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Bitcoin-ETFs vs. Bitcoins – Vor- und Nachteile im Vergleich
Bitcoin-ETFs vs. Bitcoins – Vor- und Nachteile im Vergleich
Florian Hieke etf-nachrichten

Florian Hieke Investor shield

Profi Investor

Wenn es darum geht, in die Welt der Bitcoin-Investitionen einzutauchen, ist die Wahl zwischen der Investition in Bitcoin-Spot-ETFs oder dem direkten Kauf von Bitcoin keine allgemeingültige Entscheidung.

Beide Optionen bringen ihre eigenen Vor- und Nachteile mit sich. Diese zu verstehen ist entscheidend, um eine fundierte Anlageentscheidung zu treffen, die Ihren individuellen Umständen und Zielen entspricht. Daher werfen wir hier einen Blick auf die jeweiligen Vorzüge von Bitcoin-Spot-ETFs und Bitcoin sowie deren Nachteile.

In Bitcoin-Spot-ETFs investieren

Nicht erst seit der Genehmigung von Bitcoin-Spot-ETFs im Januar 2024 durch die SEC in den USA sind diese Anlagen in aller Munde. Seit längerer Zeit sorgte das Hin und Her zwischen SEC und verschiedenen Antragstellern wie BlackRock, GrayScale und ARK für große Aufmerksamkeit und schuf einen Hype um die Bitcoin-Spot-ETFs. Seit Mitte Januar sind sie nun verfügbar, und manche Anleger stellen sich die Frage, ob sich der Einstieg in sie wirklich lohnt.

Bitcoin-Spot-ETFs bieten Anlegern eine vereinfachte und zugängliche Möglichkeit, sich an den Preisbewegungen von Bitcoin zu beteiligen, ohne die Komplexität des direkten Haltens der Kryptowährung auf sich nehmen zu müssen. Diese Vor- und Nachteile sollte man daher berücksichtigen:

Vorteile von Bitcoin-Spot-ETFs

  • Zugänglichkeit: ETFs werden wie normale Aktien an traditionellen Börsen gehandelt, wodurch sie für Mainstream-Investoren, die möglicherweise nicht mit den Feinheiten der Welt der Kryptowährungen vertraut sind, leicht zugänglich sind. Auf diese Weise kann jeder in Bitcoin investieren, ohne sich um die sichere Aufbewahrung der Kryptowährung sorgen zu müssen.
  • Geringeres Risiko: Durch die Investition in Bitcoin-Spot-ETFs können Anleger die technischen Schwierigkeiten und Sicherheitsrisiken vermeiden, die mit dem direkten Halten von Bitcoin verbunden sind, wie etwa das Risiko von Wallet-Hacks oder Zusammenbrüchen von Börse wie FTX.
  • Potenzielle Steuervorteile: Abhängig von der Gerichtsbarkeit können ETFs im Vergleich zu direkten Krypto-Beständen für eine andere Steuerbehandlung in Frage kommen, was möglicherweise zu niedrigeren Kapitalertragssteuern für Anleger führt.
  • Regulierung und Transparenz: Bitcoin-Spot-ETFs sind regulierte Finanzprodukte. Somit bieten sie Anlegern im Vergleich zu unregulierten Krypto-Börsen ein gewisses Maß an Schutz vor Betrug und Manipulation.
  • Diversifizierung: Durch die Investition in Bitcoin-Spot-ETFs können Investoren ihre Portfolios diversifizieren. Man kann leicht neben anderen traditionellen Vermögenswerten auch in Bitcoin investieren und vom Wertanstieg profitieren.

Nachteile der Bitcoin ETFs

  • Kein direkter Besitz: Bei der Investition in Bitcoin-Spot-ETFs besitzen Anleger nicht direkt die zugrunde liegenden Bitcoins selbst. Sie halten stattdessen Anteile am ETF, der den Preis von Bitcoin abbildet. Damit werden potenzielle Vorteile wie das Staking oder die Verwendung von Bitcoin für Transaktionen verpasst.
  • Gebühren: Bitcoin-Spot-ETFs erheben in der Regel Verwaltungsgebühren, die sich im Vergleich zum direkten Besitz von Bitcoin negativ auf die Gesamtrendite auswirken können. Einige der neuen Bitcoin-Spot-ETFs verzichten für die ersten Monate auf die TER, um Käufer anzulocken. Der WisdomTree Bitcoin Fund sowie der Invesco Galaxy Bitcoin ETF verlangen für die ersten sechs Monate zum Beispiel keine Gebühr, danach aber 0,30 % bzw. 0,39 %.
  • Tracking Error: Der Preis des Bitcoin-ETF folgt aufgrund verschiedener Faktoren möglicherweise nicht perfekt dem zugrunde liegenden Bitcoin-Preis. Das kann sich auf die Renditen von Anlegern auswirken.
  • Weniger Funktionalität: Wie schon erwähnt können Bitcoin-Spot-ETFs im Vergleich zur Kryptowährung selbst nicht für Zahlungen oder dezentrale Anwendungen verwendet werden. Die Funktionalität gegenüber dem direkten Besitz von Bitcoin ist damit eingeschränkt und der ETF dient rein als Anlage.

Warum Anleger weiterhin Bitcoin kaufen und warum nicht

bitcoinDer direkte Kauf und Besitz von Bitcoin bietet Anlegern Kontrolle über die Kryptowährung sowie das Potenzial für höhere Renditen.

Welche Vor- und Nachteile gehen mit dem Kauf von Bitcoin einher?

Vorteile von Bitcoin

  • Eigentum: Durch den direkten Kauf von Bitcoin haben Anleger das volle Eigentum und die Kontrolle über die zugrunde liegende Kryptowährung. So kann man sie nutzen, wie man möchte.
  • Höhere potenzielle Renditen: Der direkte Besitz vermeidet die mit Bitcoin-Spot-ETFs verbundenen Gebühren und maximiert potenziell die Renditen, sobald der Preis von BTC steigt.
  • Dezentralisierung: Die Abhängigkeit von Drittparteien wie Banken oder Finanzinstituten ist eliminiert, da Bitcoin dezentral ist.
  • DApps: Der direkte Besitz von Bitcoin ermöglicht Inhabern den Zugriff auf dezentrale Anwendungen und Finanzdienstleistungen, die auf der Bitcoin-Blockchain basieren.

Nachteile vom Kauf von Bitcoin

  • Sicherheitsrisiken: Die Verwaltung eines Krypto-Wallet erfordert technisches Wissen und birgt das Risiko, Bitcoin durch Hacks oder Fehler zu verlieren. Das macht BTC für einige Anleger zu einer weniger benutzerfreundlichen Option.
  • Hohe Volatilität: Bitcoin ist für seine erheblichen Preisschwankungen bekannt. Wer risikoscheu ist wird keine ruhige Minute haben. Die Kryptowährung ist eine äußerst riskante Investition.
  • Regulierung: Kryptowährungen sind noch wenig reguliert, beziehungsweise entwickelt sich die Regulierungslandschaft weiter, hält aber nicht immer mit den Entwicklungen an den Märkten mit. Für Anleger kann das in Zukunft unerwartete Herausforderungen mit sich bringen.

Insgesamt ist die Wahl zwischen einem Einstieg in die jungen Bitcoin-Spot-ETFs und dem direkten Kauf von Bitcoin von Faktoren wie der eigenen Risikotoleranz, technischen Fähigkeiten, Anlagezielen und dem regulatorischen Umfeld abhängig. Beide Optionen bieten einzigartige Vor- und Nachteile und es ist wichtig, dass Sie Ihre individuellen Umstände sorgfältig abwägen, bevor Sie eine Anlageentscheidung treffen.

Jeder Handel ist riskant. Keine Gewinngarantie. Jeglicher Inhalt unserer Webseite dient ausschließlich dem Zwecke der Information und stellt keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung dar. Dies gilt sowohl für Assets, als auch für Produkte, Dienstleistungen und anderweitige Investments. Die Meinungen, welche auf dieser Seite kommuniziert werden, stellen keine Investment Beratung dar und unabhängiger finanzieller Rat sollte immer wenn möglich eingeholt werden.

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Florian Hieke

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Florian Hieke

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Florian ist als Autor darauf spezialisiert informative und ansprechende Inhalte über die Schnittstellen von Finanzwesen, Krypto und iGaming zu erstellen. Dank eines Bachelors in International Development und mehrere Jahre Erfahrung am Weltmarkt ist er mit seinem Fachwissen aus diesen Branchen besten positioniert. Ob es um die neuesten Trends von Kryptowährungen, Entwicklungen an der Börse oder von Blockchain-basierten Projekten geht, bietet er eine unverwechselbare Perspektive, um den Lesern zu helfen, auf dem Laufenden zu bleiben. Sein Ziel ist es, wertvolle Erkenntnisse zu liefern, damit die Welt von Krypto, ETFs, Aktien und anderem verständlich und leicht zu navigieren ist.
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