Nur noch drei Monate und dann ist das Jahr 2023 schon wieder vorbei. Aber in welche ETFs sollte man genau zum jetzigen Zeitpunkt investieren? Die einen sprechen von KI, die anderen von Krypto, wieder andere Investoren bevorzugen breit gestreute und risikoarme ETFs für ein Investment. Wir haben, um Dir die Auswahl möglichst leicht zu machen, vier der derzeit lukrativsten ETFs herausgesucht.

Das sind die fünf Top-ETFs für den Herbst: 

Lyxor Core STOXX Europe 600 UCITS ETF (ISIN: LU0908500753)

Der erste ETF, welcher Dir für den Herbst ein ausgezeichnetes Potenzial bietet, bildet die Wertentwicklung der 600 führenden Unternehmen aus Europa physisch nach. Enthalten sind 200 Großunternehmen, 200 Mittelständler und 200 Kleinunternehmen aus 18 europäischen Ländern. Mit dieser Breite bildet der ETF insgesamt 90 Prozent des invertierbaren Marktes ab und ist damit für einen Wertzuwachs im Herbst bestens gerüstet. Seit Beginn des Jahres ist der Wert der enthaltenen Unternehmensanteile und damit auch des ETFs um 9,4 Prozent angewachsen.

Das am stärksten nach Gewichtung abgebildete Unternehmen ist die Nestle S.A., mit 3,02 Prozent. Unmittelbar nach Nestle folgt der dänische Pharmakonzern Novo Nordisk mit 2,9 Prozent sowie die ASML Holding BV mit 2,3 Prozent. Auf der Ebene der Länder stammen die meisten Unternehmensanteile aus dem Vereinigten Königreich, mit derzeit 23,1 Prozent. Aber auch Frankreich (17,6 Prozent) und die Schweiz (15,5 Prozent) sind maßgeblich für die Entwicklung des ETFs verantwortlich.

Der große Vorteil des Fonds ist, dass der Gesamtkostenzuschlag bei nur 0,07 Prozent liegt. Alle erwirtschafteten Erträge werden zudem unmittelbar reinvestiert, wodurch er sich bestens zum Vermögensaufbau eignet. Das spiegelt sich schlussendlich im Fondsvolumen wieder, dass mittlerweile bei 5,8 Milliarden Euro liegt, Tendenz steigend. Aufgrund der breiten Streuung bietet sich besonders für risikobedachte Anleger ein Investment an. Die Volatilität von 16,3 Prozent innerhalb der letzten fünf Jahre unterstreicht die Einschätzung.

Invesco MSCI USA UCITS ETF (ISIN: IE00B60SX170)

Mit dem zweiten ETF investierst Du in große und mittelständische Unternehmen, die in den USA ansässig sind. Insgesamt werden rund 85 Prozent des Börsenmarktes in den USA durch den Invesco-ETF abgedeckt, gemessen an der Marktkapitalisierung. Verantwortlich sind dafür die 600 größten Unternehmen des Landes, die synthetisch abgebildet werden. Eine Unterscheidung zwischen Großunternehmen, Mittelständler und Kleinunternehmen gibt es an dieser Stelle allerdings nicht.

Seit Beginn des Jahres steht eine Gesamtperformance von 14,3 Prozent zu Buche, aber welche Werte sind dafür verantwortlich? Wie bereits wohl schon zu erwarten war, sind die drei am stärksten gewichteten Unternehmen folgende: Apple (7,4 Prozent), Microsoft (5,8 Prozent) und Amazon (3,2 Prozent). Die meisten abgebildeten Unternehmen gehören dabei dem Technologiesektor (29,4 Prozent) an, gefolgt vom Gesundheitswesen (13,0 Prozent) und dem Finanzsektor (11,7 Prozent).

Wer ebenfalls ein großes Potenzial im US-Markt sieht, kann ein Investment bereits für nur 0,05 Prozent Gesamtkoste pro Jahr tätigen. Damit gehört der ETF zu den derzeit günstigsten am Markt. Darüber hinaus belief sich die Volatilität auf 17,4 Prozent, innerhalb der letzten fünf Jahre, was besonders risikobedachten Anlegern zugute kommt. Wie bei synthetischen ETFs üblich findet zudem keine Ausschüttung von Dividenden statt. Die derzeitige Fondsgröße beläuft sich auf insgesamt 3,3 Milliarden Euro.

VanEck Crypto and Blockchain Innovators UCITS ETF (ISIN: IE00BMDKNW35)

Der dritte ETF ist entgegen den beiden ersten für risikofreudige Anleger perfekt geeignet, was die Volatilität von 87,6 Prozent auf Jahresbasis bestens signalisiert. Dem entgegen schlummert in ihm auf der anderen Seite ein enormes Wertsteigerungspotential. Die Rede ist vom Crypto and Blockchain Innovators UCITS ETF, einer der besten Krypto-ETFs, die der Markt derzeit zu bieten hat. Enthalten sind derzeit die Aktien von 20 Unternehmen, die ihren Umsatz zu mindestens 50 Prozent aus dem Sektor der digitalen Vermögenswerte generieren. Dahinter verbergen sich unter anderem Unternehmen, die im Mining von Kryptowährungen tätig sind, Unternehmen, die Handelsplattformen betreiben sowie Unternehmen, die entsprechende Technik zur Verfügung stellen.

Seit Januar 2023 konnte der ETF bereits einen Kursgewinn von 98,1 Prozent erreichen. Besonders aus dem Hintergrund des im kommenden Jahr anstehenden Halving des Bitcoins könnte sich die Performance nochmals deutlich in Richtung Norden entwickeln. Zu den größten vollständig replizierten Werten gehören derzeit die von Coinbase (8,4 Prozent), MicroStrategy (7,1 Prozent) und Square (6,9 Prozent).

Für das Halten des seit dem 30.04.2021 bestehenden Blockchain-ETFs fällt für Dich ein jährlicher Gesamtkostenzuschlag von 0,65 Prozent an. Das derzeitige Fondsvolumen liegt darüber hinaus bei 42,7 Millionen Euro, damit gehört der Fonds zu den vergleichsweise kleineren am Markt. Eine Ausschüttung von Dividenden findet zudem nicht statt, wie üblich bei ETFs mit dem Fokus auf die Krypto-Branche.

L&G Artificial Intelligence UCITS ETF (ISIN: IE00BK5BCD43)

Zum Schluss haben wir noch einen potenzialreichen ETF für Dich in der Auswahl, der Dir einen direkten Zugang zu Wertpapieren von 62 KI-Unternehmen bietet. Der Fokus liegt auf Unternehmen, die entweder in der KI-Entwicklung oder der KI-Anwendung und Dienstleistung tätig sind, unabhängig vom Land des Firmensitzes. Damit handelt es sich um einen klassischen KI-ETF. Die Gewichtung erfolgt dabei anhand eines Scorings nach Umsatz, Investitionshöhe und Marktpositionierung im jeweiligen Sektor. Auf diese Weise hat der ETF einen Zuwachs von fast 28,5 Prozent seit Jahresbeginn erzielen können.

Zu den auf diese Weise am stärksten physisch nachgebildeten Unternehmen zählen folgende: Alteryx Inc. Class A (2,8 Prozent), Splunk Inc (2,8 Prozent) und Microsoft (2,3 Prozent). Der Großteil der Unternehmen stammt dabei mit 78,5 Prozent aus den USA, gefolgt von Taiwan (6,5 Prozent) und China (3,3 Prozent).

Möchtest Du den ETF in Dein Portfolio aufnehmen, musst Du mit einer jährlichen Kostenquote von 0,49 Prozent rechnen. Eine Ausschüttung einer Dividende findet auch hier nicht statt, dafür werden alle erwirtschafteten Erträge allerdings unmittelbar in den Fonds reinvestiert. Seit der Erstauflage im Jahr 2019 ist das Fondsvolumen auf mittlerweile rund 345 Millionen Euro angewachsen. Die Volatilität auf drei Jahren betrachtet pendelt sich darüber hinaus auf 24,3 Prozent ein.

Die wichtigsten Informationen in Kürze: