ETF Kaufen 2024: Welche ETFs jetzt kaufen? Beste Empfehlungen & unser ETF Vergleich
In den letzten Jahren gab es einen unfassbaren ETF-Boom. Mittlerweile sind weltweit fast über acht Billionen US-Dollar in ETFs investiert. Die ETF-Anbieter legen immer neue Produkte auf. Auch deutsche Anleger fassen zunehmend ETFs ins Auge, um Altersvorsorge und Vermögensaufbau zu betreiben. Allein an der deutschen Börse XETRA gibt es aktuell deutlich über 1500 ETFs, aus denen Anleger den richtigen Exchange Traded Funds auswählen können. Die ETFs bilden passiv einen zugrunde liegenden Index nach. Somit ist es für Privatanleger ohne großen Aufwand möglich, die Geldanlage eigenständig zu planen und langfristig das Vermögen zu mehren. Immer mehr Anleger bevorzugen ETFs gegenüber Fonds – die geringen Kosten und die transparente Struktur sprechen für sich. Aufgrund der wachsenden Bedeutung von Exchange Traded Funds für die Geldanlage widmen wir uns im folgenden Beitrag einem Vergleich der besten ETFs 2024. Welche ETFs sollte man kaufen und worauf müssen Anleger bei einem ETF-Kauf achten?Inhaltsverzeichnis
- 1 Welche ETFs kaufen 2024 – Worauf sollte man achten?
- 2 Welche ETFs sind diese Woche besonders interessant?
- 3 Vielversprechende ETFs Übersicht Liste 2024: Unsere ETFs Empfehlungen & ETF Vergleich:
- 4 Welche ETFs kaufen 2024? Die besten Broker für den Kauf von ETFs im Vergleich
- 5 Wie in ETFs investieren? Schritt für Schritt Anleitung für den Kauf von ETFs in Deutschland
- 6 Wie einen ETF Sparplan einrichten? Unsere Schritt-für-Schritt Anleitung:
- 7 Was sind ETFs? Was ist das Besondere an ETFs?
- 8 Unterschiedliche Indizes
- 9 Die besten ETFs im Vergleich: Welche ETFs kaufen 2024?
- 10 Die besten fünf ETFs für die Zukunft
- 11 Was sind die größten ETFs in Deutschland – welche ETFs kaufen 2024?
- 12 ETFs von verschiedenen Anbietern – Wer bietet ETFs an?
- 13 ETFs thesaurierend oder ausschüttend investieren? Was ist sinnvoller?
- 14 Welche ETFs oder Fonds 2024 kaufen?
- 15 Vor- und Nachteile von ETFs – ETFs kaufen oder nicht?
- 16 Ist das Investieren in ETFs sinnvoll?
- 17 ETFs Vergleich – Welcher ETF hatte in den vergangenen Jahren die bessere Rendite?
- 18 ETFs Gebühren – Wie hoch sind die Gebühren beim Kauf von ETFs? Kann man ETFs kostenlos kaufen?
- 19 In ETFs bei Comdirect, Finanzen.net Zero oder eToro investieren? Wieso wir Finanzen.net Zero empfehlen:
- 20 Wie viel Geld kann man mit dem Investieren in ETFs verdienen? Berechnungen mit unserem ETF Sparplan Rechner:
- 21 Welche ETFs kaufen 2024 Fazit – Unsere Bewertung und Empfehlung
- 22 ETFs FAQs – Die wichtigsten Fragen zu ETFs
- 23 Was du als nächstes lesen solltest
Welche ETFs kaufen 2024 – Worauf sollte man achten?
Welche ETFs sind diese Woche besonders interessant?
Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility UCITS ETF – WKN: A14RHD
Da die aktuelle wirtschaftliche Situation von großer Unsicherheit und hohen Inflationszahlen geprägt ist, wünschen sich viele Anleger ein Investment mit geringen Kursschwankungen und regelmäßigen Dividenden. Ein ETF, der diese beiden Aspekte miteinander verbindet ist der Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility UCITS ETF. Der ETF besteht aus 50 Aktien des S&P 500, die sich durch geringe Kursschwankungen bei gleichzeitig hohen Dividenden auszeichnen. Innerhalb des ETFs finden sich Unternehmen aus verschiedensten Sektoren, wobei Unternehmen aus den Bereichen Infrastruktur und Basiskonsumgüter knapp 40 % ausmachen. Diese Bereiche weisen oftmals geringe Schwankungen auf, da Bevölkerungen auch in schwierigen wirtschaftlichen Phasen nicht auf Energie und Basiskonsumgüter verzichten können. In den vergangenen 12 Monaten konnte der ETF einen Gewinn von knapp 20 % erzielen. Mit einer geringen Gesamtkostenquote von 0,30 % p.a. zählt dieser ETF für uns aktuell zu den spannendsten ETFs auf dem Markt.Vielversprechende ETFs Übersicht Liste 2024: Unsere ETFs Empfehlungen & ETF Vergleich:
Bei über 7500 ETFs weltweit und mehr als 1500 ETFs an der deutschen Börse XETRA ist die Auswahl natürlich riesig. Folglich gibt es deutlich mehr gute ETFs, als wir an dieser Stelle präsentieren können. Dennoch gibt es im Folgenden fünf spannende ETFs, die sich für Anleger mit unterschiedlicher Strategie eignen – schließlich kann man mit ETFs als Basis-Investment in die ganze Weltwirtschaft investieren oder mit bestimmten Branchen, Regionen und Themen Schwerpunkte bei der Geldanlage setzen.Name | Deka STOXX Europe Strong Growth 20 UCITS ETF |
WKN | ETFL03 |
ISIN | DE000ETFL037 |
Rendite 2017 | 21,62 % |
Rendite 2018 | -4,58 % |
Rendite 2019 | 47,04 % |
Rendite 2020 | 24,57 % |
Rendite 2021 (bis 09.05.21) | 7,80 % |
Fondsvolumen | 319 Mio. Euro (09.05.2021) |
Ertragsverwendung | Ausschüttend |
Fondsdomizil | Deutschland |
Replikationsmethode | Physisch |
Name | Vanguard FTSE All-World UCITS ETF |
WKN | A1JX52 |
ISIN | IE00B3RBWM25 |
Rendite 2017 | 1,39 % |
Rendite 2018 | -6,01 % |
Rendite 2019 | 30,11 % |
Rendite 2020 | 5,39 % |
Rendite 2021 (bis 09.05.21) | 11,52 % |
Fondsvolumen | 6.829 Mio. Euro (09.05.2021) |
Ertragsverwendung | Ausschüttend |
Fondsdomizil | Irland |
Replikationsmethode | Physisch |
Name | iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF |
WKN | A111X9 |
ISIN | IE00BKM4GZ66 |
Rendite 2017 | 20,32 % |
Rendite 2018 | -10,53 % |
Rendite 2019 | 19,61 % |
Rendite 2020 | 8,58 % |
Rendite 2021 (bis 09.05.21) | 6,74 % |
Fondsvolumen | 15.685 Mio. Euro (09.05.2021) |
Ertragsverwendung | Thesaurierend |
Fondsdomizil | Irland |
Replikationsmethode | Physisch |
Name | iShares Healthcare Innovation UCITS ETF |
WKN | A2ANH2 |
ISIN | IE00BYZK4776 |
Rendite 2017 | 18,61 % |
Rendite 2018 | 2,62 % |
Rendite 2019 | 14,79 % |
Rendite 2020 | 39,56 % |
Rendite 2021 (bis 09.05.21) | -1,9 % |
Fondsvolumen | 1901 Mio. Euro (09.05.2021) |
Ertragsverwendung | Thesaurierend |
Fondsdomizil | Irland |
Replikationsmethode | Physisch |
Name | iShares NASDAQ 100 UCITS ETF |
WKN | A0YEDL |
ISIN | IE00B53SZB19 |
Rendite 2018 | –10,15 % |
Rendite 2019 | 41,32 % |
Rendite 2020 | 35,94 % |
Rendite 2021 (bis 09.05.21) | 7,38 % |
Fondsvolumen | 5.759 Mio. Euro (09.05.2021) |
Ertragsverwendung | Thesaurierend |
Fondsdomizil | Irland |
Replikationsmethode | Physisch |
Welche ETFs kaufen 2024? Die besten Broker für den Kauf von ETFs im Vergleich
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Ihr Kapital ist im Risiko.
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Jeder Handel ist riskant. Keine Gewinngarantie. Jeglicher Inhalt unserer Webseite dient ausschließlich dem Zwecke der Information und stellt keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung dar.
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Wie in ETFs investieren? Schritt für Schritt Anleitung für den Kauf von ETFs in Deutschland
Wie einen ETF Sparplan einrichten? Unsere Schritt-für-Schritt Anleitung:
Was sind ETFs? Was ist das Besondere an ETFs?
Zwar gab es die ersten ETFs bereits in den 90er Jahren. Der Boom der ETFs begann jedoch erst im 21. Jahrhundert. In den letzten Jahren investierten immer mehr Menschen in ETFs. Nahezu jeder kennt einen Freund oder Bekannten, der auch ETF-Anteile besitzt. Der Trend führt vom aktiven Fonds zum passiven ETF. Doch was sind ETFs eigentlich genau? Welche Unterschiede gibt es? Und was ist das Besondere an Exchange Traded Funds?Das sind ETFs: Unsere Erklärung & Defitinition
Bei den sogenannten ETFs handelt es sich um Exchange Traded Funds. Diese bauen passiv einen Börsenindex nach. Die Funktionsweise lässt sich einfach beschreiben. Im Grunde genommen nimmt der ETF-Anbieter das Geld seiner Anleger und kauft dafür alle Wertpapiere, die sich im Index befinden, in der jeweiligen Gewichtung. Bei der Abbildung des zugrundeliegenden Index gibt es Unterschiede, sodass diese einfache Darstellung an seine Grenzen gelangen kann. Dennoch ist es immer das Gleiche: ETF-Anleger investieren nicht in eine einzelne Aktie, sondern einen ganzen Korb an Wertpapieren. Dabei verfolgt der ETF das Ziel, die Rendite zu erzielen, die auch der Index erzielt. Folglich versuchen Exchange Traded Funds – im Gegensatz zu aktiven Fonds – nicht, den Markt zu schlagen. Es findet keine gezielte Auswahl an einzelnen Aktien statt. Dieses Modell basiert auf der Annahme, dass der Großteil der aktiven Investoren keine bessere Performance als der Markt erzielt. ETF-Investoren orientieren sich an der Mehrheit und erzielen die Rendite des abgebildeten Index – nicht mehr, aber eben auch nicht weniger!Passive Revolution der Finanzbranche
ETFs waren eine Revolution der Finanzbranche. Schließlich erfolgte die Geldanlage zuvor fast ausschließlich mit aktiven Fonds, in welche Anleger investieren konnten. Doch dann kamen die ersten ETFs auf den Markt und stellten ein Gegengewicht zum aktiven Stock-Picking dar. Wer den Fondsmanagern keine Überrendite zutraut oder transparent in einen Index investieren möchte, wählt einen ETF. Die börsengehandelten ETFs verbinden dabei die Vorzüge von Aktien und aktiven Investmentfonds. Der Handel ist ähnlich einfach wie bei Aktien, die Gebühren sind gering. Auf der anderen Seite wird das Risiko automatisch gestreut, da eben nicht nur in eine Aktie, sondern einen ganzen Korb an Wertpapieren investiert wird.Replikation der ETFs
Die Replikation der ETFs entscheidet darüber, wie der zugrundeliegende Index abgebildet wird.Physische Replikation
Bei einem physisch replizierenden ETF kauft die Fondsgesellschaft die Wertpapiere aus dem Index anteilig nach. Das Vermögen der Anleger wird direkt in die Unternehmen investiert. Daraus resultiert eine hohe Transparenz. Die Anleger wissen genau, in welche Wertpapiere zu welchem Anteil das Vermögen investiert ist. Das Standardmodell ist die vollständige, physische Replikation. Bei physischen ETFs findet der Kauf jedoch nicht immer vollständig statt. Beim Sampling handelt es sich ebenfalls um eine physische Abbildung. Allerdings werden nur einige Titel ausgewählt. Dies kann beispielsweise anhand der Liquidität oder der Größe der Unternehmen erfolgen. Beim Optimized Sampling suchen sich die Fondsverwalter mit quantitativen Modellen diejenigen Wertpapiere aus, die die Entwicklung des Index maßgeblich beeinflussen. Durch den Verzicht auf die Transaktion unzähliger Titel lassen sich die Verwaltungskosten reduzieren.Synthetische Replikation
Bei der synthetischen Replikation werden keine einzelnen Aktien nachgekauft. Vielmehr geht der ETF-Anbieter mit einer Bank eine Vereinbarung ein, dass die Bank die gewünschte Wertentwicklung zusichert. Es findet ein sogenannter Swap – ein Tauschgeschäft – statt. Dabei handelt es sich um eine kostengünstige Alternative zu den physischen ETFs. In der Regel ist der Tracking-Error geringer. Oftmals wird das sogenannte Kontrahenten-Risiko als entscheidender Nachteil angeführt. Allerdings haben die Aufsichtsbehörden mittlerweile zahlreiche Sicherheitsvorkehrungen getroffen, um das Risiko der Anleger zu reduzieren. Man kann also auch ohne Bedenken in synthetische ETFs investieren, um von der langfristigen Entwicklung des Aktienmarkts zu profitieren.Transparenz und Sicherheit
Transparenz wird bei den ETFs großgeschrieben. In den Factsheets der ETF-Anbieter sieht man transparent, welche Branchen, Regionen und Positionen enthalten sind. Zugleich gibt es ausdrückliche Informationen zur Anlagestrategie, der Replikation oder den Kosten, die mit dem Kauf des ETFs verbunden sind. Häufig gibt es mehrere ETFs, die den gleichen Index abbilden oder eine ähnliche Anlagestrategie verfolgen. Die Kostenstruktur wird bei den ETFs transparent aufgeschlüsselt. Somit kann man unterschiedliche ETFs miteinander vergleichen, um den besten Exchange Traded Funds zu ermitteln. Darüber hinaus lassen sich die abgebildeten Indizes genau betrachten. Die ETF-Käufer sehen somit immer, welche Wertpapiere sich durch den ETF in ihrem Besitz befinden. Zugleich sind Exchange Traded Funds ein sicheres Anlageprodukt. Denn der Erfolg einer Geldanlage steht und fällt mit der Sicherheit. Natürlich müssen Anleger ein gewisses Risiko eingehen, wenn sie eine beträchtliche Rendite durch die Geldanlage erzielen wollen. Neben den typischen Risiken des Aktienmarkts sind ETFs jedoch sichere Finanzprodukte. Denn rechtlich handelt es sich hierbei um Sondervermögen. Dies bedeutet, dass selbst im Falle einer Insolvenz des Emittenten die Anleger ihr Kapital zurückerhalten.Ertragsverwendung
Zugleich gibt es bei der Ertragsverwendung Unterschiede. Dabei geht es darum, wie die Dividenden der Unternehmen verwendet werden. Bei einem Investment in Einzelaktien ist dies einfach. Anleger bekommen eine Dividende ausgeschüttet und können sich frei entscheiden, wie sie mit der Gewinnausschüttung verfahren. Wer ETFs kaufen möchte, kann zwischen zwei unterschiedlichen Ertragsverwendungen entscheiden. Zahlreiche ETFs sind thesaurierend. Dies bedeutet, dass die ausgeschütteten Dividenden vom Fondsverwalter direkt wieder in die Unternehmen investiert werden. Folglich profitieren die ETF-Anleger automatisch vom Zinseszinseffekt. Zudem gibt es Exchange Traded Funds mit einer ausschüttenden Ertragsverwendung. Dann reichen die ETF-Anbieter die Dividenden anteilig an die ETF-Besitzer weiter. Diese können sich frei entscheiden, was sie mit der Ausschüttung machen wollen.Unterschiedliche Anlagestrategien
Einige Vermögensverwalter setzen bei ihren ETFs auf unterschiedliche Anlagestrategien. Im Folgenden gibt es eine Auswahl an Anlagestrategien, auf die Sie beim Kauf von ETFs setzen können.Dividendenstrategie
ETFs, welche die Dividendenstrategie verfolgen, investieren in Unternehmen mit hohen Gewinnausschüttungen. Die Art der Dividendenstrategie kann jedoch variieren. Teilweise genügt es, dass ein Unternehmen eine Dividende ausschüttet. Teilweise müssen die Unternehmen hohe Dividendenrenditen bieten. Typischerweise kommen die Unternehmen aus einem Index oder einem Land in den ETF, welche am meisten Gewinne ausschütten. Andere Dividendenstrategien stellen Kriterien hinsichtlich der Dividendenkontinuität oder Ausschüttungshöhe auf, um die besten Dividenden-Unternehmen herauszufiltern.Growth Strategie
Bei der Growth-Strategie stehen die Unternehmen im Vordergrund, die ein hohes Wachstum hatten. Häufig setzen die ETF-Anbieter auf eine Kombination unterschiedlicher Kennzahlen. Besonders wichtig sind das Umsatz- und Gewinnwachstum. Folglich kommen nur Growth Titel in den ETF, sodass Anleger eine Wachstumsstrategie mit ETFs verfolgen können.Large Cap
Large Caps sind große Unternehmen mit einer höheren Marktkapitalisierung. Die etablierte Größe soll dazu führen, dass die Aktienkurse weniger stark schwanken. Zugleich sind Large Caps häufig für einen Burggraben und eine gefestigte Marktstellung bekannt. Darüber hinaus zahlen viele Large Caps Dividenden. Wer auf die Anlagestrategie Large Cap setzt, kann ETFs kaufen, die ausschließlich Unternehmen mit hoher Marktkapitalisierung enthalten.Mid Cap/ Small Cap
Bei der Anlagestrategie Mid Cap oder Small Cap variieren die Größen der Unternehmen. Small Caps sind nach gängiger Definition alle Unternehmen mit einer Marktkapitalisierung unter 500 Millionen US-Dollar. Mid Caps bewegen sich zwischen 500 und 2 Milliarden US-Dollar. Die jeweiligen ETFs enthalten somit nur Unternehmen, die sich in dieser Größenordnung befinden.Momentum
Bei der Momentum-Strategie kommt dem Trendindikator große Bedeutung. Es handelt sich bei den Momemtum-ETFs um Exchange Traded Funds, die die Performance der Aktien in den letzten Monaten messen. Die Momentum-Aktien befinden sich in einem Aufwärtstrend. Die Renditechance ist überdurchschnittlich, da sich die ETFs schnell an den verändernden Markt anpassen.Value Strategie
Als Pendant zur Growth-Strategie gibt es auch ETFs, die sich am Value Investing orientieren. Enthalten sind dann Value Unternehmen, die oftmals eine gewisse Größe aufweisen, finanziell stabil sind und solide Gewinne erwirtschaften. Typischerweise zahlen die Unternehmen auch eine Dividende, sodass zahlreiche Value-ETFs die Erträge an die Anleger ausschütten.Welche ETFs kaufen 2024 – Unterschiedliche Regionen, Branchen & Trends
Branchen |
Trends |
Regionen |
Automobil |
Automation & Robotics |
Asien |
Banken |
Batterietechnik |
Afrika |
Lateinamerika |
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Osteuropa |
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Digitalisierung |
Skandinavien |
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Industriegüter |
E-Commerce |
Eurozone |
Konsumgüter |
E-Sports |
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Luxus |
E-Mobilität |
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Reise & Freizeit |
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Technologie |
Smart City |
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Telekommunikation |
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Versicherung |
Unterschiedliche Indizes
Jedem ETF liegt ein entsprechender Index zugrunde. Schließlich ist es typisch für Exchange Traded Funds, dass diese einen Index abbilden. Doch nicht immer handelt es sich um Indizes, die eigens für spezielle Branchen, Themen oder Regionen gebildet wurden. Oftmals beziehen sich ETFs auch auf bekannte Leitindizes.DAX
MDAX
SDAX
TecDAX
2003 wurde der TecDAX als deutscher Aktienindex eingeführt. Der TecDAX ist der jüngste Index in der DAX-Familie. Im TecDAX befinden sich die 30 größten Technologiewerte des deutschen Aktienmarktes. Seit 2018 handelt es sich um einen Parallelindex. Dies bedeutet, dass die Unternehmen aus dem deutschen Technologieindex auch in anderen DAX-Indizes enthalten sein können.S&P 500
Beim S&P 500 handelt es sich um einen der bekanntesten Aktienindizes der Welt. Überall schauen Investoren auf die Entwicklung des S&P 500. Der größte ETF hinsichtlich des Fondsvolumen bildet in Deutschland den S&P 500 ab. Darin befinden sich die 500 größten Unternehmen, die an der US-amerikanischen Börse notiert sind.Nasdaq 100
Der Nasdaq 100 ist ein Kursindex, in welchem sich die 100 Aktien des Nasdaq Composite befinden, welche die größte Marktkapitalisierung haben. Ausgenommen sind Unternehmen, welche der Finanzbranche angehören. Bei der Nasdaq Composite handelt es sich um die US-amerikanische Technologiebörse, sodass vorwiegend Tech-Unternehmen im Nasdaq 100 notieren.Hang Seng
MSCI World
Russel 3000
Nikkei 225
Beim Nikkei 225 handelt es sich um den japanischen Leitindex. Dieser hat für den gesamten asiatischen Aktienmarkt eine große Bedeutung. Im Index befinden sich 225 Aktiengesellschaften, die an der Börse in Tokio gelistet sind.ETFs von verschiedenen Anbietern – Wer bietet ETFs an?
Der ETF-Boom führte zu zweierlei Entwicklungen. Immer mehr Anleger – Private als auch Institutionelle – investieren ihr Kapital in ETF. Für die Fondsgesellschaften ergaben sich neue Verdienstmöglichkeiten. Folglich haben sich immer mehr Investmentgesellschaften und Vermögensverwalter auf ETFs spezialisiert oder diese zumindest in ihr Angebot integriert. Im Folgenden gibt es einen Überblick über bekannte ETF-Anbieter.Amundi
Bei Amundi handelt es sich um einen französischen Vermögensverwalter mit Sitz in Paris. Die Gründung des Unternehmens folgte im Januar 2010. Im nächsten Jahr möchte Amundi Lyxor übernehmen. Damit würde der Vermögensverwalter zum größten europäischen ETF-Anbieter werden.Credit Suisse
Die Credit Suisse ist eine Schweizer Großbank mit Sitz in Zürich. Diese gehört zu den größten Finanzdienstleistern der Welt. Zum Angebot der Credit Suisse gehören auch einige ETFs.Deka
Bei Deka handelt es sich um einen deutschen ETF-Anbieter. Die Deka Investment Vermögensmanagement GmbH ist Teil der DekaBank Deutsche Girozentrale. Dazu gehören auch die bekannten deutschen Sparkassen. Die meisten Deka-ETFs legen den Fokus auf die deutsche und europäische Wirtschaft.Fidelity
Fidelity ist ein US-amerikanischer Finanzdienstleister, der bereits 1946 gegründet wurde. Das Unternehmen ist einer der größten Vermögensverwalter weltweit. Neben Onlinebroker und Co. gibt es von Fidelity International auch ETFs, die man hierzulande kaufen kann.First Trust
Der US-amerikanische Vermögensverwalter First Trust gehört weltweit zu den 10 größten Anbietern von ETFs. In Europa dominieren die First Trust ETFs mit einer Smart-Beta-Strategie oder speziellen Megatrend-Themen.Franklin Templeton
Das 1947 gegründete US-amerikanische Finanzhaus Franklin Templeton Investments verwaltet über eine Billion US-Dollar. Seit 2017 gehören ETFs der Marke Franklin LibertyShares zum Angebot des US-Vermögensverwalters.HANetf
Bei HANetf handelt es sich um einen jungen Anbieter von ETFs. Mehrere Vermögensverwalter haben sich 2017 zusammengetan, um für europäische Investoren spannende Themen-ETFs anzubieten.HSBC
Die HSBC ist eine britische Großbank mit Sitz in London. Mit einem jährlichen Umsatz im hohen zweistelligen Milliardenbereich gehört die HSBC zu den größten Banken der Welt. Zudem bieten die Briten auch ETFs an.Invesco
Invesco ist eine US-amerikanische Investmentgesellschaft mit Sitz in Atlanta. Über 7000 Mitarbeiter sind weltweit für den Erfolg von Invesco tätig. Mittlerweile gibt es auch einige ETFs von Invesco. Zugleich wird der Finanzdienstleister selbst an der Börse gehandelt.iShares
iShares ist die weltweit führende ETF-Marke. Nach dem verwalteten Vermögen gibt es keine Zweifel, dass der Marktführer BlackRock mit iShares vom ETF-Boom profitiert. Für fast alle wichtigen Indizes, Länder und Themen kann man auch einen iShares-ETF kaufen.JP Morgan
Die US-amerikanische Bank mit Sitz in New York gehört zu den weltweit größten Finanzhäusern an der Börse. JPMorgan Chase hat mittlerweile auch einige ETFs im Angebot. Dennoch liegt der Fokus auf anderen Dienstleistungen.Lyxor
Lyxor ist eine französische Fondsgesellschaft, die zahlreiche ETFs anbietet. Diese beziehen sich auf die großen Indizes oder einzelne Trend-Themen. 2022 soll die Übernahme durch Amundi abgeschlossen werden. Dann dürften die Lyxor ETFs in das Amundi-Angebot integriert werden.Ossiam
Ein weiterer ETF-Anbieter aus Frankreich ist Ossiam. Der Finanzdienstleister bietet Smart Beta-ETFs an, die überwiegend das Risiko bei der Geldanlage reduzieren sollen. Insgesamt gibt es 10 ETFs von Ossiam, die man als deutscher Anleger kaufen kann.Rize ETF
Rize ETF ist ein junger Anbieter und Experte für Themen-ETFs. Von Rize ETF gibt es aktuell nur wenige Exchange Traded Funds. Diese sind jedoch alle zukunftsorientiert und bilden verschiedene Megatrends ab.SPDR
Bei SPDR handelt es sich um die ETF-Marke von State Street Global Advisors. Dieser ist einer der weltweit führenden Vermögensverwalter. Das verwaltete Vermögen beläuft sich mittlerweile auf über 3 Billionen US-Dollar. Seit dem ersten ETF 1993 hat SPDR das Angebot stetig fortentwickelt. Mit über 25 Jahren ETFs gehört SPDR zu den erfahrensten ETF-Anbietern.UBS
Die UBS ist eine Schweizer Großbank mit Sitz in Zürich. Diese gehört zu den größten Vermögensverwaltern der Welt. Mittlerweile richtet die Bank ihren Fokus zudem auf die Digitalisierung aus. Einige ETFs gehören ebenfalls zum Angebot der UBS.VanEck
Seit der Gründung im Jahr 1955 beschäftigt sich VanEck mit dem Thema erfolgreiche Vermögensverwaltung für seine Kunden. Das Investmenthaus bietet insbesondere ETFs zum Kauf an, die sich mit speziellen Themen beschäftigen. Oftmals setzt VanEck auf Nischen-Themen.Vanguard
Die US-amerikanische Vanguard Group ist nach BlackRock der zweitgrößte Vermögensverwalter der Welt. Einige der größten ETFs gehören zum Angebot von Vanguard. Mit über fünf Billionen US-Dollar Anlagegelder ist Vanguard eine große Nummer im Vermögensverwaltungsgeschäft.WisdomTree
Der New Yorker Vermögensverwalter WisdomTree Investment hat im Jahr 2006 die ersten ETFs aufgelegt. Seitdem entwickelt WisdomTree das eigene Angebot kontinuierlich weiter. In den USA gehört der Vermögensverwalter mittlerweile zu den größten Anbietern von ETFs.Xtrackers
Xtrackers gehört in den europäischen Ländern zu den größten ETF-Anbietern. Dabei handelt es sich um die ETF-Marke der deutschen DWS Group, die wiederum zur Deutschen Bank gehört.ETFs thesaurierend oder ausschüttend investieren? Was ist sinnvoller?
Bei der Wahl der Ertragsverwendung können Anleger in ausschüttende und thesaurierende ETFs investieren. Grundsätzlich stehen am Aktienmarkt beide Varianten zur Verfügung. Thesaurierende ETFs reinvestieren die erzielten Erträge automatisch. Dies bedeutet, dass sich Anleger um nichts weiter kümmern müssen. Sie profitieren bei thesaurierenden ETFs automatisch vom Zinseszinseffekt. Demgegenüber gibt es bei den ausschüttenden ETFs die Dividenden der Unternehmen im regelmäßigen Abstand auf das Verrechnungskonto der Anleger. Hier lohnt sich ein Blick auf Ausschüttungsrendite und -intervall. Doch welche Art der Ertragsverwendung ist besser? Wer einen regelmäßigen Cashflow erzielen möchte, sollte auf ausschüttende ETFs setzen. Das Gleiche gilt, wenn Anleger den jährlichen Steuerfreibetrag noch nicht ausnutzen. Wer jedoch den Freibetrag bereits ausgeschöpft hat und langfristig Vermögen aufbauen möchte, sollte die thesaurierende ETF-Variante wählen. Mit einem thesaurierenden ETF und der manuellen Reinvestition profitiert man vom Steuerstundungseffekt.Welche ETFs oder Fonds 2024 kaufen?
Für die meisten Indizes, Regionen oder Branchen gibt es sowohl passive ETFs als auch aktive Fonds. Zwischen beiden Finanzprodukten gibt es diverse Unterschiede:Passiver ETF | Aktiver Fonds | |
Ziel | Abbildung eines Index | Schlagen eines Index |
Laufende Kosten | 0,05-0,99 % TER | Ca. 1,5 % pro Jahr |
Kosten für die Anschaffung | 1 Euro (Trade Republic) | Bis zu 5 % |
Vor- und Nachteile von ETFs – ETFs kaufen oder nicht?
Immer mehr private und institutionelle Investoren setzen auf ETFs bei der Geldanlage. Logischerweise können ETFs mit einigen Vorteilen überzeugen. Dem stehen jedoch auch Nachteile gegenüber. Im folgenden Abschnitt gibt es einige Vor- und Nachteile, die Sie sich vor Augen führen sollten, bevor Sie ETFs kaufen:Ist das Investieren in ETFs sinnvoll?
Wer sich über die Geldanlage Gedanken macht, sollte die Rendite der unterschiedlichen Asset-Klassen gegenüberstellen. Die Vergangenheit hat gezeigt, dass die Assetklasse Aktien den anderen Vermögenswerten voraus war. Langfristig erzielten Aktien & ETFs eine bessere Rendite als Rohstoffe, Immobilien und Co. Folglich ist das Investieren in den Aktienmarkt grundsätzlich schon einmal sinnvoll. Darüber hinaus eignen sich ETFs ideal für alle Anleger, die langfristig Vermögensaufbau betreiben und ein überschaubares Risiko eingehen möchten. Exchange Traded Funds sind ein geeignetes Instrument für die langfristige Geldanlage. Schließlich gibt es eine automatische Diversifikation. Dazu sind die Kosten überschaubar und transparent. Weiterhin eignet sich der ETF für Jedermann. Weder das große Börsen-Wissen noch hohe Kapitalsummen sind erforderlich, wenn Sie ETFs kaufen wollen. Vielmehr kann jeder Privatanleger, seine Geldanlage selbst in die Hand nehmen und bei Trade Republic in ETFs investieren.ETFs Vergleich – Welcher ETF hatte in den vergangenen Jahren die bessere Rendite?
Eine pauschale Aussage zum besten ETF kann man kaum treffen. Schließlich unterscheidet sich die Performance je nach Zeitraum. Folglich wollen wir einen Blick auf verschiedene Zeiträume werfen, um die Wertentwicklung der ETFs gegenüberzustellen. In der folgenden Tabelle finden Sie die besten ETFs aus den folgenden Zeiträumen:- Letzten 5 Jahre
- Letzten 3 Jahre
- Laufendes Jahr
- 2020
- 2019
- 2018
- 2017
Zeitraum | ETF | Performance |
Letzten 5 Jahre | iShares S&P 500 Information Technology Sector ETF | 243,80 % |
Letzten 3 Jahre | iShares Global Clean Energy UCITS ETF | 129,89 % |
Lfd. Jahr (09.05.2020) | iShares Oil & Gas Exploration & Production UCITS ETF | 44,58 % |
2020 | iShares Global Clean Energy UCITS ETF | 118,19 % |
2019 | HSBC MSCI Russia Capped UCITS ETF | 56,27 % |
2018 | Lyxor S&P 500 VIX Futures Enhanced Roll UCITS ETF | 26,32 % |
2017 | iShares TecDAX UCITS ETF | 39,15 % |
ETFs Gebühren – Wie hoch sind die Gebühren beim Kauf von ETFs? Kann man ETFs kostenlos kaufen?
Damit die Rendite des ETFs Ihnen vollkommen zugute kommt, sollten Sie auf die Gebühren achten. Die TER-Kostenquote ermöglicht einen übersichtlichen Vergleich, um einen günstigen ETF zu finden. Schließlich gibt es häufig verschiedene ETFs, die den gleichen Index abbilden. Mit der TER-Kostenquote finden Sie schnell den günstigen ETF. Doch grundsätzlich handelt es sich bei Exchange Traded Funds bereits um günstige Finanzprodukte. Im Vergleich zu den aktiven Fonds können ETFs überzeugen. Die Kostenquote liegt in den meisten Fällen bei 0,1- 0,6 %. Nur in seltenen Fällen sind die Kosten höher. Mehr als 1 % laufende Kosten pro Jahr gibt es bei ETFs jedoch nicht. Neben den laufenden Kosten für die ETFs kommt es jedoch auch auf die Gebühren beim Order-Kauf an. Erkunden Sie sich vorher bei Ihrem Broker, ob Gebühren für den Kauf- oder die Verwaltung zusätzlich anfallen. Einige Broker verlangen teure Provisionen für den Kauf, während andere Broker sogar das Kapital auf dem Verrechnungskonto mit Negativzinsen belegen. All diese Punkte sollten in den Vergleich der Gebühren einfließen, um den besten Broker und den günstigsten ETF zu finden. Für einen Vergleich der Gebühren der Broker haben wir uns auf zwei Favoriten der Anleger beschränkt. Auf der einen Seite steht unser Testsieger Finanzen.net Zero, während sich auf der anderen Seite die Comdirect befindet. Damit unser Beispiel einfach verständlich bleibt, legen wir ein paar Dinge vorher fest:- Kauf eines ETFs für 1000 Euro
- Keine Berücksichtigung der laufenden ETF-Kosten
- Kurs verändert sich nicht
- Verkauf nach nur einem Jahr Haltedauer
Anbieter | Finanzen.net Zero | Comdirect |
Einzahlung der Investitionssumme | Kostenlos | Kostenlos |
Gebühren für Kauf | Kostenlos | 9,90 Euro |
Gebühren für das Halten | Kostenlos | Kostenlos |
Gebühren für Verkauf | Kostenlos | 9,90 Euro |
Auszahlung der Summe | Kostenlos | Kostenlos |
Gebühren Insgesamt | Kostenlos | 19,80 Euro |
Anbieter | Finanzen.net Zero | Comdirect |
Einzahlung der Investitionssumme | Kostenlos | Kostenlos |
Gebühren für Kauf | Kostenlos | Kostenlos |
Gebühren für das Halten | Kostenlos | Kostenlos |
Gebühren für Verkauf | Kostenlos | 9,90 Euro |
Auszahlung der Summe | Kostenlos | Kostenlos |
Gebühren Insgesamt | Kostenlos | 9,90 Euro |
In ETFs bei Comdirect, Finanzen.net Zero oder eToro investieren? Wieso wir Finanzen.net Zero empfehlen:
Finanzen.net Zero stellt ein großes Portfolio an Aktien und ETFs an. Mit seinem Angebot deckt der Anbieter die verschiedensten Anlageklassen ab, die von Aktien und Anleihen bis hin zu Immobilien und Rohstoffen reichen. Des Weiteren ist Finnzen.net Zero einer der günstigsten Broker. Es werden keine Gebühren für Sparpläne und ETFs verlangt. Wer also China ETFs auf Trade Republic kauft, dem bleibt letzten Endes auch mehr vom Gewinn. Zudem ist der Broker intuitiv und einfach zu benutzen. Ob es sich um die mobile Anwendung oder die Webanwendung handelt, können Sie einfach und bequem von überall aus zu jeder Zeit handeln und einen Blick auf Ihr Portfolio werfen. Finanzen.net Zero ist nicht nur eine Handelsplattform, sondern auch eine regulierte deutsche Wertpapierhandelsbank, die von der Deutschen Bundesbank und der BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) überwacht wird. Das gibt den Kunden die Gewissheit, dass ihre Systeme und Prozesse höchst zuverlässig und sicher sind, wie bei jeder anderen Bank in DeutschlandWie viel Geld kann man mit dem Investieren in ETFs verdienen? Berechnungen mit unserem ETF Sparplan Rechner:
Die zukünftige Wertentwicklung von ETFs lässt sich kaum voraussagen. Allerdings sprechen gute Gründe dafür, dass der Aktienmarkt langfristig weiter steigt – folglich müssen sich ETF-Anleger langfristig keine Gedanken machen. Die folgenden Aspekte sorgen unter anderem für steigende Kurse an der Börse:- Menschliche Bedürfnisse sind unendlich
- Technologische Innovationen
- Bevölkerungswachstum
- Ausgleich der Inflation
- Einfacher Zugang zum Aktienmarkt
Welche ETFs kaufen 2024 Fazit – Unsere Bewertung und Empfehlung
Abschließend kann es nur eine Empfehlung geben. Wer mit dem Investieren am Aktienmarkt beginnt und sich nicht die Auswahl von Einzelaktien zutraut, sollte ETFs kaufen. Aktien & ETFs bieten langfristig die beste Rendite. Darüber hinaus punkten die Exchange Traded Funds mit zahlreichen Vorteilen. Die kostengünstige Struktur, die hohe Diversifikation, die vielfältige Auswahl und die hohe Sicherheit sprechen für sich. Wer breit gestreute ETFs kauft, kann langfristig bei der Geldanlage nur gewinnen. Die Wahl des richtigen ETFs sollte immer mit der eigenen Anlagestrategie korrespondieren. Das Gleiche gilt für die Gewichtung. Wer beispielsweise in den MSCI World oder All Country World Index investiert, kann gut und gerne nur einen ETF besitzen. Demgegenüber sollte bei kleineren Länder-, Themen- oder Branchen-ETFs die Gewichtung geringer sein. Spannend ist eine Mischung aus MSCI World und Emerging Markets ETF als Basis des Depots. Wenige Themen-ETFs können dem eigenen Portfolio dann etwas Würze verleihen.ETFs FAQs – Die wichtigsten Fragen zu ETFs
Wie viele ETFs gibt es?
Wie teuer sind ETFs?
Wie sicher sind ETFs?
Wo kann ich ETFs kaufen?
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MSc. in Wirtschaftsinformatik mit Schwerpunkt auf asymetrische Kryptographie und M2M-Kommunikation. Ich bin seit 2015 im Bereich Bitcoin und Kryptowährungen unterwegs. Außerdem interessiere ich mich für das Thema Aktien und ETFs. Meine Publikationen sind auch auf https://coincierge.de/author/martin-schwarz/ zu lesen.