhandel auch alle anderen klassischen Bankdienstleistungen anbieten. Die bekannten Geldhäuser wie Sparkassen, Volksbank, usw. verfügen über ein weit verzweigtes Filialnetzwerk.
Direktbanken haben im Gegensatz zu Filialbanken keine physischen Niederlassungen. Dementsprechend laufen alle Geschäfte mit diesen stets online ab. Auch sie bieten neben dem Wertpapierhandel auch zahlreiche klassische Bankdienstleistungen an. Da sie kein weitläufiges Filialnetz finanzieren müssen, kann man bei Direktbanken Aktien kaufen und Kosten sparen.
Online-Broker bieten ihren Kunden in der Regel ganz besonders günstige Konditionen. Sie sind meist vollständig auf das Wertpapiergeschäft spezialisiert und eignen sich daher als ideale Anlaufstelle für Anleger, die Wert auf niedrige Kosten und einfache Nutzbarkeit legen.
Welche Aktien kaufen empfehlen wir in 2023? Unsere Aktienempfehlungen
Es existiert eine schier unüberschaubare Anzahl an Aktien. Der überwiegende Teil davon dürfte den meisten Anlegern recht unbekannt sein. Gleichzeitig gibt es aber auch einige weltbekannte Aktienunternehmen, deren Namen immer wieder in den Nachrichten erwähnt werden.
Unerfahrene Anleger können hier schnell den Überblick verlieren. Aus diesem Grund haben wir eine Liste der wichtigsten Aktien zusammengestellt, die jeder Anleger kennen sollte:
| Aktie | Preis pro Aktie in € | Umsatz in Mrd. € | Umsatz pro Aktie in € | Marktkapitalisierung in Mrd. € |
| Adidas | 262,60 | 19,84 | 101,68 | 52,08 |
| Allianz | 198,66 | 118,90 | 286,87 | 81,87 |
| Alphabet | 2.418,50 | 182,35 | 265,42 | 1.600 |
| Amazon | 2840,00 | 386,06 | 756,99 | 1.440 |
| Apple | 123,50 | 274,15 | 15,64 | 2.040 |
| BASF | 63,58 | 59,15 | 64,40 | 58,49 |
| Beiersdorf | 92,98 | 7,03 | 30,97 | 21,13 |
| Berkshire Hathaway B | 246,00 | 245,51 | 102,65 | 554,82 |
| BMW | 84,25 | 98,99 | 150,24 | 50,86 |
| Continental | 97,01 | 37,72 | 188,61 | 19,43 |
| Covestro | 57,60 | 10,71 | 57,90 | 11,11 |
| Daimler | 80,48 | 154,31 | 144,24 | 86,31 |
| Delivery Hero | 108,05 | 2,47 | 12,33 | 26,95 |
| Deutsche Bank | 11,46 | 33,36 | 15,37 | 23,62 |
| Deutsche Börse | 146,05 | 3,98 | 21,71 | 26,92 |
| Deutsche Post | 52,92 | 66,81 | 52,79 | 65,57 |
| Deutsche Telekom | 16,75 | 101,00 | 21,29 | 83,30 |
| Deutsche Wohnen | 52,80 | 2,82 | 7,40 | 18,62 |
| E.ON | 10,79 | 60,94 | 23,38 | 28,18 |
| 283,10 | 85,97 | 29,77 | 803,80 | |
| FMC | 76,60 | 4,64 | 35,55 | 9,90 |
| Fresenius | 40,53 | 36,28 | 65,04 | 22,44 |
| Heidelbergcement | 63,60 | 17,61 | 88,73 | 12,65 |
| Henkel VZ | 79,30 | 19,25 | 44,33 | 32,95 |
| Infineon | 35,67 | 8,57 | 6,77 | 46,46 |
| Intel | 46,39 | 77,87 | 18,40 | 188,57 |
| JPMorgan Chase | 146,78 | 125,82 | 40,75 | 439,36 |
| Linde | 256,20 | 27,24 | 51,29 | 132,12 |
| Merck | 185,95 | 17,53 | 40,33 | 81,06 |
| Microsoft | 253,05 | 168,09 | 22,09 | 1.910 |
| MTU Aero | 199,60 | 3,98 | 72,29 | 10,70 |
| Münchener Rück | 243,15 | 66,44 | 473,59 | 34,11 |
| Nvidia | 178,46 | 16,68 | 6,64 | 449,84 |
| RWE ST | 30,95 | 13,69 | 21,48 | 20,93 |
| SAP | 117,40 | 27,34 | 23,13 | 138,53 |
| Siemens | 137,32 | 57,14 | 69,91 | 110,01 |
| Tesla | 679,00 | 31,54 | 29,12 | 671,72 |
| Volkswagen VZ | 189,32 | 222,88 | 444,62 | 118,71 |
| Vonovia | 51,40 | 4,10 | 7,45 | 29,56 |
Wie lege ich ein Aktiendepot an? Anleitung zur Anmeldung beim Broker eToro
Im Folgenden möchten wir am Beispiel unseres Testsiegers eToro zeigen, wie man ein Konto bei einem Online-Broker anlegen und Aktien kaufen und Kosten vermeiden kann.
Schritt 1: Brokerauswahl
Als Erstes muss man sich für einen bestimmten Broker entscheiden. Die Auswahl an Anbietern ist groß und zum Teil unübersichtlich. Nicht jeder Depotanbieter eignet sich für jede Art von Anleger. Um die Auswahl zu erleichtern, sollte man besonders auf die folgenden Kriterien achten:
- Welche Aktien sind handelbar?
- Welche Handelsplätze stehen zur Verfügung?
- Welche Gebühren und Kosten gibt es?
- Welche Einzahlungsmöglichkeiten gibt es?
- Wie steht es um Einlagensicherung und Sicherheit?
- Wie steht es um Kundenservice und Handhabung?
Unter Berücksichtigung der obigen Aspekte empfehlen wir den Online-Broker eToro. Dort können Anleger in Aktien, ETFs, Währungen, Kryptowährungen, Rohstoffe und CFDs investieren. Wer Aktien kaufen und Kosten sparen möchte, trifft mit eToro eine gute Wahl, da dort Aktien und ETFs ohne Ordergebühren gekauft werden können. Zudem erhebt eToro auch keine Depotführungsgebühren.
Schritt 2: Registrierung
Als Nächstes muss man sich bei eToro registrieren. Hierfür braucht man einfach nur unserer Schritt-für-Schritt-Anleitung zu folgen:
- Gehen Sie auf die Webseite von eToro. Dort klicken Sie auf die Schaltfläche “Jetzt Anmelden”. Es erscheint das Online-Anmeldeformular.
- Füllen Sie das Formular vollständig aus und akzeptieren Sie die allgemeinen Geschäftsbedingungen.
- Klicken Sie auf “Konto erstellen”.
- Nun sendet Ihnen eToro an die von Ihnen angegebene E-Mail-Adresse einen Bestätigungslink. Mit diesem können Sie die Anmeldung bestätigen und Ihren neuen Account aktivieren.
Schritt 3: Verifizierung
Bevor der Account genutzt werden kann, müssen sich Neukunden noch verifizieren. Hierbei handelt es sich um eine gesetzlich vorgeschriebene Sicherheitsmaßnahme. Die Verifikation erfolgt ebenfalls komplett online.
Sie benötigen hierfür ein Ausweisdokument (Personalausweis oder Reisepass) sowie ein Dokument für die Verifikation Ihrer Adresse. Für Letzteres reicht für gewöhnlich ein Rechnungsschreiben, welches an Ihre Adresse adressiert ist.
Nach erfolgreicher Verifikation werden Sie benachrichtigt. Nun können Sie alle Funktionen von eToro nutzen.
Schritt 4: Einzahlung
Um über eToro Aktien kaufen zu können, muss zuerst das Handelskonto mit Geld aufgeladen werden. eToro bietet seinen Kunden eine Reihe von Zahlungsmöglichkeiten an, aus denen diese frei wählen können:
| Zahlungsmöglichkeit | eToro |
| Banküberweisung | ja |
| Sofortüberweisung | ja |
| Kreditkarte | ja |
| PayPal | ja |
| Neteller | ja |
| Rapid Transfer | ja |
| Skrill | ja |
| UnionPay | ja |
- Klicken Sie auf Ihrem Konto-Dashboard auf die Schaltfläche “Einzahlung”.
- Wählen Sie nun Ihre bevorzugte Zahlungsmethode aus und legen Sie den gewünschten Betrag fest.
- Klicken Sie auf “Einzahlung”.
- Je nach gewählter Zahlungsart sollte der Betrag innerhalb weniger Minuten oder Tage Ihrem Handelskonto gutgeschrieben werden.
Schritt 3: Aktien handeln
Nun können Sie endlich mit Aktien oder anderen Wertpapieren handeln. Klicken Sie hierfür auf die Registerkarte “Märkte”. Dort finden Sie alle handelbaren Aktien aufgeführt. Fall Ihnen bereits eine bestimmte Aktie vorschwebt, können Sie den entsprechenden Namen oder die dazugehörige ISIN in das Suchfeld eingeben. Daraufhin wird Ihnen die gewünschte Aktie angezeigt.
Mit einem Klick auf die Aktie können Sie den Infobildschirm öffnen. Dort werden Graphen, Statistiken sowie ein Newsfeed zu der Aktie angezeigt. Mit einem Klick auf “Traden” gelangen Sie zum Kaufbildschirm.
Nun können Sie diverse Einstellungen für den geplanten Handel vornehmen. Wählen Sie die gewünschte Menge an Aktien aus, die Sie kaufen möchten. Über die Optionen “Stop-Loss” und “Preislimit” können Sie Preisspannen für den Kauf festlegen. Falls Sie zum aktuellen Preis kaufen wollen, sollten Sie hier nichts auswählen. Belassen Sie den Hebel auf X1 um echte Aktien zu kaufen, anstatt mit Zertifikaten zu handeln.
Klicken Sie nun auf “Trade eröffnen”, um den Trade abzuschließen. Die gewünschte Zahl an Aktien wird nun Ihrem Portfolio hinzugefügt.
Aktien kaufen für Anfänger: Unsere Empfehlungen & Tipps
Gerade für Anfänger kann ein Investment in Aktien schnell sehr komplex und unverständlich wirken. Es gibt einige Grundregeln, die sich jeder Anleger vor dem eigentlichen Investment zu Herzen nehmen sollte:
1. Investmentstrategie
Es gibt zahlreiche verschiedene Anlagestrategien. Gerade für Anfänger empfehlen wir eine bewährte Buy-&-Hold-Strategie. Dabei kauft man sich Aktien, um diese anschließend über einen langen Zeitraum hinweg im Depot zu belassen. Wichtig ist es, auch während schlechterer Phasen zu Ruhe zu bewahren und nicht aus Verlustängsten heraus sofort zu verkaufen, wenn es einmal nicht ganz so gut läuft. Kauft man hingegen planlos drauf los, je nachdem, welche Aktien gerade im Kurs steigen, ist die Gefahr, Geld zu verlieren, um ein Vielfaches höher.
2. Diversifikation
Setzt man alles auf eine Karte, besteht die Gefahr, viel Geld zu verlieren, wenn es bei der einen Aktie schlecht läuft. Investiert man hingegen in zahlreiche unterschiedliche Aktien, können die Verluste bei einer Aktie von den Gewinnen der anderen Wertpapiere aufgefangen werden. Hierdurch wird das Verlustrisiko minimiert. In wie viele Aktien man investieren sollte, hängt zum Teil auch vom eigenen Kapital ab. Sinnvollerweise sollte man wenigstens zwischen 500 und 1.000 Euro in eine Aktie investieren. 12 Aktien oder mehr sind ein guter Richtwert für ein Mindestmaß an Diversifikation. Reicht das Geld nicht, um sofort mehrere verschiedene Aktien zu kaufen, sollte man das eigene Portfolio im Laufe der Zeit stückweise ausbauen.
3. Sich weiterbilden
4. eToro hilft
Nutzer haben bei eToro die Möglichkeit, die am besten performenden Portfolios anderer Kunden der Handelsplattform einzusehen. Über die CopyPortfolio-Funktion kann man anschließend mit wenigen Klicks die Portfolios, die am meisten Rendite erzielen, einfach für sich zu kopieren. Auf diese Weise können sich auch Anfänger leicht ein gut austariertes Portfolio zusammenstellen.
Wann sollte man Aktien kaufen? Lohnt sich der Aktienkauf in 2023?
Der richtige Zeitpunkt, in Aktien zu investieren, ist stets heute. Ob die Kurse in
Viel wichtiger als der Zeitpunkt, ab welchem man in den Aktienmarkt einsteigt, ist die Zeitspanne, über welche hinweg man in Aktien investiert ist. Je länger man in Aktien investiert, desto mehr kann man sein Geld für sich arbeiten lassen. Langfristig zahlt sich ein früher Einstieg stets aus.
Aktien Online kaufen Kosten: Unsere Empfehlung & Bewertung
Wer Aktien kaufen und Kosten sparen möchte, sollte bereits bei der Wahl des Brokers
Unser Testsieger eToro scheidet dabei ganz besonders günstig ab. Dort kann man Aktien nämlich gänzlich ohne Ordergebühren kaufen. Auch ansonsten besticht eToro durch eine kostenlose Depotführung sowie nützliche Zusatzfunktionen für Einsteiger und Fortgeschrittene.
FAQs
Welche Aktien kaufen als Anfänger?
Wie viel Geld sollte man als Anfänger in Aktien investieren?
Wie fange ich an mit Aktien zu handeln?
Wie investiert man in Aktien Anfänger?
Jeder Handel ist riskant. Keine Gewinngarantie. Jeglicher Inhalt unserer Webseite dient ausschließlich dem Zwecke der Information und stellt keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung dar. Dies gilt sowohl für Assets, als auch für Produkte, Dienstleistungen und anderweitige Investments. Die Meinungen, welche auf dieser Seite kommuniziert werden, stellen keine Investment Beratung dar und unabhängiger finanzieller Rat sollte immer wenn möglich eingeholt werden.
Florian Schulze hat einen Abschluss in internationaler Politik und Wirtschaftspolitik. Als Investor hat er jahrelange Erfahrung mit Aktien, ETFs und Kryptowährungen gesammelt. Als Autor schreibt Florian u. a. auch für Coincierge und Kryptoszene.
